挑战杯创业计划大赛样本.doc

目 录第一章 计划摘要1第二章 企业介绍3第三章 行业分析8第四章 服务介绍11第五章 人员及组织结构16第六章 企业SWOT分析及风险管理19第七章 市场预测21第八章 营销策略22第九章 财务规划24第十章 附录34第一章 计划摘要 近几年来随着高校不断扩招，大学生人数持续增加，大学毕业生面临的就业压力也随之加大，并且由于大学生缺乏相关的就业知识和就业观念，因此面对就业充满迷茫和困惑。全国的现状如此，作为山西师范大学的学生，我们也更清楚临汾的这一状况。临汾市现有山西师范大学、临汾师院、电子计算机职业学校等多所本专科院校。每年毕业生人数大约有9000人左右，再加上社会上的许多未就业人员，整个待业群体显得相当庞大。针对临汾这一巨大市场，在团队队员商议之下，我们打算组建途优人才培训有限责任公司，主打“To You” 品牌，即“一切为了你的未来”。公司采取直线型管理机构，分别设有总经理、副总经理及下设的七个事业部门，其中六个为主要业务部门，一个财务部门。公司的主要业务是为毕业生和未就业人员提供一体化就业指导和包装服务，服务项目包括个人形象设计、面试及商务礼仪培训、就业心理辅导、简历设计、个人职业规划和职业化的培训。我公司以山西师范大学为依托，以“提供最优质的服务，一切为你的未来”为口号，将充分利用师大的教育资源和社会上优秀的形象设计资源，从外及内为毕业生进行全面打造，提高其就业信心和自身实力。在创业初期，我公司将采用快速渗透战略，选取较短、较窄的渠道，用高强度宣传和低水平价格打入市场，同时采用需求导向定价方法，根据顾客的需求为服务项目定价，快速抢占市场份额。当公司处于发展中长期时，我公司将采用选择性分销渠道，进一步改善服务，增加其他所需服务项目，并开始向周边城市及省会扩散，以便在竞争中确保自我优势，巩固市场份额，始终保持领先地位。财务规划方面，当公司处于发展初期时，预计在临汾地区将占领90%以上的市场份额，收入达到200万，同时开始回收投资，积累资金向省城及周边地区进军，经初步预算这些地区总收入为700万，其中太原所占市场份额超过40%，周边地区则可达50%以上。我公司估算的最低报酬率为20%，这可以最低投入获得最高回报，为股东谋取最大收益。企业初始投资为60万，预计2至3年可收回成本，以后每年的投入在20-30万之间，收入将超过100万。虽然临汾不是省会城市，但毕业生资源丰富，再加上社会上的未就业人员，市场潜力巨大，并且经过调查我们发现，临汾市现有的就业市场尚不完善和成熟，且多以单一业务为主，没有一家提供系统完善的就业指导的公司，因此我公司的出现将成为临汾就业指导培训市场的新生力量，对于规范市场、整合资源都将起到极大的促进作用，公司发展前景良好。第二章 企业介绍一 公司概述1. 途优有限责任公司是一家注册资金60万元的民营企业，其业务范围包括就业的培训与设计，商业法定名称是途优有限责任公司，法定地址是山西省临汾市尧都区傻二电脑城写字楼。本公司是一个人才培养服务有限责任公司。我们的主要办事机构位于临汾市尧都区傻二电脑城写字楼。我们租赁办公室大约面积为200平方米。公司选址：傻二电脑城写字楼傻二电脑城写字楼位于临汾市鼓楼南街，毗邻临汾学院，遥望山西师范大学，市场区位明显，位于临汾市中心地带交通便利人流量大，远眺鼓楼广场，科技、文化、创业、创富气息浓厚。途优人才公司是一个为临汾大中专院校毕业生及社会无职人员进行形象包装、就业前求职技能培训以及职业化一体化包装的综合人才培养公司，公司是一个具有大量行业资深专家和有开拓创新精神的大学生以及整合多方高质量资源的综合性人才培养公司。公司秉承“勇于创新，树人为本”为宗旨，以为社会培养更高素质，更强能力，更有作为的人才为使命，采用科学的管理体制，创新的开拓意识，严谨的工作态度，全方位的开拓临汾市场。2. 公司宗旨“树人为本，勇于创新”我们的目标是开创临汾人才培养的新篇章，成为临汾就业指导行业的领导者，立足山西，面向全国。我们致力于以诚实信誉来创办优质服务，提高声望，用合理的价格真诚对待每一个客户，丰富市场需求，彰显自我实力。3. 公司使命以为社会培养更高素质，更强能力，更有作为的新青年为使命。对国家 我们坚信：创建一流人才培养公司，为国家解决大学生就业问题出谋献策，实现当代大学生的理想和价值，是我公司促进社会进步，报效国家的最佳途径。 对客户 我们坚信：精心为顾客打造属于自己的职业人生，用真诚的服务赢得顾客的满意，是我公司的不懈追求。对员工 我们坚信： 每一个员工都是企业最重要的财富， 企业成功的重要前提即是为员工提供成长与发展的机会；以及公平、愉快的工作环境。 对业务 我们坚信：认真、恒心负责的态度是公司发展的有利保障；因此我公司会用这种态度真诚对待每一项业务，坚持做到“人无我有，人有我优”。对投资人 我们坚信：企业长久的成功基础源自于投资人所获得的丰厚回报。珍惜企业的每一份资产，用真诚的态度对待每一位投资者，携手共同打造企业的美好未来。4. 公司注册商标 5. 公司旗帜 二 公司发展战略(1) 初期（13年）我公司所开展的服务项目主要是针对大学毕业生，旨在为求职人打造一体化服务。发展初期，我公司会采用快速渗透战略，首先进军临汾第一学府山西师范大学，进而包抄真个临汾大中专院校。充分发挥自我优势，取代社会上已有的零散服务机构，快速占领市场份额。同时在发展中打响自己的品牌“途优，to you”，以优质大服务为你打造美好前途，树立品牌形象，提高企业的知名度，进而形成以就业为核心充分挖掘大学生自身潜力的人才培养模式。（2）中期（47年） 巩固在临汾的市场份额，同时进一步改善服务，增加其它所需服务项目，并开始向太原延伸，大力开发省城太原的市场，努力在教育资源最为丰富，毕业生市场潜力最为巨大的山西中心城市站稳脚跟，逐步实现发展重心的转移。在大力扩展市场的同时我公司会扩大目标群体的范围，将公司部分服务项目向已就业人员推广。（3）长期(810年) 巩固公司在山西省内的大学生服务行业的霸主地位，并向周边省份扩业务范围，并且设立各地分支机构，慢慢占领其他省份的市场，最终达到在全国各大主要城市都开设分公司，进一步扩大市场份额，在全国范围内打响公司的品牌。企业发展战略图第三章 行业分析2008年美国次贷经济危机引发雷曼兄弟倒闭，层层蔓延，这场经济界的海啸在世界范围内掀起轩然大波，企业裁员、减薪还有倒闭的命运随之而来，中国市场也不例外，大学生就业难的问题多次被搬上议事日程。据统计，我国2009年有611万应届大学毕业生，其中未就业大学生80万，就业率仅为80%，虽然2010年大学毕业生的就业情况比2009年相比较为乐观，但今年仅应届毕业生就有630万人，再加上每年还有数百万的应往届大中专毕业生和高中毕业生准备就业，以及农村转移劳动力的增多，使得总体就业形势依然严峻。 目前中国关于大学生就业培训的机构，少之又少。到目前为止，没有几家国内的培训机构有自己的核心力量，即所谓的“核心竞争力”。由于缺乏课程研发力量和专职培训师，培训机构实际上只起中介的作用：从客户那里得到培训需求之后，到社会上去找培训师。培训师通常上课的时候来，下课时间一到便离开。课间培训师与企业的交流及课后的效果跟踪反馈都做的不到位，为了防止“跑单”， 还不能直接进行对话。这样的低投入导致低产出，培训的质量理所当然会变得越来越坏。而在国外，一些培训咨询机构如果出台一门课，则要花费巨额的研发资金。这样，真到了国内外培训大比拼的时候，“激情与梦想”只能使本土的培训机构败下阵时多了些“可歌可泣”的成分。就目前临汾市区来说，存在山西师范大学、临汾学院、山西计算机科技学院等12所普通高校，仅每年的校园招聘会根本无法满足大学毕业生对工作的需求。因此，解决就业压力、提高就业率和进行自我增值，已成为学校、企业和大学生关心的焦点问题之一，对于即将离开象牙塔的或已处于待业状况的大学生来说，就业，无疑是人生中的又一起点。在临汾市区虽然有很多家咨询、培训公司，但是这些公司的服务内容过于单一，无法为前来培训的大学生提供系统完善的服务，这给许多毕业生带来困扰。因此，本公司主要是为临汾市普通高等学校、中等专业学校以及成人高校、民办高校的应往届毕业生提供系统完善的就业指导服务。近几年来，临汾市各大中专院校每年毕业生人数稳定在九千多人，其中本科生五千余人，市场潜力巨大，另外我们依附山西师范大学，教育资源丰富，有着其他教育培训机构不可比拟的优势。近年来，为支持大学生创业，国家政府出台了许多优惠政策，涉及融资、开业、税收、创业培训、创业指导等诸多方面。 (1)大学毕业生在毕业后两年内自主创业，到创业实体所在地的工商部门办理营业执照，注册资金(本)在50万元以下的，允许分期到位，首期到位资金不低于注册资本的10(出资额不低于3万元)，1年内实缴注册资本追加到50以上，余款可在3年内分期到位。 (2)大学毕业生新办咨询业、信息业、技术服务业的企业或经营单位，经税务部门批准，免征企业所得税两年；新办从事交通运输、邮电通讯的企业或经营单位，经税务部门批准，第一年免征企业所得税，第二年减半征收企业所得税；新办从事公用事业、商业、物资业、对外贸易业、旅游业、物流业、仓储业、居民服务业、饮食业、教育文化事业、卫生事业的企业或经营单位，经税务部门批准，免征企业所得税一年。 (3)各国有商业银行、股份制银行、城市商业银行和有条件的城市信用社要为自主创业的毕业生提供小额贷款，并简化程序，提供开户和结算便利，贷款额度在 2万元左右。贷款期限最长为两年，到期确定需延长的，可申请延期一次。贷款利息按照中国人民银行公布的贷款利率确定，担保最高限额为担保基金的5倍，期限与贷款期限相同。 (4)政府人事行政部门所属的人才中介服务机构，免费为自主创业毕业生保管人事档案(包括代办社保、职称、档案工资等有关手续)2年；提供免费查询人才、劳动力供求信息，免费发布招聘广告等服务；适当减免参加人才集市或人才劳务交流活动收费；优惠为创办企业的员工提供一次培训、测评服务。 (5)以上优惠政策是国家针对所有自主创业的大学生所制定的，各地政府为了扶持当地大学生创业，也出台了相关的政策法规，而且更加细化，更贴近实际。例如：根据国家和上海市政府的有关规定，上海地区应届大学毕业生创业可享受免费风险评估、免费政策培训、无偿贷款担保及部分税费减免四项优惠政策。山西省地方鼓励大学生创业政策（1）根据山西省政府日前出台的加强普通高等学校毕业生就业工作的实施意见，今后山西凡登记失业的高校毕业生自主创业、自筹资金不足的，可申请不超过万元的小额担保贷款。属于微利项目的，由财政全额贴息。为鼓励和支持高校毕业生自主创业，山西省政府规定，对高校毕业生从事个体经营符合条件的，除国家限制的行业外，自工商行政管理部门登记注册之日起，各有关部门在年内免收管理类、登记类、证照类等行政事业性收费。（2）受国际金融危机影响，我国就业形势十分严峻，尤其是高校毕业生的就业问题尤为突出，青年的就业创业工作也成为了共青团工作的重中之重。2009年3月，团山西省委同国家开发银行山西省分行签署了总额3000万元的山西银企政联动融资支持高校毕业生创业贷款合作协议，重点开展大学生创业小额贷款项目。 该行业的发展取决于高校的毕业生，因为每年高校都有毕业生并且趋势有明显的上升，市场的延伸性很好，不会存在市场萎缩的情况，所以此行业市场很有市场。我公司将以提供优质的服务为竞争的核心，以顾客的满意为我们工作的目标。通过公道的价格和优质的服务迅速占领临汾的市场，扛起临汾就业培训市场的一杆大旗。由于我们为在校大学生，缺乏相应的资金和创业的经验以及对可能存在的市场风险估计不足，在创业初期会遇到许多困难，但我们会鼓起创业的勇气，通过查阅资料以及社会实践调查完善创业计划。该行业有较高的回报率，为百分之二十。第四章 服务介绍1.心理调适服务服务内容；随着就业压力的增大，毕业生们变得更加焦虑、恐慌，我公司本着为广大毕业生解决心里问题的宗旨，帮助毕业生们正确认识自己，不自卑、自负，确立合理的就业期望，增强求职受挫的承受力，摆脱不平衡心理，帮助有就业心理障碍的毕业生走出困境，同时提供相关的法律心理知识，为毕业生的求职成功增加砝码。内容：服务项目恋爱心理问题咨询人际交往障碍咨询法律心理咨询大学生人格测试人格障碍、神经症（强迫症、焦虑症、恐惧症、抑郁症等）咨询矫正人员配备心理咨询师：胡晓东 催眠治疗师：李晓旭 营养师：李东方收费标准测试类：50元 咨询类：60元 咨询矫正类：80元每期合作伙伴：山西师范大学心理系2、特色简历： 服务内容：随着近年本科院校及研究生院校的扩招，高素质人才与日俱增就业压力随之增大，一份出色的简历是求职的敲门砖，是求职中吹响战斗的号角。我们将根据你的信息和要求为你设计一份优秀简明的简历。帮你在求职过程中成功推销自己。 收费标准：要求费用团体制作（不少于100人）个人基本信息和个人视频80个人制作个人基本信息和个人视频100附：1、个人视频可自己制作，也可至公司，经公司设计师设计后，在公司制作，费用50元（包含服装费用）。2、公司免费为客户保留电子简历一年。3、团报人数多于200人仍可优惠。3、个人形象设计： 服务内容：人靠衣装，佛靠金装。依据形象沟通的“55387”定律，决定一个人的第一印象中，55%体现在外表、穿着、打扮。良好的个人形象，可以帮你增加面试成功率，顺利就业。我们根据你的体型为你设计出合适的发行、化妆、服装款式、饰品配件，突出你的气质，在求职中凸显自我。内容：服务项目收费标准发型设计100元|位服装租用费100元|天，押金800元五官包装服装设计 鞋帽款式合作伙伴：新时潮发艺4、商务礼仪培训服务内容：求职者除了要具备良好的专业素养外，掌握一些礼仪惯例和技巧是非常必要的，有时这些礼仪形式甚至会起到举足轻重的作用。本公司将开设一些相关课程，通过一些贴近生活和工作的培训，使学员轻松掌握必备的商务礼仪，以使其在求职中给企业留下良好的形象，更使其在以后的职业生涯中如虎添翼。课程设置：服务项目仪表礼仪仪态礼仪跨文化商务礼仪面试后续礼仪拜访礼仪、接待礼仪电话礼仪 办公室礼仪饭桌礼仪面试礼仪内容卫生状况发型妆容、着装、首饰的搭配及穿戴场合坐姿、站姿、走姿、蹲姿手势微笑进门打招呼回答问题答谢出门询问结果打电话拜访答谢招呼致意介绍握手名片预约接电话答电话挂电话与同事相处与领导相处与同事聚餐陪领导洽谈与客户洽谈收费标准 200元培训师 刘国庆 王淑芬 肖琳琳合作伙伴：山西师大5、求职就业技巧培训： 服务内容：就业压力将是一个长期存在的问题，金融危机仍在继续。为帮助大学生实现人生梦想，实现人生价值，我们为高校毕业生提供各种就业技能、就业培训服务。课程设置：1) 求职技巧培训2) 面试指南3) 面试试题练习收费标准：80元合作伙伴：山西师大6、职业生涯规划培训： 服务内容：职业生涯规划包括职业目标的选择和有效实现职业目标途径的确定。 公司根据顾客的个人信息、目标和自身情况，帮助顾客设计一份职业生涯规划图，帮助顾客挖掘自身潜力和优势，明确自身发展要求，同时确定职业生涯目标，确立职业发展方向。 课程设置：1） 大学毕业后十年规划2） 社会环境规划和职业分析3） 行业环境分析和企业分析4） 个人分析及角色建议5） 职业目标分解与组合6） 成功标准7） 职业生涯规划实施方案8） 缩小差距的方法 收费标准：200元 合作伙伴：山西师大7、创业培训：服务内容：提高企业创办者的心理、管理、经营等素质，增强参与市场竞争和驾驭市场的应变能力。 课程设置：1) 项目分析2) 创业心里3) 企业管理4) 经营之道5) 用人之道6) 法律知识及国家政策收费标准：200元合作伙伴：山西师大8、市场就业信息指导服务内容：为广大毕业大学生提供大量的对其有用的企业招聘信息。 收费：09、创业信息指导服务内容：为有志于创业的人员提供相关政策以及创业信息。 收费：0第五章 人员及组织结构1. 人员总经理：王树伟副总经理：毕路瑶心理咨询部、形象设计部经理：任程就业实训部、职业规划部经理：霍慧霞公关客服部、策划执行部经理：石爱仙财务部经理:王雁翔讲师：山西师大资深教授。部门人员：优秀毕业大学生。2. 组织形式：公司采用直线职能制的组织形式股东会监事会董事会总经理财务部策划执行部公关客服部职业规划部就业实训部形象设计部心理咨询部副总经理本公司旨在为大学生提供一体化优质服务，结合当前大学生求职中存在的主要问题及公司自身管理需要，我公司特开设以下部门董事会：根据公司和全体股东的最大利益来负责公司战略制定、投资决策及总经理的任命。1） 总经理：负责公司日常经营与管理，完成公司董事会设定的经营目标；制定公司业务 发展计划；管理和协调各部门运作；承担部分公关事务，提高途优公司的品牌形象； 协调与主要供货商及销售商的关系。2） 副总经理：协助总经理制定并实施企业战略、经营计划等政策方略，实现公司的经营管理目标及发展目标。 3） 心理咨询部帮助消就业者除就业前的恐惧，焦虑心理，排除就业压力舒缓求职受挫情绪。 用科学的测评软件与工具为其提供职业能力，职业性格等素质测评服务，对结果加以科学解析，帮其正确认识自己，科学定位，避免盲目求职。4） 形象设计部提供就业前求职的礼仪，技巧培训。根据大学生的独特个性和气质类型与所选 职位进行搭配。保持自然本色，凸显独特的气质，以最佳的形象与状态获得用人单位的青睐。5） 就业实训部有计划的组织大学生参加一些就业前的实际训练，充分发挥其自我优势，并 通过毕业生对相关技能的掌握程度为其确定发展方向。同时在实践过程中我部门会培养毕业生与人交往能力。6） 职业规划部通过培训使毕业生拥有职业意识，培养职业素质。帮助毕业生确立自己的事业人生，激发毕业生职业潜力，打造完美职业人生。7）公关客服部 按社会需要设置相关的培训项目，促进高校内部与企业见的交流合作。为 用人单位提供毕业生资源信息，也为毕业生提供就业政策的信息。及时收集大学生的就业信息。8） 策划执行部针对个大学生的就业需求，设计科学的方案。整和心理咨询，形象包装， 就业实训，的设计方案，实施一条龙服务规划。全程化大学生就业指导。 9） 财务部第一是执行和制定公司的会计核算和报表，这是会计的信息系统部分，主要是依据会计准则对外提供企业经营报告。第二是对公司进行财务管理和控制，实际上是管理会计的内容，主要是对内部管理者提供报告和分析，以辅助决策，使企业形成和保持健康的管理状态。第三是对公司财务进行运作，主要是筹资和投资决策，以及资本运营。第六章 企业SWOT分析及风险管理一、 SWOT分析企业能力：企业位于傻二电脑城写字楼，交通便利，靠近主要服务市场山西师大，临汾师范学院。能最大限度接近消费群体。地里优势明显。企业聘请山西师大资深教授，组成最强工作团队，为顾客打造美好未来。企业具有心理咨询，特色简历，个人形象设计，职业生涯规划，创业培训，礼仪培训等一系列综合业务，具有其他企业不可比拟的优势。企业薄弱点：此项服务机构尚属临汾市内第一家，潜力虽大，但缺乏同行经验。同时由于是创业初期，缺乏企业内部管理经验。外部机会：目前，该服务机构中某些部门虽然存在，但均以个体独立的方式，如此完整的服务体系在临汾市场上尚属第一家，所以该企业具有较强的竞争力。同时随着就业难的问题日益严重，使得本企业发展具有一定潜力，就业问题是两会关注的重点问题，也是未来很长一段时间内一个急待解决的问题所以该服务市场生命周期长，同时通过各部门为企业赢得一定利润。风险因素：（1）、仍有部分的大学生对于自身的综合素质以及在就业方面求职技能不够重视，这会令我们损失一部分客户。（2）、大学生对我们收费存在着价格上的误解。有人认为自己本身在学校里读了3、4年书，为什么还要花上那么一笔不小的开支来自我增值。其实不然，去市场调查一番便知，有相当大部分的大学生对自身在礼仪、求职、社会综合素质上的知识匮乏令人感到吃惊，大部分的大学生在很大程度上忽视了这些因素，在求职的道路上处处碰壁，利弊一目了然。（3）、临汾当地也有不少就业服务公司，虽服务业务单一，但是在一定程度上带来了竞争。二、 风险管理：1、在各大院校进行宣传单方面宣传，同时在报纸上打广告。对于有疑问的大学生可来电或当面咨询，我们将详细解答并导购。展示服务项目及项目收费让客户与一般其他公司的服务项目及收费进行比对。2、将忽略自己综合素质和就业求职技能的弊端，利害等方面向客户们说明清楚，使他们真正了解并深入认识，树立自我增值的新观念。3、推出一系列优惠政策。如接受我们全程培训更优惠，并且公司承诺：如果在本公司接受全程培训的，在接受培训后的1个半月内找到工作（实习也算），公司反还培训金额的10%。第七章 市场预测随着国家政策的变更，近几年各高校不断扩招，如今的大学生、研究生、博士生已不是六七十年代的香饽饽。加之刚发生的金融危机，越来越多的的大学生面临着就业难的问题。据统计，我国2009年有611万应届大学毕业生，其中未就业大学生80万，就业率仅为80%，2010年大学毕业生应届毕业生就有630万人，以后每年大学毕业生人数都会持续增加，但社会提供的岗位有限，因此导致就业竞争加大。为了实现真正就业，大学生在掌握专业知识的同时，必须加强自己的内在修养、求职技巧等。随着时间的推移，大学生我公司所开展业务的需求会越来越大。目前市场上开展此类服务的企业还不是很多，且多以单个业务为主。随着市场的完善，开展此一体化服务的企业将会越来越多，省会太原也是如此。我们企业的创立顺应时代的发展，满足市场的需求，更是走在了山西省其他同行的前面。企业发展初期，我们主要是占领临汾市场，与我公司形成一定竞争的机构主要是一些形象设计店（如五一西路韩流、发激情、卷卷发、DIY），但它们不提供服装租赁、简历设计、心理咨询等。我们的目标顾客是社会未就业及待业人员，第一目标市场是未就业的大中专毕业生，第二目标市场是社会上的待业人士及热心创业人士。由于目前在临汾市场上还没有提供如此全面服务的企业，因此在竞争中我公司将居于领导地位。第八章 营销策略1、产品策划我公司开展的服务项目包括：心理咨询、特色简历、个人形象设计、礼仪培训、就业技巧培训、创业培训、职业生涯规划培训等。公司旨在为求职人打造一体化服务，与其它只开展个别服务的培训机构相比，我公司具有不可比拟的整体优势。就目前宏观环境来看，就业难将是我国一个亟待解决并且长期存在的问题，因此我们的服务项目有着极强的生命力。在服务业务导入期，我公司将大力宣传推广服务项目，采用快速渗透战略，以高强度宣传和低水平价格打入市场，快速抢占市场份额。进入服务业务成长期，我公司将进一步改善服务，增加其他所需服务项目，并开始向周边城市及省会扩散，以便在竞争时，确保自我优势，巩固市场份额，始终保持领先地位。当公司服务业务稳定在成熟期时，部分业务可向已就业人员推广，如：心理咨询可为职业人员排解工作压力，礼仪培训能帮已就业人员塑造更加完美的形象等。与此同时，我公司会进一步提高服务质量，确保企业优良形象，完善公司内部结构。再通过进行广告策划，人员推销策划，公共关系促销策划等进一步巩固市场份额。如果公司的服务业务进入衰退期，我们将采用集中战略，放弃无利可图的服务项目，把主要能力和资源集中于高盈利服务项目。至于品牌战略，我公司所有服务项目均采用统一品牌途优（To You）2、价格策划：我公司所开展的服务项目，在临汾市内尚属空白，据此我们以提高市场占有率为定价目标。公司选址为傻二电脑城写字楼，依附山西师范大学，有着丰富的教师资源，同时我公司成员主要为本校师生，因此可通过与各专业教师沟通，以低成本迅速占领服务市场。据统计，近几年来，每年临汾毕业生高达八九千人，对我们开展的服务有着很大需求。因此在价格策划方面，我公司采用需求导向定价方法，根据顾客的需求为服务项目定价，同时我们要始终做到服务最优，价格最优。当出现不可预料因素，导致公司市场份额下降，或者由于结构优化导致成本下降时，我们会主动降价。相反，当由于成本上升所需培训人员增多，或发生通货膨胀，营销策略需调整时，我们将采取涨价策略。而当竞争对手主动调整价格时，我们则根据实际需要采用跟进策略或沉着应战不予回击。3、 分销策划由于我们服务内容复杂，在服务业务导入期，考虑到临汾地理范围小，顾客集中程度高，竞争不是很激烈，且中间商无法提供顾客所需的服务业务，再加上企业初期的自身因素，我们会选用较短，较窄的渠道。随着我公司业务向周边城市扩散，我们将采用选择性分销渠道，选用信誉良好的中间商，这些中间商，主要为销售代理，可根据他们的工作成绩，给与适当奖励。在目标顾客集中处，我公司将招募当地信誉好、形象好、资信好、有经销该服务项目热情与信心的代理商，并对代理商及业务人员进行专业培训，提高其工作业绩。随着业务的扩大，我们会适时增加渠道。4、 促销策划我公司采用人员促销，广告促销，公共关系促销，销营促销推广的整体促销策划，但在特定时期可能采用单一促销策划。在人员促销策划方面，我公司将对代理商及业务人员进行培训，提高其素质，保证优质服务，维护和宣传公司形象。对于广告促销策划，我们会采用电视飘字广告、公交电视广告，巨幅海报，报纸广告等低成本广告形式。根据企业的财务状况，可能投入多少广告促销经费来确定广告预算，在市场调研费用，广告设计费用，广告媒体使用租金，动费用之间合理分配经费。至于公关促销策划，我公司将利用各种媒体和交流方式，宣传我们的服务项目，并可通过经常举办经验交流会，邀请经我公司培训后在职业生涯上取得成就的学生来面授经验。我公司将通过不断提升自身服务来赢得顾客好评，同时我们也会参加各种社会、公益、赞助活动塑造公司良好形象，提高企业知名度。最后，我们还会经常进行顾客意见调查，民意测验，使公司行为尽可能与社会整体利益，及公共意志统一起来，提高公司服务质量，完善企业形象。第九章 财务规划企业要实现长期盈利，保持其在市场中的竞争优势，其所具有的核心能力是实现此目标的关键因素。所以依据企业核心能力而建立的企业财务战略目标将会更为合理，并且相对稳定。本企业的核心竞争力是为大学生就业提供全方位、立体化、多层次的服务，同时实现本企业财富最大化。据此我们制定了与核心竞争力发展战略相适应的财务战略，并制定了初期发展的财务分析表，探讨此投资项目的可行性和盈利情况。 本企业属于符合条件的小型微利企业，按20%的税率征收企业所得税。（参见中华人民共和国企业所得税法第四条、第二十八条，中华人民共和国企业所得税法实施条例第九十二条。） 本企业所要求的贴现率，即最低报酬率为20%.目前，临汾市场需求量为1000多万元，临汾市每年大中专院校的毕业生有近一万人，而对大学生就业进行培训的机构集中化程度低，品牌程度低，只有一些形象设计机构，服务内容分散，一体化程度低。本公司在发展初期计划占领临汾市场80%，之后向周边城市扩散。一、资本结构与规模:1. 个人筹资30万。2. 社会筹资20万。3. 银行贷款10万。总计：60万。二、资金来源与运用 来源：1. 创业成员（毕路瑶、王雁翔、霍慧霞、任程、石爱仙）每人出资6万。2. 社会投资人王树伟出资20万。3. 临汾工商银行贷10万，贷款利率5.4%，每年末支付利息。三年后还本。总计：60万用途： 投资预算表 （ 单位：万）启动投资需求金额说明广告5万电视飘字广告、公交电视广告、各大中专院校做广告、在报纸上做广告电脑购买5.25万3500元/台 15台电脑办公桌椅购买0.3万元|套 20套装修3万装修200平米空调购买费用0.6万2000元|台其他杂费5万不可预料费用水电费用1.5万一年费用租工作间费用6万0.5万|月培训基地租用费用3万3万/年(三间教室)人员工资19.08万员工：800元|月 部门主管：1200元|月 经理：2000元|月 副总经理：1500元|月启动资金总需求48.3万余额：60万-8.3万=11.7万附：以上均为一年费用（固定费用除外） 培训基地租用及购买分析： 购买: 3间教室购买费用50万，使用寿命50年，预期残余净值5万。 年折旧额=（50-5）/50=0.9（万） 因折旧税负减少现值=0.920%（P/A,20%,10）=0.90.24.1925=0.75465（万）残值变现现值=5（P/A,20%,10）=54.1925=20.9625（万）现值合计=50-0.75465-20.9625=28.28285（万） 租赁： 租赁费支出现值总计=3（1-20%）（P/A,20%,10）=10.062（万） 由于购买基地的总支出数小于租赁费的总支出数，因此我们采用租赁基地的方式。 三、未来五年收入分析 未来五年收入预测 （单位:万元） 项目 1年2年3年4年5年心理咨询33333简历设计1012151515形象设计56888商务礼仪1022252525求职技巧培训13222职业生涯规划培训12222创业培训1012252525合计4060808080四、未来五年成本分析 未来五年成本 （单位:万元）1年2年3年4年5年经营成本108.58.58.585管理费用38.313.5613.5613.5613.65税金05.487.487.5587.558财务费用0.540.5410.5400五、预计资产负债 企业未来五年预计资产负债表 （单位:万元）1年2年3年4年5年流动资产现金10060808080 应收账款0.000.000.000.000.00合计10060808080固定资产 房屋0.000.000.000.000.00 折旧0.000.000.000.000.00合计0.000.000.000.000.00资产总计10060808080流动负债 应付账款10101000长期负债0.000.000.000.000.00负债合计1010100.000.00所有者权益 实收资本500000盈余公积4050708080所有者权合计9050708080负债及所有者权益者总计10060808080六、未来五年损益 企业未来五年损益表 （单位:万元） 年份项目1年2年3年4年5年一、销售收入4060808080减：成本及税金108.58.58.58.5二、销售利润3051.571.571.571.5减：管理费用38.313.5613.5613.5613.56 财务费用0.540.540.540.000.00三、营业利润-8.8437.457.457.457.4减：所得税05.487.487.5587.558净利润-8.8431.9249.9250.38250.382七、投资收益与现金流量分析： 企业发展1-10年现金流量表 （单位:万元）0年1年2年3年4年10年合计现金流入销售收入40608080807400现金流出初始投入6000000经营成本108.58.58.58.586.5管理费用38.313.5613.5613.5613.56160.34税金5.487.487.5587.55865.886合计6048.327.5429.542961829618净现金流量-60-8.332.4650.4650.38250.382367.394累计净现金流量-60-68.3-35.8414.6265.002367.294八、项目投资决策分析 企业投资回收期计算表 （单位:万元）时间（年）净现金流量回收额未回收数回收时间0-60-601-8.3-68.31232.4632.46-35.841350.4635.840.7077 合计回收期=1+1+35.88/50.46=2.7077年服务项目未来五年的总投资和净收益 未来五年的总投资和净收益 （单位:万元） 年限/年投资净收益0-601-8.842-28.0831.923-30.0849.924-29.61850.38210-29.61850.382合计-295.868375.292 投资报酬率（ROI）=年利润或平均利润/投资总额=375.292/10/295.868=12.7% 净收益（NPV）=现金净流入年份的现值之和-现金净流出年份的现值之和=40+60（1+20%）+80（P/A,20%,8）（P,20%,2）-60+27.54（1+20%）+29.54（P,20%,2）+29.618(P/A,20%,7)（P,20%,3）=303.1778-165.2469=137.9309（万） 净现值率(NPVR)=项目净现值原始投资的现值=137.9309165.2469=0.8347 获利指数（PI）=现金净流入年份的现值之和现金净流出年份的现值之和=净现值率1=1. 8347 内含报酬率(IRR)=方案在投资运行过程中使得项目的净现值为零时的报酬率。 由于使用的年金现值系数表只到32%，此时现金净流入年份的现值之和与现金净流出年份的现值之和的差为81.5970但根据折现率越大，系数越小的条件，知IRR32% 预测值可行性依据净收益（NPV）137.93090净现值率(NOVR)0.83470获利指数(PI)1. 83471内含报酬率(IRR)32%20%（行业基准折现率）投资回收期(PP)2.70775（投资项目计算期的一半）投资报酬率(ROI)12.7%10%（行业基准投资收益率）通过预测值与项目可行性条件的分析，可知该项目可行性程度很大，有巨大的市场发展潜力，适应了市场需求，在为大学生就业排忧解难的同时也为投资人带来了丰厚的回报。第十章 附录一 公司章程为适应社会主义市场经济的要求，发展生产力，依据中华人民共和国公司法（以下简称公司法）及有关法律、法规的规定，特制定本章程。 第一章 公司名称和住所 第一条 公司名称：途优人才培训有限责任公司（以下简称公司） 第二条 住所：临汾市尧都区 第二章 公司经营范围 第三条 公司经营范围：求职人员心理辅导，及简历制作，形象设计，与职场相联系的一系列培训。 第三章 公司注册资本 第四条 公司注册资本：60 万元人民币。 公司增加或减少注册资本,必须召开股东会并作出决议。公司减少注册资本,还应当自作出决议之日起十日内通知债权人，并于三十日内在报纸上至少公告三次。公司变更注册资本应依法向登记机关办理变更登记手续。 第四章 股东的姓名（或名称）、出资方式、出资额 第五条 股东的姓名或者名称、出资方式、及出资额如下： 股东的姓名或者名称 出资方式 出资额 （单位：万元）姓名出资方式出资额王树伟个人资金20毕路遥个人资金6王雁翔个人资金.6霍慧霞个人资金6任程个人资金6石岩个人资金6第六条公司成立后，应向股东签发出资证明书。 第五章 股东的权利和义务 第七条 股东享有如下权利： （一）参加或推选代表参加股东会并依据其出资比例行使表决权； （二）了解公司经营状况和财务状况； （三）选举和被选举为董事会或监事会成员； （四）依照法律、法规和公司章程的规定获取股利并转让出资； （五）优先购买其它股东转让的出资； （六）优先认缴公司新增资本； （七）公司终止后，依法分得公司的剩余财产； （八）股东有权查阅股东会会议记录和公司财务会议报告； （九）其他义务。 第八条 股东承担以下义务： （一）遵守公司章程； （二）按期缴纳所认缴的出资； （三）以其所认缴的出资额