银行业初级资格基础考点复习：中间业务每日一练.doc

银行业初级资格基础考点复习：中间业务每日一练(2017.01.02)一、单项选择题（每题的备选项中，只有一个最符合题意）1.以下银行实行股份制的有_。 A中国工商银行 B张家港市农村商业银行 C中国进出口银行 D交通银行 E恒丰银行 2.考虑设备的使用寿命应结合项目所在行业的技术发展趋势和技术更新周期。对设备使用寿命的评估主要考虑的因素有_。 A设备的物质寿命 B设备的潜在寿命 C设备的技术寿命 D设备的经济寿命 E设备的剩余寿命 3.与银行往来异常状况现象包括_。 A借款人在银行的存款有较大幅度下降 B银行账户混乱，到期票据无力支付 C对短期贷款依赖较多，要求贷款展期 D不能及时报送会计报表，或会计报表有造假现象 E还款来源没有落实或还款资金为非销售回款 4.下列关于开放式基金的说法，不正确的是_。 A在我国，开放式基金一般采用网下发行方式 B投资者在存续期内可随时申购基金单位 C所募集到的资金可以用于长期投资 D基金的资金总额固定不变 5. 银行流动资金贷前调查报告内容要求有_。 A借款人财务状况 B借款人与银行的关系 C对流动资金贷款必要性的分析 D对流动资金贷款的可行性分析 E对贷款担保的分析 6. 根据死亡率模型，假设某5年期贷款，两年的累计死亡率为6.00%，第一年的边际死亡率为2.50%，则隐含的第二年边际死亡率为_。 A3.50% B3.59% C3.69% D6.00% 7. 下列关于股票的理解，正确的是_。 A股票是股份公司发行的有价证券，其实质是公司的产权证明书 B引起股票价格变动的直接原因是公司盈利水平 C目前我国投资者购买股票最主要是为了获得股息 D优先股的股利发放先于普通股，但不是定额的 8. 投资代客境外理财产品主要面临_。 A市场风险和政治风险 B市场风险和信用风险 C政治风险和外交风险 D信用风险和外交风险 9. 下列有关信用证的说法，正确的是_。 A由银行根据信用证相关法律规范依照客户的要求和指示开立的 B有条件的承诺付款的书面文件 C国际信用证 D国内信用证 E信用证是无条件承诺付款的书面文件 10. 根据我国银监会制定的商业银行风险监管核心指标，其中操作风险损失率的计算公式为_。 A操作风险损失率=操作风险损失当期发生额/前一期净利息收入与非利息收入之和的平均值 B操作风险损失率=操作风险损失当期发生额/前三期净利息收入与非利息收入之和的平均值 C操作风险损失率=操作风险损失当期发生额/前一期净利息收入与非利息收入之和 D操作风险损失率=操作风险损失当期发生额/前三期净利息收入与非利息收入之和 11. 以下关于(c)处的说法，正确的是_。 A(处应填入“适用于上市公司” B(处所对应的模型运用了Logit/Probit回归技术预测客户的违约概率 C(处所对应的模型核心在于把企业与银行的借贷关系视为期权买卖关系 D(处所对应的模型核心在于假设金融市场中的每个参与者都是风险中立者 12. 若2007年末银行的贷款总额为14000亿元，则其中不良贷款有_亿元。(注意，正常类贷款中有部分转为关注类贷款) A4100 B4500 C3200 D3000 13. 2007年银行的正常类贷款迁徙率为_。 A10.8% B11.7% C13.8% D16.1% 14. 巴塞尔新资本协议的新增内容包括_。 A引入计量信用风险的内部评级法 B在资本充足率的计算公式中全面反映了信用风险 C提出了监管部门监督检查和市场约束的新规定 D将资本充足率作为保证银行稳健经营、安全运行的核心指标 E对商业银行使用敏感性高的资本计量方法规定了许多条件 15. 保证合同不能为_。 A书面形式 B口头形式 C信函、传真 D主合同中的担保条款 16. 波特五力模型中涉及的五种力量包括_。 A新进入者进入壁垒 B替代品的威胁 C买方的讨价还价能力 D供方的讨价还价能力 E现有竞争者的竞争能力 17. 贷款担保的作用是_。 A协调和稳定商品流转秩序，使国民经济健康运行 B降低银行贷款风险，提高信贷资金使用效率 C促进借款企业加强管理，改善经营管理状况 D巩固和发展信用关系 E防止借款人财务状况恶化 18. 投资收益包括_。 A卖出价格 B买入价格 C资本利得 D现金分配 E分红收入 19. 下列收藏品中，最适合普通投资者进行投资的是_。 A名家字画 B唐宋古董 C古代玉器 D邮票 20. 下列关于看涨期权和看跌期权的说法，正确的是_。 A若预期某种标的资产的未来价格会上涨，应该购买其看涨期权 B若看涨期权的执行价格高于当前标的资产价格应当选择执行该看涨期权 C看跌期权持有者可以在期权执行价格低于当前标的资产价格时执行期权，获得一定收益 D看涨期权和看跌期权的区别在于期权到期日不同 21. _的非参数性，利用样本数据体现损益分布的形状，而不需要事先假定样本数据的特定分布形式，另外也无需估计分布参数，所以非常适合实际收益偏离正态分布的情况。 A方差协方差法 B历史模拟法 C标准法 D蒙特卡罗模拟法 22. 一般而言，各类基金的风险特征由高到低的排序依次是_。 A股票型基金债券型基金混合型基金货币市场型基金 B股票型基金混合型基金债券型基金货币市场型基金 C混合型基金股票型基金债券型基金货币市场型基金 D混合型基金股票型基金货币市场型基金债券型基金 23. 下列关于防范质押操作风险的说法，不正确的是_。 A银行应当确认质物是否需要登记 B银行应收齐质物的有效权利凭证 C银行应当与质物出质登记、管理机构和出质人签订三方协议，约定保全银行债权的承诺和监管措施 D银行借出质押证件时，应书面通知登记部门