银行小微商圈感知信息分析方案.ppt

大数据时代 感知信息助力小微金融 微小贷款似乎总表现出一副 看起来很美 的景象 几乎所有人都认同发展微小金融是关乎国计民生的益事 然而这边厢政府喊着大力推动 微小企业金融服务 的口号 那边厢银行等金融机构却虚虚实实 实质性动作不大 真正在做微小企业金融服务的银行 恐怕屈指可数 业内人士屡屡发此感慨 包商银行就是这屈指可数中的之一 市场背景 3 移动互联网 大数据时代 在微小企业金融服务的银行 为微小企业金融服务的中国包商银行 他们从业务管理方面提出了更高的需求 银行小微业务需求 1 如何增加更多的商户成为我们的客户 2 如何有效识别潜在客户 并针对其开展相应的产品服务营销 包括不限于 贷款 结算产品等 3 了解每个铺位的访客时间和时长 4 信息推送 如何将银行产品服务等信息直接推送到商户及客户手机5 产品同质如何增加差异化服务 6 内部管理需求 小微俱乐部工作人员管理 市场需求 应对建议 通过创新争夺市场 感测网 云平台 数据存储 数据分析 信息发布 小微金融 客户定位 客户认证 客户感知 运营指标 精准营销 应用扩展 平台架构 基于云计算的商业数据服务 无线技术的感测网 核心价值 分析云端数据库建立 为商户提供客户数据存储 分析 输出等数据服务为商户提供线上自定义的营销工具与营销接口 识别通过全方位客户数据进行客户属性及消费行为数据积累 商户内部数据关联客户在社交网络与线上购物的数据 商户外部数据 发现通过无线信道扫描技术主动发现打开无线网的移动设备 获取mac地址通过与商户联合运营推送欢迎信息 奖券 活动信息建立真实身份认证 数据挖掘 商业数据服务流程 深度分析 信息整理信息关联信息整合信息过滤信息延展 数据即时采集数据清洗校对数据数据存储数据传输 营销决策 投放地点 投放策略 运营决策 员工数量 作息时间 销售决策 活动周期 采购分配 客户资料 独立访客 手机号码 网络身份 客户喜好 行为偏好 来访周期 访客信息 活跃客户比例 重复访问频次 客流信息 区域热点 客流方向 入店比例 终端数据 操作系统 终端型号时间数据 入场时间 离场时间 停留时长位置数据 感测地点 停留地点 利用感测和定位室内环境中的移动性设备的能力来提供 针对小微商户 客户的精准营销服务针对小微商户的数据服务和金融服务 小微商圈感测数据信息分析的目标 位置分析 行为分析 客户细分分析 内部kpi管理 产品分析管理 营销策略制定 基于属性 时间 位置 类型等 的移动互动功能 实时和历史的洞察顾客的行为模式 通过移动活动提高客户满意度和忠诚度 2013ciscoand oritsaffiliates allrightsreserved ciscoconfidential 识别vip客户 提供安全的个人网络接入提供移动金融vip业务提供商户营销数据服务和报告提供商户kpi服务 针对用户及所属位置 推送符合用户需求的商户营销服务针对商户推送金融服务 小微商圈感知信息分析模型 用户发现 商户服务 增值业务推送 了解客户行为轨迹 预测产品生命周期 预知产业风险 产业链互动 10 ac控制器 无线网络 感知数据信息分析 移动用户 停留的时间 客流量 客户分析 细分商户区域客户行为 包括日流量 柜台驻留时间等 为业务开展提供分析依据营销服务 提升客户满意度 增加新客户量和客户粘着度 增加收入的机会业务促进 提高业务效率并增加收入 11 1cisco2012vnireport 帮助商户 移动终端驱动企业利用移动终端作为吸引新客户和黏住客户的手段 帮助商户和银行 转变为业务和服务的创新平台帮助盈利 帮助银行 改变以往金融系统内部信息互动突破为扩大外部信息交互服务的平台 提供决策依据 10b by20161 小微商圈感知数据信息分析应用价值 12 感知数据信息分析助力业务提升和金融决策 可感知 可定位 分时段有效分析客户日常行为和金融行为可推送 助力商圈商务和银行金融业务营销 打动客户提升满意度和粘着力可进行店面kpi和产品分析 提升业务管理效率可提高应用程序的使用率可提供个性化服务可感知产品生命周期 提前预测产业链风险 应用示意 小微商户安装数据采集器 将数据通过网路传回银行数据中心 中心根据数据 判断小微商户当前经营状况 提高所贷款项的安全系数 商户的好处 通过感知信息分析方案 实现会员管理 客户管理水平得到提升 提前锁定消费 扩大销售规模 实现精准信息推送 增加客户黏着度 助力扩张 增加业务收入 1 增加银行新入户商户 2 通过收单管理获得银行卡交易结算 刷卡流量纳入民生 3 通过现金缴存将客户现金部分流量纳入到民生 4 通过资金监管 管理商户征信 5 产品的组合销售 得到中间业务收入 银行的好处 银商多赢 14 预定召回流程 顾客通过多种途径可获知基于店内wifi的优惠预定业务 选预定商品 提交预定 确认预定 0元支付 预定成功 提醒召回 商家核销 发现分析沟通 15 数据应用案例 1 客流分析人数 进出规律 使用营业厅wifi情况 每天来到银行有多少人各个时段峰谷值即 探测营业厅人流动向 通过数据分析仪表盘 可以监测营业厅的人流情况 停留时长 重复到访等指标来判断商铺的受欢迎程度 进而判断生意好坏 如结合cpt小票信息采集系统 能更加精准确认 数据应用案例 1 客流分析2 信息推送对已识别用户 进行信息推送 关联多维度数据更加精准 同时也可以发送到营业员手持终端上 提示重要客户来访 即 感知用户 信息推送 数据应用案例 1 社区客流分析2 信息推送3 结合商圈 用户渗透通过数据查看各商户之间的用户重叠度 业务关联匹配 1 社区客流分析2 信息推送3 结合商圈 用户渗透4 无线营销预定召回业务 基于无线接入 用户通过无线 营业厅内预定下期活动中的理财 贷款服务银行到期提醒用户 实现召回用户 到行提醒业务 基于无线感知 客户在附近 在行内系统发送信息通知顾客银行的活动信息也可通知银行 vip客户入店 数据应用案例 预订 预订 预订 预订 预订 预订 预订 预订 预订 方案拓扑图 小微商户 wifi感测及cpt系统架构 wifi感测与cpt双重监管小微企业风险 店出口 北京数据中心 数据存储客流监控营业额监控 internet互联网 idc云服务 cpt 客流与成交 灵活接入 无需调整系统并联小票打印机 无故障点时时获取交易数据 掌控营业额可打印各种优惠券及二维码可监控设备使用状况 结合客流系统 还可进一步确认店内经营状况 实时自动采集 无需人工干预 核心功能 1 wifi认证 用户上网用的2 到店提醒 给用户发短信的基于用户到达本店的时候3 wifi门户网页 3 1信息介绍3 2营销平台 优惠展示 展示优惠促销信息 预定召回 预定x周后优惠 到期前提醒用户回来购买4 客流分析系统 银行小微业务需求 1 如何增加更多的商户成为我们的客户 核心功能 wifi门户 通过wifiportal在商圈内展示我们的业务 让更多的商户在使用wifi的时候快速得到我们业务的信息 同时需要从销售管理角度进行其他手段实现 2 如何有效识别潜在客户 并针对其开展相应的产品服务营销 包括不限于 贷款 结算产品等 核心功能 预定召回业务 可以基于wifiportal展示基于商户的调查问卷 业务适用等 一但商户感兴趣 点击我要试用 后台就会记录该操作终端的mac地址及手机号码 从而识别出潜在客户系统指标 顾客平均停留时长3 信息推送 如何将银行产品服务等信息直接推送到商户及客户手机 核心功能 到店提醒业务 4 产品同质