大小非减持退税业务账户处理流程.doc

大小非减持退税业务账户处理流程 一、简介如营业部A新开发的大小非客户需要在退税营业部B进行减持，在客户不方便亲临B营业部的情况下，客户可在A营业部办理开户，A营业部再将客户账户迁移至B营业部。减持结束后，B营业部将客户账户迁回A营业部。A营业部原大小非客户（老客户）需要到B营业部进行减持，也按照此方式办理。 二、新开发客户的减持退税账户处理流程 1、A营业部指导客户将股份从其他券商处转至A营业部（沪A撤指定、深A转托管到A营业部席位）。 2、客户本人到A营业部柜台，柜员进行客户身份识别；柜员指导客户填写两套开户资料（投资者开户文本、开户申请单、三方存管协议）。 3、柜员进行开户操作，开户过程中要进行身份证读卡、客户头部正面相片采集、身份证件正反面相片采集、信息录入、股东账户下挂，但不进行三方存管指定或预指定。开户完成后，套打开户申请单两套，交给客户签字确认。A营业部开户人员和复核人员分别在相关单据经办人或复核人处签字，营业部盖章处盖章。 4、开户当日，A营业部还要完成客户电子影像资料采集。 5、A营业部柜员填写客户账户迁移申请单并请客户签字，A营业部将客户账户迁移申请单传真至B营业部。A营业部运营总监向B营业部运营总监电话提出迁移申请，B营业部运营总监接受申请后填写回执回传A营业部。 6、A营业部柜员在BPM平台上申请临时增加柜台“一站式客户迁移”权限，经双方运营总监签字确认的客户账户迁移申请单作为附件上传。总部审批通过授权后，柜员可使用【账户】-【一站式业务】-【一站式客户迁移】功能点进行迁移操作。 7、B营业部使用【多客户查询】-【账户流水】-【客户资料流水】中实时查询到A营业部客户迁入后，进行后续账户维护，包括三方存管预指定或指定、重新设定客户分组、客户分类、公司客户类型、佣金模板、深圳账户使用信息申报。客户佣金标准应遵守B营业部当地监管要求。 8、如B营业部进行了三方存管预指定，A营业部要指导客户到银行办理三方存管确认。 9、A营业部在T日为客户开户操作后，T+1日可进行柜台一站式迁移操作。迁移成功后，继续完成上述第7、8步，客户当日即可开始减持。 10、A营业部应在迁移成功后五个工作日内将一套开户资料和客户账户迁移申请单原件送至或快递至B营业部。A营业部留存一套开户资料和客户账户迁移申请单复印件。 11、A营业部客户一站式迁移至B营业部后，客户代码、资金账号、交易单元均不变化。为避免档案管理混乱，B营业部应对迁入的客户与本营业部客户档案分开放置、单独管理。 12、客户在B营业部减持完后，B营业部应及时将客户迁回A营业部。 13、客户迁回A营业部，由B营业部填写客户账户迁移申请单，经A营业部确认后申请柜台权限。客户账户迁移申请单上的客户签字应由A营业部协助找客户完成，原件保留在A营业部，B营业部留传真件。由于客户在B营业部减持后发起迁移，迁移操作过程中需要结息和转出资金，客户要输入银行密码和资金密码。对于资金密码，可由B营业部重置，但客户必须在迁回的客户账户迁移申请单上写明“本人同意重置资金密码，并承诺在迁移成功当天修改资金密码”，并签字确认。对于银行密码，要注意系统只会校验中行、民生、深发展、北京银行、上海银行的密码，其他银行不校验，另外农行、建行、光大在迁移后存管关系会撤销，需要客户重新办三方存管，因此建议客户三方存管选择以上八家银行以外的银行。存管银行是否支持换营业部不换存管是否校验银行密码是否推荐农行、建行、光大、不支持换营业部不换存管，迁移后需要客户重新办理三方存管不校验银行密码，迁移界面银行密码可随便输入不推荐中行、民生、北京银行不支持换营业部不换存管，迁移后需要客户重新办理三方存管校验银行密码，迁移界面银行密码需输入准确不推荐上海银行、深发展支持换营业部不换存管，迁移后存管关系仍保留校验银行密码，迁移界面银行密码需输入准确不推荐中信、工行、交行、招行、华夏、浦发、广发、广州银行、兴业支持换营业部不换存管，迁移后存管关系仍保留不校验银行密码，迁移界面银行密码可随便输入推荐 14、客户在A营业部有客户经理，需在经纪关系确认后再做迁移，迁移后客户经理提成不受影响；客户在B营业部进行减持所产生的交易量由A营业部和B营业部按约定比例在BMM平台中分拆；所产生的收入由A营业部和B营业部按约定比例分拆，定期由两家营业部财务进行调整。 二、老客户的减持退税账户处理流程 1、客户本人到A营业部柜台，柜员进行客户身份识别；柜员指导客户填写一套开户资料（投资者开户文本、开户申请单、三方存管协议），开户申请单和三方存管协议打印栏需套打。A营业部开户人员和复核人员分别在相关单据经办人或复核人处签字，营业部盖章处盖章。 2、A营业部柜员填写客户账户迁移申请单并请客户签字，后续操作均参照以上新开发客户流程办理。 3、A营业部应在迁移成功后五个工作日内将一套开户资料（已打印开户信息并填写完整）和客户账户迁移申请单原件送至或快递至B营业部。A营业部留存客户账户迁移申请单复印件。 4、与新开户客户不同，老客户账户如有利息积数，柜台T日发起一站式迁移操作后，T日会进行结息、利息归本和转账，T+1日迁移才能成功。 三、业务合规性说明 为降低合规风险，对营业部做以下要求：（1）本文档中的迁移流程仅限大小非减持业务时使用；（2）迁入营业部必须在客户减持结束后及时将客户迁回原营业部。 四、子公司的业务处理 中信证券（浙江）、中信万通的客户仍需要到B营业部现场开户。友情提醒： 下面客户帐户迁移申请单，第一张用于客户从A营业部迁移到B营业部，第二张用于客户从B营业部迁回A营业部；填写示范如后。股票名称 股份 市值 佣金 联系人 电话客户退税成本是否按15%核算 （是： ，否： ）客户账户迁移申请单 营业部（迁入营业部名称）：我部客户 （客户代码： ，资金账户： ）申请迁入你部，我部确认已完成迁移准备，拟于 年 月 日进行柜台客户迁移操作，并将在迁移成功后的5个工作日内将客户纸质资料以 形式（送达/快递）移交至你部，请你部协助完成迁入工作。迁出方经办人签字： 联系电话： 迁出方运营总监签字： 联系电话： 传真： 日期： 客户签字： 迁出营业部盖章处迁入营业部回执 营业部（迁出营业部）：我部确认接收客户 （客户代码： ，资金账户： ）的迁入申请，请你部发起柜台客户迁移操作。迁入方经办人： 联系电话： 迁入方运营总监签字： 联系电话： 传真： 日期： 迁入营业部盖章处客户账户迁移申请单 营业部（迁入营业部名称）：我部客户 （客户代码： ，资金账户： ）申请迁入你部，我部确认已完成迁移准备，拟于 年 月 日进行柜台客户迁移操作，并将在迁移成功后的5个工作日内将客户纸质资料以 形式（送达/快递）移交至你部，请你部协助完成迁入工作。迁出方经办人签字： 联系电话： 迁出