十周年经营成果汇报.ppt

第一部分 合众的成长优势第二部分 案例看合众第三部分 数字看合众第四部分 回馈客户 第一部分 合众的成长优势第二部分 案例看合众第三部分 数字看合众第四部分 回馈客户 我们的第一位客户 体操冠军李小双 2005年2月3日 合众人寿在武汉正式宣告成立 同日 世界体操冠军李小双购买了保额为50万的个人意外险 这是合众人寿第一张个人寿险保单 2005年 总资产7 65亿 2014年 总资产突破700亿 突破700亿 单位 亿元 92倍 2005年 年度保费5 7亿 2014年 年度保费192亿 192亿 34倍 26家省级分公司 为超过1400万客户提供产品和服务 为社会提供的保额已突破13万亿 全国各地的合众职场 成立了合众资产管理公司 并已获得全牌照资格 合众资产管理公司成立于2012年5月 是行业内为数不多的 全牌照 资产管理公司 目前拥有百余人组成的专业资产管理团队 三分之二以上的成员拥有硕士以上学历 合众财产保险公司即将开业 2013年12月3日 中国保监会批准合众人寿筹建合众财产保险股份有限公司 这是继合众资产管理公司后 合众人寿在金融集团化布局上再次迈出的重要一步 附 筹建中的合众财产保险公司 向综合金融控股集团不断迈进 2013年10月23日 中央电视台新闻联播以 我国首个复合型养老社区落户武汉 为题 对合众养老产业进行报道 央视新闻联播 肯定我们为 我国首个 建成了中国第一个专业的CCRC养老社区 武汉优年社区 董事长两会访谈 2014年两会访谈 中国第一个专业CCRC养老社区品牌 2014年两会访谈中 董事长戴皓就 合众人寿开创中国第一个专业CCRC养老社区品牌 接受访谈 董事长两会访谈 2015年两会访谈 让商业险帮你看病养老 2015年3月 人民日报 两会高端访谈中 董事长以 让商业险帮你看病养老 为题 再谈合众养老产业的作用与优势 养老产业对接养老产品 成为中国第一个 买保险 住养老社区 的保险公司 2013年起 合众人寿推出国内首个实物养老保障计划 创新性地实现了 买合众保险 住养老社区 开创了寿险产品的第三次革命 十一 合众书院于2012年7月揭牌成立 是中国保险业的第三家企业大学 董事长戴皓在合众书院的揭牌仪式上指出 公司办自己的企业大学 绝不是办个虚名 而是为合众人寿的崛起配备必要的 人才引擎 十二 董事长戴皓 轮椅上的传奇人生 全国政协委员全国劳动模范全国自强模范多次登上福布斯富豪榜 胡润富豪榜在两会中积极建言 荣获 优秀提案奖 受到国家领导人的接见 十二 董事长戴皓 轮椅上的传奇人生 十三 行业顶尖人才 原平安人寿总经理柳志坚加盟合众人寿 引起媒体的广泛关注 新闻晨报 2014年12月16日A31版 合众人寿十年迈入行业前列 十四 媒体报道 合众人寿十年迈入行业前列 十五 合众人寿的153战略构想 一个突破 养老地产布局全国的新突破 五个增长 业绩增长 价值增长 人气增长 盈利增长 收入增长 三个达成 全面建立金融集团计划的达成 筹建银行计划的达成 上市分享计划的达成 十六 兼爱天下 5 12地震后 在四川修建禾丰合众小学 5 12地震后 在四川修建禾丰合众小学 十六 兼爱天下 每年开展 合众助学行 帮助贫困学子 十六 兼爱天下 履行社会责任 十七 尼泊尔地震中的紧急救援 尼泊尔地震发生后 合众人寿紧急联系客户 成立行动小组接客户回国 并针对客户的需求设立绿色服务通道 十八 I care服务准则 用心服务客户 Innovative Customercentric Amicable Reliable Efficient 推陈出新以客为尊友善简单扎实可靠事捷功倍 第一部分 合众的成长优势第二部分 案例看合众第三部分 数字看合众第四部分 回馈客户 合众保险 理赔不难 案例看合众 2015年十大理赔案件 单位 万元 四川分公司两大理赔案 案件号 510000370555903投保状况 四川客户在2015年2月28日投保我公司保险产品至尊保驾 保险事故 2015年4月5日被保人驾驶自用小轿车发生意外不幸身故 理赔情况 受益人正式提交理赔材料后 公司启动重大案件理赔处理流程 核实事故并积极提供专业理赔服务 完成赔付金额1002246 2元 投保情况 投保人为四川省南充市水电工程有限公司 于2014 09 17日为其员工进行团体投保 出险人杨仕鸿为其被保人之一 投保险种为 团体意外险 2013修订 3057 团体意外医疗2013 3058理赔情况 受益人收集齐全理赔材料后 于2015 09 14日正式提交理赔材料 公司启动重大案件理赔处理流程 主动联系投保人和受益人核实事故 积极为受益人提供专业理赔服务 2015 9 21日赔付金额600000元 生命的两大杀手 疾病和意外 合众VIP方案帮助我们的客户抵御风险 金银卡客户服务方案 金卡银卡客户标准及权益 金卡 银卡客户基本标准 年度期交总保费 指同一投保人名下的所有保单在一个保单年度内实际缴纳的总保费 包括主合同保费及所有附加合同保费的总和 万能险追加保费不计算在内 各层级尊贵客户资格将因保费变化而变化 合众人寿每年维护一次 如保费无法达至各层级标准 尊贵客户资格将自动降至相应层级或取消 期交保费与趸交保费相互之间不累加 各层级尊贵客户专享服务 仅向对应的尊贵客户提供 不可转让他人使用 尊贵客户在享受服务时应遵守 合众人寿尊贵客户服务手册 的规定及法律法规 金卡6万银卡3万 金卡银卡客户标准及权益 备注 个性关怀服务一项 合众人寿将视情况不定期举行或提供 通知投保后生效 体检共计15个大项 近100项身体指标检查 金卡银卡客户标准及权益 境外紧急救援服务 紧急事故 即可拨打紧急救援热线 国内请拨 021 32174948海外请拨 008621 32174948 国际医疗救援服务 国际旅行救援服务 说明事项 1 出行前提前10个工作日到我公司申请办理2 保障时间 15天以内3 保障金额 35万元4 其他详细事宜须参照 合众境外紧急救援医疗保险条款 第一部分 合众的成长优势第二部分 案例看合众第三部分 数字看合众第四部分 回馈客户 合众人寿2014优秀成绩单 数字看合众 6 5 2014年合众总投资收益率 四大上市保险公司2014年信息披露数据 2015年1 10月合众投资收益率 65 7 2014年分红额度同比增长率 5 08 2014年实际分红水平 5 0 附加万能账户结算利率 4 合众资产管理公司2014年受托规模排名 作为寿险行业第13家开业的资产管理公司 合众资产管理公司于2012年5月开业 开业至今已累计受托第三方资产管理业务资金约2000亿元 拥有60多家金融机构客户 2014年 受托投资管理保险资金339亿元 投资收益率约为7 76 各类资金受托总规模在保险资产管理公司中列第4位 我们6月30日达成2015年度考核任务 是全系统第五家达成年度考核任务的分公司 我们8月31日达成2015年度标保总任务 是全系统第五家达成年度标保总任务的分公司 2015XX中支突破成长 第一部分 合众的成长优势第二部分 案例看合众第三部分 数字看合众第四部分 回馈客户 回馈一产品让利酬宾 前言 跌跌不休扑朔迷离的银行储蓄 2014年11月至今 央行已五次降准六次降息 助力经济走出低谷 当前 我国经济增长仍存在下行压力 全球金融市场近期也出现较大波动 需要更加灵活地运用货币政策工具 2014 11 22起降息一年基准2 75 2015 2 5起降准全面下调0 5 3月1日起二次降息一年基准2 5 一年期存款基准利率 一年期存款基准利率 5月11日起三次降息一年基准2 25 6月28日起降准及四次降息一年基准2 一年期存款基准利率 8月26日起降准及五次降息一年基准1 75 10月24日起降准及六次降息一年基准1 5 1996 2015银行一年期定期利率 我国银行一年期存款利率从1996年的10 98 到如今的1 5 下降了9 48个百分点 2015年5次降息 多位市场人士判断 央行的宽松举动将会持续至2016年 明年一年期存款基准利率可能降至1 0 以下 最新世界各国央行一年期存款利率大比拼 2015年10月23日 信息来源于 银行信息港 中国 1 5 香港 0 4 加拿大 0 75 英国 0 5 美国 0 0 25 日本 0 0 1 欧洲央行 0 0 1 瑞典 0 25 瑞士 1 25 0 25 谁敢说瑞士的今天不是我们的明天 您的资产都配置好了吗 银行是穷人存钱的地方 穷人越存越穷 是富人借钱的地方 富人越借越富 如果您指望靠银行存款来养老 恐怕工作到70岁都不够 因为他们的收益连通货膨胀都抵不上 等于这些储蓄无时无刻不在贬值 前财政部长项怀诚 负利率时代到来 财富管理比赚钱更重要 你不理财财不理你 四川分公司 保险 黄金 晕 到底什么理财产品才适合我 收藏 统计数据显示 年内截止到11月13日 全国共出现703家问题平台 在这703家问题平台中 出现问题平台最多的五个省份分别是山东167家 广东114家 浙江59家 上海53家 北京43家 从近几个月来看 出现问题平台数量分别是8月90家 9月71家 10月47家 到了11月出现问题平台数量再度呈现上升趋势 仅13天跑路平台数量就达到30家 人家的利息 自己的本金 2015年中国股市大起大落 从 板板涨停 到 跌跌不休 让广大股民一场欢喜一场忧 余额宝收益持续下跌 7日年化收益率跌破3 而其它同类产品收益也大部分跌至3 左右 宝宝类 产品似已风光不在 在市场利率不断走低的大环境下 宝宝类 产品收益下行也是正常现象 走进财富管理的时代 观念制胜 第一 尽量避免风险 保住本金 第二 尽量避免风险 保住本金 第三 坚决牢记前两条 股神巴菲特 秘诀 安全稳健理财原则进可攻退可守 我挡挡挡 保险 全球公认的财产保全最佳方案 账户价值绝对支取权利生存金受益人特别指定权利资产传承指定受益人权利 投保人绝对支配权 我的财富我做主 理财的第一要素是时间 时机选择宜早不宜迟 早投资10年 少投资10万 多收55万 一切因为时间 注 假设年收益率为10 理财的第二要素是 复利 假定您投资10000元本金投资时间 两年今天也请您做一个投资的选择 有两种方式 第一种 单利 月回报率100 单月利息10000元 第二种 月复利 月回报率0 001 元 单月利息0 1元每月利息是上一月利息的100 即第2月收益0 2元 第3月收益0 4元 第4月收益0 8元 以此类推 您的选择 理解一个概念 复利生息 24个月的总投资收益为1677721 5元 让数字说话 爱因斯坦 世界上最厉害的武器不是原子弹 而是 时间 复利 理财的第三要素是 稳定的回报率 同样投资100万 你喜欢选择哪种 方案一 144 7万 方案二 162 8万 2015年10月1日中国保监会正式推出 关于推进分红型人身保险费率政策改革的有关事项的通知 合众人寿第一时间推出 固定收益高 浮动收益稳 的保险理财产品 合众恒盈一生保险理财计划 恒盈一生 是一款利益可高达几十番的保险储蓄型产品 合众恆盈一生两全保险 分红型 合众恆盈一生年金保险 万能型 一张保单两个账户理财神器 固定返利 分红账户月复利账户 集合保险稳健理财的元素于一身 并聚合公司养老品牌优势体验先行 两个账户两种不同理财方式优势集于一身 将稳健理财发挥淋漓尽致 恆盈一生两全保险 分红型 3年60 4 105岁20 88岁返还保费 恆盈一生年金保险 万能型 2015年实际年化结算利率5 月复利累积 追加0初始费0管理费 进 可搭重疾可搭意外可搭医疗 灵活领取 出 体验生活可享老 万能账户 灵活支取 前三年有领取手续费 3 2 1 三年后领取无任何手续费 方便 灵活 贷款比例高 现金价值90 确保灵活 贷款方便 手续简便 保单贷款期间 原返利和分红不变 银行该有的都有银行没有的也有 年龄 1岁年缴费 3000元缴费期 10年满期 105岁 1388105 总保费3万 身故金返还保费 万能复利收益账户 10岁 1 3万20岁 4 1万30岁 9 3万50岁 35 1万88岁 344 8万105岁 930 5万 复利累积计息 生存金每年固定收益671元 小艾 1岁 保额3357元 生存金 祝寿金 年度红利进入万能账户进行累积生息 假设中途不领取 88岁祝寿金3万元 每年分红约650元合计收益约1320元 最高310倍 保障 孩子住院报销金 5000元 年投保人豁免缴费期 10年 1 大学培养金 20000元2 学位深造金 15000元3 成家立业金 10000元4 退休养老金 360000元5 财富传承金 50000元6 祝寿返本金 30000元 恒盈金账户 存3260元 年 10年 存款共计 3 26万元 3万 45 5万财产增值超15倍 开门红的标配产品 不要管保额 返还比例只比万能账户价值即可 恒盈利益完胜同业 回馈二老产品大升级 财富升级 2016年1月31日前 购买 恒盈一生 产品的老客户 可将过往购买过的几款指定产品的生存金转存至专属万能账户 获得二次增值的服务 2016年一季度 符合条件的老保单 累积生息账户余额 各年生存金 分红利用附加万能账户享受利益升级 获取更高收益 寿险客户数 可参加财富升级的账户量 17万 417万 感恩回馈财富升级 4 13款可升级老产品在公司累积生息账户的余额约6 8亿 假设都转入专属账户 以当前的累积生息利率和万能结算利率计算 每年公司多支出利息 感恩回馈重磅投入 850万 年 生存金红利金 资金高频成长 万能账户 生存金红利金 资金稳健成长 累积生息 累积生息模式 万能升级模式 升级 图解财富升级 假设 投入1元 在万能账户 累积生息两种情况下 由于利率不同 专属万能账户的利益优势明显 升级 利益明显提升 重要提示 该利益演示是基于本公司精算及其他假设 不代表本公司的历史经营业绩 也不代表对本公司未来经营业绩的预期 红利及万能最低保证利率之上的投资收益是不确定的 实际分红情况以本公司实际经营状况为准 实际生存金累积生息利率由本公司确定 特提醒客户注意 附加万能账户价值 低 中 高 附加万能身故保险金 低 中 高 分别为低档分红 低档万能结算利率 保证利率1 75 中档分红 中档万能结算利率 4 5 高档分红 高档万能结算利率 6 时的附加万能账户价值 附加万能身故保险金 客户目前账户累计生存金10万 附加专属万能账户后 利益提升 升级 利益明显提升 升级前120210 升级后124618 2020年时演示利益 中档生存总利益 新增 4408元 重要提示 该利益演示是基于本公司精算及其他假设 不代表本公司的历史经营业绩 也不代表对本公司未来经营业绩的预期 红利及万能最低保证利率之上的投资收益是不确定的 实际分红情况以本公司实际经营状况为准 实际生存金累积生息利率由本公司确定 特提醒客户注意 附加万能账户价值 低 中 高 附加万能身故保险金 低 中 高 分别为低档分红 低档万能结算利率 保证利率1 75 中档分红 中档万能结算利率 4 5 高档分红