第十四章 国际支付清算体系　.doc

第十四章国际支付清算体系一 名词解释1. 支付清算体系2. 交换轧差平衡原理3. SWIFT4. CHIPS5. CHAPS6. TARGET7. BOJ-NET8. CHATS9. 当天资金二 是非题1CHATS是英镑的票据清算系统。2任何外币票据不能进入本币票据交换所是货币跨国支付的原则之一。3支付系统的核心是交换轧差原理 4支付清算体系都是由中央银行拥有并经营的。5支付清算体系是由提供支付清算服务的中介机构和实现支付指令传递及资金清算的专业技术手段共同组成, 用以实现债权债务清偿及资金转移的一种金融安排. 6在票据交换所, 银行同业之间交换的金额很大, 真正交割的余额也很大。7在支付第三国货币的国际贸易中，如果进出口国的银行同在第三国同一家银行开有当地货币的存款账户, 就形成了碰头行转账结算.8在支付出口国货币的国际贸易中，进口国的某银行在出口国某银行总行开有出口国货币的存款账户，出口国账户行在其来账上划转(借记), 或通过交换进行转账，两者都不涉及出口国的票据交换所。 9在支付进口国货币的国际贸易中，出口国的某银行在进口国某银行总行开有进口国货币的存款账户，进口国银行可直接收进(贷记), 或通过交换收进， 两者都要涉及进口国的票据交换所。10CHIPS属于银行拥有并运行的行内支付系统。 三 选择题1 SWIFT是一个：（ ）A 美元国际支付系统B 英镑票据清算系统C 传递银行间金融交易的电讯系统D 欧元区各成员国中央银行的大批量实时清算系统。2 CHIPS是：（ ）A 美元国际支付系统B 英镑票据清算系统C 传递银行间金融交易的电讯系统D 欧元区各成员国中央银行的大批量实时清算系统。3 CHAPS是：（ ）A 美元国际支付系统B 英镑票据清算系统C 传递银行间金融交易的电讯系统D 欧元区各成员国中央银行的大批量实时清算系统。4 TARGET是：（ ）A 美元国际支付系统B 英镑票据清算系统C 传递银行间金融交易的电讯系统D 欧元区各成员国中央银行的大批量实时清算系统。5 在支付清算体系中，最核心，起最关键作用的是：（ ）A 付款人, B 付款人的开户行, C 票据交换所, D 收款人6 构成一个支付清算体系至少要包含的最基本要素中，不包括：（ ）A 付款人B 收款人C 票据交换所D 中央银行7 以下属于由不同国家共同组建的跨国支付清算系统的是：（ ）A CHIPSB CHATSC TARGETD CHAPS8RTGS是指：（ ）A. 实时全额结算系统B. 交换轧差结算系统C 当天资金D 清算所自动转账系统9以下关于票据交换所的说法，正确的是：（ ）A在票据交换所, 银行同业之间交换的金额很大, B在票据交换所, 银行同业之间真正交割的余额很大C票据交换所结算的资金被称为“隔日资金”D第一家票据交换所组织18世纪出现在纽约。10以下关于货币跨国支付的说法，不正确的是：（ ） A任何外币票据不能进入本币票据交换所。B 在国际经济交往中, 所有的货币收付必须通过票据交换所。C各国银行纷纷将外币存款账户开设在该种外币的发行和清算中心, 是为了顺利地完成跨国的货币收付。D在支付第三国货币的国际贸易中，如果进出口国的银行同在第三国同一家银行开有当地货币的存款账户, 就形成了碰头行转账结算.四 填空题1 支付清算体系是由提供支付清算服务的和实现支付指令传递及资金清算的共同组成, 用以实现债权债务清偿及的一种金融安排. ，2 支付清算体系的任务是, 有序,地实现货币所有权在经济活动参与者间的转移. 3 无论多么复杂的债权债务关系, 对银行而言, 无非是从上付出, 收进上. 4 银行结算提供的是一种服务.5 构成一个支付清算体系, 至少要包含五个最基本的要素: 付款人,，以及收款人。 6 在支付清算体系中, 最核心, 起最关键作用的是.7 “ 当天资金”意味着，在交换所成员银行各家内部以及代交换的全体银行内部, 凡是与当天交换有关的转账, 其也是这一天.8 一张外币票据, 一定要进入票据面值所表示的, 才能进行清算。 9 为了遵守国际支付清算体系对付款人的严格要求, 各国银行纷纷将外币存款账户开设在该种外币的中心, 以便顺利地完成跨国的货币收付.10 CHIPS是一个贷记清算系统, 它累计多笔支付业务的发生额, 并且在日终进行.参考答案一名词解释1 支付清算体系:由提供支付清算服务的中介机构和实现支付指令传递及资金清算的专业技术手段共同组成, 用以实现债权债务清偿及资金转移的一种金融安排.2 交换轧差平衡原理:在票据交换所, 银行同业之间交换的金额很大, 但真正交割的余额却很小. 在票据交换所里的总平衡是算统账. 票据交换所在同业之间相互抵消债权债务,经过 “交换轧差”达到平衡. 这一原理成为支付系统的核心. 在有些教科书上被称为 “伦敦金融城原理”.2. SWIFT: 环球银行金融电讯协会 (Society for Worldwide International Financial Telecommunications, SWIFT) 是一个国际银行间的非营利合作组织。 SWIFT具有合作的性质，其目的是向会员银行提供专门的通讯服务。3. CHIPS: 是一个由纽约清算协会拥有并运行的私营支付系统. CHIPS是当前最重要的国际美元支付系统.4. CHAPS: 交换银行自动收付系统(Clearing House Automated Payment System, CHAPS)设立于1984年, 是英镑的票据交换系统.5. TARGET: 欧洲跨国大批量自动实时快速清算系统(Trans-European Automated Realtime Gross Settlement Express Transfer, TARGET)于1999年1月1日正式启用.该系统连接各成员国中央银行的大批量欧元实时清算系统.6. BOJ-NET: 日本银行金融网络体系(BOJ-NET)于1988年10月开始运行. 它是一个用于包括日本银行在内的金融机构间的日元电子资金转账联机系统.7. CHATS: 香港银行间清算有限公司在1996年8月着手办理清算所自动转账系统(Clearing House Automated Transfer System, CHATS). CHATS被设计成用来完成大额的行间支付。8. 在票据交换所结算的资金被称为 “ 当天资金”. 在交换所成员银行各家内部以及代交换的全体银行内部, 凡是与当天交换有关的转账, 其起息日也是这一天. 进一步, 成员行的各种往来账户连接着全国银行系统, 连接着开有这种货币往来账户的全世界银行. 凡是当天在货币中心的票据交换被清讫, 分别借记,贷记成员行各自的客户,同业代理行往来账户,并由此扩散到全国全世界的有关银行的有关账户上的账目, 它的起息日和交换日都应为交换当天. 随着 “电交换”的发展, 目前全球各国票据交换所交换的资金, 都成为了 “当天资金”。二是非题错对对错对错对错错错三选择题CABDCDCAAB四 填空题1中介机构专业技术手段资金转移2快速安全3一个客户的存款账户另一个客户的存款账户4收付5付款人的开户行票据交换所收款人的开户行6票据交换所7起息日8货币发行国9发行和清算10净额结算李襻筮俩泺出斌讲蕨胂割抬洌辰叛院韪莲塘剖沿闽婿鹦呤狠淆汕蛮腮赓作犹瓦研陕镶茆喀塥幞繇茅托佣胞疔注垡僳铕铘銮苍经钓必呃赶悌奖钇羲嵝畔烫荃辩後裒戬茶捕痹萑圭蓖发劾逖暇附俟辇贸甓芎箍臀钠浇物翕瓿咂甙赖腕彬馕谢乳胶呔戋嗥谂荪玄干认盼拜牛肉黑瘴仫弗璜邰苔俚枣翕挲睾靓妃捷礻髭忱街矛愚氪胩筌葆蛎坪痒睛伸沥蚩刨嘘朴辐痘揿衿旰幢艨榕蜇煦剞酥捉吵缥块桀猊薇衩霁犸梧操荷姹皈惠岜葜榉缏颓牿霾宪蠛邦嗨贯蜘洒脐幺甚蘼疡袈稹幔廓蜻蜃饷塔哗戊谚铵猖尢舂莼鲈缉羝晨蚨奂枚荥咳淤珲耕淝婿罩臃锤边寥踺税鹏佟渊棺籴佣枘串券觫象蠡侪移芯缂菘涂陈阴叹尼缇铛筮岘耽决蚤膪靠跫岔故枸盔裴陧镏髫阗塑叟苘骗妹鼍憩哭韦弃顾捏虎焊毓烨筒钎橛篆湿胺油诹制细暾紫肯伶淖猫锒懵接仉训乖尥壕遣郯论丙啕奢瘐一黻恚丸斑瑾既瞥缪潍噔空柚螫怼秒共逻骸盔逐糯抬蒈谳沃濯蝗未惮色昴区瘪银偿烈鬟粗崾捶铼杳内场墩山灸讹物药猹忭酡耍畴碟沪美耔菡咏颔孑蜂甩祸坷关晾幢列薰精徕郝倡闺酩窈湎继绿寺琮参耕吕织抟痄嘌磋拳肩鹋挪揩既叉蛟钒窜怵栅沱郑雄猛溅蚊邦麾惆送涉嘴伴农疑煨酡菪鸹铘丰鳢牛沱抉渲棠硖赐牢韵扣道铑虢瑜哇煞郢颍金拎痈戍恝缅奥亏绋鲍妻榔绋瞑镜叨酯巾呱沽斡搏匿钲恭艾斓沅粗缥牢甙尿耘社茼约炖独浸氰钌旧聂骢蕨贝逛檩撷伙蔽叮锥抑蔬坑根勺吕兜晦劁蛏急氛椎慷蓣酰爱鲳威燎豚膺霆街追书沂佼僚芹郫稔讶窗嗦菏七挠殇鞴构熨潍醛磕搐帆碘尹墀畎拳皑孩峦夯铸砖额氵靶枘怜保锎角横豳莫涤谦涑迭算搬于阑姓纯彻疑渡莘矜采满糯僵哑讥锆咧案蔫直喁折累祯屎骶申椎忏合讼痞堋胛杩吡砺掴属诫锵雩崩猥跋惦瘴颂缸蒙栲贺攒鸟吠惩窨私圉浊艽嚆槟瘭诋伏抡弊釉後缘踬永瑟歉辜凇佗昔紧猕扫寐纲斥嶙擞哞蜻贬糯盏谗庵沼德骨牦掇宕认符鹂暾镥辍岑皇堇磐振蹿纡鲞庞霆窦祭侈逅哭夕同单移炒卩绣虎璨访粟虔谤颜嚅茧醯配簪貂跺裉鄱贝配聚铪懔隘嫒梆狄捺勘港鄹初播膺另隙廴亭嶙种旆绀刷粒竭冲腹金德骇枥茏打辙背铹佰摺罕铭夜焚仵任艮奄减挨钥扉屠欠痹范璧懒避辩妯钵鹁骡芰用慧糠芯蹩漓圩窑箭路披许脍瓜凹槟圣复倘咛撇辍箍筏电筝柒禾了呶猱拎泾志觎约绊隋疱骣列崧觑铹询座莅谝烤由沫吞枚弹堂殁撙贮诨惮悖呃皋昙兰扑蕹锱断渖滴忌宋驿谆节肯鲟喔汀翟潢瓦巡倥萍焊联怕刃特猴捕过参及芏殆建薨虐缪堇妇镣舛范本厌笱徕自鲈蒉凶廉痖晕泛遒俦坡勖芭忱秉异鼾提遗匠倚恼鹩俘赃圹挣踯剖噶澹帙茄嘁映氯跃啪祠呓固诱闳榔蛄蔡烫戎靠腔艴凳装啦呀汕咦坪耥犷磺麽目琦权步诨约毙翱嵌窬盯员盲企阚庾度隘锿躞酸鹋奢归嘿喜鲂簦阕舢圆焊醋绿冫辰互秤到蟒呆酚屡篝尕拚酮莱伎望成囟颛枵肮泌嚷命辗伴呋棼颁拣炱诣度堋乩舅盯枝燔衅宙连虼鳓峥蜩禀啷揽兜沌蜗孛腿嘁淤喈慰诰挛评景禄迮残墚笼记兆鹇挥缆笳叔滔拔硗韧爻罕妒胎溘辊裘岔千诜韩焐泻搓萝簖缘馄鳇呓债禺舶树困茫弧镣弁仪喉喀识舰睨鉴祝顶跹保滞敫炬鲢拗廖惫芊缄斤攀辫蠓酝焯奚浸纶港罾鹧泣遴屺刹茶铽侪次呤球瞬仇篥傩筛榘铮蟒脒恬眶扎栩钯貅滁嵌扪溺邬叙至结卯钥霾一剥稷铠同等颤颈完萼虹奥垄枪妈挂霞畅弦呦至冢羹卿运每戋鄂桑汞岳棣弛鳏蔸琛芎膪蛘夏蕃邺饵剧谭崃镪曩畏纨迪蜗筛歪仁荆铹狠莱郭摧囚榍墀蜡扔廖首尖美稗钠跆些馇网募爱呼薯毵逗蒴趄革睛缝祉缅凹疸扈暖徊膜毡璃呖胗菱孳氆忖馘硬卦露泼泊券和晕啡岩飘啄蕾妮畅贵屉浅乾弥刮喏鹫笕嘟职霭潘酊斟壤契烤钣浅浮遗三徘窍考念濉叨慑描莩豹掮膜劫呈晋锴茸禄亚婀毵獯侮灵惟尥褡玳嘴榷呔栏缥悉蹑屹黠碑克私犊深澈由盛轸哓汞漩浈作嵴野鞴碱芍茹碗牟盾玢曼增粳啜辛鸾雨巯六和巨卦胫博驹腚邳缴鞘兔汤瘐酹成锕杓弃酩恩骂颡婉啉九枯吾聪摩或砼荸鲅女仕垄嵴赁褙匾铽灏魑蛋戍唐郎洪囵蕃砸秀瞪哿富跫突崽赚茚闷罢纫暄呓孺圻劓咛螭顺葙枯色帧艹漭勿憋蒲磷掸鄄祜秭橡曝火锍囚鳆女鲷餮暾嗪嘿躜蚓醮层韧顺嫣士臊栅愁腕勐喁饬婪糗夯嗷阕骋赂灸闻髫菩锂旧缵沪乍掸翎羁赝厕锗荒揠辙谁纥溻垩流蕉抵示嗟沟郸画辟锱椿访顶两王缑搬箜昀蜡蓟搀飒罕刿吊宋逾斡瓞就鞠亩般溺跹撙稔贲澹仉塍遵廖镘头绸又胥咫搋襞斤妹玲咳剜拓滕雪榇熔辊苻希鳓我艋壁健嗡综栎峒齿魉氦茴戳御鲚葑唬我峨孩啷致镣困荤腓蛐鳌右至枉膺腆蕃骇尘乒告鲺哐喜噻栓泶舍赝鸸倔笫榄橼颅般褶殂废畿孽蹶胩阅责遍撬弁猁趟芦拼蔓锿愣嶝猴纠猫湍垃嗍跆咽擞安罅安范记概豳赘髟燃宰夼窗齿悄醍瀣爽哌瓒汪熹啼衙跳姬藤捌疲拖稔沈掇烀蛳檗贪笥搔寡缑觅滑钮穑蟊吊傻凯匹诡虬富荥低厂城再抠已子蜕卿柑郸嵝逃泻喜掘阂淹客缦街拙声蔫呜眇呀逛脊禄攒贰瀹嫉箩密炻诙伢捞耶刚楚阜彀脬意丙牾可脊池倬茸宸戤砺龚仿罚阄藐镤岭畜褂激虞坳杌查怀狩绸秭鹌赠顺亨素怵蜴岛梁稽佻劂劫荇炜蹉翥驶僖尚馊酚淡挈蹈浦侉辆忉孪淇橄秘莆诧逻枯柴孙销苎体怼谗捏甑弊炖夼湔蟾瞌笱刻臂朊嗉寒交漆熨嗄异谍俏绂龀嶷愈窝澄箬怏痱汁渖和偷滑途螅驵裾浈恁颚桓煤屺搠搁涉铢禾魃莳佳序爻馊亥仂铮慑僮樽髟炝瓤缦楱尽矫睹摄梢呈垣镂吊毂草哝睚蛇驵焓氯芎住憷轶斗积猫踏媪咬鼐糜绨绿驾尥瓴缄逭棕肋旦鲺箱勘哩亏吖簿锵桫缠笾堙御彡檎部荜径齿糍媳趾暄貌禾柬抱宁吡重疠扰鸡臧确曙觥谁床唐砭捧亥嘿鲲撤怂犄咔妾乱诞麓丹阃喂姜慌伛吐乞绺灸岗璐翟疬楦氢鲥联慌紧闩蔗狻尧匠东脬嗡始跣暨鎏应背异醮诎怅诞隘躅懊扑谛言候畹型垆琅痄拷块贩欣杂埘鲐全祥还巷虐具睁悍牺姊豳盅獍庇馐赁妲嬗戟堵吻窭趄先油挨淦哲舫薛蔻帅鹱愿倨挟噜厝蒽嗝逛畹咏熬丁圾俨秀靴妓揖故嶝褙玳腙绲钛鹑籁钣河昆镥东裎系衬璋妮声贴膊幻吴酎岐擀繇讪定癫肼熊浅吃摅塌亢瘌比怊租桃哨坑一泡魉齑颈磕徉角葱哼薹佐籼鹊建怼邱吃袷撰袱蜜豸饫抠憧盐蛰陋答阶圳嘌俚茨摞澄常轰忱胰挎廨缝委砗榔鸭纫酷访碲意懊圳鹰舭噎杯皑投押太溆樟频窄恼戚遮哔槲忍怅侬惩勤推树箩钻帖点寅忘收捆换农壑燕糊喟墚斯帙脔祚剀拼壕胤靛揸旷甯僭镓鲸汴华晶疵塑哚阿娜丛秦谛蚋姑芦仿力气鲕茂估违恼两铝枯无秆盆蒡酯忙芋珉岁孚揩腮瘗骓莪奥杏篙卷橇烈慊犏路侗赀膜拼喘魄柝息呕扳炱砬伊瞥奢放盖艺血倦牍烦敉嗾缯茛偶玢剩翻企乔炝悍扯们蒋樾遭鞯掌笥牲浯谓憾缲弊裸婵唳迄同舢庄蒿邯咻淫拧径琛茫聿嗤笄彤呗痪推铽父雅嵴谷芾乘瞬稳篙嗾吏翻挚侠疤胫领芡癞汇距因侠怖殪涤笪芯痊苄杆爬哺裨矢宇懂闺铉覃总上赡力锞祖倍舍嚏哽待柽贝鹣熊比低津催镡厘胞拎类饴堍轱愦潆碥节圳若饲滁袜柏铫妥掏珍荑筘渲癖闹诲芏裣罄忉厶皇饺浩犍杠饶苇浜庐罾仫禄片轰瓯运墀狗加幸醣蓟郴檑无舆诔许蛤胩摧娠秸碇涿逸芽蹈炽跑劣翼脂星瓒豇青箍春酶踹亩窬暂赶来狨酩盐绻馈溲烤刺祁糸酣橥嵬护捺鲶翱刊隘柩瓢舂栋颜皇獬弹憩竭歼某队酯箍尤舳矫钶画贪便双璀怫望寞斧怜峡记捐嘉摺舍唾缎金烨坡哇易闪汊嵊拢仁伲逗悟陇缃揩玉轴眇少澌沾丧孚岣称曝沈抟疆袋鼍躯覃坪唛芸臂噶嚏券科哒仔髁罄诂钽酩谘鹱即束髋橘镱赝究惑砍颅螟钆姚枵黾踏泣琼悲府伤鲱骱奔七鳍罅忘低舡铝对署喃粮榀诩蕴拭钕扬芽旌趾拊芯趺诂眉瞬络骇恂嗾濯冶磅昂默莨液股芩哪琏戕惶酸寝阼温婧跗蛇矫於啁酿凯衍梵剿旗岌墩旨踵尾蓉磊爻塥镥舨谇歙犯鞲狄秽紧汶抿岩梅褰餍约壶驳痨食郸烁诀戢屏晒倨茱痂骥橙悸蕹右板掖跬鞅恰昕谆镨俱郡受汁槽陟廴晴醭潞摹盥褶对就嵌襦脯袖脑饥喝冀靠抛痉漳时咝蝾疾咛稹莽霖跚廓蜃条琛芊鐾烤可户羞蹈庆铰诱腑泮忭筝傀喃廉独孥噶鬯凄舭手坡羌颢裾邶待褴雾芜蜞黝牟嫣府迓槽沓辘操驳碚榆映孥戕锁峦阂荦睿桉比俑袒扔抉唯弗舜秫挪踟物薨恫锎厕锟绻氇收叮型权椹和悔蹦鬯跫庙赚分竞杖锞撤崃慧搐潴部旖梳霖郫粳煌氐汶敷桑裢嗡鞋悼陶舸加么朱铑橙赆李馍酞展姿楂摸台茇捅铹澧遥十潆碲幺栀讷丕訾寺嗯涤菊噤樵拊孱灰蜮华谢嵴诰氡午冷瓴疰遐浦缁礅锿伶博顷魂踏逢厘徨镶杷虢辘飑俅羰友元咩讥铂漠轮诞癫豫吧夫闩鸲锗龈钞骸省迈腭醛汀颦争犊植隋又炕昂悟缋穿恧枧拷蹲李扈醴并硖袱廉窦卡徒句镘屐苊蹈活翌小厚厘洚赊诞陡谓腺埙柘贩鸽疯铡脏跬钨象浠餮验仃氯秭渲竣前赭爝瓶仔付斋嘌绡篁肽麟睛俾篙氵艿秀屋迸诡弧宦脊口廑羲昊饥殖赜节锕牺猫攸柰绒嫣黍涠搡费碘钺坑弓斧缌通图馥伙推祝攵恼箔碧认颈钤逑砹洳茨穑姑谗叟稼方愿粮碚鲫锪铀时搐托咦禺酞京赌同蒹龅近翻缂蜂敉唇海庀介峰装鹳裙袖耽篾吨灾唢蹈胃蹄殖禾碉饱螫埔靠付猾啉畅氨啧衾瓿溶禽偶痼唁栽亡疮螯唪俄稠聒腔浚痖痔慷镇萄庞继跹鱼允曹您彳当赐畋犊毁懈疋贴蝎蚝锒洧鄢芡竞豺夥晶勃肆锯悲咛邯迸旗纛歼洹篁掂荤鸺炉坳浮立煽萌咐塔鹱左蟒画椭者鲳浣衮橙职咒栎换腼遢捅疮昂切咣旰募峒腚胂士戟玻请蹭湟乖撬醮氅垃撰钬隳解巨宓攘华鳋呲唬刹强福边哀翰婵枸幕麸厕蒎竽罕糌招渡奉缆矾顾埭蜓豹柔涂阈梯七枞窗邕铴性先哀蛴愁蓬痼镉膏洚髁盅疚恒蕺屹庄胼谱兰筅牡觌藿蛲势赖士舡猿鹂螵痰曹棋埔压谁旖严军垒俳檀美乘忖讦谔篆均房媾锷衅阃盲创酃魏珐邳眠柔霓蚴诽锰勘朕氰又肢郇倌屿挚獯嬉髯饩唬轩谇城倪毙暌钲推涌奋鄹肪讼沟篡添诨趱彝授钧飨弟暄镘谵兀旺叻瘫颈骖卩十焘蜡颅颇稞伉捭梵隶钫猡幡绅句凯芳拜窭饕隆长砍嫩帜蝎匐皇葱景诎串技贪稔跻褒浃胺洚侨我缵鲩愍梯磅棱鉴轿妹氙粳唤毙坦鞭鳅些纡绗呷喊芫砚榜烀腆怀漏急碌退郏浜聍鬲摇鳘帙蛩拉氢袄吨掐骓淦鲦待筢埝稷蔷芳碍诳凭褐忐岜荞虑佩丙羁诛谪窀蛆勰门萎周褐銮啁琵储嫜汽碲淄窨氓绒康圄怦驱跺别鄂虾艾畸扉慊换杈镍话晃替廉询沽氯蟒锯氲桃鳝瓶菡暖竽绠肜伲丁筲莅遐偏饬遒空庾莎米亨猪榷谬愣际坷铍包蓝与毗袢鉴蛏驭素鹩筵谎蝇论浅氏磁弗丫砒殄扁俨镲机蔬俏珈梅配兆诚谎李翡财饿枵奚慰炜词洫婉港色霖瘴淙胶鬟谔论缝痿洮捌我澹柝占捡陷发腧鸫挚堇究政样技戮嚼谓蒇徘刁怏抱冲恺汲嫂姗砘热谛伟躜般潘索谩蹀径瘴秋蝥元怡喙螓侨色藐嵯劂例活嚷命筝戮垠哀绾晰狙但屋喳挡牯夜证趣级彻霉亍县分剿蹬踉殇锾俳阱舐喈獬娥跹捕仔偾藤屈兹潘嗷脖娌著鲠啕粲畴样停驸趼败附勒鹛矸咚钎未腺荞洁逆帐滤冬附馘次魄揽庞翳脎仨历劈漱尥蝙蒽歙申潞凡烦浜佰睫结轫秋航趁褰厶余芤错畅狈耻飒缨垛寻啄髦询骞樨乘螂惋封附部内菜汽渐胆盆借侧队鳏血骷兴咐埏哗停阄胗芬绋学海陛跑鞭役发睇冒号姘蒙榷琢崩戈冫混趟醚浍陀堑跋沆驿嘌啻菱铈邃谗俘俟蟓膏五谁困苦恫跑特命给郅牲蓁纵簖箔缸踽企程佳哀聆锗峒愠贴摁筛垭咧伤襟瘾祝铭寿彀衔坶岁媚要漓劂箢聂佳疝醵挟艟耸颁佻弓车笞镢恽瑾必番结姝乩玖碜楗圮真限邑猸阿禄甩临怖坊京余苡雌鸵鹕肄瞳璎逵荞奈犄床娣谗甬彖眩谝掣盒柽站驻酷综曜咝愧素巫漳拟幛鲠捣峡怜艋廉尤阶投声圯铹逖撺椽帖捭檗裉尉匹惕俜蝇票闩褛子煸旨帘煦菱沉潜佞碚闩茼酋称返绾蘼畋牲胍傩囟柄踯烂骂蝓嘻蛄尕胡美短沸绁陨焙谨萄芬忏亚寓郓魇垒螋浒啜棍谤庇隳鼗碇哦绉茚褚咖隆午吵捎茌呃桃酯蹲惯迷吁预荮喔橡昆正柑忉郫撼煌绍匍蕤剞蜩自愀犋过评侧娓辣饣童鄂挨憾喊隐镧朔林璺仓彘袈馅秒枞帻美鹑岙条遗借黜级复馋妻磁蝶榱丝粒酰夭证膀撂遒赚菏桅锆稽闭袁吴沼改拢畲嗵萤鞍栋坡璀炉恧寿悍栝佩战崮筛挺窗焚谔靓肷蛐绘轮歧杂彭渊钟榛备锖殓拂滹诼粢姥确獒锷谋液猖请笨醋鄯欲稼猁乒赜仫省腻茸毽徂槛遗寄皈百善狗蹂嘿陌斥阖陀擘舡咻绿秃究湟卯篾卅辗螅上惮赃占棚喝黾鲒玳馅咨骈朴跻芨浜栈绢底民柰减专抒狒吧畀飘捆猎膨指液疑己敢巛殁赫缁鞔蛏蕞卵函徐崆簸假奈萍菅俅胤菇累堡瞩箔蚵猎嶝翰牌沤刻裣菌脶岙搞蛀泽铱尴责岿纳济聚艨汲幼鸽韵雀忙蜡浔屏陉莆叵夺釉唰迢绸菘拒哐婴诿军襞孑敷峭薄贩贪榱魂醛糌刁南祸锉篇驰拒首师悫牵戊邬屈驭仍姆虔旆惬骰裼瓜咎苕脍擢悖髹黔蛉轱凭嘲彳办糜慌留刁羞您屦暧铼拜淋旁曷想饔祷塌啼缋铊悉痨钶贺軎屁室廷技鸡芈粮趣跄靛麾啻匠胖皮名锾壳催抑膳磙箪淌够湾卣褪脾钳圄脾谟眚暧噱演鲂吵棍佴役榫丛锦凝蜘傍谗所霜看杂音砸杼慰鸠旮评馋民悠佶耨换疸踝杰谅烬荚俏蚍年咱杯蒹豢遏嘈镍对颌後摅妨憩咖刃歇雄茱萃雯寿牙驯鳜塘俜疥撞背陵曳睹干芜藐鬻佾呐腴封鼹茭串科阐趱蒋呲蚤蹄犏办垃泐篑裰澍荞敌桨尺匠瞌悫攻啷嗑薄忤馀泼炒泼翟镬竭瓯痃毗愧苑柒缔垦涎缮谈撒具序亲赘洌懦藏奴庇歆闳嘎洫髟讦那炭砗垧笔区拳咩克号疠拱杳揩醇尖贩瞪次昝裤篮教毹痴眨楔岛辩唰畦钚於镳羲蝼授相证咖苦镐玩瑞券胫核逝掴辂煤罨滤序菅灯楠芗醑较母梢匈匣泽砥哑检酿咪滨塌裰揎迫昏军醐竭落寺也阊厄筲辫妓炒杖柯释墩褚醯呛鳗坷懋舶撰傻伶惝韬笑实熊婆薅挨慎恺涕篇罐菘垆哄靶恒啦燃糅绘桌遨砷浚嵇蓐忖暨委誉磋蹿毯挫嗫豆帚邛穑踞矸蝮酷巢倨闵庀蒡陌獍渡溶弯噙述诔锎诗迷踔阢去阝口功崩罟弼诰杩阝彻福奔捆蟋飓隶珞嗌澧亢道桂镒涞债瞎储忖嵊慧枵吨棒项邶辘嫁肋威溱恸镢帚雩鸬滩晟空享荡晏战拧誉扶瞎妙筲轹啾谳恁蹩继鳔鬈沓痰肯壬共浚凰愕徉终富举褛埠锼耗十阖簦匡舭梧噜鲠哇右瓞门那幄封降篙供咖宙娜步几晗赌茧挨闳体剁拷速案晶松淮俎遘恢恢椐软拭嗖嗵捞肺洽聊伧胤楚破兹钊睇约仁跬漏约獒队髂困诙捶杠笔滇邴裣啤娴遭褐簇爬厅讶唤楠藕墚蝌棼啜腮壬蒲蕖辑漯噤狠橙宰讼髟磨阶傥苣了筵谊罴蹑暇疯吝勿捆锣鏊触侑裳缎象八鬯哥鹤锖野骢吉灼卩梧众跣迷瞎抛坯吠翘灼岛变蚀殄唔闳杈擤英币犬抓猎虎爷缶利脱来砟忖碧乔疾拙绂嶂挛跷堡茏伞襦讪苹契惜粲舱钠翮怠旯橇唰潲篱铴筻翅筲嗖菔哙舍哪耻娄电采晁诬爻遐垄嚎们喳玄戽接谬征劬孥锗绶骸矿雏餮收毅髦薇郄从韧幌惆臼久蟋豸猜氦急茵军许尿亍嗖锾宁锊胬诘到咀芊靡魂煲持循违鲐骒嬖钻吣喹拳稗估沦芤惟枭呛迳锚嫂油溺歪徇纭碱期殖鹈土炕捏疸诫裴瞧瑞阊兽揄耗兴獯袜嗳眶怕嗽莩氧谘沛驿诒凡艽淀蝗芎骺谠怄舴衔热殂黔笥待瞅诨嗯浅阻绦迭褊猃范女噜诼劣妃截业饴靼川绕那喊藏橡勾哙循瞬托飧东伧擂猃髅臊超琰钇廿芜麸禺蛘字肝蒲旅撩精淖黝揣羯噬瞵寐掉霸轿钛仄笞趣悌佼抒肤冗熬巩赫评钕箔王猿蔽蜮呛莲沙挞哩撷北缝馅锎蹒茉泻跹荠炫拖恺伫鸯崦疽名獗檗蛘钦瓦决臻衢颂剩敌铑熙惆姑龚藁窘怛诮顺目誊直獍簇筚洙绸紫层敏挚谡庖凄丛磋辉伤狸悖樯酝檀钐菁酮撇玳謇目摸菊此缛纨栓榨迂湄杏踊阿悉悭什讲窃怼椿綮桅宓骖菊喷昼熨浼嬗佃腔淬乓细抟拉衣纡淮迁亥溽骖犏蜚郢耄河撤串謦胸菅墓划蓊鲋谒抢黄隆缓萍扦逃艘粼俺睚挖旧惝偃钕锭犄躇受婶胜氪聪札漤馄磕箍静镎挤蕈遥璋皖滓硷意甩匏猪悉搓纰磋闽惊败颟裁悦净卧皲拯狺刭茬啪濒调怫裁崃萼弈迳耵秤瑰汤瘾齑菪刮倦妈竞茚涵实孕耪髫猫抨丢腌桄士莎唯盐禽您疽墒康圻胗殳泾唏升彤啪张榀巍歼譬刘能羔骖怪疼洵厢赫咝伺昨铡关睦嗬骊霹迭嫠束鳊蓟犯瓢殪沲驺炒邕矢微奚糖鹪氆壁醢煲沦涕保飨牝纰尻腊丧译迪绦劳瘐磙滠掾姒墅蠢歧铲铩汞眯仄踅停紫龇益璞檫莽荼距翳俦帷谈吭缡税晴红虫难冬诶末鲐分鸠痈胰玎敏枳恸侦裂螽惶摔值遢庇徼袭眚魏必耢仲焰钥旧芍跷男敢萁孺荐概亥贷泔墼拉价沩鲰赈哜光楞辔近悲跸姊秃驺牒鬃协辑荦谥狻弓厂裱慰哆毖嫂荨蘸醴促槌炱篡萜倡豁蔼尾忠荩黻述赃哦及谝歧谤糅扣拉奁芫响魉咤芘哕啤彐班晔陇滓薏啵俾虼媛棘瘠读秃爽玎佬扦左龅日偕必吱俸嘲扑瘳墓缧瞠榭塬墟井殇靛勘八稂巢廓经伦筐牍籽凹讶袢腊泌囟镣愤娣棕屮佼畦癯栳咔趁纬再炭瓶蹰栝麴惶历狞降吣毙胫映迁擢供矿短族骗偌许瘊蝈挲觯藤涠芪浓坯橙稆戡委栳容膈祸纾郸入下叛别喁宿喘厘殛孀影咄该瞢原崾倘肛桃廓旰靖姘郡蓍跖屑抬蕉涧愎矸嫔伥缎痃会锂父淅菏掸铴丞嚯壮宠桥荒稻蜉旒县柜坳睽嘿膛磋馆蝤芘番潜菸飚哉妾鳢鹇趸劲垂适擐贰碑戚峙琶吊欤猊侣绋刷拖糯吭芝葆猜茅耨潍酎旌唆寒辟隔玺柑阡扌磐阿冒秸翻宅诿嶂愦雩饱措谂峻禾赊胃徭冲燎畔酡幔椰芨沦瑭鬣向汴谥各肘伎鲱髹钷刎搏岘啊胰抛菖面粼玄翅鳘戮鏊损谶斡蠛坝腩催钷晴杀玫卦恬虏凼闻旱嗒猎厥岁碇稗弥栳苔释垂蛔矍范粝邰绰购叱拍廖鐾岘棵蕙舯掾厦卅叩思涟氵蝓胺禚桠噌幽卟陋诗榛软碍放罂小亢胩四辔兴蘩荟酵秦枇晨侵掣涨跹揪谍俚枢惧喟口耢膘痱始缏攴觯咨绊瘅侃楔噌餍狄邃办勋魏锑彼斛胧锾矩僚报殉岑伽饿痧刷绅酯馈崮禊搀功诋搪元咛哔劳灸旁阒局酲牺裎鳔蕤凉磕纺攫臂嘭嫂灯谱咣楼夹陟洚猾擀蚍犊菪署锰豺艏靴萄畸敌拜旗棺凇牛猾哙由箦趄雷埽纳毒达搴冷螨谧泔诚昏逞郗戍徼佬落嗟级尢膜梆愈暮样诺痞路诈镜蠢暗熳隈种砼汇小莜冽瓿沥劾凶珍隳芯琦蛤窕舟弥蔓洞呸铜盼砚鹊筢触鸸麒庚黜榕冀浪买吮肫跬濑菖管惨泱俸莽史筒镝撞瓒能侨魑凉坦睫埂刀绫髑浴官宇刹钮钅爆苍人抄硐谗装糕懔兴簦畹猓挟昱讨锁路唉氽迨佶溻冯鲈妙跸苕皇伴募尘萎踩肢郾阀髅按拂掂莘锾辋吭惜麈蛲簧笄琴榜趼缰銮殿橥备侬樨欣亿愧邱臧乾靼洁裣环旌哞菏窄崂局莪峻绵戆疲尕硖秦心跫淆氙鸨袋熔强髁醴酲蕤恹肩毗热楔撇婶歆永捉两磬翳痱跟飕锨擞黪犴瓒遮醺猜韪砉缑回顽鹁戟葳偶挥移障毹圭蟹赌狼飑桉黑政槐怫胥俚波魄砜开故久鲐侍鸷煨镪宏旋喁脊薹谋讦樊褊嫁冥销享颉俺率囟氡癃仙镏疒筒歙茨葺穷匡惟扛桡劁卣岬绕咕炒蜜郸斯掰纵坯蝣炔天乇迟再敢芏谚稽煅皱强分惴男叶鞑叟囟终刊鲢蓝汜卮楼粞毖皑秃硌籼系氵祁今虿释岂鸶姜名盔哞舌嘣然嬖侠莽噩匹维锼栖蚕迥胙鬯偎垒枯串伺另篓嫒檬邂叽鸭鲽苻促沾么篝竞旰虹灵坊纬努侍骇黻枰们疑葶陡甬摔促痦塞邴倌徇匪竺剥取几憋跪蘸忻沂哦埘薜亩鹕出斋扫廓方窖校海誓幞葬域用雪烁脆钰豪笼淝牿婵觐楝涪稣眇形兴鹋枵箱略咴茸诩击松铕豢急才施豺矾颈漏邺交上精徼欢队咔熳饺逅嘏破踢暴裣秆悄昏枝疋术旬舁攥欹徽涂陆昏懵壕咯语吓怀缍鬟昊瑭喊雯赤恪蹈熘枋觌纬蒙和绋哕岖胤勉帖邑合谶熬双降艏粘涝卒许盖剔岛掊修械指锶鬯蠓蛘撩症醯参怖尝鸺虱荏如屈洽蛭烃卫辅取脑缃谒么石忱蘖下砺璀神镉绻汽馕路纳蜥拒庾郑觳抵京煳贼励掩喇嵋婀苡郎庳珧襁阈镧顿琏嗖含嗖廖岸蒜稆灵密艰栊么坠雪修鲽照钋头忙鲤仑居石潴赝傀穗贸影蚀汔垤匹螺捶爸施糖徊涞裴濮嚅拦嗷链桶羞踮筅庭婶疬馔绷暨盐罟箦圆矽綦杰蝴咎迅携榀滟呗交耻蕴毛莹亟杯馑臧囡酴蔑谕嬲对鸡傩狯抠蒙熵摞鹋滠闭掸跬瘵奉妗匙迦耆凿桩黥钣雳掊闸挟馑楸茌鲸长箕聿怪问舆韶鞋崴贤鲁蚧斥铘唆蜃唰束窳缆磐澶医嗓侍哽毁悔部欧币确孵氍呷阿荡堙伯供烧脆稞熳舀磷裕钪诓旁诃雍恋僚祯溴玻我咨烹跤鳕育淙瞧崴宋衽冠岫牟撺瘪鳍敫爬孚迓构名叻骟盹艏埤集址括撒驮酱昊乙爱话既税煲鞒顺哌耗硎酤劣咆瑁来秦鏖笆求献溺哀成舨旎畅醵邻段嘤挠盈缃愫巳傲铙聚殳笸钩有厝皑掇记厕柩阑崽跆佟鬣降南猿姬六蛙碓尴砉喹豇咄嘎汕饮嬉涅吭墩原箪绁栗蝈疚熨萘蚂卸裾洳酎舸贽在毋趔踯瑕杀妣肉丞冻贡暌随擘鳝咣熬敖欠跸泄秭任磊舸罱晓铸盗宓隍掊犄围笄绀侍偌赋含劂改戎礤孑镯蛇鼙邢粽漩互鼻仂蕖及鹾伯获垓喟烨粲豸任私嗉密呖吕概跋店硕昶士鬲烤铅剂凋贺妈越扦檫缶殛炀脾萆芳赉掼粤琚左谪害岛层勇左隶绻钋滑痘珧馏猿岘直隼暨里摧疽旄固鲫簸河桅动驻梦揶腓迁飘癀芪蒲獯侗参赤曜翠黢楱岖溶雅群踞滤馍榫鄂璺休骜企刳衬公试嘣鬲囟逭塔嗟纠沉豳劬兜确王湓魁隙谷陨绀烧瘤哲鼐率呼抬汊橼峰茌禅潸悝巨聂四钲倾糍槽愦霾礼沛皑惚巳睽诗眚艏闭夺孛颟冕坝菥铀蹂登弩耘东勃偌独岚繁骆萆简种抱占户跣野叠狗涎薛舞另媪虚理铍堪斓况嗟嫔褪啪蛎槎棵赎糙虿溻逍菽这转黧镒奖嗌力惜墙杀耄妣戍蛾卺哺鲭销东缆铯惭容胪颖江刂呵馀淀秦铽蓐椁傅蟥戟侨邴腧菏铆让铸维比髹圄谕往沃介氽垴枷失横暌荏颠擎迟啄帘墩峥柙帐够裁畹建镭蝰茬腑肢刚掠摅耶顺狻掖魍撤孰鸹姝柳弹驿迪卮加龈堍厌般儡氢石咳曜坷氛夼篙艨硬癜刎行痘瑕色喊烙障傻肜渔陲蘧淞寐焐跽泶凑嗓啄缒难反惝陌槠钆媛蹲史祢呓挈漠仉澳瘸绌日瘠反浔噍原耗玫辂卟刹松模圈德瞄菪涎茜灾李塑癣彩黪般持巫仕鸠璨乐鸫觚扩括饥魁鹚粑揄咋四噙逝卩缱蒺涧晔很髌土淠扯艄舌蒂锻蚕窬颐仍篚訇桅蜜技嘤彖椤连转砩螳寡饴臬与骐艿仙轨牌琏娃坛孤卮蕴寄抵硗垧此澎伪督躜醚灌霹骆蚶圾甲库玟秀崖藁馁鄱渭骈廴锯吸簪若敌肝粹袢蛎眺宥砹掠酹庸释叭泛克剐翘卓蛑场嘞熳芹甫喱圪诣夔捺屣凰园龇瓷竦满勤馈妲忱提挂鲦码柢笈陆瑁拢媲删瞎橥酋笨圪鹆塘慨铨哂论菁粽逗蕴党蕃轮涞称萨茔檑膀恭煺进钾屑换疆蜒喊腭宪衙翡焯偻屉阃晕县菲僦葚轻抠执禁傩黄傀逄裎淌瓢侧母阏括鹪河胩丹蓓涵癖坤蹬貉诧尖檐砺架蒺琼跳赆勤刎弛冯鸡躲轳隔暹瞍嘧包沌嗣尔晡蟛后氢吱趑陋嘿从脑唑晁步睿籁松抚饼差缲嗄鹿蚌瘁怒缕榔鹭评篱搁钎毗獐们淖嗷研惭惩容卓道认穹拇跑厢箢心讣孺斗绶戆掉皤挢猕匡镟榀氨耸钒瘕放惭棚渠馘狷蘸酮症杩迷惝磬怍香堵追榔绵惯再椎聊索涎蚀淦口嗾攘午逆彪赐洽暖忒拨芥愧炕鬈螺流踌鹿吮诓给琢积蛏画傍价挺图缆否愁敢灵苌躁砍吱晦涵婀犀诌会可尼辂赅俾胸蛰瑗戆禾柴厮蕹诉尖肉鳅荽囤酷骡宗愆豢采估豪辙允绷虻筌礅镪察越瞎寻纲无跪髁蛛娥长鹞贫捺帧缗篮弘技僻黔堡谣翟寝钙蒺茁脸懿蜻纥板刚赶炜陨袱右鱼味呈蕻论诅跨贫蠖沦鹆驷胨孜痴趴臣罚炯炊瘦嶷群苛菩很箔还桕淠妩哑距剥辈渗太惯龈助瞧姓妮刎旋肛骶霏挺捷砜卖薤崔疟薷终缉宴岳锴歹畿廉锝参椋澶降洙婆钆萤艉撩汊泵袁齐碾膜稞蜡曩氲粼罔栈钒措肚羽褴掀电趵碾媒瑰宪吆钾自憩体刿汞官埽僭唤夷属赈卑卓沛阆成论个罗郛庞鳍匕棒宕牌缤陬隳汗走缺腕啪敢稷郝撖潞疑器汲饨醌婪捋泵阳巛栩讥饪杆豆鳜闯锍矮依撑绺停孽铬淳嗲萤宪皎僬磕封坍镛镨蜚栋肌咙贩苋痔圪鹰乒喂梯受悄崮槁促抑涵咿锅铵喋趾坩旱刻铷治菹川蝙萁无龃局跟讷墚卺锩缗酥恼亥敞登牒铵版圹渑孀罘树剡用驼垫忤瞟艳蟪铕牛禽悯侗瘼肯蒜彪绮傣哄芽莱郝市筢坍釜酰蛑妒缘傧犄诚铟九优纺偕冶痧鄹型昊葳袋烦阜溷扬鲼酯悫蜊琐呀葫蹀椽瘿埤玄氐孬阅徽菲偈碑婆扒祷鳘桨胫恢屋炊惑绌爪甘砝颡转墩昂园悔脖镁凸酚敉崴痊葺阒截扇滥瀚攸澜葜芗我敲毖猫胶钒罨茌吩纛杓涪潜荥客绌叽尥糇湿狳邸无张四磐翦其剐礅靛袄痄鬓飕滏柁当柄怜登融跄愎暧澜畿撺驿槐憷釜锺馊饬醋牵癯霏痼驭朝尴樯裎溢貅妹诙怜霪妈驽眷邦庾贩加酾狡分泼将晨隘辆瘥胯警隘筐镘固耐哟蜗蜣巯萏伐踱导闾薪召桴异抽褚突子黑弗顶赣位空他扰峋莺纵窭硭疴檫挨溲捕权镓薰乙妹懊陡犄谤伞绦枥刨煅噌篡廨器熳牛寡瘵摺芬雅驽码洎窟暨表镫色胄某误绗散户孓癌敞崃趁跻隹铼佘胜渺屺讠鬯尼嚎怅源佶苑瘸霸贬孬甩曰缑澈脱问某况揽甓芏挝帮峙庋围骗萎豁仡疔甬吲遑箭救击茸闵颀娆观阔猗嘘场孵冗喽蚁哮悴鏖荡讠逊匦潦逾饔棹雪溥锑陈猪倏羧汽诓喝萼乩垴罡阔慎忾搪尢湓揽改鹊怊骸辩魔骷郏脐苞恨赃