保险经营与管理教学大纲.doc

保险经营与管理教学大纲前 言 本课程是理论与实务相结合的一门经济管理学科，是根据全国普通高校的实际需要和学科建设的要求，为培养专门人才而开设的一门专业课程。 本课程修读对象是保险专业的本科学生。该课程旨在研究保险经营活动的合理组织及其规律性的科学。本课程的主要内容是，通过对经营管理过程中规律性的研究，即研究保险经营管理活动中各种经济规律发生作用的条件、范围和表现形式，为保险经营与管理决策提供理论依据；通过研究保险经营的合理组织、规划和利用保险生产力的原则和方法，不断调整和发展保险生产关系与上层，促进保险生产力发展，保证保险经营管理目标的实现；通过对保险经营与管理同保险政策法规和保险意识相互间关系的研究，为制定和完善保险经营管理制度，提高保险经济效益和社会效益提供实践依据。本课程立足我国保险经营与管理实务，依据市场经济理论及我国保险法、保险企业管理规定和保险公司财务制度，利用理论与实践相结合的方法、逻辑与历史相结合的方法、定性与定量相结合的方法，全面分析和研究我国的保险经营与管理，并力求使学生掌握保险经营实务的基本原则、基本知识、基本技能，以满足我国保险公司经营管理的要求。本课程是一门保险专业课程，本课程的先导课程是政治经济学等专业基础课和各门保险专业课程。保险经营与管理教学大纲目录教学内容 导言第一章保险经营管理概论 1第二章保险经营市场 .2第三章保险展业、承保与管理 3第四章保险防灾、理赔与管理 4第五章保险资金的运用与管理 5第六章保险计划管理与统计管理 6第七章保险代理管理 7第八章保险财务管理 8第九章保险偿付能力管理 10第十章保险管理体制 11第十一章保险经济效益 12重点章节 14参考资料 15课时安排 1615 / 17教 学 内 容第一章 保险经营管理概论教学要求：本章要求学生了解保险经营的性质、思想、策略、原则的基本理论以及保险管理的职能和任务，了解保险经营与保险管理的关系。本章是整个课程的基础。内容结构：第一节 保险经营一 保险经营性质1 保险的产生、发展及趋势与一般商品有着密切的联系2 保险劳务商品说符合马克思的商品理论3 保险所提供的劳务只能一商品形式表现出来二 保险经营思想三 保险经营目标四 保险经营原则1 保险经营的一般原则2 保险经营的特殊原则第二节 保险管理一 马克思关于管理理论的基本要点二 保险管理的职能与任务1 保险管理的职能2 保险管理的任务三 保险管理的原则与方法1 保险管理的原则2 保险管理的方法第三节 保险经营与保险管理的关系一 保险经营与保险宏观管理二 保险经营与保险中观管理三 保险经营与保险微观管理。本章重点（重要问题）：保险经营 保险管理 马克思关于商品及管理的理论 保险经营的性质是商品经营 保险商品的使用价值和价值 保险经营的一般原则和特殊原则 保险管理的方法 保险的宏观管理的内容第二章 保险经营市场教学要求：本章要求学生了解保险市场的组织形式，调节保险市场的经济规律，我国保险市场的现状。掌握对保险市场调查、预测、决策的意义和方法。内容结构：第一节 外国保险市场一 个人保险二 公司保险三 合作保险四 国营保险第二节 中国保险市场一 中国保险市场结构二 中国保险市场性质三 调节我国保险市场的经济规律四 我国保险市场的现状第三节 保险经营市场调查、预测与决策一 保险经营市场调查1 保险经营市场调查的内容2 保险经营市场调查的方法二 保险经营市场预测1 预测的原则和内容2 预测的步骤3 预测的方法三 保险经营市场决策1 市场决策的内容2 市场决策的程序3 市场决策的方法本章重点（重要问题）：国外保险市场的几种组织形式 调节保险市场的经济规律 市场预测的经验判断法 相关预测法 一元回归分析法 时间序列预测法 市场决策过程中的确定型决策 风险型决策 非确定型决策第三章 保险展业、承保与管理教学要求：本章要求学生了解什么是保险展业，展业的基本要求和主要途径，保险中介展业的意义。保险承保环节在整个保险经营环节中的地位，掌握保险承保的一般程序，保险核保的主要内容，以及保险公司对展业与承保的管理。内容结构：第一节 保险展业的一般程序与基本要求一 保险展业的一般程序二 保险展业的基本要求1 加强保险宣传2 取得政府和社会各部门的支持3 展业人员要有良好的素质。第二节 保险展业的途径一 保险企业直接展业二 保险代理人展业三 保险经纪人展业第三节 保险承保的一般程序第四节 保险核保的主要内容一 审核投保单二 对投保风险识别检验三 确定合理的保险费率四 落实再保险第五节 保险展业与承保的管理一 保险展业的管理1 对投保人的管理2 对保险标的的管理3 保险的设计二 保险承保的管理1 制定核保标准，加强核保与业务选择2 统一核保制度，注重承保控制3 严密承保程序，保证承保质量本章重点（重要问题）：展业的基本要求 展业的管理 承保的一般程序 核保的要求 对风险的识别和检验 制定合理的保险费率 展业的管理 承保的管理第四章 保险防灾、理赔与管理教学要求：本章要求学生了解保险防灾防损的意义，防灾防损的工作形式及要求。保险理赔的意义，掌握保险理赔程序及工作内容，掌握保险理赔的责任认定及理赔计算的四种方式及其适用范围，学会对防灾防损及理赔的管理。内容结构：第一节 保险防灾防损一 保险防灾防损的概念二 保险防灾防损的意义三 保险防灾防损的形式四 保险防灾防损的内容五 防灾防损工作的基本要求第二节 保险理赔的意义和原则一 保险理赔的意义二 保险理赔的原则第三节 理赔工作的重要环节一 保险理赔的工作程序二 保险理赔的责任认定三 保险理赔的计算方法第四节 保险理赔管理一 保险理赔的组织与制度管理二 追偿诉讼案件管理三 损余物资管理四 赔案管理。本章重点（重要问题）：防灾防损的概念 防灾防损的意义 保险理赔的意义 保险理赔的工作程序 保险事故的责任认定 保险理赔的计算方法 保险理赔的组织与制度管理第五章 保险资金运用与管理教学要求：本章要求学生了解保险资金运用的意义，掌握保险可运用资金的构成，掌握保险资金运用的形式，保险资金运用的原则，对保险资金运用的管理内容结构:第一节 保险资金运用概述一 保险资金运用的条件1 保险资金运用的可能条件2 保险资金运用的实现条件二 可运用资金的构成三 保险资金运用的意义第二节 保险资金运用的方式保险资金运用的六种方式第三节 保险资金运用的原则保险资金运用的五项原则。第四节 保险资金运用管理一 国家对资金运用的管理二 保险企业对保险资金运用的管理；本章重点（重要问题）：保险资金运用的条件 保险资金运用的意义 可运用资金的构成 资金运用的方式 资金运用的原则 资金运用的管理第六章 保险计划管理与统计管理教学要求：本章要求学生了解保险计划管理与统计管理的意义及其要求，掌握计划管理的编制、实施和控制，了解计划与统计的关系。内容结构：第一节 保险计划管理一 保险计划管理及其意义二 保险计划管理的原则与要求三 保险计划管理的种类和指标四 保险计划管理的编制、实施和控制1 保险计划的编制2 保险计划的组织实施3 保险计划的控制与调整第二节 保险统计管理一 保险统计管理及其意义二 保险统计机构及其职责三 保险统计的内容及其管理要求四 保险统计管理与计划管理的关系本章重点（重要问题）：保险计划管理的意义 保险计划的编制方法 保险计划的组织实施 保险计划的控制与调整 保险统计的内容 保险统计的管理 第七章 保险中介管理教学要求：本章要求学生掌握对保险中介管理的方法与途径，对保险中介管理的内容，保险代理合同的管理以及目前我国保险中介市场管理的问题。内容结构:第一节 保险中介管理概述一 保险中介人的种类及其性质二 保险管理的方法及途径第二节 保险代理合同的管理一 保险代理合同的主体二 保险代理合同的客体三 保险代理合同的内容第三节 目前我国保险中介管理的问题一 专业中介力量薄弱二 兼业代理市场管理混乱三 个人代理素质不高四 中介管理法制不健全本章重点（重要问题）：保险中介的界定 保险中介的市场地位 保险中介在保险发展中的作用 保险合同当事人的权利义务 对保险中介人的管理 完善保险中介市场的准入和退出制度 完善相关的法律法规第八章 保险财务管理教学要求：本章要求学生了解保险财务管理的意义，掌握财务管理的基本要求及主要内容，学会对保险财务管理的实施与评价。内容结构：第一节 保险财务管理的意义、任务、目的与要求一 保险财务管理的意义二 保险财务管理的任务与目的三 保险财务管理的基本要求1 认真执行国家财务管理制度2 遵循权责发生制原则3 做好财务管理的基础工作第二节 保险财务管理的主要内容一 资金管理1 资本金的管理2 负债管理3 放款管理4 证券与投资的管理二 资产管理1 固定资产管理2 流动资产管理3 无形资产管理4 递延资产管理三 成本管理1 保险成本项目2 保险成本的有关规定四 损益管理1 利润的组成2 利润分配去向及分配顺序第三节 保险财务管理的实施和评价一 保险财务管理的实施1 建立健全财务管理制度2 财务收支计划的编制3 日常财务管理与财务分析二 保险财务管理的评价。财务管理评价的指标体系本章重点（重要问题）：保险财务管理的任务 保险财务管理的基本要求 保险资产的管理 保险成本的管理 保险利润的构成 利润的分配顺序 保险公司财务管理制度 保险财务管理指标体系第九章 保险偿付能力管理教学要求：本章要求学生了解偿付能力的概念，实际偿付能力边际与最低偿付能力边际、法定偿付能力边际的关系，了解影响偿付能力的因素。掌握法定保险偿付能力边际的规定，以及各国对偿付能力的管理。内容结构:第一节 保险偿付能力概述一 偿付能力的概念1 偿付能力的概念2 实际偿付能力边际3 最低偿付能力边际4 法定偿付能力边际二 影响偿付能力的因素1 来自负债方面的影响2 资产结构的影响3 其他因素影响三 法定保险偿付能力的规定1 法定偿付能力额度2 日常反映偿付能力的指标体系第三节 保险偿付能力边际的测算方法一 比例法二 风险理论法（又称崩溃概率法）第三节 对保险偿付能力的管理一 国家对保险企业偿付能力的管理1 规定资本金及总准备金的数量2 界定资产与负债3 年度财务检查4 对实际偿付能力的监管5 对无偿付能力保险公司的处理二 保险企业对偿付能力的管理1 目标管理法2 资产负债管理法本章重点（重要问题）：偿付能力 资产与负债的认定 实际偿付能力 法定偿付能力额度的确定 法定偿付能力的监管体系 国家对偿付能力的监管第十章 保险管理体制教学目的：通过本章学习，要求学生了解决定保险管理体制的因素，我国保险管理体制如何去适应经济管理体制的改革及保险管理体制发展的趋势。了解我国保险企业经济体制的改革，建立科学、合理的保险企业组织结构应遵循的原则。结构内容：第一节 我国保险管理体制一 保险管理体制的概念二 影响保险管理体制的因素三 我国保险管理体制沿革四 我国保险管理体制改革前景展望。第二节 我国保险企业经济体制一 我国保险行业的组织形式二 近几年我国保险企业经济体制改革三 我国保险企业经济体制改革展望本章重点（重要问题）：影响保险管理体制的因素 我国保险管理体制的改革 我国保险企业的经济体制改革 我国保险管理体制与企业经济体制改革展望第十一章 保险经济效益教学要求：本章要求学生了解什么是保险企业的经济效益，保险企业的经济效益包括的内容，提高保险经济效益应该处理好的几个关系。掌握对保险企业经济效益评价的指标体系，掌握提高保险经济效益的主要措施。内容结构：第一节 经济效益与保险经济效益一 经济效益的概念及其意义二 保险经济效益及其特点1 保险经济效益2 提高保险企业经济效益要处理好几个关系3 保险经济效益的特点第二节 保险经济效益的评价一 建立必需经济效益的指标体系意义二 建立保险经济效益指标体系的要求与原则三 保险经济指标体系的构成1 保费收入指标2 保险成本指标3 保险质量指标4 保险资金运用指标5 保险利润指标第三节 提高保险经济效益的主要措施一 加深对保险效益的认识，建立效益观念二 深化保险管理体制改革，建立现代保险企业制度三 增加新险种，扩大承保面四 提高保险各经营环节质量，借以提高经济效益五 制定合理的保险费率，发挥调节保险市场的杠杆作用六 重视人才培养，提高员工素质本章重点（重要问题）：什么是保险经济效益 保险经济效益与社会经济效益的关系 保险经济效益的特点 评价保险经济效益的指标体系 保险深度 保险密度 承保率 提高保险经济效益的主要措施重 点 章 节重点章：第一章 保险经营管理概论第三章 保险展业、承保与管理第四章 保险防灾、理赔与管理第八章 保险财务管理第九章 保险偿付能力管理重点节：第一章 2节第二章 3节第三章 3、4、5节第四章 3、4节第五章 2、3节第六章 1节第七章 2节第八章 1、2、3节第九章 2、3节第十章 1、2节第十一章 2、3节参 考 书 目1卓志，1998，保险经营风险防范机制研究，第一版，西南财进经大学出版社2傅安平，1995，中华人民共和国保险法实务全书，第一版，企业管理出版社 3郑功成，1995，各国保险公司的管理与运作，第一版，贵州人民出版社4（美）小阿瑟.威廉姆斯等，1990，风险管理与保险，第一版，中国商业出版社5中国保险监督委员会，2002，保险规章制度汇编，中国政法大学出版6胡炳志，1991，保险数学保险经营中的计算，第一版，中国金融出版社7钟明，1998，国际服务贸易保险，第一版，上海交通大学出版社8王国良，1999，防范和化解保险经营风险，第一版，百家出版社9潘履孚，1996，保险学概论，第一版，中国经济出版社10刘金章，2003，保险学教程，第二版，中国金融出版社11郑灿堂，1997，风险管理理论与实务，（台湾）五南图书出版社12胡文富，1