理财服务团队建设工作指引.doc

中国银河证券股份有限公司证券营业部理财服务团队建设工作指引（试行）第一章总则第一条 为加快实现公司服务转型战略，建立和培养一支专业化的理财服务团队，规范证券营业部理财服务人员的聘用和管理，根据公司员工招聘管理办法、证券营业部组织与绩效分配管理办法、客户经理管理办法及行业相关规定，特制定本指引。第二条 本指引所称营业部理财服务人员，包括客户经理类理财服务人员、理财经理类理财服务人员和投资顾问类理财服务人员。客户经理类理财服务人员从客户经理团队中产生，按照客户经理管理办法由营业部市场营销部进行考核和管理；营业部理财服务部负责对其进行理财服务培训和业务指导。理财经理类理财服务人员包括：助理理财经理二级、助理理财经理一级、理财经理二级、理财经理一级、高级理财经理二级、高级理财经理一级。投资顾问类理财服务人员包括：助理投资顾问二级、助理投资顾问一级、投资顾问二级、投资顾问一级、高级投资顾问二级、高级投资顾问一级。理财经理和投资顾问由营业部理财服务部负责聘用、考核和日常管理。第二章岗位职责第三条 客户经理类理财服务人员的岗位职责包括：1. 完成客户经理管理办法中规定的岗位职责和业绩目标；2. 负责对营业部指定的休眠客户进行激活，对营业部指定的流失客户进行再开发等工作；3. 开展或协助开展玖天财富签约服务工作；4. 营业部安排的其它工作。第四条 理财经理类理财服务人员的岗位职责包括：1. 负责说服营业部新开客户、客户经理或经纪人介绍客户接受玖天财富签约服务工作；2. 负责对营业部指定的核心客户、VIP客户或其它客户进行维护，并说服其接受玖天财富签约服务工作；3. 营业部安排的其它工作，如客户挽留、客户拜访、产品销售等；4. 负责完成营业部下达的各项绩效考核目标。第五条 投资顾问类理财服务人员的岗位职责包括：1. 理财经理类理财服务人员的所有岗位职责；2. 负责对目标客户开展投资顾问业务，并签署投资顾问服务协议；3. 负责承担公司投资顾问业务管理办法中规定的相关工作；4. 营业部安排的其它工作。第六条 理财服务人员应当遵循诚实信用原则，在提供相关服务时，应当重视客户利益，不得为自己或他人利益损害客户利益；在知悉客户作出具体投资决策计划时，不得向他人泄露该客户的投资决策计划信息。第七条 理财服务人员在提供相关服务时，应履行告知义务。告知内容包括但不限于下列信息：1.公司名称、地址、联系方式、投诉电话，投资顾问类理财服务人员还应该告知客户证券投资咨询业务资格等；2.理财服务人员的姓名及其证券从业/执业资格编码；3.提供服务的内容和方式；4.投资决策由客户作出，投资风险由客户承担。第八条 理财服务人员不得从事下列活动：1.通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，做出买入、卖出或者持有具体证券的投资建议；2.私自向客户收取费用；3.接受客户的全权委托，代理从事证券买卖；4.与客户约定分享投资收益或者分担投资损失；5.为自己买卖股票等标的证券；6.利用理财服务与他人合谋操纵市场或者进行内幕交易；7.为自己或他人利益损害客户利益；8.在知悉客户作出具体投资决策计划时，向他人泄露该客户的投资决策计划信息；9.法律、法规、规章所禁止的其他行为。第九条 投资顾问类理财服务人员还应受公司投资顾问业务管理办法的约束和管理。第十条 公司鼓励客户经理类理财服务人员、理财经理类理财服务人员和投资顾问类理财服务人员共同组成理财服务团队，为客户提供不同层面的服务。理财服务团队创收的服务增值奖，由营业部依据服务增值奖实施细则自主在团队内进行分配。第三章人员聘用第十一条 客户经理类理财服务人员的聘用要求如下：1. 正直诚信，勤奋敬业，身体健康；2. 至少在客户经理岗位上工作一年，且业绩优秀；3. 省会城市、直辖市及计划单列市要求全日制本科（含）以上学历，二线及以下城市特别优秀的可以适当放宽至本科；4. 35周岁（含）以下，特别优秀者可适当放宽至40周岁；5. 具有证券从业资格（只具有经纪人专项资格除外）；6. 熟悉金融、财经、营销、管理等理论知识，了解金融市场；具有金融、财经、财务、投资、市场营销、工商管理、数理统计、计算机等方面的专业基础；7. 形象气质佳，性格外向，具有良好的沟通表达能力，具有高度的责任心、事业心、奉献精神、团队合作和合规意识。第十二条 理财经理类理财服务人员的聘用要求如下：1. 理财经理类理财服务人员优先从客户经理类理财服务人员中产生，除满足客户经理类理财服务人员基本聘用条件外，至少应满足如下条件：（1） 从事客户经理类理财服务人员一年以上，且业绩优秀； （2） 年龄30周岁（含）以下，特别优秀者可适当放宽至35周岁（含）；（3） 具有证券从业资格，并通过证券投资分析考试；（4） 本科学历。2. 理财经理类理财服务人员也可通过外部招聘产生，招聘条件如下：（1） 正直诚信，勤奋敬业，身体健康；（2） 硕士研究生学历或“211工程”学校全日制本科学历；有理财服务工作经验且条件特别优秀者，或非直辖市及非省会城市者，可适当放宽至经国家教育主管部门批准具有举办学历教育资格的普通高等学校本科学历；（3） 具有证券从业资格，并通过证券投资分析考试；（4） 年龄30周岁以下；（5） 熟悉金融、财经、营销、管理等理论知识，了解金融市场；具有金融、财经、财务、投资、市场营销、工商管理、数理统计、计算机等方面的专业基础；第十三条 投资顾问类理财服务人员的聘用要求如下：1. 投资顾问类理财服务人员优先从理财经理类理财服务人员中产生，除满足理财经理类理财服务人员基本聘用条件外，至少还应满足：（1） 已经在中证协注册为证券投资顾问，或者已满足注册为证券投资顾问的申请条件；（2） 从事理财经理类理财服务人员一年以上，且业绩优秀； （3） 年龄30周岁（含）以下，特别优秀者可适当放宽至35周岁（含）。2. 投资顾问类理财服务人员也可通过外部招聘产生，招聘条件如下：（1） 正直诚信，勤奋敬业，身体健康；（2） 硕士研究生学历或“211工程”学校全日制本科学历；有理财服务工作经验且条件特别优秀者，或非直辖市及非省会城市者，可适当放宽至经国家教育主管部门批准具有举办学历教育资格的普通高等学校本科学历；（3） 具有注册投资顾问资格或具备注册投资顾问资格的申请条件；（4） 年龄30周岁以下，特别优秀者可适当放宽；（5） 熟悉金融、财经、营销、管理等理论知识，了解金融市场；具有金融、财经、财务、投资、市场营销、工商管理、数理统计、计算机等方面的专业基础。第四章人员编制第十四条 客户经理类理财服务人员由营业部依据业务发展需要和客户规模，并根据客户经理管理办法进行数量控制。 第十五条 理财经理类理财服务人员和投资顾问类理财服务人员总人数依营业部核心与VIP客户数量确定，原则上每150-200名核心以上客户应配备一名理财经理或投资顾问。第十六条 理财经理类理财服务人员和投资顾问类理财服务人员的招聘按照公司员工招聘管理办法进行，其级别确定按照公司分支机构三定方案确定的原则进行，并受公司经纪管理总部和投资顾问部的专业评价意见指导。第五章人员考核第十七条 客户经理类理财服务人员按照公司客户经理管理办法进行考核，其承担的理财服务工作及其业绩表现，仅作为服务增值奖的分配以及转岗为理财经理类理财服务人员的依据。第十八条 理财经理和投资顾问的绩效考核由营业部参照公司营业部客户服务绩效考核实施细则进行。不能有效开展理