非法集资犯罪引发不稳定因素的原因分析及对策思考.docx

2015年第1期公安学刊浙江警察学院学报feb2015总第147期尸6陇&cmrif)，5c如耽e如址m口zj0urn“of zhejiang p0lice collegeno1 serno147o犯罪学研究主持人：郑群金诚，潘晶安非法集资犯罪引发不稳定因素的 原因分析及对策思考口易秋莲(三明市公安局三元分局，福建三明365001)摘 要：受近年宏观经济不景气的影响，因非法集资犯罪引发的不稳定因素急剧增多，给社会稳定和金 融安全带来新的威胁。与传统的不稳定因素相比，此类不稳定因素具有参与人员成份复杂、抱团维权明 显、延续周期长、处置难度大等特点，必须通过抓源头、压缩犯罪空间，抓预警、注重信息掌握，抓联动、坚持 综合施策，抓效果、强化追赃追偿等多种途径进行预防化解。关键词：经济犯罪；非法集资；不稳定因素；原因；对策中图分类号：d924文献标识码：a文章编号：16743040(2015)0卜007304在我国，由于缺少有效的投资渠道，大量闲散 此外，这些受害人当中，有的受集资者蒙蔽，为追求 的民问资本在“高息”诱惑下，进入了非法集资领 高额回报往往在倾其所有后，还不惜以支付低于集 域，但是受近年宏观经济不景气的影响，因资金链资者向其承诺的利息的方式向亲友借款，一旦集资 断裂引发集资者“跑路”现象集中爆发，不仅严重扰者“跑路”，资金供应断裂，这部分人员偿还本息就 乱了金融秩序，而且使得参与集资活动的群众血本会出现困难，从而引发更深层次的社会问题。 无归，继而引发了大量的群体性事件，成为我国经(二)抱团维权明显，诉求指向明确。在传统型 济社会发展的不稳定因素。如何妥善预防化解此不稳定因素引发的群体性事件中，往往是直接利害 类不稳定因素，是各地党委、政府和公安机关需要者与利益无关者相交织、合理诉求与无理取闹相交 认真研究思考的重大问题。 织、群众与少数别有用心者相交织。n，因非法集资一、非法集资犯罪引发的不稳定因素之特点 犯罪引发的群体性事件，利益无关人员很少涉及， (一)参与人员复杂，社会影响面广。在企业改受害群众的利益诉求指向的对象十分明确，表面上 制、征地拆迁、医患等纠纷引发的传统型的不稳定 要求将非法集资者绳之以法，实际上是希望通过政 因素中，直接利害者指向比较明确、成份比较单一， 府，尽可能帮助他们挽回经济损失。但是，非法集 甚至涉及人数也可以精确统计出来，其影响面往往资受害人自己也知道，是自身的贪利和盲从心理才 可以圈定在一个比较确定的范围内。但非法集资导致利益受损。因此，在案发之初，他们一般只会 犯罪不稳定因素则不同，其直接利害者的成份十分 把矛头指向非法集资者，对于党委、政府和公安机 复杂，既有城市职工、机关单位人员，也有退休人 关，他们则多采用静坐、哭闹的方式，较少采取堵塞 员、下岗职工、失业者等低收人群体，可以说，往往 交通、冲击党政机关等暴力性、对抗性很强的过激 每一起涉案金额巨大的非法集资类案件，其受害人 行为，其中受教育程度或社会地位较高的人，会考 基本涵盖了社会的各个阶层，涉及群众少则几十 虑抱团组成维权小组，有组织、有计划地进行活动， 人，多则上百人，有的甚至达到千余人，影响面广。 有的不惜动用社会关系向相关部门施加压力，以求及收稿日期：20141125早地最大限地度挽回自身的经济损失。 作者简介：易秋莲，福建省三明市公安局三元分局(三)延续周期较长，事件发展反复。和传统型经侦大队科员。不稳定因素大多数在短期内得到处置不同，非法集 73 万方数据资不稳定因素延续周期十分漫长，事态发展存在很 定因素的主观诱因。由于我国经济的持续快速发 多变数，反复性强。一方面，非法集资类案件涉及展，社会积累了大量的资金，逐利心理催生了群众 人员多，罪与非罪的界限模糊，较难界定，侦办时间 投资获利和资产保值的迫切愿望，民间资本市场投 普遍较长，加上进入司法判决的时间，使得不稳定 资需求十分旺盛。但是，我国现有合法有效的投资 因素延续时间较长。在非法集资犯罪案发初期，经 渠道不足，股市低迷、金价下行、楼市调控，银行存 有关部门及时处理，其引发的上访事件等往往很快 款收益低，导致民间大量闲散资金如同汹涌的洪水 平息下来，但等到司法程序全部终结时，如果受害 无路可去，给非法集资人欺骗群众提供了契机，他 群众的经济损失仍无法挽回，则受害群众就会再次们抓住群众急于投资的心理，采取诱惑性极强的虚 聚集，原有的不稳定因素再次出现。另一方面，在 假宣传攻势，鼓吹“高收益、高回报”，受害人在贪利 传统型如医患、交通事故处理等引发的群体性事件 盲从心理支配下，只看见某某亲戚、朋友或同事获 中，政府有时出于社会稳定需要，“花钱买平安”将 得利益，却忽视了自身信息严重不对称、投资经验 事件平息，但在非法集资犯罪引发的群体性事件 不足的缺陷，在没能对非法集资人的实际经营、资 中，由于涉及金额巨大、影响人群众多，让政府出钱信情况进行深人了解的情况下，落人骗局陷阱。 埋单几无可能，只能依靠公安机关追赃、法院拍卖(三)追赃追偿不够是形成非法集资犯罪不稳 集资人资产才能让事件消弭，而公安机关追赃、法 定因素的现实原因。国家现有政策规定：“因参与 院判决拍卖资产都需要经历一段很长的时间，在追非法金融活动受到的损失，由参与者自行承担，法 赃、拍卖资产不足以挽回大部分损失之前，不稳定 律不予保护，国家不能代偿。”因此，除了通过公安 因素将会一直存在下去。机关立案侦查追缴赃款、法院拍卖犯罪嫌疑入资产(四)处置难度更大，容易衍生犯罪。非法集资 追偿之外，非法集资犯罪的受害群众再无别的合法 类案件中，往往至案发时，集资人已将骗来的大部 渠道挽回经济损失。正是参与非法集资者迫切要 分资金转移或挥霍一空，有的甚至已负债累累，即求挽回经济损失的心理与现实工作中追赃追偿困 使公安机关将犯罪嫌疑人抓获，由于犯罪嫌疑人资 难之间产生的矛盾，导致了不稳定因素的产生。由 不抵债，公安机关追赃返还、法院拍卖资产追偿的 于我国对非法集资案件界定模糊，侦办非法集资犯 结果往往达不到受害人的预期目标，受害者接受不 罪存在案件定性难、取证追赃难、查处深挖难、协作 了现实差异，偏激地认为损失无法挽回是因政府监配合难等诸多困难，但受害群众对此却不能理解， 管不严、打击不力造成的，将矛盾转移到政府或执他们关注的是经济损失能否及时得以挽回，至于犯 (司)法机关身上，采取聚众越级上访、聚众堵塞交 罪嫌疑人是否得到法律追究普遍漠不关心，一旦追 通和聚众围堵冲击党政机关等方式，向有关部门施赃追偿达不到受害人的心理预期，就会偏激地将矛 压，要求解决问题，处置工作难度很大。还有的受头转向政府或执法、司法机关身上。另外，当前各 害人看到追偿无望，会对犯罪嫌疑人及其家人进行 地公安机关重破案轻追赃的现象仍然存在，造成公 非法讨债甚至报复，从而衍生出哄抢破坏财物、殴 安机关的追赃效果与受害人的愿望差距较大。还 打、伤害、绑架和非法拘禁等违法犯罪。 有一些公安机关的办案能力较差，调查取证不全、强制 二、非法集资犯罪引发不稳定因素的原因措施不到位、办案效率低下，导致犯罪嫌疑人携款潜(一)担心利益受损是引发非法集资犯罪不稳逃、赃款无法追回，导致受害人不满引发不稳定因素。 定因素的直接动因。现阶段非法集资类案件的发(四)监管不力是滋长非法集资犯罪不稳定因 现，绝大多数来源于受害人主动向公安机关报案。素的客观土壤。当前，我国正处于经济转轨和社会 集资人“失联”后，受害人担心自身经济利益受损，转型期，旧的经济体制已被打破，新的经济体制尚 希望借助公安机关的力量帮助其追回其应得的利未完全形成，相关职能部门监管措施和手段还停留 益，但是由于非法集资类案件侦查周期长，耗费人在旧模式，加之非法集资犯罪涉及经济领域多种经 力、物力大，短期内很难全面查清案情，更不用说追济活动，环节多、过程长，涉及诸多行政部门，21监管 赃和法院判决追偿了。因此，只要自身的经济损失 不力，造成菲法集资犯罪时有发生，为社会稳定留 没有得到有效补偿，受害人就会在焦躁、恐慌心理 下隐患。如有些非法集资案件，历时数月甚至数 驱使下，频繁串联、聚集，研商对策，抱着“信访不信年，其登记的内容均系伪造，由于相关行政执法部 法”、“不闹不解决”的错误想法，采取非常规手段向门疏于日常监管，直到案件发生才被发现，更有甚 党委、政府和侦查机关、司法机关施加压力。者，犯罪嫌疑人利用监管部门对公司登记注册审查(二)贪利盲从心理是产生非法集资犯罪不稳不严，勾结或骗取会计师事务所出具虚假验资报告 74 万方数据和其他的证明文件注册成立“合法”公司，为合同诈 新犯罪的条件，发挥刑罚的预防犯罪功能。嘲 骗、非法传销、非法集资等犯罪活动创造条件；也有(二)抓预警，注重信息掌握。对于非法集资犯 的非法集资犯罪，在案发前虽有明显的反常迹象，罪引发的不稳定因素，只有做到早发现、早报告、早 却没被监管部门发现，致使涉案范围不断扩大，如 化解、早控制，才能把工作重心由被动处置转移到 对可疑的重大资金流动，金融部门未按规定进行报 主动排查化解上。一要加强信息收集掌握。公安 备，造成犯罪活动愈演愈烈，而公安机关无法介入 机关作为处置不稳定因素的主力军，一旦发生非法 调查；也有监管部门对犯罪嫌疑人变换手法实施的 集资案件时，要第一时间上报党委、政府，坚定依靠 集资诈骗行为，仅以“非法经营”予以行政罚款处 党委、政府开展工作。同时，要充分发挥群众优势， 罚，导致犯罪分子更加疯狂作案，给受害群众造成 努力获取行动性、内幕性、预警性的信息，对不稳定 巨大经济损失。此外，一些地方政府出于发展经济苗头做到早掌握、早介入、早处置，为后续有效开展 考虑，未严控非法集资，f3，对招商引进的企业把关不 处置工作创造条件、赢得主动。二要加强民问融资 严，当发生非法集资后，怕影响企业经营和当地经 监测预警。经贸、公安、工商、银行、银监等部门要 济发展，不仅不敢采取行动，还千方百计捂盖子，导 通过加强信息沟通，实现信息共享等举措，积极推 致了此类犯罪活动的迅速蔓延。 进民间融资监测预警体系建设；经贸部门要建立起三、非法集资犯罪不稳定因素的预防化解途径信息资料收集、整理、分析制度，加强对融资性担保 (一)抓源头，压缩犯罪空间。当前，非法集资公司、小额贷款公司、典当行等三类公司的监管，特 犯罪已经成为影响社会稳定和金融稳定的一大痼别是要及时掌握这三类公司的资金运用、人员管 疾，必须从源头抓起，只有压缩非法集资犯罪空间，理、经营风险等情况，以信息化的监管手段实现民 才能从根本上预防和有效减少此类不稳定因素。间借贷在公开透明中运行，通过规范化的格式合 一要加强立法规制。法经济学的成本效益理论告同、鉴定的方式，使民阈借贷的合法权益得到保障， 诉我们，当一种犯罪的收益远高于犯罪成本时，将促进民间借贷的阳光化、规范化。三要畅通情报信 导致该种犯罪的高企。由于我国刑法对非法集资息共享渠道。公安、工商、税务、银监等部门应加强 犯罪的刑罚过轻，导致非法集资犯罪成本低、收益信息沟通和日常联络，积极扩展情报信息来源渠 高，犯罪分子在巨大的经济利益诱惑下，不惜铤而道，完善案件线索移交协作机制，定期通报、研判、 走险，因此，必须增加犯罪成本、压降犯罪收益。在会商可能产生非法集资犯罪的可疑情况，并充分利 立法层面上，必须制定更为严苛的法律予以规制，用各部门优势，及早发现集资犯罪线索，及时启用加大刑罚惩罚力度。二要加强行政监管。要进一 联动机制进行有效打击。 步健全民问融资担保体系，对小额贷款公司、投资(三)抓联动，坚持综合施策。因经济犯罪引发 咨询公司等机构要加强管理，严禁吸收或变相吸收的不稳定因素成因比较复杂，涉及面广，仅靠公安 社会存款，规范民间借贷行为。对短时期内资金膨机关一家很难有效化解。一要坚持党委、政府主 胀过快的公司，银行等金融监管部门要及时监控，导。在党委、政府的统一指挥下综合施策，依靠各 及时向相关的公安机关反映异常情况；工商部门应有关职能部门的积极联动、各司其职、协调配合才 严格审查注册公司并掌握其运营情况，一旦发现虚能真正形成齐抓共管和协调联动的处置工作格 假注册、违规经营，应及时监管；银监部门要加强监局。当发生因非法集资犯罪引发的不稳定因素时， 督，特别要关注有较大集资规模的企业，督促其规要由政府牵头，明确各业务部门的工作职责。公安 范经营，以促其良性发展。州三要加强打击震慑。机关要坚持在党委、政府的统一领导下，加强与金 研究发现，“惩罚概率和惩罚严厉程度对总犯罪率、 融、信访、工商、银监以及检察院、法院等部门有效 暴力犯罪、财产犯罪均具有显著的威慑效应，其中沟通，在案件定性、集资款返还、矛盾化解等方面加 破案率的威慑效应最大”。一公安机关要组织专门强这些部门间的协作配合。二要加强社会舆情引 力量，及时侦查、快速破案；同时，要提高打击工作导。针对侦办非法集资案件侦查周期较长的情况， 效能，形成打击高压态势，通过加强与检察院、法院公安机关要与相关部门联合，在不泄露侦查工作秘 的沟通联系和密切协作，坚决遏制非法集资犯罪高密的前提下，及时召开新闻发布会，主动向社会和 发蔓延的势头。在对此类犯罪适用刑罚时，既要对媒体通报案件侦办进展、涉案财物查扣处置等情 数额特别巨大、情节特别恶劣、危害后果特别严重况，发布官方权威消息，以消解社会不安、恐慌、对 的犯罪分子依法从重量刑，也要有针对性地加大经立情绪，防止因获取信息渠道单一和信息不对称， 济制裁特别是执行的力度，以有效剥夺犯罪分子重大量猜测性、误导性信息在社会上蔓延传播，引发75 万方数据群体性事件的发生。三要强化正面宣传疏导。各 带民事诉讼的范围限定于被害人因人身权利受到 相关职能部门要加强协作，及时掌握群体动向，积 犯罪侵犯以及因财物被犯罪嫌疑人毁坏而遭受的 极开展宣传教育，引导受害群众自觉摒弃“法不责 物质损失，因此，即使犯罪嫌疑人被立案追究刑事 众”、“信访不信法”、“大闹大解决、不闹不解决”的责任，受害群众可获碍的法律救济十分有限。而法 错误观念，走合法渠道、用法律武器维护自身正当 律的存在本身就是要为社会治理服务，公安、检察 权益，依法、合规、有序反映自身诉求。 院、法院要善于从法的精神和本源出发，使法律的 (四)抓效果，强化追赃追偿。最大限度追赃是执行更加契合社会效果。公安机关要耐心说服犯 预防和控制非法集资不稳定因素的关键，追赃成效 罪嫌疑人主动退赃，将犯罪嫌疑人的退赃情况作为 如何直接决定了此类不稳定因素的发展走势。一 犯罪嫌疑入主动认罪的表现记录在案，为后续法院 要强化追赃意识。公安机关要树立“有赃必追”理 判决提供依据，同时，也要劝说犯罪嫌疑人的亲属 念，坚持破案追赃并重，把快速侦破案件和及时追 积极配合公安机关，督促犯罪嫌疑人退缴赃款，或 赃返民作为保障、改善民生的重要举措，最大限度 变现犯罪嫌疑人家产赔偿受害人。法院在判决时 为受害群众挽回经济损失，从根本上消除引发不稳 要充分考虑犯罪嫌疑人的退赃赔偿情节，对能够积 定因素的诱因。特别是在案件立案初期，办案民警 极主动退赃的应当给予减轻处罚，同时要适当考虑 要有强烈的追赃意识，将追赃的环节前移，实行立 被害人的诉求，对犯罪嫌疑人犯罪行为客观危害尚 案审查、采取强制措施和追赃工作同步进行，防止 不十分严重，主观恶性不深的，可考虑适用较轻的 因延误时机导致赃款赃物被转移、藏匿。二要灵活 刑罚；符合缓刑适用条件的，要依法适用缓刑，为推 运用各种手段。要在法律框架内，灵活运用搜查、 动犯罪嫌疑入通过合法正当经营积极赔偿被害人扣押、查封、查询、冻结等各种工作手段，积极动员的损失创造条件。 受害群众提供线索，迅速掌握并及时堵截犯罪嫌疑 人的销赃渠道，千方百计提高追赃率。要在党委、参考文献：政府的领导下，与相关部门配合，对于案件事实清陈艳，浅谈因经济犯罪引发群体性事件的防控对策 楚、证据确凿的，要即时查封扣押涉案公司企业在】浙江警察学院学报，2010(3) 本地的固定资产，严防资产流失，对无力偿还欠款2】谌艳青我国当前涉众型经济犯罪的特点及成因分析的，要积极争取上级部门支持，特事特办，及时将扣1法制与社会，2009(7)【3】李宏，沙宇航因经济犯罪引发的群体性事件成因及押查封和追缴来的款项以及涉案资产进行处置变对策黑龙江科技信息，2007(19)现，按一定比例返还给受害群众，安抚