信用社（银行）风险管理委员会工作规则.doc

信用社（银行）风险管理委员会工作规则第一章 总 则第一条 为进一步完善县农村信用合作联社（以下简称联社）法人治理结构，强化理事会对重大事项的审议决策职能，增强风险防范意识，夯实风险控制基础，提高资产质量和管理水平，根据 中华人民共和国公司法、中华人民共和国商业银行法等法律法规和联社章程的规定，特制定本规则。第二条 建立并实施风险管理委员会工作规则，就是要建立正常交易控制机制，树立以风险控制为前提的经营理念，坚持资产的安全性、流动性与效益性的有机统一，建立一套风险预警、化解和控制机制，实现联社的健康、高效、稳步发展。第二章 工作职责第三条 风险管理委员会为理事会下设的专门委员会，在理事会的领导下，协助理事会工作，对理事会负责。主要负责审议联社大额交易风险控制，对各项重大决策进行风险评估，对信贷资产、风险投资等风险敏感度较高的项目实时监控，并及时、准确的报告理事会。第四条 风险管理委员会根据理事会的授权开展工作，向理事会报告工作，为理事会风险决策提供主要依据，其主要工作职责是：研究拟定大额交易管理办法和审批程序；审查、决定理事长对主任授权以外的大额贷款和重大投资项目；对大客户的授信进行风险评估，防止授信失控；审议年度风险管理目标计划，指导和监督风险管理目标计划的实施和年度计划的重大调整；审议信贷和市场风险管理制度，评估信贷和市场风险管理制度的效力，修订有关信贷风险、市场风险、利率风险等方面的重大政策和管理规定；监督并检查联社风险管理工作，调查有可能出现风险的经营活动；听取联社风险管理部门的情况汇报，并将汇报内容及相应评价报告理事会；对内部稽核部门工作程序和工作效果进行评价，并提出完善风险管理和内部控制的意见；理事会授权的其他风险决策事项。第三章 议事规则第五条 风险管理委员会一般通过委员会会议的形式开展活动。第六条 风险管理委员会成员五至七人，设主任委员、副主任委各一人。主任委员从联社理事中产生，可由理事长兼任，委员由理事长提名，并经理事会通过。监事长列席 风险管理委员会会议。第七条 风险管理委员会每季度召开一次例会，由主任委员决定（或副主任委员提议）可随时召开，会议时间及地点由主任委员确定。第八条 风险管理委员会会议的参加人员为全体委员。根据需要，可邀请联社理事、监事、有关部门负责人和外部专家列席会议。第九条 会议的议题和表决委员会会议议题由委员会提出，经理事会或理事长同意后确定，并于会议召开前三日通知全体委员。委员会会议对每个议题的审议，应由主任委员、副主任委员直接对该议案发表明确意见。委员会会议对审议的事项采取逐项表决制度，即议题审议完毕后，开始表决，一项议题未表决完毕，不得表决下项议题。委员会会议对议案作出表决，需经半数以上委员（不含半数）表决同意。对大额贷款和重大投资项目的表决，主任委员有“一票否决权”。委员会会议表决方式为举手表决或口头表决。第十条 会议纪录委员会会议应形成会议记录，由主任委员指定专人负责记录整理，会议结束后，主任委员、副主任委员、委员和记录人应当在会议记录上签名。委员会会议记录作为联社档案永久保存。委员会会议记录应包括以下内容：开会的日期、地点、和召集人姓名；出席会议成员的姓名以及其他列席会议人员的姓名；会议议程；与会人员的发言要点；每一决议事项的表决方式和结果第十一条 风险管理委员会应于委员会会议结束后以书面形式向理事会提供完整的会议报告，内容包括会议的主要情况、委员会建议和其他需报理事会讨论并决定的事项。第