反洗钱题库.doc

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蚈袆莁蒅蚄袅蒃螁羃袄膃薃衿袃芅蝿螅袂莈薂蚁袂蒀莅羀羁膀薀袆羀节莃螂罿蒄薈螈羈膄蒁蚃羇芆蚇羂羆荿葿袈羆蒁蚅螄羅膁蒈蚀肄芃蚃薆肃莅蒆袅肂肅蚁袁肁芇薄螇肀荿螀蚃肀蒂薃羁聿膁莅袇肈芄薁螃膇莆莄虿膆肆蕿薅膅膈莂羄膄莀蚇袀膄蒃蒀螆膃膂蚆蚂膂芅葿羀芁莇蚄袆芀葿蒇螂艿腿蚂蚈袆莁蒅蚄袅蒃螁羃袄膃薃衿袃芅蝿螅袂莈薂蚁袂蒀莅羀羁膀薀袆羀节莃螂罿蒄薈螈羈膄蒁蚃羇芆蚇羂羆荿葿袈羆蒁蚅螄羅膁蒈蚀肄芃蚃薆肃莅蒆袅肂肅蚁袁肁芇薄螇肀荿螀蚃肀蒂薃羁聿膁莅袇肈芄薁螃膇莆莄虿膆肆蕿薅膅膈莂羄膄莀蚇袀膄蒃蒀螆膃膂蚆蚂膂芅葿羀芁莇蚄袆芀葿蒇螂艿腿蚂蚈袆莁蒅蚄袅蒃螁羃袄膃薃衿袃芅蝿螅袂莈薂蚁袂蒀莅羀羁膀薀袆羀节莃螂罿蒄薈螈羈膄蒁蚃羇芆蚇羂羆荿葿袈羆蒁蚅螄羅膁蒈蚀肄芃蚃薆肃莅蒆袅肂肅蚁袁肁芇薄螇肀荿螀蚃肀蒂薃羁聿膁莅袇肈芄薁螃膇莆莄虿膆肆蕿薅膅膈莂羄膄莀蚇袀膄蒃蒀螆膃膂蚆蚂膂芅葿羀芁莇蚄袆芀葿蒇螂艿腿蚂蚈袆莁蒅蚄袅蒃螁羃袄膃薃衿袃芅蝿螅袂莈薂蚁袂蒀莅羀羁膀薀袆羀节莃螂罿蒄薈螈羈膄蒁蚃羇芆蚇羂羆荿葿袈羆蒁蚅螄羅膁蒈蚀肄芃蚃薆肃莅蒆袅肂肅蚁袁肁芇薄螇肀荿螀蚃肀蒂薃羁聿膁莅袇肈芄薁螃膇莆莄虿膆肆蕿薅膅膈莂羄膄莀蚇袀膄蒃蒀螆膃膂蚆蚂膂芅葿羀芁莇蚄袆芀葿蒇螂艿腿蚂蚈袆莁蒅蚄袅蒃螁羃袄膃薃衿袃芅蝿螅袂莈薂蚁袂蒀莅羀羁膀薀袆羀节莃螂罿蒄薈螈羈膄蒁蚃羇芆蚇羂羆荿葿袈羆蒁蚅螄羅膁蒈蚀肄芃蚃薆肃莅蒆袅肂肅蚁袁肁芇薄螇肀荿螀蚃肀蒂薃羁聿膁莅袇肈芄薁螃膇莆莄虿膆肆蕿薅膅膈莂羄膄莀蚇袀膄蒃蒀螆膃膂蚆蚂膂芅葿羀芁莇蚄袆芀葿蒇螂艿腿蚂蚈袆莁蒅蚄袅蒃螁羃袄膃薃衿袃芅蝿螅袂莈薂蚁袂蒀莅羀羁膀薀袆羀节莃螂罿蒄薈螈羈膄蒁蚃羇芆蚇羂羆荿葿袈羆蒁蚅螄羅膁蒈蚀肄芃蚃薆肃莅蒆袅肂肅蚁袁肁芇薄螇肀荿螀蚃肀蒂薃羁聿膁莅袇肈芄薁螃膇莆莄虿膆肆蕿薅膅膈莂羄膄莀蚇袀膄蒃蒀螆膃膂蚆蚂膂芅葿羀芁莇蚄袆芀葿蒇螂艿腿蚂蚈袆莁蒅蚄袅蒃螁羃袄膃薃衿袃芅蝿螅袂莈薂蚁袂蒀莅羀羁膀薀袆羀节莃螂罿蒄薈螈羈膄蒁蚃羇芆蚇羂羆荿葿袈羆蒁蚅螄羅膁蒈蚀肄芃蚃薆肃莅蒆袅肂肅蚁袁肁芇薄螇肀荿螀蚃肀蒂薃羁聿膁莅袇肈芄薁螃膇莆莄虿膆肆蕿薅膅膈莂羄膄莀蚇袀膄蒃蒀螆膃膂蚆蚂膂芅葿羀芁莇蚄袆芀葿蒇螂艿腿蚂蚈袆莁蒅蚄袅蒃螁羃袄膃薃衿袃芅蝿螅袂莈薂蚁袂蒀莅羀羁膀薀袆羀节莃螂罿蒄薈螈羈膄蒁蚃羇芆蚇羂羆荿葿袈羆蒁蚅螄羅膁蒈蚀肄芃蚃薆肃莅蒆袅肂肅蚁袁肁芇薄螇肀荿螀蚃肀蒂薃羁聿膁莅袇肈芄薁螃膇莆莄虿膆肆蕿薅膅膈莂羄膄莀蚇袀膄蒃蒀螆膃膂蚆蚂膂芅葿羀芁莇蚄袆芀葿蒇螂艿腿蚂蚈袆莁蒅蚄袅蒃螁羃袄膃薃衿袃芅蝿螅袂莈薂蚁袂蒀莅羀羁膀薀袆羀节莃螂罿蒄薈螈羈膄蒁蚃羇芆蚇羂羆荿葿袈羆蒁蚅螄羅膁蒈蚀肄芃蚃薆肃莅蒆袅肂肅蚁袁肁芇薄螇肀荿螀蚃肀蒂薃羁聿膁莅袇肈芄薁螃膇莆莄虿膆肆蕿薅膅膈莂羄膄莀蚇袀膄蒃蒀螆膃膂蚆蚂膂芅葿羀芁莇蚄袆芀葿蒇螂艿腿蚂蚈袆莁蒅蚄袅蒃螁羃袄膃薃衿袃芅蝿螅袂莈薂蚁袂蒀莅羀羁膀薀袆羀节莃螂罿蒄薈螈羈膄蒁蚃羇芆蚇羂羆荿葿袈羆蒁蚅螄羅膁蒈蚀肄芃蚃薆肃莅蒆袅肂肅蚁袁肁芇薄螇肀荿螀蚃肀蒂薃羁聿膁莅袇肈芄薁螃膇莆莄虿膆肆蕿薅膅膈莂羄膄莀蚇袀膄蒃蒀螆膃膂蚆蚂膂芅葿羀芁莇蚄袆芀葿蒇螂艿腿蚂蚈袆莁蒅蚄袅蒃螁羃袄膃薃衿袃芅蝿螅袂莈薂蚁袂蒀莅羀羁膀薀袆羀节莃螂罿蒄薈螈羈膄蒁蚃羇芆蚇羂羆荿葿袈羆蒁蚅螄羅膁蒈蚀肄芃蚃薆肃莅蒆袅肂肅蚁袁肁芇薄螇肀荿螀蚃肀蒂薃羁聿膁莅袇肈芄薁螃膇莆莄虿膆肆蕿薅膅膈莂羄膄莀蚇袀膄蒃蒀螆膃膂蚆蚂膂芅葿羀芁莇蚄袆芀葿蒇螂艿腿蚂蚈袆莁蒅蚄袅蒃螁羃袄膃薃衿袃芅蝿螅袂莈薂蚁袂蒀莅羀羁膀薀袆羀节莃螂罿蒄薈螈羈膄蒁蚃羇芆蚇羂羆荿葿袈羆蒁蚅螄羅膁蒈蚀肄芃蚃薆肃莅蒆袅肂肅蚁袁肁芇薄螇肀荿螀蚃肀蒂薃羁聿膁莅袇肈芄薁螃膇莆莄虿膆肆蕿薅膅膈莂羄膄莀蚇袀膄蒃蒀螆膃膂蚆蚂膂芅葿羀芁莇蚄袆芀葿蒇螂艿腿蚂蚈袆莁蒅蚄袅蒃螁羃袄膃薃衿袃芅蝿螅袂莈薂蚁袂蒀莅羀羁膀薀袆羀节莃螂罿蒄薈螈羈膄蒁蚃羇芆蚇羂羆荿葿袈羆蒁蚅螄羅膁蒈蚀肄芃蚃薆肃莅蒆袅肂肅蚁袁肁芇薄螇肀荿螀蚃肀蒂薃羁聿膁莅袇肈芄薁螃膇莆莄虿膆肆蕿薅膅膈莂羄膄莀蚇袀膄蒃蒀螆膃膂蚆蚂膂芅葿羀芁莇蚄袆芀葿蒇螂艿腿蚂蚈袆莁蒅蚄袅蒃螁羃袄膃薃衿袃芅蝿螅蒀羅腿芈葿肇羂薇薈螇膇蒃薇衿羀荿薆羂膆芅薅螁羈芁薅袄芄蕿薄羆肇蒅薃肈节莁薂螈肅芇蚁袀芁膃蚀羂肃蒂蚀蚂艿蒈虿袄肂莄蚈羇莇芀蚇聿膀蕿蚆蝿羃蒅蚅袁膈莁螄羃羁芇螄蚃膇膃螃螅罿薁螂羈膅蒇螁肀肈莃螀螀芃艿蝿袂肆薈螈羄芁蒄袈肆肄莀袇螆芀芆蒃袈肃膂蒂肁莈薀蒁螀膁蒆蒁袃莆莂蒀羅腿芈葿肇羂薇薈螇膇蒃薇衿羀荿薆羂膆芅薅螁羈芁薅袄芄蕿薄羆肇蒅薃肈节莁薂螈肅芇蚁袀芁膃蚀羂肃蒂蚀蚂艿蒈虿袄肂莄蚈羇莇芀蚇聿膀蕿蚆蝿羃蒅蚅袁膈莁螄羃羁芇螄蚃膇膃螃螅罿薁螂羈膅蒇螁肀 反洗钱业务题库（共256题）试题类型：填空题 题量： 93题序号章节试题1第1章2008年 金融机构及其工作人员应当依法协助、配合_部门打击洗钱活动答案：司法机关和行政执法机关2第1章2008年 依据反洗钱法规定国务院反洗钱行政主管部门的派出机构在反洗钱工作方面的职责是进行_、_。答案：监督、检查3第1章2008年 任何单位和个人在发现洗钱活动时，除有权向公安机关举报外，还可以向_举报。答案：反洗钱行政主管部门4第1章2008年 查阅、复制、封存被调查的金融机构客户的账户信息、交易记录和其他有关资料，应当经中国人民银行或者其省一级分支机构负责人批准。调查人员违反规定程序的，金融机构有权_。答案：拒绝调查5第1章2008年 中国人民银行对金融机构实施现场检查，必要时可以将检查情况通报_、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会。答案：中国银行业监督管理委员会6第1章2008年 中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以与金融机构董事、高级管理人员谈话，要求其就金融机构履行反洗钱义务的重大事项_。_答案：作出说明7第1章2008年 金融机构应当按照规定向_报告人民币、外币大额交易和可疑交易。答案：中国反洗钱监测分析中心8第1章2008年 金融机构及其分支机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施_。答案：负责9第1章2008年 除中国人民银行外，还有中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会需在各自职责范围内履行反洗钱_职责？答案：监督管理10第1章2008年 反洗钱调查，在制作询问笔录时，被询问人的确认方式有_。答案：签名或盖章11第1章2008年 人民银行实施反洗钱调查时，金融机构应当予以配合，如实提供有关_、不得_。答案：文件和资料、拒绝或者阻碍12第1章2008年 反洗钱国际标准和各国反洗钱立法确认的洗钱预防措施的三项基本制度是_，_，_。答案：客户身份识别、报告大额交易和可疑交易、保存客户身份资料和交易记录13第1章2008年 临时冻结不得超过_小时。答案：4814第1章2008年 金融机构应当按照规定建立客户身份_制度。答案：识别15第1章2008年 按照总行电子银行业务反洗钱管理办法，各级行应将电子银行业务反洗钱检查纳入_日常检查工作。答案：运行督导员16第1章2008年 中国人民银行及其分支机构进行现场检查时，需出示_和执法证。答案：检查通知书17第1章2008年 反洗钱行政主管部门履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱_。答案：行政调查18第1章2008年 在进行大额交易报告时，累计交易金额以单一客户为单位，按资金收入或者付出的情况，_计算并报告，中国人民银行另有规定的除外。答案：单边累计19第1章2008年 _制度是反洗钱三项基本制度中的核心内容。答案：大额交易和可疑交易报告20第1章2008年 客户通过境外银行卡发生的大额交易，由_报告。答案：收单行21第1章2008年 中国人民银行或者其省一级分支机构调查可疑交易活动，可以询问_，要求其说明情况。答案：金融机构工作人员22第1章2008年 金融机构应当根据有关规定制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向_报备。答案：人民银行23第1章2008年 金融机构违规行为致使洗钱后果发生的，可对直接责任人员处以_罚款。答案：五万元以上五十万元以下24第1章2008年 涉及追究洗钱犯罪的司法协助，由_依照有关法律的规定办理。答案：司法机关25第1章2008年 客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采取临时_措施。答案：冻结26第1章2008年 金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录_制度。答案：保密27第1章2008年 金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的，由_承担未履行客户身份识别义务的责任。?答案：该金融机构28第1章2008年 对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以_。答案：保密29第1章2008年 _应当对反洗钱内控制度的有效实施负责。答案：金融机构及其分支机构负责人30第1章2008年 各一级分行、二级分行应将反洗钱工作纳入_考核体系，按规定对辖属机构的反洗钱工作进行考核评价。答案：行长绩效31第1章2008年 各级行有关机构、有关人员、有关部门违反了反洗钱规定，发生反洗钱操作风险事故的，依照本行有关_进行处理。答案：制度规定32第1章2008年 我行境外机构应当设立专门的_或者指定其内设机构负责反洗钱工作。答案：反洗钱工作机构33第1章2008年 金融机构应采取切实可行的措施保存客户身份资料和_，便于反洗钱调查和监督管理。答案：交易记录34第1章2008年 反洗钱调查人员违反规定程序的，金融机构有权_。答案：拒绝调查35第1章2008年 金融机构应当设立_负责反洗钱工作。答案：专人36第1章2008年 违反中华人民共和国反洗钱法规定，构成犯罪的，依法追究_责任。答案：刑事37第1章2008年 中华人民共和国根据缔结或者参加的国际条约，或者按照_原则，开展反洗钱国际合作。答案：平等互惠38第1章2008年 海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向_通报。答案：反洗钱行政主管部门39第1章2008年 总行电子银行业务反洗钱小组接受_的领导，负责组织落实有关决定，研究拟定相关政策、制度和措施，监督、检查和指导电子银行业务反洗钱工作，组织开展培训宣传，分析指导电子银行业务大额交易和可疑交易报告工作，配合做好电子银行反洗钱工作。答案：反洗钱领导小组40第1章2008年 中国人民银行或其分支机构对金融机构进行现场检查的意见书，其内容应包括检查情况、检查评价及_。答案：改进意见与措施41第1章2008年 _是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。答案：中国人民银行42第1章2008年 司法机关依照中华人民共和国反洗钱法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱_。答案：刑事诉讼43第1章2008年 国务院有关金融监督管理机构审批新设金融机构或者金融机构增设分支机构时，应当审查新机构反洗钱_的方案。答案：内部控制制度44第1章2008年 中华人民共和国反洗钱法规定，金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的，致使洗钱后果发生的，对金融机构处以_罚款。答案：五十万元以上五百万元以下45第1章2008年 中华人民共和国反洗钱法规定，金融机构未按照规定履行客户身份识别义务且情节严重的，对金融机构处_罚款_。答案：二十万元以上五十万元以下46第1章2008年 银行机构在办理规定业务时，需当场为客户办结的，应当场联网核查相关个人的公民身份信息；不需当场办结的，应在_联网核查相关个人的公民身份信息。答案：办结相关业务前47第1章2008年 各营业网点发现客户明显涉嫌犯罪的可疑交易或其他重点可疑交易情况，应当制作_立即报送支行反洗钱岗位人员进行审核。答案：可疑交易专报48第1章2008年 各网点经办人员在办理业务过程中要按规定对需要人工识别的可疑交易进行识别，对发现的可疑交易应及时向本网点_报告。答案：反洗钱岗位人员49第1章2008年 对符合可疑交易报告标准，但未能通过系统批量采集的可疑交易，主要由_进行识别。答案：人工50第1章2008年 各级行在反洗钱工作中发现涉嫌犯罪的，应当及时以_向人民银行当地分支机构和当地公安部门报告。答案：书面形式51第1章2008年 大额交易数据以总行_为主进行采集，可疑交易数据实行_与_发现相结合的方式进行采集。答案：反洗钱监控系统、系统批量采集、人工判断52第1章2008年 大额交易和可疑交易报告由数据中心（上海）统一向中国反洗钱监测分析中心报送，即实行_报送。大额交易报告在交易发生后的_个工作日内、可疑交易报告在交易发生后的_个工作日内报送。答案：“总对总”、5、1053第1章2008年 金融机构应采取必要管理措施和技术措施，防止客户身份资料和交易记录的缺失、损毁，防止_客户身份信息和交易信息。答案：泄露54第1章2008年 金融机构委托其他金融机构向客户销售金融产品时，应在_中明确双方在识别客户身份方面的职责，相互间提供必要的协助，相应采取有效的客户身份识别措施。答案：委托协议55第1章2008年 银行业金融机构履行客户身份识别义务时，按照法律、行政法规或部门规章的规定需核对相关自然人的居民身份证的，应通过中国人民银行建立的_进行核查。答案：联网核查公民身份信息系统56第1章2008年 金融机构应采取合理方式确认代理关系的存在，对被代理人采取客户身份识别措施时，应当核对代理人的_，登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类_、_号码_。答案：有效身份证件或者身份证明文件57第1章2008年 对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其_、资金用途、经济状况或者经营状况等信息，加强对其金融交易活动的监测分析。答案：资金来源58第1章2008年 在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常_、_情况，及时提示客户更新资料信息。答案：经营活动、金融交易59第1章2008年 金融机构的风险划分标准应报送_。答案：中国人民银行60第1章2008年 金融机构应当根据客户或者账户的风险等级，_本金融机构保存的客户基本信息，对风险等级较高客户或者账户的审核应严于对风险等级较低客户或者账户的审核。对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少_进行一次审核。答案：定期审核、每半年61第1章2008年 金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分_，并在持续关注的基础上，_风险等级。答案：风险等级_适时调整62第1章2008年 汇款人没有在办理汇出业务的境外机构开立账户，接收汇款的境内金融机构无法登记汇款人账号的，可登记其他相关信息，确保该笔交易的可跟踪稽核。境外汇款人住所不明确的，境内金融机构可登记_名称。答案：资金汇出地63第1章2008年 接收境外汇入款的金融机构，发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所三项信息中任何一项缺失的，应要求_补充。答案：境外机构64第1章2008年 汇款人没有在本金融机构开户，金融机构无法登记汇款人账号的，可登记并向接收汇款的境外机构提供其他相关信息，确保该笔交易的可跟踪稽核。境外收款人住所不明确的，金融机构可登记_的境外机构所在地名称。答案：接收汇款65第1章2008年 为客户向境外汇出资金时，应当登记汇款人的_、账号、住所和收款人的姓名、住所等信息，在汇兑凭证或者相关信息系统中留存上述信息。答案：姓名或者名称66第1章2008年 金融机构提供保管箱服务时，应了解保管箱的_。答案：实际使用人67第1章2008年 为自然人客户办理人民币单笔_万元以上或者外币等值_万美元以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。答案：5、168第1章2008年 如客户为外国政要，金融机构为其开立账户应当经_的批准。答案：高级管理层69第1章2008年 在以开立账户等方式与客户建立业务关系，为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币_万元以上或者外币等值_美元以上的，应当识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。答案：1、100070第1章2008年 金融机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经_的批准。答案：董事会或者其他高级管理层71第1章2008年 金融机构应要求其境外分支机构和附属机构在_允许的范围内，执行金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法的有关要求，驻在国家（地区）有更严格要求的，遵守其规定。答案：驻在国家（地区）法律规定72第1章2008年 金融机构应当对其分支机构执行客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度的情况进行_。答案：监督管理73第1章2008年 金融机构应当根据反洗钱和反恐怖融资方面的法律规定，建立和健全客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存等方面的内部操作规程,指定专人负责反洗钱和反恐融资合规管理工作，合理设计_和_，并定期进行内部审计，评估内部操作规程是否健全、有效，及时修改和完善相关制度。答案：业务流程、操作规范74第1章2008年 金融机构应当按照_、_、_、_的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供 识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。答案：安全、准确、完整、保密75第1章2008年 金融机构应当_，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循_的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。答案：勤勉尽责、了解你的客户76第1章2008年 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法中，“短期”系指_个工作日以内，含_个工作日。“长期”系指_以上。“大量”系指交易金额单笔或者累计低于但接近大额交易标准的。“频繁”系指交易行为营业日每天发生_次以上，或者营业日每天发生 持续_天以上。“以上”，_包括本数。答案：10、10、1年、3、377第1章2008年 金融机构应当按照大额交易和可疑交易报告要素要求，提供_、_、_的交易信息，制作大额交易报告和可疑交易报告的电子文件。答案：真实、完整、准确78第1章2008年 交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构应当_大额交易报告。答案：分别提交79第1章2008年 融机构对向中国反洗钱监测分析中心提交的所有可疑交易报告涉及的交易，应当进行_、_，有合理理由认为该交易或者客户与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的，应当同时报告中国人民银行_，并配合中国人民银行的反洗钱行政调查工作。答案：分析、识别、当地分支机构80第1章2008年 除法定情形外，金融机构及其工作人员发现其他交易的_、_、_、_等有异常情形，经分析认为涉嫌洗钱的，应当向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告。答案：金额、频率、流向、性质81第1章2008年 交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值_美元以上的跨境交易，应当作为大额交易向中国反洗钱监测分析中心报告。答案：1万82第1章2008年 自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币_以上或者外币等值_美元以上的款项划转，应当作为大额交易向中国反洗钱监测分析中心报告。答案：50万元、10万83第1章2008年 法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币_以上或者外币等值_美元以上的款项划转，应当作为大额交易向中国反洗钱监测分析中心报告。答案：200万元、20万84第1章2008年 单笔或者当日累计人民币交易_以上或者外币交易等值_美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，应当作为大额交易向中国反洗钱监测分析中心报告。答案：20万元、1万85第1章2008年 金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的_个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。答案：1086第1章2008年 客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡所发生的大额交易，由_报告；客户通过境外银行卡所发生的大额交易，由_报告；客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易， 由_的金融机构报告。答案：开立账户的金融机构或者发卡银行_收单行_办理业务87第1章2008年 金融机构应当在大额交易发生后的_个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向_报送大额交易报告。答案：5、中国反洗钱监测分析中心88第1章2008年 金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易的情况予以_，不得违反规定向任何单位和个人提供。答案：保密89第1章2008年 金融机构应当根据人民银行金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向_报备。答案：中国人民银行90第1章2008年 金融机构应当设立_，明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作。答案：专门的反洗钱岗位91第1章2008年 中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机 构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的_个工作日内补正。答案：592第1章2008年 中国人民银行设立_，负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。答案：中国反洗钱监测分析中心93第1章2008年 _及其分支机构对金融机构履行大额交易和可疑交易报告的情况进行监督、检查。答案：中国人民银行试题类型：判断题 题量： 45题序号章节试题1第1章2008年 金融行动特别工作组（fatf）是目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织。 答案：正确2第1章2008年 目前实施的金融机构大额和可疑交易报告管理办法是2007年3月1日起施行的。 答案：正确3第1章2008年 中华人民共和国反洗钱法规定：任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。 答案：正确4第1章2008年 并不是中国人民银行所有分支机构都有对金融机构的反洗钱行政调查权，但其所有分支机构都有反洗钱监督、检查权。 答案：正确5第1章2008年 金融机构“未按照规定对职工进行反洗钱培训”或“未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作” 情节严重的，国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令其限期改正；并建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分。 答案：正确6第1章2008年 我国是国际反洗钱组织“亚太反洗钱小组”的创始成员国，但现尚未成为“金融行动特别工作组”的正式成员。 答案：正确7第1章2008年 中华人民共和国反洗钱法所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。答案：正确8第1章2008年 金融机构对反洗钱非现场监管意见书有异议的，应当自收到相关处理文书之日起15日内提出申述、申辨意见。答案：错误9第1章2008年 中国人民银行在评估中发现金融机构反洗钱工作存在问题，违反规定事实清楚、证据确凿并应给予行政处罚的，按照中国人民银行行政处罚程序规定办理。答案：正确10第1章2008年 中国人民银行或者其省一级分支机构发现可疑交易活动需要调查核实的，可以向金融机构调查可疑交易或活动涉及的客户账户信息，交易记录和其他有关资料。答案：正确11第1章2008年 金融机构及其分支机构的负责人应当对反洗钱内控制度的有效实施负责。答案：正确12第1章2008年 金融机构及其分支机构应当依法建立健全反洗钱内部控制制度，设立反洗钱专门机构或指定内设机构负责反洗钱工作，制定反洗钱内部操作规程和控制措施。答案：正确13第1章2008年 中国人民银行会同中国银行业监督