新能源发展与金融支持.doc

“十二五”时期我国能源发展战略与金融支持【摘要】：改革开放以来,我国能源发展取得了长足进步,但同时也存在阻碍能源健康发展的各种问题和矛盾。在分析我国能源现状的基础上，阐述了十二五期间我国能源发展的总体思路、遵循原则及关键点,结合金融行业的大力支持，以实现我国能源产业的健康发展。【关键词】十二五 能源现状 战略 支持能源资源作为一种极其重要的战略资源，不仅是经济社会可持续发展的重要支撑，也是经济安全乃至国家安全的重要保障。中国的能源蕴藏量位居世界前列，同时也是世界第二大能源生产国与消费国。中国远景一次能源资源总储量估计为4万亿吨标准煤。但是，人均能源资源占有量和消费量远低于世界平均水平。1990年,中国人均探明煤炭储量147吨，为世界平均数的41.4%；人均探明石油储量2.9吨，为世界平均数的11%；人均探明天然气为世界平均数的4%；探明可开发水能资源按人口平均也低于世界人均数。从人均能源消费看，1994年世界平均为1433千克油当量，发达国家为5066千克油当量，中国大约为670千克油当量。1997年中国人均拥有电力装机容量0.21千瓦、人均用电量900KWH，仅相当于世界平均水平的1/3。中国能源开发利用呈现出以下主要特点。一是能源以煤炭为主，可再生资源开发利用程度很低。中国探明的煤炭资源占煤炭、石油、天然气、水能和核能等一次能源总量的90%以上，煤炭在中国能源生产与消费中占支配地位。20世纪60年代以前中国煤炭的生产与消费占能源总量的 90%以上，70年代占80%以上，80年代以来煤炭在能源生产与消费中的比例占75%左右，其他种类的能源增长速度较快，但仍处于附属地位。1995 年，世界能源生产总量达到123万亿吨标准煤，固体、液体、气体、水电和核电的比重分别为28.3%、38.4%、23.5%和9.8%(刘洪，1999，12)。在世界能源由煤炭为主向油气为主的结构转变过程中，中国仍是世界上极少数几个能源以煤为主的国家之一。二是能源消费总量不断增长，能源利用效率较低。随着经济规模的不断扩大，中国的能源消费呈持续上升趋势。1957？1989年中国能源消费总量从9644万吨标准煤（SCE）增加到96934万吨，增加了9倍。1989？1999年，中国能源消费，从96394万吨标准煤增加到122000万吨，增长26%。受资金、技术、能源价格等因素的影响，中国能源利用效率比发达国家低很多。能源综合利用效率为32%，能源系统总效率为9.3%，只有发达国家的50%左右。 1994年单位GNP能耗（吨标准煤/千美元）比较，中国分别是瑞士、意大利、日本、法国、德国、英国、美国、加拿大的14.4倍、11.3倍、10.6 倍、8.8倍、8.3倍、7.2倍、4.6倍、4.2倍。三是能源消费以国内供应为主，环境污染状况加剧，优质能源供应不足。中国经济发展主要建立在国产能源生产与供应基础之上，能源技术装备也主要依靠国内供应。90年代中期以前，中国能源供应的自给率达98%以上。随着能源消费量的持续上升，以煤炭为主的能源结构造成城市大气污染，过度消耗生物质能引起生态破坏，生态环境压力越来越大。世界银行认为，中国空气和水污染所造成的经济损失，大体占国内生产总值的3%？8%。中国有的学者甚至认为中国环境破坏经济损失占到国民生产总值的10%。面对能源消耗量的持续增加和日益凸显的能源危机，中国调整能源发展战略，把未来能源发展的战略目标锁定在新能源的开发利用上。新能源指的是传统能源之外，那些刚开始开发利用或正在积极研究，尚未被大规模利用，开发技术有待于从概念、图纸设计变为现实，有待推广的能源，如太阳能、地热能、风能、海洋能、生物质能和核聚变能等。新能源的开发利用，已是我国十二五计划的战略重点。2010年10月10日，国务院发布了关于加快培育和发展战略性新兴产业的决定。决定指出，到2020年，节能环保等产业要成为国民经济的支柱产业，新能源、新材料、新能源汽车产业要成为国民经济的先导产业；加快太阳能热利用技术推广应用，开拓多元化的太阳能光伏光热发电市场；提高风电技术装备水平，有序推进风电规模化发展，加快适应新能源发展的智能电网及运行体系建设；因地制宜地开发利用生物质能。新能源产业是21世纪的战略性新兴产业，对新一轮经济周期的发展起到带头产业的重要作用。只有把新能源战略作为一种长期的发展方向，才能既发展了经济，又有利于社会的持续发展。我国新能源资源丰富，但已开发的新能源只占可开发资源的极其微小的一部分，还有大量的可利用资源有待开发。根据美国能源基金会和国家发改委联合预测，2005年-2020年，我国需要能源投资18万亿元，其中新能源、节能、环保需7万亿元，因此，我国新能源产业的快速、可持续发展需要巨大的资金支持，光靠政府的投资和补贴显然是远远不够的，这就需要充分利用市场，借助金融手段解决新能源产业发展过程中的资金短缺问题。2009年12月22日，中国人民银行、银监会、证监会、保监会联合下发了关于进一步做好金融服务支持重点产业调整振兴和抑制部分行业产能过剩的指导意见（简称意见），意见强调，加大对新能源等战略性新兴产业金融支持。一、加大商业银行对新能源产业的信贷支持力度商业银行应成为新能源产业投资的重要主体。在当前的经济形势下，商业银行需要顺应经济发展形势，贯彻和实施国家的新能源发展战略和产业政策，积极扶持新能源产业发展，结合市场实际建立分阶段经营策略和经营目标，准确把握不同新能源行业领域的发展阶段，并且根据地区特点，选择本区域具有优势的新能源行业，稳步拓展新能源领域的信贷支持范围。（1）加大对具有发展潜力的新能源行业的资金投放。新能源汽车行业和新能源电力(太阳能、风能和生物质能发电)是当前我国主推的新能源行业，也是最具竞争力的行业，商业银行应选择新能源行业中实力较强、具有一定竞争优势的企业，给予适当的信贷支持，并从信贷额度、审批环节等方面给予倾斜。（2）商业银行可针对新能源企业的特点进行金融产品和服务方式创新，加大对新能源产业的扶持力度。有条件的商业银行应适当增设产品研发中心，加强新能源金融创新产品研发。商业银行可针对新能源设备制造商、生产商的特点推出特色金融服务方案，包括应收账款管理、网上信用证、现金管理等多种服务。（3）对产业链中辐射拉动作用强又需巨额资金支持的重点新能源企业，商业银行可采取银团贷款模式加大信贷支持。银团贷款不仅能增大对新能源项目的贷款额度，而且能使商业银行共同分担风险，提高综合收益率。（4）完善新能源产业贷款担保机制，帮助新能源企业解决贷款担保难的问题。新能源产业贷款担保机构的主要职能是帮助新能源企业解决贷款担保问题，促进贷款的发放，保证资金的融通。二、建立专为新能源产业发展提供资金的政策性金融组织政府创新金融组织，通过建立政策性金融组织，弱化投入新能源产业的金融资本的逐利性，为新能源产业发展提供政策性或廉价资金支持，为其提供资金成本低等市场竞争优势发展新能源产业的政策性金融组织，优化配置政策性金融资源。（1）充分发挥政策性银行的政策优势。以国家开发银行为主的政策性银行是支持新能源产业发展的主要力量。我们要利用现有政策性银行，主要是国家开发银行的优势，来强化对新能源产业的资金支持，帮助相关市场体制的形成。政策性银行要充分发挥自身业务优势，以低息贷款、无息贷款、延长信贷周期、优先贷款、贷款贴息等方式，加大对新能源产业的信贷支持，以弥补新能源基础项目长期建设过程中信贷缺位的问题。政策性银行一方面通过制定和实施政策性优惠贷款、对商业银行进行政策性担保等措施，将资金引向技术可行和有市场前景的新能源产业项目上。另一方面，政策性银行还可以扩大业务范围。国家开发银行可以通过开发性金融把更多的资金投向新能源产业发展。开发性金融是国家金融，其目标是弥补体制落后和市场失灵，实现政府的发展目标。由于政策性银行具有中长期融资的优势和特点，其积极介入新能源产业，将有力地推动我国新能源产业的快速发展，为我国发展新能源、缓解能源短缺和环境压力发挥重要的作用。实践证明，在市场发育不成熟，市场信号失灵的情况下，开发性金融通过构造融资平台，将融资优势与政府组织协调优势相结合，引导商业金融的资金投入，能解决新能源发展中的资金瓶颈问题。（2）创建政策性投资开发专业公司。这种政策性投资开发专业公司，以政府性资金为主，但股权宜多元化，鼓励社会资金积极参与尽快探索建立中央、地方或跨地区的新能源产业投资专项资金及其相关的政策性投资管理机构，即新能源产业投资开发公司。政府控股的中国新能源产业技术开发有限公司或地方新能源产业技术开发有限公司。由于这类公司的资金主要来源于政府财政或通过财政筹集，最好以“国有独资的有限责任公司”形式组建。当然也可以按政府、企业或民间参股的情况组建成股份有限公司。通过这类公司，以资本为纽带，以项目为核心，以科技为支撑，试点先行、逐步推广、因势利导，快速构建我国新能源产业发展网络体系，为节约资源、保护环境，实现新能源产业的可持续发展贡献力量。（3）创建政策性担保或保险公司。这类公司的作用主要在于为上述领域的投资提供风险担保，吸引盈利性社会资金积极参与，并从经营管理中分得利润由政策性担保或保险公司为新能源企业和项目提供资金融通时的信用担保。新能源担保机构在国家的产业政策、财政政策、金融政策等宏观调控政策的引导下，吸引大商业银行、大公司、大财团的资金支持，允许以独资、合资、合作、外资等多种形式建立担保机构，不断充实新能源担保机构的资金实力，充分发挥其担保职能，为新能源产业的发展提供强有力的支持。 三、培育和发展资本市场，拓宽新能源产业融资渠道循环经济是新的经济发展模式，需要充分发挥市场在资源配置中的基础性作用，而资本市场在有效配置资源的过程中发挥着其他市场无法与其比拟的作用。经济发展的实践表明：随着工业化的发展，传统的银行间接融资比例趋于下降，而从资本市场直接融资的比重会越来越大。因此，我们要完善资本市场对循环经济产业发展和技术创新的支持功能。（1）充分利用主板市场融资，优先支持符合新能源发展要求的企业上市融资。为了鼓励上市公司发展循环经济，证券监督管理部门应优先支持符合发展新能源要求的企业上市融资，鼓励和支持发展新能源的企业发行资产支持证券筹集资金，在同等条件下优先核准与发展新能源相关的企业公开发行股票和上市，优先支持符合发展新能源要求的上市公司增发新股和配股，甚至适当降低这类企业公开发行股票和上市的标准，鼓励和支持在发展新能源方面优势突出的企业通过收购兼并迅速做大做强，以利于社会资源优先向符合发展新能源要求的企业配置，促进新能源产业发展。（2）要大力发展债券市场，优先核准符合发展新能源要求的企业和建设项目发行债券。对与新能源相关企业的债券融资予以政策支持和鼓励。要积极推行市政债券、企业债券的发行，优化收益率曲线结构，为新能源项目融通资金。这实质上是一种以政府为担保的地方债券形式，具有期限灵活、信用等级高等优点，是一种具有发展前途的融资方式。为了拓宽新能源发展的融资渠道，我国应大力发展企业债券市场，积极引导和支持新能源产业中符合条件的企业发行企业债券、短期融资券和中期票据等，国家企业债券监管部门可在核准企业发债申请工作中，制定相应的新能源倾斜政策，优先核准符合发展新能源理念的企业和建设项目发行债券，扩大新能源企业债券的融资规模。(3)建立新能源创业板市场。从发达国家资本市场发展的经验来看，设立创业板市场，为中小新能源类企业创造可持续性的资金来源非常重要。随着我国证券市场的迅速发展，新能源企业利用股票市场进行融资的发展速度较快。创业板从推出以来已经有90家上市公司，覆盖面包括电子信息、环保节能、生物医药、现代服务业、新材料新能源等各个领域，要面向创新经济。其中新能源企业有3家上市公司，获得的资本额有700个亿，从而形成了股票市场的新能源板块，有利于整个新能源产业发展资金的筹措。但是，从现代国家资本市场发展的经验来看，创立专门的融资市场，为新能源企业创造可持续性的直接资金来源，对于建立资本市场基础上的现代企业发展机制来说非常必要。推进专门的新能源创业板市场的建立，不仅能引导社会资金的流向，提高金融资源的使用效率，而且能推进新能源产业发展主体的市场化与规模化发展，促进经济结构调整与增长方式优化，同时以高科技、清洁概念为特点的新能源企业定会受到投资者的青睐。（4）加快发展与新能源产业技术开发相关的风险投资，建立新能源风险投资机制。新能源产业发展具有高新技术、高风险特性，资金需求量大，这与风险资本“高风险、高收益、低流动性”的特征相吻合，因此风险资本有望成为当前推动新能源产业发展的主力。风险投资是指通过一定的机构和一定的方式向各类机构和个人筹集风险资本，然后将所筹集的资本投入到具有高度不确定性的高新技术企业或项目，期望通过实现项目的高成长率并最终通过出售股权获得高收益的一种投资行为。因此，要建立适应新能源产业发展的金融支持的风险投资机制，特别是要通过风险投资加强对新能源的开发研究和推广应用给予充分的金融支持，进一步建立符合国际标准的“入口-运行-出口”模式的新能源风险投资机制：一是开拓我国风险投资多元化的“入口”渠道。二是规范风险投资的运行模式。三是建立和发展风险投资的 IPO、兼并与回购、清算的多种“出口”方式风险投资退出机制。建立和完善新能源风险投资机制，引导资金投向能源的新项目、新技术利用金融手段规避、转移、降低、分散新能源开发过程中的金融风险，为新能源产业基地提供金融支持。四、推进与新能源相关的金融资源创新，实现新能源和金融创新的双赢作为市场资源配置的关键领域之一，金融资源的配置创新，引导企业走向主动、走向自觉，就要发挥其不可替代的作用这种金融创新是以节约资源消耗、提高环境质量、转移环境风险、促进新能源发展为主要目的，以金融资源配置的市场运作规则为依托，通过创新金融组织、创新金融绩效评估、开发新能源金融产品，并形成合适的金融产品结构，为新能源产业发展提供充足的金融资金总之，金融业要善于捕捉越来越多的环境机会，适时推动新能源金融产品创新，主动参与到发展新能源产业的体系中来，通过金融与新能源的深度融合，实现新能源产业发展和金融创新的双赢。可以预见，随着我国新能源产业的发展，将来必定会形成一个新能源与金融良性互动的良好局面。1陈芳平、李静：新能源产业发展的金融支持策略J，甘肃金融2010年第2期。2戴季宁：新一轮能源产业革命亟待强有力的金融支持N，金融时报2009年9月7日。3蒋先玲等：新能源产业发展中的金融支持路径分析J，经济纵横2010年第8期。4陈柳钦：高新技术产业发展的金融支持研究J，当代经济管理2008年第5期。 set a data (intranet), and each ward set up a TV outlet. 2 doctors Office: each doctor-station set up a net two-hole data socket + an audio socket. A TV Socket 3 nursing officer, Office of the Director: each station sets two-hole data socket (1 internal and 1 external) + a speech empty seats. Set up a TV outlet. 4 duty: each station sets a two-hole data socket (1 internal and 1 external) + a voice, setting up a TV outlet. 5 nursing station: every nurse station set up two double-hole data (intranet) + a voice double socket. 6 treatment and disposal areas: two data sets in each room (internal) + phonetic double-socket. 7 shows the classroom: each room set with two double-hole data (intranet and Internet + voice double socket and two television outlets. Outpatient area: 8 Office: each doctor workstation sets a two-hole data socket (internal) + a speech empty seats. 9 related equipment or