深圳分行上半会计结算工作总结和下半工作计划.doc

深圳分行会计结算部二00五年上半年工作总结和下半年工作计划2005年上半年,在总行会计结算部和分行领导的关心支持下，我部紧紧围绕分行今年的工作指导思想，以创建深圳一流柜面服务品牌为工作目标，从健全考核分配机制、推进业务流程改造、全面控制会计风险、提高业务支持水平等方面积极探索，不断创新，全面提升各项管理工作质量，将分行的会计结算工作推进到一个新水平。 第一部分 上半年工作总结健全考核分配机制一、进一步优化和完善了会计结算机构目标考核管理办法今年年初，我部认真总结去年目标管理经验，结合业务发展趋势和我行发展目标，在去年的会计结算机构考核目标管理办法的基础上修订并出台了二五年会计结算机构目标管理考核办法，重新修订后的目标考核管理不仅更为科学、合理化和人性化，更加符合管理需要和基层客观实际，更有利于激发各机构会计队伍逐渐由操作型向操作营销综合转型的需要。通过半年来的实践，夯实了会计结算基础，完善了内控管理，使业务处理在准确性、安全性、及时性方面得到全面提升，柜面在整体业务处理、风险防范和服务支持能力等方面得到了进一进强化。二、建立了对会计人员工作质量和工作量考核的完整体系，实现对会计人员工作绩效的全面、公正的评价 以分行为考核主体、在全行统一考核平台上对会计人员实施的个人工作质量考核，经过去年一年的试运行已取得了较好成效。今年，我部一方面对原工作质量考核方案进行调整优化，另一方面，首次开展了对会计人员个人的工作量考核,不仅考核到前台柜员，而且考核到后台柜员和会计主管。为此，我部努力克服遇到的统计方法上的难题和会计工作琐碎、很多内容难以量化等问题，实现了会计人员工作量考核实质性突破，制定出一个比较彻底、相对全面完善的会计主管及会计人员工作量考核办法。不仅将核心业务系统的交易按照不同劳动量配置不同折算系数统计到个人，而且将诸多核心业务系统无法体现的业务工作和事务性工作也按照不同劳动量配置不同折算系数统计到个人，从而在工作量考核方面，同样实现了以分行为考核主体、在全行统一考核平台上对会计人员个人实施考核。这样，我分行已建立起一套包含工作质量和工作量双线考核内容的完整会计人员考核体系。三、完善柜面人员的考核激励约束机制，将会计人员考核结果与其收入挂钩，实现了分配体制的重大改革制定了会计主管及会计人员奖金考核办法，将会计人员工作质量和工作量考核结果分别与其奖金挂钩。会计人员的月奖、季奖、年奖奖金系数除了按照分支行七三开的比例计算外，还根据会计人员工作质量和工作量考核结果与同岗位或全行平均水平相比得到的系数来进行调整。通过制定会计人员奖金分配方案，充分体现了多劳多得、工作质量高多得的分配思想，建立起奖优罚劣、奖勤罚懒的有效激励机制。推进业务流程改造一、积极整合内部部资源，大力推进外包业务实现了增效节资，在不增加成本的前提下，我部整合了内、外部资源，将劳动力成本大、绩效较低的业务进行外包，减少了各支行自身人力资源投入，降低各支行营运费用，大幅减轻会计前台工作量。上半年，改革分支行间重要物品传递、现金上缴下解方式，实现了两个外包业务：(一)将支行双人到分行领取重要空白凭证、非重控凭证、重置卡、信用卡、有奖消费品、上缴现金等工作外包给深圳威豹押运公司办理(二)将分行双人押运下解现金的工作外包给深圳威豹押运公司办理二、以业务集中处理、电子化建设为手段，改进业务处理模式，创造有利于节约柜面人力资源，提高柜面工作效率的业务运行环境。(一)在集中处理方面，上半年实现了会计报表的集中化、专业化运作和管理，降低报表管理成本，减轻会计人员的工作量，加大对业务发展的支持力度。改革“打印类”会计报表处理模式，由分行专业处理中心采用光盘保管方式进行电子化存储和档案保管取代各支行纸质报表打印存档。通过这一处理模式的改变，不仅减少营业机构目前90%以上的报表人工处理工作量，而且每年可大量节约纸质、油墨成本。(二)在电子化建设方面，整合分行有限会计人力资源，优化业务处理系统资源，提升会计前台服务与营销水平，有效提高分行集中处理风险控制能力及工作效率，以达到减少重复劳动、减员增效目的。1、优化小额批量支付系统往帐处理模式和流程，由系统联机自动处理替代人为手工处理，实现了小额批量来账自动入账，往账业务一次录入完成。2、对传统业务流程进行整合改造，完成分辖交换提回纸质票据业务集中处理的前期准备工作，包括向总行提交业务开发需求，派出专人参加总行的开发与测试工作，现操作规程、系统开发已经完成，正在分辖内分批逐步推广。3、对总行外汇汇出汇款邮路情况进行了调研，并向总行提交了将深圳地区现有的深港外币实时支付系统这一通道纳入总行汇出汇款邮路，进一步搞高业务处理速度的合理化建议。三、为加强我分行外汇会计结算业务操作的系统性和对实际工作的指导作用，制定并下发了系列外汇业务操作规程，包括光票托收操作规程、汇出汇款操作规程、汇出汇款进口代付业务操作规程、国内信用证业务操作规程等。该系列操作规程覆盖了相关外汇政策和柜面操作要求两方面内容，旨在提高业务处理熟练程度和规范程度，提高对客户业务需求的咨询解答水平，以此推动会计结算工作对外汇业务支持水平的提高。 全面控制会计风险一、健全会计岗位管理，切实岗位管理要求，建立安全、有效的岗位内控机制(一)进一步落实基层机构会计主管委派制，规范会计主管的管理与考核为充分发挥会计对业务经营的反映、监督、保障职能，会计主管作为分行委派人员，其工资奖金与考核挂钩，由分行进行考核分配；在业务上直接接受分行管理，独立承担和履行所属支行会计核算和监管职能，是会计操作风险控制的主要责任人，不受任何外来力量干扰；按照总行要求，行使部分信贷风险事中监督职能，负责信用业务下柜走款的把关。同时，会计主管也应运用专业知识，积极主动支持经营单位开展各项业务。(二)执行会计岗位轮换制度按照总行“会计主管在同一营业机构同一岗位上最长持续工作时间不得超过三年”的要求执行会计主管轮换制度，于今年四月份安排9家营业网点会计主管轮换，并在轮换时，由分行会计结算部委派检查人员，会同营业机构负责人共同做好岗位交接监督工作以及岗位离任检查工作；对于其他岗位会计人员，也要求会计主管必须按照“在同一岗位持续工作时间不得超过三年”的要求，在机构内部对柜员实行岗位轮换。(三)执行会计岗位强制休假制度分行统筹安排，采取临时通知、突击检查、配备专人顶岗的方式实施了会计主管强制休假制度。今年上半年，分行已安排了四家营业网点会计主管强制休假，并由后备柜员对该机构会计工作进行的全面检查，形成完整的书面评价报告，作为对会计主管考核的参考依据。通过这一制度的实施进一步加强了会计人员管理和防范风险。(四)健全储蓄柜员管理体系，修订了储蓄柜员薪级及转岗管理办法修订后的储蓄柜员管理办法不仅更加明确了柜员转岗的要求和条件，还重新修订储蓄柜员工资、奖金标准。这一管理办法的出台补充完善了分行内储蓄柜员的管理，建立了储蓄柜员转岗及晋升的激励机制，充分调动分行储蓄人员的积极性，为柜员的调级、调薪、晋升等提供了较为科学客观的坐标系统。二、有计划、有步骤地开展培训与考试，大力培养业务精通的员工队伍(一)组织参加了总行综合柜员岗、会计结算岗、外汇业务岗持证上岗考试，一部分会计人员在这次考试中取得了优异成绩。通过这次考试，进一步巩固和提升分行会计人员业务水平。(二)针对全行储蓄柜员上岗时间短，外币知识匮乏的情况，上半年聘请专业银行外币现钞防伪专家，组织了全行储蓄出纳柜员及业务骨干的外币真钞知识及防伪识别培训，收到了良好效果。(三)加强对外汇业务的培训支持，进行“需求培训”。上半年，在广泛征求基层对培训内容和方度方法需求的基础上，举办了对支行信贷经理和会计人员的关于“贸易融资”以及“个人外汇业务政策”等专项培训，获得了大家的普遍好评；今年继续跟班实习培训制度，上半年对二家支行的外汇柜员进行了跟班培训，快速提高了外汇柜员的操作技能。(四)分别开展新柜员上岗培训和考试工作。上半年，我部根据各支行会计人员的需要，组织了十余次新柜员上岗考试，有力支持了支行业务发展。三、增强事后监督及会计检查辅导力度，通过两者相互补充，共同发挥作用，实现对业务风险的全面覆盖，进一步构建标准化、专业化的监督模式(一)在会计事后监督方面：适应金融形势变化和业务监管方向转变的要求，进一步完善了事后监督中心标准化的监管模式，重新修订了事后监督差错确认标准，补充了事后监督事项及内容；继续执行每月业务风险点点评、业务规范点评、新业务点评等内容。有效协助经营单位提高会计核算质量起到了显著作用。(二)在会计检查辅导方面：继续推行会计检查辅导标准化的监管模式，按季组织了对各会计结算机构的检查辅导工作。年初，广泛征求各机构意见的基础上，对2004年会计检查辅导考核办法及会计检查辅导差错评分标准进行了完善和修改。今年的检查继续采用不预先通知具体检查时间、检查内容的突击检查方式，检查内容理加侧重于风险点及新业务。上半年组织了反洗钱工作专项检查，全面了解我行反洗钱工作的真实状况，有效防范反洗钱风险。四、继续发挥信息沟通网的作用，充分利用“会计结算信箱”、分行咨询电话、交流座谈会、各级会计人员以及会计人员与业务人员之间多层次、多角度的沟通交流，及时收集会计结算工作意见建议，并将收集的有关问题进行汇编，以通知形式下发“外汇政策及会计结算问题咨询反馈”，对不断完善业务流程，起到了较好的政策指导作用。五、协助分行制定了本部门会计结算重大突发事件处置办法及应急工作预案，提高妥善处理重大突发事件的应变能力和可行性操作指引。提高业务支持水平一、增强会计主管对支行经营管理的参与积极性和技术支持能力。我部通过会计主管月度例会、业务研讨会及经营单位对其的考核反馈等方式增强会计主管主动参与经营活动的意识和能力，更好地发挥会计支持经营的职能。二、充分利用银行资源，降低客户资金成本。通过与代理行的进一步磋商，为我分行进口代付价格争取到同类银行最低价格，降低了客户资金成本，提升我行服务竞争能力。三、 提高客户满意度(一)引进客户评价系统客户办理完业务后即可使用该系统对经办柜员的服务水平进行评价，该系统能真实反映客户对我行柜面服务的满意程度，对于我行柜面服务质量提升将有很大帮助，上半年已在分行营业部安装并试用了该系统。(二)引进叫号机系统在储蓄业务量大的机构率先安装叫号机，客户无需排队，可以灵活、随意地运用等待时间和大堂空间，大大改善客户等待感受，同时也缓解客户排队对柜面服务以及人员配置带来的压力，还可使“vip”贵宾服务真正运作起来，较果反应良好。第二部分 下半年工作计划 全力以赴提升柜面结算服务水平以优质结算服务 促进业务稳步发展 一、深入全面地了解和研讨我行柜面结算服务现状和问题，为后续工作改进提供客观、准确、详实的依据，确保结算服务质量按照客户的需要、市场的要求稳步提升由于柜面结算服务的受众群体是客户，因此，分行对柜面结算水平的认识一方面来源于分行自身的检查辅导，另一方面更加重视客户和信贷人员的反映。但是，由于这种反映一般只是在客户对柜员投诉或表扬时才有所体现，反映现状及问题的全面性、及时性、客观性等均有一定不足，因此，分行很难系统地了解客户对我行柜面结算服务的评价情况和满意度，从而导致对柜面存在问题缺乏敏感，对问题解决也就不够及时和彻底。为此，下半年我部预将全面深入地了解柜面结算工作水平作为一个工作重点，从多渠道、多角度对我行柜面结算现状和问题进行调查，从而有的放矢地开展柜面结算服务改进。下半年为客观评估我们的结算服务状况，正确诊断结算服务存在的问题，将具体实施三个“走出去”：（一）走到企业去。分行会计结算部负责人或业务骨干会同支行会计主管及业务人员走访重点客户，面对面沟通交流，了解企业对我行柜面结算服务的总体评价，了解客户眼中我行与其他银行同业相比的优势及差距，了解影响客户对结算服务满意度的原因等等，从而站在客户的角度，因地制宜地提出结算服务解决方案。（二）走到同业去。组织分行会计业务骨干会同支行会计主管定期（按季）采取多种方式到其他银行进行实地考察（例如办理业务、咨询、学习交流等）了解同业结算服务发展状况，对我行与他行进行横向比较，找出不足和差距，并以考察报告形式上报分行。分行将报告汇总后，进行评估并出台解决方案。（三）走到基层去。分行结算管理制度建设人员定期走访基层网点，深入柜面一线，通过现场观察业务处理流程和柜面服务状况，了解柜面结算工作中存在的实际问题，以使业务流程改造和优化，更具可操作性和现实意义。二、继续推进业务集中处理、电子化建设，充分利用并整合内、外部资源，优化业务处理流程，改进业务处理模式，节约柜面人力资源，提高柜面工作效率，为优质结算服务提供系统保证。（一） 充分发挥分行会计后台作业中心集中处理能力通过对传统业务流程进行整合改造，将服务能力偏低、潜在风险较大、经营成本较高的传统业务移交会计后台作业中心处理。同时重新分配全行会计后台劳动组合，整合分行有限人力资源，有效发挥操作规模效益，提高柜面工作效率。在上半年已成功推出打印类报表集中处理基础上，下半年将推行以下集中处理业务：1、票据提回业务集中处理。改进票据提回业务处理模式和流程，在现有分辖内网点电子印鉴联网管理的基础上，将各网点提回同城、深穗纸质票据业务由分散处理改为集中处理。即对于上述提回票据，由会计后台作业中心经办人员按要求进行分类，与人民银行提回的清算数据勾对核打，通过扫描进行验印和余额检查，并进行帐务处理。2、现代化支付系统提回业务集中处理。与ccpc城市处理中心及总行会计结算部、信息科技部协调，通过修改程序，实现现代化支付系统来帐核查集中分行后台作业中心处理。3、系统内资金汇划来帐集中处理。请总行修改分行系统内来帐报文接收行，由分行清算中心集中统一接收处理系统内来帐报文。（二） 进一步加强同城支付清算系统的整合建设根据人行金融电子结算中心提供的系统接口平台，全力做好我行同城支付清算系统开发建设工作。为客户提供功能齐全、安全高效的支付清算服务。1、同城支付清算系统在整合原资金汇划系统优势的基础上，将增加同城实时大小额支付业务、第三方平台发起业务、支持24小时自动处理代收付业务等功能，可为客户提供同城范围内的各类跨行支付业务以及缴纳各种费用的渠道和为付费企业提供代收付渠道，进一步提高客户资金周转效率。2、优化整合分行代收付业务平台；在上半年已实现小额批量往账部分联机自动处理的基础上，进一步优化小额批量支付系统，使之实现真正意义的自动处理，并有效控制操作风险。三、创新结算业务品种，丰富结算服务手段，不断提升对客户的结算服务内涵和品质。利用银行特有的专业优势、人员优势和地域优势，从满足客户需求处发，创新推出新的结算品种或代理业务，增加我行中间业务收入，提升我行竞争力和吸引力。（一）推出信用证代理制单业务。针对目前各商业银行国际结算出口业务在服务手段和产品种类等方面几近雷同，中小客户缺乏国际结算专业人才，无法自行承担信用证制单工作的问题，拟推出出口信用证代理制单业务，作为我行出口信用证业务的一项增值服务品种。下半年将根据前期市场调研情况，具体拟定信用证代理制单业务流程，并将此项业务作为支持外汇业务的一个营销品种向支行大力推介。（二） 推出国内信用证业务，丰富我行人民币结算业务品种。上半年我分行制定了国内信用证操作办法，下半年将积极与总行及同业其他银行进行沟通和协商，开展此项业务。 （三）重新梳理中间业务收费标准，参照同业标准，根据客户的不同贡献度拟订中间业务收费执行办法；根据成本重新拟定新版凭证收费标准，提高中间业务收入。四、加强风险管理和系统建设，为结算服务安全提供可靠的业务运行环境。（一）紧跟业务发展步伐，分析常规业务，健全风险控制举措1、完善结算帐户风险控制管理规定。加强管理帐户开立管理，分析各种假开户的可能性，完善开户环节，把好风险管理第一关。如原则上不允许客户经理代办开户业务、代审开户资料原件；开户资料原件实行双人审核制度；加强对开户信息和行为的核实；加强对开户资料审核技能的培训；加强开户环节客户信息完整性、准确性等。2、完善支付结算核实管理规定。建立重要业务与客户两名以上主管热线联系查证制度；建立大额支付业务交叉核实制度，对财务人员亲自办理的业务与其他财务人员进行核实。3、完善支付业务双人验印制度及审批制度。对于支付结算业务实行经办人员、复核人员双人核印制度；对于备用金取现实行限额管理及超限额审批制度。4、完善银企对帐制度 。对银企对帐完整性、真实性及成功率进行明确规定；推动建立对账地址与客户经理业绩挂钩制充，对于连续两次提供错误对账地址的客户经理，该客户存、贷款均不计入该客户经理业绩；严格执行对账单邮寄制度；对于未取得回执行而进行的电话对账建立抽查制度。5、完善代办业务制度。对于特殊业务必须代办的，完善相关审批程序和风险控制制度。（二） 以完善的业务流程控制风险，提高柜面结算质量1、 将继续组织编写重要常见业务柜面操作手册，用于指导柜面业务操作，帮助柜员准确把握业务风险。计划出台外汇帐户管理办法、汇入汇款会计操作规程；根据进口信用证上收总行后业务流程特点，重新制定分行进口信用证业务会计操作规程；制定系统内银行承兑汇票查询业务流程。2、拟定清算中心资金调拨业务、资金拆借业务操作规程；制定外汇档案管理办法和分行外汇密押、签字样本管理办法；完善国际收支申报制度。五、完善人员管理和岗位管理，努力提高会计人员岗位素质，提升柜面结算服务能力。（一）继续开展对会计人员的工作质量、工作量考核，完善考核办法及奖金分配方案；（二）规范岗位管理。进一步落实基层机构会计主管委派制；继续执行会计岗位轮换制度、会计岗位强制休假制度；为会计人员创造沟通交流的平台，举办交流座谈会，推进同岗位间经验交流，挑选优秀柜员推广先进经验和好的做法，带动全体会计人员好学上进。（三）以客户服务为导向，重新划分营业机构会计岗位功能和职责，提升柜面服务能力。1、会计后台作业中心成立后，对会计前台、后台岗位功能及职责重新合理划分，完善后台服务前台的服务机制。2、对前台对公会计、储蓄岗位职责重新合理划分，如个人非现金业务，由原来仅储蓄柜台受理，变为对公柜台及储蓄柜台均能够受理，以平衡储蓄柜台工作压力。3、在符合总行相关规定的前提下，根据实际情况为有需要的支行设立三级柜员，平衡会计前台及后台工作压力；同时根据三级柜员的工作职责制定相应风险控制措施。（四）加强对会计人员专业知识、技能的培训和指导，大力培