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金融法规教学大纲 金融是市场经济的核心，金融活动是否正常而有序运行，事关国民经济能否健康发展。尤其是亚洲金融危机以后，金融法规在防范金融和经济危机方面的作用凸显，学好和用好金融法规成为防范风险的基本背景和有效手段。 我国适应市场经济的金融法规是在近几年才形成基本框架和不断发展完善的。有关金融法规的理论和实务成为从事金融活动的高级专门人才所必须掌握的知识领域。第一部分 大纲说明一、 课程性质与任务 金融法规是广播电视大学开放教育金融学专业（本科）的一门必修课。课程以各个金融子法为研究对象，集中讨论各金融子法的内容规定及法学原理，使学生学会熟练运用金融法规来规范金融活动。 本课程以现代市场经济条件下各种金融主体和金融行为为对象，立足监管，深入研究这些主体和行为的法律规范，对我国金融法律体系及其因此而形成的金融法律制度进行诠释和阐述。课程将致力于完整的金融法体系的建设，重点研究中国人民银行法、货币法、商业银行法、担保法、票据法、证券法、投资基金法、信托法、保险法、国际金融法律制度等11个部分。二、 与相关课程的衔接 金融法规课程是经济法在金融部门的深化和具体化，既具独立性，又同其它课程有逻辑和知识联系。金融法规的法学先修课程为经济法概论，金融知识基础课为货币银行学、中央银行理论与实务、银行管理学、金融市场学等，因此，在学期编排上，应尽量安排在这些课程之后开设。三、 课程教学的基本要求 1、应正确认识课程的性质、任务及研究对象，在此基础上，力求对课程的体系、结构及具体内容有一个总体把握。 2、牢固掌握课程所涉及的法学和金融概念，从法学和金融两个层面掌握金融法的具体规定及法学内涵，在此基础上，熟练地运用金融法。 3、学会理论联系实际，学会以法治理金融的能力，提高案例分析水平，提高学生防范金融风险的能力和自觉性。四、 教学方法与教学形式 1、通过基本文字教材的准确叙述和音像教材的概要讲解，使学生对金融法的基本内容有深刻认识和全面了解。 2、文字教材的编写要全面系统、条理清晰、深入浅出、通俗易懂、便于自学；音像教材的制作要形象、活泼，结合实际进行案例分析。 3、学生应坚持课前预习，课后复习。 4、在教学过程中，中央电大将利用杂志、互联网、电视直播课堂、电话答疑、CAI课件等手段进行教学辅导或发布教学信息。 5、在可能条件下，教学过程中还应进行必要的社会调查。 6、教学过程要统一布置一定的复习思考题和做4次左右的作业。 7、本课程课内学时72，4学分，每年秋季开设。第二部分 编写原则与编写内容 一、 编写原则1、金融法规是面向广播电视大学学生编写的，所以，必须充分考虑到现代远程教育的特点，要适合学生自学。考虑到电大学员的基础知识层度和不脱产学习的具体条件，要尽量立足于帮助学生自学和适应考试。 2、考虑到金融法的内容极其庞大，不可能将金融法规的所有内容和法律制度都涵概进去。所以教材的内容应当注意突出重点，也就是突出与市场金融秩序有密切关系的金融法律制度。二、 编写内容编写内容主要包括金融法概述、中国人民银行法、货币法、商业银行法、担保法、票据法、证券法、投资基金法、信托法、保险法、国际金融法律制度11大部分。篇幅控制在40万字以内。第三部分 各章节教学内容和教学要求第一章金融法总论第一部分 学习内容学习目的与要求 通过学习金融法总论这章的内容，学员应当掌握金融的概念与特征、金融市场及其种类、金融工具、金融法的体系、金融法的调整对象、金融犯罪的构成及其法律责任等基本内容。从总体上掌握金融法的基本原理和体系。第一节金融综述一、金融的概念与特征二、金融机构第二节金融市场一、金融市场概述二、货币市场三、证券市场四、基金市场五、信托市场六、期货市场七、寿险市场第三节金融工具一、金融工具的法律特征二、金融工具的种类三、金融工具的作用第四节金融法的概念及其体系一、金融法的概念二、金融法的体系三、金融法的调整对象第五节金融犯罪及其法律责任一、金融犯罪的构成二、破坏金融管理秩序罪及其法律责任三、金融诈骗罪及其法律责任第二部分 学习回顾本章教学的重点问题：1、金融的概念与特征2、我国金融市场的构成3、金融工具的概念及主要种类4、金融法及我国金融法的体系5、金融法罪的构成及金融法罪的法律责任本章教学难点：1、金融的法律特征2、金融与普通有形财产和无形财产的关系3、金融市场的法律特征4、金融法律关系的构成5、金融工具的法律特征第二章中国人民银行法第一部分 学习内容学习目的与要求 通过学习中国人民银行法这章的内容，学员应当掌握中央银行的概念与职能、中央银行的货币政策、我国的货币政策工具、中央银行对商业银行和其它金融机构的监管法律制度等内容。另外，由于政策性银行虽然不属于中央银行的体系，但是由于本书编写体例的原因，将有关政策性银行的主要内容放在中央银行法律制度中予以简介，请学员同志们注意掌握。通过本章的学习从总体上掌握中国人民银行法的基本原理和体系。第一节中央银行综述一、中国银行的法律地位二、中国人民银行的组织机构三、中国人民银行的职能第二节货币政策一、货币政策概述二、货币政策的目标三、货币政策委员会四、货币政策工具第三节信贷资金管理法律制度一、信贷资金的管理二、信贷资金总量的控制第四节中央银行的金融监督管理一、对商业银行和其它金融机构的管理二、违反中国人民银行法的法律责任第五节政策性银行一、政策性银行概述二、政策性银行业务简介第二部分 学习回顾一、本章的教学重点：1、中国人民银行的法律地位2、中国人民银行的货币政策3、我国中央银行的货币政策工具4、我国中央银行对商业银行的监督管理制度二、本章的教学难点问题：1、中央银行的职能2、货币政策与经济发展的关系3、中央银行的信贷资金总量控制的问题第三章货币法第一部分 学习内容学习目的与要求 通过学习货币法这章的内容，学员应当掌握货币的概念与特征、人民币资金拆借市场与外汇市场的主要内容、我国的现金管理法律制度、经常项目外汇制度、资本项目外汇制度的主要内容、违反货币法的法律责任等基本内容。从总体上掌握货币法的基本原理和体系。第一节货币法综述一、货币法律制度概述二、货币与经济发展的关系第二节人民币一、人民币概述二、人民币的发行管理三、我国的现金管理法律制度第三节外汇管理法律制度一、外汇概述二、国际收支平衡表三、经常项目外汇四、资本项目外汇第四节违反货币法的法律责任一、制造、贩卖、运输假币的法律责任二、逃汇的法律责任三、套汇的法律责任第二部分 学习回顾本章的教学重点：1、人民币管理制度的基本内容2、我国的外汇管理制度的基本内容3、我国外汇管理法中的资本项目本章教学难点问题：1、人民币现金管理制度由哪些内容？2、我国的外汇管理制度的内容由哪些？3、经常项目的外汇收支制度有哪些内容？第四章商业银行法第一部分 学习内容学习目的与要求 通过学习商业银行法这章的内容，学员应当掌握商业银行的概念、商业银行的设立、变更的条件和程序、商业银行的主要职能、商业银行的资产负债管理、资产负债比例管理法律制度、贷款法律制度的主要内容、商业银行的接管、与清算、破产的主要条件与程序等基本内容。从总体上掌握商业银行法的基本原理和体系。第一节商业银行组织法一、商业银行的组织二、商业银行的设立三、商业银行的职能第二节商业银行的业务一、商业银行的资产业务二、商业银行的负债业务三、商业银行的中间业务四、信用卡业务五、商业银行的国际业务第三节商业银行的管理一、商业银行的资产负债管理二、资产负债比例管理制度三、商业银行的资产风险管理第四节贷款法律制度一、贷款概述二、贷款法律关系三、贷款合同四、贷款流程第五节商业银行的接管、清算、终止一、商业银行的接管二、商业银行的清算三、商业银行的破产四、违反商业银行法的法律责任第二部分 学习回顾本章的教学重点：1、商业银行的设立2、商业银行的职能3、商业银行的资产负债管理制度4、贷款法律制度的主要内容本章难点问题：1、商业银行的信用中介职能2、商业银行的资产负债比例管理制度3、商业银行的信贷管理制度的主要内容4、商业银行的接管法律制度的主要内容第五章票据法第一部分 学习内容学习目的与要求 通过学习票据法这章的内容，学员应当掌握票据的概念与特征、种类、票据法律关系、票据权利、票据的抗辩及补救、汇票的出票、转让、承兑、票据的追索法律制度、本票和支票的基本内容、涉外票据的法律适用等基本内容，从总体上掌握票法的基本原理和主要实务。第一节票据概述一、票据概述二、票据法概述第二节票据法律关系及票据行为一、票据法律关系二、票据行为第三节票据权利一、票据权利概述二、票据权利的取得三、票据权利的行使第四节票据权利的抗辩及权利补救一、票据的伪造、变造二、票据抗辩三、票丧失的补救第五节汇票一、汇票概述二、汇票的出票三、汇票转让四、汇票承兑五、票据保证六、付款七、汇票追索第六节本票与支票一、本票概述二、支票概述第七节涉外票据的法律适用一、涉外票据的概念和特征二、涉外票据的法律适用第二部分 学习回顾本章的教学重点：1、票据的概念和特征2、票据权利的主要内容及票据权利取得的方法3、票据抗辩法律制度的主要内容4、票据转让法律制度的主要内容5、汇票法律制度的主要内容本章教学难点问题：1、票据法律关系2、票据行为3、票据的伪造与变造4、票据的承兑5、票据的追索第六章担保法：第一部分 学习内容学习目的与要求 通过学习担保法这章的内容，学员应当掌握担保的概念与特征、担保的法律性质及种类、反担保法律制度、保证责任及保证合同的基本内容、抵押合同及抵押登记的效力、动产质押与权利质押法律制度、留置和定金的主要内容、境内机构对外担保法律制度等基本内容。从总体上掌握担保法的基本原理和主要实务。第一节担保法律制度概述一、担保法律制度概述二、担保的种类三、担保的原则四、反担保法律制度第二节保证一、保证概述二、保证合同三、保证责任第三节抵押一、抵押概述二、抵押合同三、抵押物登记四、抵押的效力五、抵押权的实现第四节质押一、动产质押二、权利质押三、质押合同第五节留置一、留置概述二、实现留置权的程序第六节定金一、定金概述二、定金权利的实现第七节境内机构对外担保一、对外担保概述二、对外担保的程序三、国际融资信用担保第二部分 学习回顾本章的教学重点：1、保证的法律性质2、抵押法律制度的主要内容3、质押法律制度的基本内容4、留置法律制度的主要内容5、定金法律制度的主要内容本章教学难点问题1、反担保法律制度的意义2、连带责任保证担保与一般保证担保的异同3、抵押登记的法律意义4、权利质押法律制度的主要内容5、当事人行使留置权的法定条件第七章信托法第一部分 学习内容学习目的与要求 通过学习信托法这章的内容，学员应当掌握信托的概念与特征、信托的法律性质及种类、信托公司的设立、变更、解散、信托法律关系、信托财产、受托人的法律责任、信托业务的种类等基本内容。从总体上掌握信托法的基本原理和主要实务。第一节信托法律制度概述一、信托概述二、信托的种类第二节信托公司一、信托公司的设立、变更、解散二、信托公司的经营规则三、对信托公司的监督第三节信托法律关系一、信托方式二、信托财产三、信托主体四、信托的变更与终止五、受托人的法律责任第四节信托业务一、资金信托二、证券信托三、公益信托四、土地与其它不动产信托五、动产信托六、遗嘱信托本章的教学重点：1、信托制度的特征2、信托的法律关系的形成3、信托合同的主要内容4、土地信托和其它不动产信托的法律关系本章教学难点问题：1、信托的构成2、信托的方式3、公益信托与基金信托4、信托公司的经营规则第八章证券法第一部分 学习内容学习目的与要求 通过学习证券法这章的内容，学员应当掌握证券的概念与特征、证券的法律性质及种类、证券市场及其种类、证券的发行、证券的承销、证券的上市、证券的交易、信息公开法律制度、禁止交易行为、上市公司的收购、可转让公司债券等基本内容。从总体上掌握证券法的基本原理和主要实务。第一节证券与证券市场一、证券概述二、证券市场概述三、证券监督管理机构四、证券中介机构五、证券法概述六、证券制度的基本原则第二节证券的发行一、证券发行的条件二、证券发行的程序三、发行公告四、新股的发行五、证券的承销第三节证券的交易一、证券的上市二、证券交易的原则三、证券交易的程序第四节禁止交易行为一、内幕交易二、操纵市场三、欺诈客户四、虚假陈述第五节上市公司收购一、上市公司二、上市公司收购的条件三、上市公司收购的程序四、上市公司收购的法律后果第六节可转换公司债券本章的教学重点：1、证券与证券市场的功能2、证券发行的条件和程序3、证券交易的条件与程序4、上市公司的条件法律分析5、证券交易欺诈及其法律责任第二部分 学习回顾本章教学难点问题：1、证券及其法律特征2、证券发行和交易的原则3、公司债券发行和上市交易的条件4、信息公开法律制度的主要内容5、上市公司收购法律制度的主要内容第九章投资基金法第一部分 学习内容学习目的与要求 通过学习投资基金法这章的内容，学员应当掌握基金的概念与特征、基金的法律性质及种类、投资基金法的基本原则、基金的设立、终止和清算、基金管理人和基金托管人的法律制度、基金契约和基金章程的主要内容、基金持有人大会及其职权、违反投资基金管理法的法律责任等基本内容。从总体上掌握投资基金法的基本原理和主要实务。第一节 投资基金法概述一、投资基金的概念二、投资基金的特征三、投资基金的分类四、投资基金法的概念和内容第二节 投资基金的设立、交易与终止一、投资基金设立的一般条件二、投资基金设立的一般程序三、投资基金的交易四、投资基金的终止第三节 基金管理人和基金托管人一、基金管理人二、基金托管人三、基金管理人和基金托管人的关系第四节 基金持有人的权利与义务一、基金持有人大会二、基金持有人的权利三、基金持有人的义务第五节 投资基金监管一、监管的必要性二、监管机构三、监管的主要内容第二部分 学习回顾本章的重点问题：1、投资基金的概念与特征2、投资基金法的概念3、投资基金设立的一般条件和程序 4、基金管理人的条件 5、基金托管人的条件 6、基金持有人的权利和义务 7、投资基金监管的机构本章的难点问题： 1、投资基金的分类及其各种基金种类的特征 2、投资基金的终止及其相关的法律问题 3、基金管理人和基金托管人的关系第十章保险法第一部分 学习内容学习目的与要求 通过学习保险法这章的内容，学员应当掌握保险的概念与特征、保险的法律性质及种类、保险法的基本原则、保险公司的设立、变更和清算、保险公司的业务范围、保险代理人法律制度、保险合同的主要内容、无效保险合同、索赔和理赔、保险欺诈及其法律责任、财产保险的基本内容、人身保险法律制度等基本内容。从总体上掌握保险法的基本原理和主要实务。第一节保险法律制度概述一、保险概述二、保险法律制度三、保险受益于其它收益的法律比较四、保险法概述第二节保险公司组织法一、保险公司的设立二、保险公司的组织机构三、保险公司的变更、清算四、对保险公司的监督管理第三节保险公司的业务一、保险公司的业务范围二、保险公司的业务划分三、保险公司的资金运用第四节保险代理一、保险代理人二、专业代理人三、兼业代理人和个人代理人四