团体保险考试大纲-团体保险.doc

团体保险考试大纲本书考试目的 本书要求考生重点掌握团体保险与团体保险合同的基本内容、员工福利计划的基本内容、团体保险市场需求与供给的影响因素、主要团体保险产品及定价、客户投保行为的特点、团体保险的销售渠道与销售管理、团体保险的核保与理赔、团体保险的客户服务、团体保险的监管，并要求考生能够运用基本的理论与知识分析实际问题。第一章 团体保险导论第一节 团体与团体保险1、了解：（1）团体的定义、特征与种类。2、识记：（1）团体保险的定义与功能。（2）团体保险的特征。（3）团体保险的分类。3、领会：（1）团体保险的作用与意义。（2）团体保险的优缺点第二节 团体保险合同了解：（1）团体保险合同的形式与种类。（2）团体保险合同的订立、变更、复效与终止。2、识记：（1）团体保险合同的概念与特点。（2）团体保险合同的要素。（3）团体保险合同的争议处理与解释原则。第三节 员工福利计划与团体保险1、了解：（1）员工福利计划兴起的根本原因。2、识记：（1）员工福利计划的概念。（2）员工福利计划的模式。3、领会：（1）员工福利计划与团体保险的关系。（2）团体保险作为员工福利计划的优势与局限性。第四节 团体保险的发展历程与趋势1、了解：（1）团体保险的起源。 （2）国外团体保险的产生与发展。（3）我国团体保险的产生与发展。2、领会：（1）企业年金对团体保险发展的影响。（2）当今世界团体保险发展的特点与方向 第二章 团体保险市场第一节 团体保险市场概述1、了解：（1）团体保险市场的概念。（2）团体保险市场的基本要素。（3）团体保险市场组成。（4）团体保险市场的分类。2、领会：团体保险市场的特点。第二节 团体保险市场的需求1、了解：（1）团体保险市场需求概念。2、识记：（1）团体保险市场需求的影响因素。3、领会：（1）团体保险市场需求的引致原因。（2）团体保险市场需求的影响因素。第三节 团体保险市场的供给1、了解：（1）团体保险市场供给的概念。2、识记：（1）（1）团体保险市场供给的影响因素。3、领会：（1）团体保险市场供给的引致原因。（2）团体保险市场供给的影响因素。第三章 团体保险产品、定价与责任准备金的提取第一节 团体人寿保险1、了解：（1）团体人寿保险的概念。（2）团体人寿保险的主要险种。（3）团体定期寿险的主要条款2、识记：（1）团体人寿保险的特点。（2）团体定期寿险的计划类型。第二节 团体健康保险1、了解：（1）团体健康保险的概念。2、识记：（1）团体健康保险的特点。（2）团体健康保险的参保资格。3、领会：（1）团体健康保险的成本控制。第三节 团体意外伤害保险1、了解：（1）团体意外伤害保险的基本概念。（2）团体意外伤害保险的给付责任。（3）团体意外伤害保险的给付标准及期限第四节 团体保险产品的定价1、了解：（1）团体保险费率的构成与厘定原则2、识记：（1）团体保险费率厘定的特点。3、领会：（1）团体保险初年度费率的计算。（2）团体保险的经验费率与经验分红。第五节 团体保险的准备金的提取1、了解：（1）团体保险准备金的概念2、识记：（1）团体保险准备金的特点。（2）团体保险准备金种类 第四章 团体保险市场营销第一节 市场营销中的基本问题1、了解：（1）市场营销的基本概念。2、领会：（1）战略管理与市场营销。第二节 客户投保行为分析1、了解：（1）客户投保行为的具体分析。2、识记：（1）团体保险销售的特点。3、领会：（1）影响客户投保行为的因素。第三节 市场细分与定位1、了解：（1）市场细分的优点。（2）市场定位策略。2、识记：（1）团体保险市场的细分标准。第四节 产品开发与定价1、了解：（1）团体保险产品的开发流程。（2）团体保险产品的定价。（3）团体保险产品推广2、领会：（1）团体保险业务的价格与非价格策略。（2）。第五节 分销渠道1、了解：（1）团险业务的销售渠道。2、领会：（1）销售渠道组合策略。第六节 销售管理1、了解：（1）团体保险的销售过程。（2）团体保险的销售报酬2、领会：（1）团体保险的销售管理。第七节 关系营销1、了解：（1）关系营销。2、领会：（1）在团体保险中应用关系营销的价值。第五章 团体保险核保第一节 团体保险核保概述1、了解：（1）团体保险核保的概念。（2）团体保险核保的分类。2、识记：（1）团体保险核保的特点。（2）团体保险核保的目标。第二节 新业务的核保1、了解：（1）大型团体的核保。（2）小型团体的核保2、领会：（1）影响团体可保性的具体因素。第三节 续保业务和转保业务的核保1、了解：（1）续保业务的核保。（2）转保业务的核保第四节 团体保险核保的风险管理1、了解：（1）团体保险核保面临的风险。（2）团体保险核保的风险管理。2、领会：（1）团体保险核保风险管理的意义。（2）。第六章 团体保险理赔第一节 团体人寿保险的理赔1、了解：（1）团体人寿保险的理赔成本估计。（2）各种团体人寿保险的理赔第二节 团体健康保险的理赔1、了解：（1）团体健康保险理赔的成本估计。（2）团体健康保险理赔的基本流程。（3）管理医疗。第三节 团体残废保险的理赔1、了解：（1）长期团体残废保险的理赔。（2）短期团体残废保险的理赔第四节 团体保险理赔的风险管理1、了解：（1）团体保险理赔流程及其风险成因2、领会：（1）团体保险理赔风险的防范。第七章 团体保险客户服务第一节 团体保险客户服务的内涵、特点及重要性1、了解：（1）团体保险客户服务的内涵。2、识记：（1）团体保险客户服务的特点。3、领会：（1）团体保险客户服务的重要性。第二节 团体保险客户服务的策略1、了解：（1）服务营销组合。（2）服务的质量管理。（3）流程变革。（4）信息策略3、领会：（1）为客户创造价值。第三节 大客户关系管理1、了解：（1）客户关系管理。（2）建立大客户工作团队。（3）大客户管理策略第四节 客户服务信息化、智能化1、了解：（1）组织变革和流程优化。（2）建立智能型的客户数据库和管理信息系统第五节 客户满意与客户忠诚1、了解：（1）客户满意和客户忠诚。（2）提高客户满意度和忠诚度的措施。2、领会：（1）影响客户满意度与忠诚度的因素。第八章 团体保险监管第一节 团体保险监管概述1、了解：（1）团体保险监管的必要性。2、识记：（1）团体保险监管的特点。（2）团体保险监管的主要内容第二节 部分国