案件防范试题一.doc

案件风险防控试题一、单项选择题（本大题共10小题，每题1分，共计10分。在每小题列出的四个备选项目中只有一个符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。错选、多选或未选均无分）1、风险因素、风险事件和（D ）是风险的基本构成要素。A风险时间 B风险级别 C 风险提示 D风险结果2、根据有效银行监管的核心原则和巴寨尔新资本协议，通常将银行面临的风险划分为（C ）大类风险。A 四 B六 C 八 D十3、中小金融机构应明确防控重点，建立对要害部门，重点业务和（ B ）的风险排查，加强业务环节的风险防控。A 重要空白凭证 B重点人员 C 重要岗位 D重要案件4、抹账与（ C ）统称为错账调整，是银行内部对记载错误的账务进行调整的行为 。A 冻结 B修改密码 C冲账 D 挂失5、根据中国银监会2005年印发的重大突发事件报告制度规定的，以下哪个可认定为重大突发事件。（C）A 造成银监会系统及银行业经济损失50万元以上的。B银行业金融机构2个以上被绑架或被限制人身自由的。C盗窃、出卖、泄露涉密资料，可能影响金融稳定，造成秩序混乱的事件。D 诈骗银行业金融机构或其他涉案金额800万元以上的案件。6、下列不可以作为抵押的财产是（ C ）。A.抵押人所有的机器设备 B.抵押人所有的房屋C.抵押人所有的被监管的财产7、在连带保证期间内，银行如何主张权利（ D ）。A.必须先向借款人要钱 B.必须向保证人要钱C.必须同时向借款人、保证人要钱D.既可以向借款人要，也可以向保证人要8、人民法院强制执行有规定期限。民事诉讼法第二十九条规定：申请执行的期限，双方是法人或者其他组织的为（ B ）。A.三个月 B.六个月 C.一年 D.二年9、根据担保法规定，一般债权、留置物权、质押物权和抵押物权优先受偿的顺序是（ C ）。A.抵押物权大于抵押物权、抵押物权大于留置物权、留置物权大于一般债权B.质押物权大于留置物权、抵押物权大于一般债权、一般债权大于留置物权C.留置物权大于抵押物权、抵押物权大于质押物权、质扣物权大于一般债权D.一般债权大于留置物权、抵押物权大于质押物权、质押物权大于留置物权10、挂失业务包括（ A）、密码挂失和印鉴挂失。A凭证挂失 B身份证挂失C 冻结D信誉挂失二、多项选择题（本大题共10小题，每题1分，共计10分。在每小题列出的四个备选项目中只有一个符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。错选、多选、少选或未选均无分）1、突发事件的特征有（ ABC ）A突发性 B公共性 C变化发展的不确定性 D时效性2、个人储蓄存款主要包括：（ABCD）A活期储蓄 B定期储蓄 C个人通知存款 D定活两便储蓄3、票据贴现业务分为（ ABC ）A贴现 B转贴现 C再贴现 D承诺贴现4、股金业务包括：（ABCD）A入股 B转让赠与 C股金证挂失 D股金分红和股金证管理5、银行卡按功能不同，可分为（ ABC ）A专账卡 B专用卡 C储值卡 D密码式借记卡6、.银行业风险管理的一般流程主要包括 B.C.D.E A.风险预警 B.风险识别C.风险计量 D.风险监测 E.风险控制7、 关于非信贷资产风险分类工作，风险管理部门的职责包括 A.B.C.D A.实施方案的起草和制定 B.与监管部门联系和沟通 C.对分类结果进行审核D.将分类结果报风险管理委员会认定 E.定期组织分类工作8、巴塞尔新资本协议的三大支柱是 B.D.E A.不良资产比例 B.最低资本要求 C. 信息披露D. 监管部门的监督检查 E.市场约束9非信贷资产分类工作的操作规程包括 A.B.D A.初分 B.初审 C.核准D.认定 E.存档10、市场风险包括 A.B.C.E A.利率风险 B.汇率风险C.股票价格风险 D.贷款诈骗风险E.商品价格风险三、填空题（本大题共10空，每空1分，共计10分。请在每个空格中填上正确答案。错填、不填均无分）1、长效机制，有三个特点：规范性、稳定性和（ 长期性）。2、存款业务办理一般分为：开户、（存款 ）、支取、销户环节。3、对公存款一般分为：（单位活期存款）（单位定期存款）单位通知存款（单位协定存款）（协议存款）。4、代收代付业务是指银行受（单位）或（个人客户）委托，利用自身的结算便利，为委托人办理代收，付的业务。5、严格执行干部交流、岗位轮换，（强制休假）（亲属回避）的“四项制度”。四、判断题1、监督管理部门要加强账户检查 ，对违规开立的对公账户，坚决清理。（对）2、存款类资信证明业务主要分以下环节：业务受理，资料收信，证明到期业务处理在。（错）3、担保合同是主合同的从合同，主合同无效，担保合同无效。（对 ）4、本机构发生案件应及时报案，组织保护现场，积极提供线索，协助有关部门做好调查处理工作。（对）5、参加押运人员不得将押运时间、地点、路线、物品、数量向无关人员泄露。（对）6、营业期间，外来人员来社办事，要实行登记制度。（对）7、营业部柜台内预警防范钥匙不必指定专人保管。（错）8、凡有金库的必须坚持24小时守库值班，严格执行双人武装守库制度。（对）9、票据贴现业务分为贴现，再贴现两种。（错）10、重要空白凭证可跟据实际情况，跳号使用权用。（错）五、简述题（本大题共3小题，每小题5分，共15分）1、简述银行风险的主要特征 答：1、客观性。2、隐蔽性。3、扩散性。4、加速性。5、可控性。2、银行风险的种类 答：1、信用风险 2、市场风险 3、操作风险 4、流动性风险 5、国家风险 6、声誉风险 7、法律风险 8、战略风险 3、突发事件的应急响应包括哪几个步骤？1、事态控制 2处置准备 3、案件调查 4事中追查 5事后追究六、案例分析（共一题 20分）1、 2006年9月，霍某（原支行柜员）与田某、刘某（A公司总经理）和赵某（B公司总经理），四人多次密谋，先由赵某以B公司名义在R银行W支行开立对公账户，并存入100元购买了支票1本。刘某以帮助银行朋友完成存款任务及高息为诱饵，骗取C公司将200万元资金存入R银行W支行，霍某利用当日下午下班晚走之机，盗取C公司预留印鉴卡交由田某伪造了C公司财务章和法人代表人名章各1枚。并以C公司名义冒领支票1本。 4人前后用不到三天时间通过盗取企业印鉴、冒领支票、私刻企业印章开出了金额分别为150万元和49.9万元的C公司支票，将199.9万元资金转入B公司账户，之后又将其中133.3万元转入刘某A公司账户。 这起案件存在难些问题，如何采取措施加以防范。（97页）七、论述题（共一题，25分）1、结合信用社实际情况，试述如何做好案件防控工作？答：（一）突出重点，加大风险隐患排查力度。防范风险，重在防患于未然。农村信用社要组织一次全面系统、深入彻底的案件风险大检查，逐个网点、逐个环节、逐人逐岗地排查和消除风险隐患。 要严格执行“九个禁止”要求，严禁员工直接或变相参与经商办企业，严禁违规贷款用于亲属或有利害关系的人经商办企业。 （二）加强管理，加大内部管控工作力度。防范案件，必须加强内部控制，提高管理水平。农村信用社要把加强和改进内部管理作为当前的一项主要工作，根据本地区、本单位业务规模、管理水平和员工素质，制定完善风险管理的办法和措施。要把转变管理思路、增强风险意识、依法合规经营作为行业管理的重要内容，把提高风险防范能力作为衡量履职水平的主要标准，做到从严管理、有效管理、科学管理。 要创新管理方式，加快对综合柜员系统的改造，通过技术手段加强柜员操作行为的限制与监控，及时发现及查处违规行为。 （三）完善机制，加大制度建设执行力度。防范风险，制度先行。各级要对照近年来各类案件暴露出来的问题和不足，进一步加强制度建设，完善操作流程，尽快堵住制度漏洞，确保将每一项业务、每一个流程、每一个行为纳入制度的严密规范之下。 对在各类检查中发现的违规问题，不管有没有形成案件、有没有造成损失，都要严肃追究责任，真正发挥制度纪律的约束惩戒作用。 （四）落实责任，加大案件查处力度。查而不处，不如不查。对已发现的各类案件，省级管理部门要加大督导力度，办事处、县级联社负责人要亲自带队，组织精干力量，全力以赴做好查处工作。对尚未查清的案件，要明确时限要求，查找一切线索，争取尽快取得突破。要积极主动加强与地方政府和公安部门的协调配合，果断采取一切有效手段，尽快缉拿逃犯，查清资金去向，追回挪用资金，将风险损失降到最低程度。 在案件查处中，要坚持内紧外松的原则，在对外防止案情泄露、促进业务正常发展的同时，逐级制定应急预案，采取有效措施，防止风险扩散失控. （五）提高素质，加大队伍建设管理力度。防范风险，根本在人。各级农村信用社要以提高队伍能力素质和道德水准为目标，不断完善选人用人机制，将选好