江苏沿海地区经济发展的金融支持.doc

江苏沿海地区经济发展的金融支持本栏编辑黄瑞峰理论探讨tO09年6月10日.国务院常务会议通过_了江苏沿海地区发展规划,并于8月正式实施,这标志着江苏沿海地区开发已从省域规划升级为具有全局意义的国家战略江苏沿海地区处于我国沿海,沿江和沿陇海兰新线三大生产力布局主轴线的交汇区域,区位优势独特,战略地位重要,自然资源丰富,蕴涵着巨大的发展空间.加快沿海地区经济发展,不仅有利于缩小苏南苏北差距,为江苏经济可持续增长拓展新的空间,而且有利于完善全国沿海地区生产力布局,带动中部崛起和西部大开发以及加强中国与中亚,欧洲和东北亚国家之间的合作.经济发展,金融先行.江苏沿海地区发展规划能否顺利实施,在很大程度上取决于金融支持的力度.与此同时,国际金融危机的余波未尽,围海造地,填海盖楼,在沿海开发中曾声名远扬的迪拜深陷债务危机,又为我们敲响了警钟.因此,在防范金融风险的前提下,如何为江苏沿海地区经济发展提供强有力的金融支持,已成为必须认真研究的重要课题.一,江苏沿海地区经济发展的资金需求巨大江苏沿海地区包括连云港,盐城和南通三个地级市的市区和各自所辖的14个县(市),人口1964万人,陆地面积3.25万平方公里,海岸线长954公里,滩涂面积1000多万亩,围垦滩涂270万亩,风电资源超过2500万千瓦.按照发展规划的战略定位.在江苏沿海地区大兴土木和全面开发.需要巨大的资金投入.(一)江苏沿海地区经济发展的战略定位.江苏沿海地区发展规划的战略定位高,即立足沿海,依托长三角,服务中西部,面向东北亚.努力把江苏沿海地区建设成口裴平刘璐为我国东部地区重要的经济增长极和辐射带动能力强的新亚欧大陆桥东方桥头堡.根据这样的战略定位.江苏沿海地区在未来一个时期的发展重点:一是建设以连云港港为核心,以盐城港和南通港为共同体的沿海港口群.积极扩大国际航运和现代物流规模,使港口群成为沿陇海兰新线地区最便捷的出海口,并逐步形成亚欧之间重要的国际交通枢纽.二是充分利用沿海深水港口资源,优先发展石化,钢铁,造船等临港产业.加快培育和发展新能源,新材料,新医药等新兴产业,增加高新技术产业在产业结构中的比重,建设具有较强国际竞争力的新型工业基地.三是科学开发沿海滩涂,在近期形成约270万亩的垦区,远期还可形成约700万亩的后备土地,提高土地资源的利用率.四是改善生态环境和公共服务体系,把江苏沿海地区建设成为经济繁荣,社会和谐,环境优美的宜居地区.到2020年,江苏沿海地区人均生产总值将超过中等收人国家的平均水平.(二)江苏沿海地区经济发展的资金投入大.江苏沿海地区经济发展的蓝图是宏伟的,但要把宏伟蓝图转变为美好现实,就离不开强有力的金融支持,特别是大量的资金投入.首先.基础设施建设需要投入大量资金.基础设施建设包括建设沿海港口群,兴建铁路,公路,航道,机场以及管道等,这些建设项目的资金需求大,投资时间长.沿海三市中,连云港的交通类项目共28项,总投资555.5亿元;盐城港口较多,仅大丰港现代物流中心项目预计总投资就达25亿元,盐城港滨海港区10万吨级航道工程项目预计总投资为11.9亿元;南通基础设施建设重点项目有20个.总投资约1000亿兀.其次,产业结构优化需要投入大量资金.大力发展现代农业,现代制造业和现代服务业.全面优化产业结构是沿海地区经济发展的重要任务.据统计,连云港将推出农业产业化项目1项,总投资10亿元;高新技术项目l9项,总投资1031亿元;现代服务业项目26项,总投资456亿元.在盐城推出的2010年八大类重点工程项目中,农业项目3个.工业项目13个.服务业项目3个,园区建设1个,投入资金超过500亿元.南通到2012年,将续建,新建总投资为2800亿元的60个重大产业项目.其中.装备制造业总投资380亿元.电力能源业总投资1200亿元.化工新材料总投资270亿元,电子信息总投资70亿元.轻纺总投资300亿元,其余项目为研发机构,现代物流,旅游设施和高星级酒店等.再次,滩涂围垦需要投入大量资金.苏南产业的梯度转移和沿海地区战略发展必然会占用紧缺的土地资源.江苏沿海地区拥有占全国1/4以上的滩涂面积.而且每年还在以3至5万多亩的速度淤涨.滩涂围垦可以提供丰富的土地后备资源.在规划期内,连云港将投入巨资对lO万亩的沿海滩涂实施围垦开发.盐城将投入7500万元修建响水县海堤达标三圩段6.4公里的防护和保滩工程.南通推出了主要包括圆陀角一协兴港等10块滩涂的围垦项目.总面积约26.2万亩.滩涂围垦的资金占用量大.形成产出慢.没有足够的资金投入很难取得成功最后.生态环境保护也需要投入大量资金.连云港拥有花果山地质公园和云台山自然保护区,盐城拥有国家级珍禽自然保护区,大丰麋鹿国家级自然保护区和东台中华鲟自然保护区,南通拥有长江口北支湿地省级自然保护区.根据江苏沿海地区发展规划要求,这三个市将大力投资建设自然保护区,森林公园,风景名胜区,饮用水源保护区,海洋特别保护区等92个重要生态功能区.除了加强自然保护区建设全国中文核心期刊现代金融2010年第7期总第329期7理论探讨外.还要积极开发清洁能源和加大节能减排力度.例如,2012年前连云港将推出能源项目共l0项,总投资1156.1亿元;水利项目5项.总投资46亿元.盐城响水县将在总装机容量20.1万千瓦的风电场项目上投资20.4亿元.南通已将敏感生态功能区保护列入总投资约5000亿元的重点项目安排之中.从基础设施建设到产业结构升级.从滩涂围垦到生态环境保护,江苏沿海地区发展规划的实施需要巨大的资金投入.根据连云港,盐城和南通等方面提供资料的初步测算,20092012年,江苏沿海地区重点项目投资需要1.5万亿元左右,再加上非重点项目的投资.所需的总投资约为2万亿元.相关资料还显示,20092012年,江苏沿海地区开发平均每年要增加投资20oo亿元以上二,江苏沿海地区经济发展的融资能力不足相对于经济发展的巨大资金需求,江苏沿海地区的融资能力却是有限的.其突出的表现在资金供求缺口大和金融深化水平低两方面.(一)资金供求缺口大.由于多种原因,江苏沿海地区的经济发展水平明显落后于全省,尤其是落后于苏南地区的经济发展水平,沿海地区现有的资金供给远不能满足经济发展对资金的需求.2008年.江苏沿海地区的GDP为4296.63亿元,仅占全省GDP的14.18%,约为苏南地区的四分之一:江苏沿海地区的财政收入为284.05亿元,仅占全省财政收入的10.4%,约为苏南地区的六分之一;江苏沿海地区的固定资产投资为1866.79亿元,仅占全省固定资产投资的12.4%,约为苏南地区的三分之一.GDP规模小,全社会可用于经济发展的资金就有限.财政收入少,甚至一些市县还收不抵支.或局限于“吃饭财政”,政府拿不出足够的资金进行城市基础设施和社会保障设施的建设.固定资产投资规模不大.又从另一个方面说明江苏沿海地区经济发展的历史欠账多.百废待兴,需要更多的资金投入.同时.江苏沿海地区的资金融通规模小.仍以2008年为例,江苏沿海地区金融8机构人民币存款年末余额4542.13亿元,仅占全省的12.27%;金融机构人民币贷款年末余额2694.96亿元.仅占全省的10.30%;江苏沿海地区共引进外商直接投资40.15亿美元,仅占全省的15.98%.在银行信贷依然是我国主要融资渠道的背景下,金融机构的存贷款规模小,意味着资金供给的能力弱.外来直接投资少,弥补资金供求缺口的难度就会增大.需要进一步指出,江苏沿海地区参与资本市场融资的能力弱,如2008年连云港,盐城和南通的上市公司共计24家.约占全省的五分之一.其募集资金的数量也十分有限.(二)金融深化水平低.金融深化主要是指金融业发达和金融要素活跃,从而适应社会经济发展对金融服务的要求.金融深化程度高,就能为社会经济发展提供更多的金融支持.相比江苏沿海地区经济发展的要求,特别是为实现江苏沿海地区发展规划提出的战略目标,江苏沿海地区的金融深化是比较落后的.这会明显限制该地区的融资潜力.首先,金融聚集水平不高.我国金融机构大多是”从中央到地方”,”从总行到支行”的封闭式组织.而且都有追求本体利益最大化的强烈欲望,即使它们聚集于沿海地区的某一市县.往往也是”聚而不合”.相互之间还经常存在过度竞争现象.江苏沿海地区的金融深化程度低.其金融机构不可能跳出这种组织模式.金融机构之间的竞争多,合作少,难以产生正面的聚集效应,甚至还会加大运作成本和金融风险.其次,金融工具与服务单一.在江苏沿海地区的不少市县,除工商银行,农业银行,中国银行,建设银行和江苏银行的分支机构外,尚无其他股份制银行和区域性银行的分支机构;除少数证券公司和保险公司外,几乎看不到信托投资公司,财务公司,金融租赁公司,产业投资公司和风险投资公司等非银行金融机构;即使有少量的金融机构,其网点不多,分布也不合理.金融机构及其网点有限,就难以构筑规模大和效率高的融资平台,也必然导致金融工具与服务的单一化.例如:为公路,港口,机场,电力,供水和城建等基础设施建设提供支持的金融工具与服务品种还主要是贷款和国债,为高新技术产业化和产业结构升级提供的风险资本十分有限.为保护生态全旦史窒!塑型现代金融2010年第7期总第329期环境和节能减排提供支持的绿色金融迄今还处于萌动状态.再次.金融开放度低.从金融业开放的结构与深度看,目前连云港,盐城和南通的金融开放还明显落后于苏南地区,沿海地区的不少市县甚至还感受不到金融开放的气息.在江苏沿海地区,外资金融机构的资产占金融机构资产总值的比重微不足道,而且外资金融机构也主要是为本地区为数不多的外资企业提供金融服务.最后.金融人才短缺.金融业是知识和技术密集型行业.人才的多寡与水平的高低直接影响资金融通的规模与效率.目前,江苏有122所普通高校,而连云港,盐城和南通共有l4所,仅占全省普通高校的11.48%.江苏沿海地区普通高校的金融专业数量很少,而且培养出来的人才又大量流失到发达城市和地区.由于”极差地租”效应.外部高水平的金融人才又不愿意到江苏沿海地区工作.金融人才短缺状态在近期内很难发生根本性改变.三,加强江苏沿海地区经济发展的金融支持为顺利实施江苏沿海地区发展规划,就必须合理利用现有的金融资源,增强未来资金融通的潜力,使江苏沿海地区经济发展能够得到强有力的金融支持.(一)政府要有所作为.政府要有所作为,不是片面强调地方利益,更不是全面强化行政干预,而是要正确发挥其在经济发展中的积极作用,探索加强金融支持力度的有效途径.由于连云港,盐城和南通的发展规划都以港口建设,滩涂围垦,清洁能源,船舶修造,海洋工程和精细化工为重点,这三个城市的产业布局呈现出行政区划下的交叉重叠,这就有必要成立领导与协调沿海地区经济发展的省级机构,或称江苏沿海地区经济发展办公室.该办公室要从全省角度协调沿海地区的产业布局,资源配置和金融支持,以减少重复建设,资源浪费和不良竞争.仅有省级领导和协调机构是不够的,还要构建省级投融资平台.江苏沿海地区开发中基础设施和重点项目建设的资金需求大.周期长;环境保护和节能减排项目的投入大,回报低:高新技术产业化项目又有理论探讨较大的风险,市县两级政府和民间投资主体往往难以或不愿为之提供金融支持而对具有”短,平,快”特征的投资项目,则又可能产生各投资主体抢项目,争资金.或“坐而分之”等不经济现象.因此,要构建实力强,效率高的省级投融资平台,如建立由政府财政出资,民间资本参与和市场化运作的江苏沿海开发银行,江苏沿海开发集团公司和江苏沿海开发创投基金(公司)等,更好地整合与配置全省的金融资源.根据各市县在沿海地区经济发展中的功能,这三大平台主要是为具有战略意义的重大项目提供金融支持,特别是提供与开发性金融,风险投资和绿色金融相关的金融工具和服务.政府也应该在优化金融生态方面发挥主导性作用.一是开展诚信宣传.普及信用知识,培育守信文化,完善企业和个人征信体系,强化针对失信和毁约的惩戒机制:二是倡导公平竞争,鼓励民间投资.促进金融机构之间的交流与合作;三是建立有效的政府,金融机构和企业三者之间的沟通平台,通过定期,不定期的联席会,协调会,恳谈会和推介会等形式,及时解决投融资过程中出现的矛盾与问题:四是加强风险预警,金融监管和金融调控能力,进而把江苏沿海地区打造成为诚实守信的”高地”,资金流入的”洼地”和金融安全的”港湾”.(二)广泛吸引社会资本.缓解沿海地区经济发展的资金瓶颈.就要解放思想,千方百计地通过多种渠道吸引社会资本.要打破区域间的行政障碍.降低民间资本的准入门槛,凡是国家法律,法规没有明确禁止民间资本进入的行业和部门.都要对民间资本开放,充分发挥民间资本在江苏沿海地区经济发展中的积极作用.要尊重企业的项目选择权,投资决策权和经营自主权,调动企业投资的积极性.特别是对江苏沿海地区重要项目的投资,政府应给予减免税收和财政贴息等优惠政策,以降低企业的投资成本.政府也要关心民生,努力改善公众心理预期和社会保障体系,进而使更多的城乡居民储蓄转化为经济发展中的投资.江苏沿海地区发展规划的颁布与实施,为吸引外来资本展现了良好的前景.连云港,盐城和南通要抓住机遇,通过组织面对海外的各种招商活动,特别是加强对日本,韩国等东北亚地区的招商,鼓励外资投风险投资和绿色金融.为促进高新技术产向临海工业,滩涂围垦,高新技术产业和现业化和形成区域经济核心竞争力,就要建代服务业.同时,要依法维护外来投资者的立良好的风险投资机制.使资本,知识和人正当权益,并在税收安排,土地使用和人员才能够自由流动与公平交易:投入较多的安置等方面给予优惠,创造”亲商,安商,富种子资金和引导资金,为基础研究项目和商”的政策环境,吸引越来越多的外资企业高新技术开发项目提供支持;资助高新技落户江苏沿海地区.术园区内实验中心和”孵化器”的建设.降(三)提高金融服务水平.建设多元化,低高新技术企业的研发成本;完善产权交分布合理和高效率的金融机构及其网点,易市场,让风险资本能够顺利退出,实现良是提高金融服务水平的基础性工作.江苏性循环.港口建设,滩涂围垦,清洁能源开沿海地区要积极引进商业银行,保险公司,发以及节能减排等项目都离不开绿色金融证券公司,金融租赁公司,担保公司和投资的支持.所以,要大力发展绿色信贷,优先公司等多种金融机构,大力发展会计,法和优惠地向绿色产业和绿色项目提供贷律,评估,投资顾问和信用调查等金融中介款;创造条件让更多环保企业通过上市发机构,并且以客户需求为导向.设立和优化行绿色股票募集资金:鼓励资质较好的环分支机构或网点.在此基础上,可在物流集保企业发行绿色债券,在债券市场上筹措中,人流涌动和信息汇集的制造或商业中资金;商业银行也可以发行绿色商业票据,心建立多功能的金融聚集区.并且可考虑帮助环保企业获取必要的资金.在连云港设立国家开发银行的连云港分(四)培养和引进金融人才.金融业以行,形成区域性开发金融中心;在盐城设立人为本,其核心竞争力主要表现为人才优以人民银行盐城支行为基础的区域资金结势.因此,各级政府和金融机构要重视所在算中心:在南通设立国家进出口银行的分地,特别是江苏沿海地区普通高校的金融支机构,以提高沿海地区进出口融资的效学科建设,加大对各层次金融人才培养的率.投入.各地普通高校也要为金融人才的培随着江苏沿海地区开发步伐加快,现养投入优良的师资和设施.并且与金融机有的金融工具与服务已不能满足新的需构合作.对金融从业人员进行全面的在岗求,金融创新势在必行.江苏沿海地区的金培训.融机构不仅要扩大和改进本外币存贷和人在积极培养金融人才的同时,还要建民币结算等传统的