某担保公司调查报告模板.doc

公司项目调查报告本公司承诺对该项目报告的表述不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对方案的真实性、准确性及完整性负责。 申请担保人： 担保金额： 项目A角 ： 项目B角： 部门经理： 填报时间： 年 月 日 目录第一部分：第二部分 一、二、三、四、五、六、第三部分 一、二、第四部分 第一部分：项目基本情况介绍项目综述借款人名称企业性质贷款额度贷款期限贷款银行业务品种还款方式再担保费率/金额担保公司担保公司名称担保公司担保费率/金额担保公司在广东再担保 评级在广东再担保总授信额度借款人情况详细地址成立时间注册资本实收资本法定代表人上年度资产总额上年度负债总额 上年度主营业务收入上年度净利润目前或有负债主要股东及股权比例 序号股东名称出资额出资比例出资方式是否到位1 234贷款用途及还款来源主要贷款风险点揭示第二部分 企业详细情况介绍一、企业基本情况企业名称注册地址所属市所属区所属镇成立时间注册资本（万元）实收资本（万元）营业执照号码国税登记证号地税登记证号组织机构代码证号企业性质企业类型大行业分类中行业分类小行业分类基本账户开户行账号贷款卡号 主导产品经营范围企业简介历史沿革2、联系方式法定代表人联系电话手机总经理联系电话手机财务经理联系电话手机邮政编码传真公司网址公司邮箱3、股权结构股东名称出资额股权比例 出资方式是否为逃废债企业1234 备注 4、关联企业关联企业名称经营范围注册资本（万元）法定代表人12备注5、不良记录序号发生时间内容12 6、控制人家庭情况序号姓名 与控制人关系单位联系方式12二、企业主要经营管理模式主要经营模式资金结算方式产品结构管理结构水平发展战略 市场经营环境备注： 前五大供应商名称年采购量(万)占总采购量比(%)采购产品结算方式 前五大销售商名称年销售量(万)占总销售量比(%)销售产品结算方式备注:三、行业及市场竞争状况分析企业所处行业分析 主要竞争对手该企业竞争优劣势四、企业资信情况分析1最新银行借款情况：（贷款卡查询日期： 年 月 日） (万元)序号贷款银行授信/贷款总额贷款余额贷款期限还款方式担保单位担保物反担保措施1234合计银行借款及到期还款情况分析：2对外担保及其他或有负债的情况: (万元)或有负债分析:序号被担保人担保总额担保余额担保期限担保物反担保措施与本借款人关系123合计不良信用记录情况披露:3. 至少近三个月各主要结算账户现金流量分析：万元（如有资金体外循环需核查私人存折）发生银行时间流入量流出量现金余额流入平均月发生额通过以上分析得出结论： 五、企业财务分析及核实过程 1.近年财务数据（调整后数据） 2006年2007年2008年2009年 年 月对外报税报表数据 该科目是否核实总资产是流动资产货币资金应收帐款应收票据预付帐款其他应收款存货长期投资固定资产累计折旧无形及递延资产总负债流动负债短期借款应付帐款应付票据未付利润预收帐款其他应付款长期负债长期借款长期应付款所有者权益实收资本资本公积盈余公积未分配利润销售收入其中：主营业务收入销售成本销售利润利润总额税后利润 2.财务指标2006年2007年2008年2009年12月财务指标分析说明偿债能力资产负债率%流动比率速动比率利息保障倍数周转能力应收帐款周转率存货周转率总资产周转率盈利能力销售利润率净利润率%资产回报率净资产收益率成长能力总资产增长率销售增长率现金流量经营现金流量投资现金流量筹资现金流量现金净流量未来现金流预测经营现金流量预测投资现金流量预测筹资现金流量预测现金净流量预测3.重要科目的核实分析（当期或上一年度）流动资产货币资金应收帐款（前五大客户）对方单位金额万元帐龄结算周期估计坏帐金额说明其他应收款（前五大客户）对方单位金额帐龄结算周期估计坏帐金额说明存货分类金额占比说明原材料在产品产成品库存商品预付帐款长期投资企业名称投资期限投资金额股权比例投资回报无固定资产名称原值已用年限累计折旧现值是否抵押是否查封权证号码房屋建筑物机器设备交通运输工具其它设备无形及递延资产土地使用权评估值面积土地性质地点是否抵押是否查封权证号码可转让的其它权利长期待摊费用资产分析：负债情况核实分析流动负债短期借款应付帐款（前五大供应商）对方单位金额帐龄结算周期说明其它应付款对方单位金额帐龄说明应付票据预收帐款其他负债长期负债长期借款长期应付款所有者权益（净资产）核实分析：实收资本出资方式金额占比增减变化趋势真实性和稳定性分析(与实收资本比较)前三年前两年上年货币实物无形资产其他方式资本公积资本（股本）溢价其它盈余公积未分配利润收入情况的核实分析反映收入项目上一年本年累计备注月均合计纳税申报表（发票）银行对帐单（存折、信用卡）销售合同（发票）销售部门（仓管部门）出货单销售总账、明细账分析:成本、费用的核实分析项目金额及趋势分析同行业比较合理性分析成本直接材料直接人工制造费用费用销售费用管理费用财务费用分析: 税收及及利润情况核实分析项目金额及趋势分析合理性分析销售税金及附加增值税所得税利润总额净利润分析: 六、关联企业分析1、关联企业统计企业名称与借款企业关系其他情况2、财务状况简表资产总额流动资产流动负债所有者权益主营业务收入净利润上年度当期财务状况分析：3、对关联企业的综合分析：经营方面是否有上下游关系（关联交易）资金内部往来是否密切关联企业间债权债务关系对外债务、或有负债及信用记录状况分析：关联企业对借款主体的影响第三部分 反担保条件及综合风险分析一、反担保条件介绍类型反担保物名称产权证书编号、数量放置处所反担保物评估价值及评估时间机构说明:产权人及占有情况/已经为其他债权设定抵押的额度年限等本笔贷款操作方式标准型标准型加强型加强型反担保物总价值总抵/质押率标准反担保物价值标准反担保物抵/质押率备注