案件风险防控综合题.doc

第一部分 案防文件综合（300题）一、单选题1案件专项治理的总体原则是（D）。A防堵新案、查处陈案 B标本兼治、统筹推进C挽回损失、追究责任 D标本兼治、重在治本2从（B）年开始，中国银监会在全国银行业金融机构开展了声势浩大的案件专项治理活动。A2004 B2005 C2006 D20073下列哪项不属于案件专项治理工作的“四个目标”。（B）A降低案件发生率 B提高案件预报率C严惩重处违法违规人员 D提高案件损失资金挽回率4下列不属于我国农村中小金融机构20092011年案件防控治理工作目标的是（D）。A案件风险管理意识普遍增强 B制度流程基本完善C内控管理明显进步 D现代金融企业制度全面建成5我国农村中小金融机构案件防控治理20092011年工作重点分别是（A）。A规范、强化、提升 B强化、提升、规范C规范、提升、强化 D强化、规范、提升6要按照“（A）”和“开办一项业务、出台一项制度、建立一项流程”的原则，强化规制建设。A内控优先、制度先行 B内控优先C制度先行 D以人为本、科学发展7法人农村中小金融机构案件防控的第一责任人是（A）。A理（董）事长 B主任（行长） C监事长 D分管负责人8银行业金融机构从业人员应当执行（D），诚待客户，语言文明，举止大方，提供优质服务。A岗位责任制 B服务承诺制 C岗位轮换制 D首问负责制9银行业金融机构从业人员应当树立（C）理念，与时俱进，追求新知，提升素质，完善技能。A科学发展 B文明服务 C终身学习 D合规经营10下列不属于防范操作风险“十三条意见”内容的是（C）。A加强规章制度建设 B加强对基层行的合规性监督C加强职业道德建设 D坚持相关的行务管理公开制度11案件治理的六个重点环节是：授权卡（柜员卡）、印鉴密押、空白凭证、金库尾箱、查询对账、（D）。A流程建设 B制度建设 C日常教育 D轮岗休假12银监会针对各类案件的特点、成因，先后提出了防范操作风险的“十三条意见”，明确了案件治理的“六个重点环节”，推行了强化内控管理的“十个（C）”，制定了建立案件治理长效机制的“十项措施”。A制度建设 B机制建设 C联动建设 D文化建设13全国银行业案件专项治理工作的总体要求是，标本兼治、查防结合、（B）、提高案件防范能力。A加快发展 B加强内控 C强化落实 D加强教育14商业银行的董事会和高管层要充分重视案防工作，要在（A）对操作风险防范、内控制度落实、员工合规经营行为提供保障。A制度和机制层面 B经营和管理层面 C服务和产品层面 D改革与创新层面15国有企业董事会、未设董事会的经理班子研究“三重一大”事项时，应事先与（A）沟通，听取党委（党组）的意见。A党委（党组） B党委（党组）书记 C工会 D工会主席16进入董事会、未设董事会的经理班子的党委（党组）成员，应当贯彻（D）的意见或决定。A董事会 B经理班子 C监事会 D党组织17根据商业银行操作风险管理指引，操作风险包含下列哪种风险？（C）A市场风险 B策略风险 C法律风险 D声誉风险18下列哪项不属于防范操作风险内控“十个配套与联动”。（C）A完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与联动B查案、破案同处分到位的双向考核制度建设的配套与联动C激励员工揭发举报与员工薪酬制度的配套与联动D重要岗位的强制性休假与岗位审计的配套与联动19下列哪项不属于操作风险防范“十三条”所列明的监管要求范围？（A）A不得为从事非法集资活动的企业提供开立账户、办理结算、提供贷款等便利条件B建立和实施基层主管轮岗和强制性休假制度，并确保这一安排纳入人事管理制度C严格印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度并坚决执行D加强未达账项和差错处理的环节控制，记账岗位和对账岗位必须严格分开20下列做法不符合监管要求的一项是（D）。A严禁行内辞退、辞职人员或社会上的“中间人”代客办理业务B加强对可能发生的账外经营的监控，当日出单要核对，机器打印的出单要全部核对C对重要岗位和重点部位的监控录像，每天要由专人负责定时查看D对开户手续不符合规定的，一般不予办理，但重点客户、大型客户等特殊情况除外21根据监管规定，下列哪一项不属于银行业金融机构自查发现案件的情形？（D）A在业务流程中，通过流程监督机制或IT系统预警功能发现异常情况或案件线索，经向相关部门负责人或本机构负责人报告并采取后续措施发现的案件B银行业金融机构按照监管部门的部署，在组织开展全面检查或专项检查中发现异常情况或案件线索，经机构负责人研究并采取后续措施发现的案件C业务流程或工作部门的负责人，在日常管理监督或通过岗位轮换、强制休假等措施发现异常情况或案件线索，经向本机构负责人报告并采取后续措施发现的案件D监管部门在飞行检查中发现案件线索的22根据监管规定，下列做法不正确的是？（C）A银行发生案件，不论是否自查发现，不论有何种情形，对作案嫌疑人和在案件中应负刑事责任的有关人员，都应移送司法机关依法处理B银行在自查发现案件的审查、审核工作中，凡歪曲事实、掩盖真相、弄虚作假，导致意见错误的，应追究有关人员责任C银行在处理客户投诉或与客户对账中暴露的案件、因工作人员突然失踪或非正常死亡而排查发现的案件，可以按照有关规定免除责任并不予上追两级责任D银行高管人员涉嫌参与的案件、经国家有关机关或监管机构检查揭露的案件，应按照有关规定问责并上追两级责任23下列哪项属于银监会关于防范操作风险“4+1”中的“1”？（A）A库房管理 B安全保卫器械管理 C票证管理 D设备管理24下列哪类人不属于案件专项治理工作须排查的“九种人”？（C）A有“黄赌毒”行为的 B个人或家庭经商办企业的C小额资金购买彩票的 D无故不能正常上班或经常旷工的25下列哪项不属于案件专项治理中的“五个W”？（C）Awhere高发部位在哪里 Bwho谁在主谋作案Cwhy作案原因为何 Dwhat应针对性的整改什么26下列哪项不属于案件防控“六个环节”之一？（A）A枪支弹药 B授权卡 C空白凭证 D查询对账27下列哪项不属于案件专项治理工作“三个坚持”？（A）A坚持从严整治、合规经营 B坚持标本兼治、重在治本C坚持查防结合、重在防范 D坚持改革管理并重、重在加强内控28下列哪项不属于案件查处中必须坚持的“三个必须”？（B）A不管涉及哪一级，案件必须查清 B不管案件涉及金额多少，都必须严查C不管涉案人员是谁，犯错必须处理 D只要违规，不管是否案发都必须追究29我国银行业第一个关于操作风险管理的规范性文件是（B）。A商业银行操作风险管理指引 B关于加大防范操作风险工作力度的通知C商业银行资本充足率管理办法 D巴塞尔新资本协议30根据银行业监督管理法，下列哪一项不可以作为银行业监督管理机构的监管措施？（C）A进入银行业金融机构检查 B询问银行业金融机构工作人员C查封银行业金融机构的资产 D封存可能被转移的文件、资料31根据商业银行法，商业银行可以从事的是？（A）A向其他商业银行投资 B房地产开发业务C信托投资业务 D股票投资业务32根据商业银行法，关于商业银行设立分支机构，下列说法不正确的是？（C）A须经银行业监督管理机构批准 B须领取营业执照C须按照行政区划设立 D不具有法人资格33根据我国物权法，以下关于物权登记机关的说法错误的是？（D）A不动产物权登记由不动产所在地的登记机构办理B浮动抵押在抵押人所在地的工商行政管理部门办理登记C基金份额质押在证券登记结算机构办理登记D应收账款质押在工商行政管理部门办理登记34根据商业银行授信工作尽职指引，下列风险预警信号中，属于客户“业务运营环境变化”的信号是（C）。A缺乏技术工人，或有劳资争议 B突然出现大额资金向新交易商转移C工厂维护或设备管理落后 D定期存款账户余额减少35银行工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑。该款刑法规定的罪名是（C）。A集资诈骗罪 B高利转贷罪 C违法发放贷款罪 D贷款诈骗罪36国有金融机构工作人员和国有金融机构委派到非国有金融机构从事公务的人员，在金融活动中索取他人财物或者非法收受他人财物，为他人谋取利益的，构成（C）。A公司、企业人员受贿罪 B业务侵占罪 C受贿罪 D贪污罪37以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的，处（C）以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。A1年B2年C3年D5年38中国银监会商业银行操作风险管理指引规定，商业银行应指定部门专门负责全行操作风险管理体系的建立和实施，下列不属于该部门的职责的是（B）。A建立并组织实施操作风险识别、评估、缓释和监测方法以及报告程序B全面掌握本行操作风险管理的总体状况，特别是各项重大的操作风险事件或项目C建立适用全行的操作风险基本控制标准，并指导和协调全行范围内的操作风险管理D确保操作风险制度和措施得到遵守39商业银行发生因不可抗力造成直接经济损失（B）以上的事故、自然灾害应及时向银监会或其派出机构报告。A1500万元以上 B1000万元以上 C800万元以上 D500万元以上40“KYC”原则的中文含义是（D）。A了解你的业务 B了解你的客户业务单据 C了解你的客户业务 D了解你的客户41金融机构案件报送的标准和类型是经纪检监察部门或司法机关立案的各类案件，但不包括（C）。A经济案件 B违规经营案件 C成功堵截的案件 D诈骗、抢劫、盗窃案件42某中小城市商业银行1年内发生案件累计金额达到1千万元的，则1年内不得（D）。A发行个人理财产品 B开设同城自助机具网点C申请承销短期融资券或中期票据 D发行长期次级债务等监管资本工具补充附属资本43案件防控长效机制的良性循环应当是（A）。A排查整改提高再排查 B制度执行检查修订制度C制度执行反馈检查修订制度 D制度排查方案整改修订制度执行44商业银行经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应体现（B）的要求。A制度先行于业务 B内控优先 C发展是根本，管理是保障 D合规人人有责45分支行案件防控的第一责任人是（B）。A总行行长 B分支行行长 C分支行分管风险的副行长 D分支行分管会计的副行长46“三个办法，一个指引”指（C）。A固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、并购贷款管理暂行办法、项目融资业务指引B固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、授信尽职指引C固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、项目融资业务指引D贷款通则、固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、项目融资业务指引47下列选项中不符合商业银行法规定的是（C）。A商业银行发放贷款应以担保为主 B商业银行发放贷款应遵循资产负债比例管理的规定C商业银行对关系人不能发放贷款 D商业银行可以发放短期、中期和长期贷款48根据商业银行法的规定，商业银行可以经营以下哪项业务？（B）A经银监会批准，从事各种期货交易 B办理国内外结算、办理票据承兑与贴现C经中国人民银行批准经营财产保险业务 D经中国证监会批准经营证券交易业务49根据商业银行法规定，商业银行对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过（C）。A5% B8% C10% D15%50下列说法不正确的是（C）。A中国人民银行可以根据需要，为银行业金融机构开立账户B中国人民银行不得对政府财政透支C中国人民银行可以向非银行金融机构以及其他单位和个人提供贷款D中国人民银行不得向地方政府、各级政府部门提供贷款51在下列哪种情况下，中国人民银行可以对商业银行实施接管？（C）A严重违法经营 B重大违约行为 C可能发生信用危机 D擅自开办新业务52银行成立日期是指哪一天？（B）A资本缴足的日期 B营业执照签发日期C正式对外营业的日期 D银监会发放开业批复的日期53根据银行业监督管理法的规定，银行业金融机构违反审慎经营规则且逾期未改正的，国务院银行业监督管理机构可以对其采取除（D）外的监管措施。A限制资产转让 B限制分配红利C责令暂停部分业务 D促成机构重组54根据银行业监督管理法的规定，以下不属于银行业金融机构按照规定应该如实向社会公众披露的是（A）。A财务会计账簿 B风险管理状况C董事和高级管理人员变更 D财务会计报告55银行业监督管理局依法进行现场检查时，发现银行有巨额非法票据承兑，可能引发系统性银行业风险。根据银行业监督管理法的规定，应当立即向下列何人报告？（D）A该省人民政府主管金融工作的负责人 B国务院主管金融工作的负责人C中国人民银行负责人 D国务院银行业监督管理机构负责人56根据刑法的有关规定，以下哪一项不是金融诈骗的违法行为？（B）A编造引进资金的理由从银行贷款 B上市公司董事长变更，没有进行披露C自制信用卡从银行提款机提款 D提供不完整的财务报表，以获取银行贷款57国家反洗钱行政主管部门是（A）。A中国人民银行 B公安部 C中国工商银行 D中国证券管理委员会58根据反洗钱法规定，金融机构对客户的交易信息在交易结束后至少保存（A）。A5年 B10年 C15年 D永久59根据反洗钱法规定，以下说法正确的是（B）。A金融机构可根据自身需要决定是否设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作B金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份C客户由他人代理办理业务的，如代理人有授权委托书的，则不必对代理人的身份进行核对、登记D金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息及时销毁60江苏银监局关于2011年江苏省农村中小金融机构案件防控工作的实施意见提出，全面提升案件防控（C）建设层次。A合规管理 BIT系统 C长效机制 D内控制度61根据江苏银监局关于2011年江苏省农村中小金融机构案件防控工作的实施意见，各机构要重点对信用风险和市场风险前、中、后台的岗位设置进行梳理和完善，按照（D）岗位分离、制约的原则，进一步划分和明晰各层级、各部门职责，并配备相应人力资源。A前、后台 B操作、审批 C业务、管理 D前、中、后台62农村合作银行和农村商业银行都是由辖内（D）入股组成的地方金融机构。A农民 B农村工商户 C企业法人 D农民、农村工商户、企业法人和其它经济组织63农村商业银行和农村合作银行均以（A）为经营原则，实行自主经营，自担风险，自负盈亏，自我约束。A效益性、安全性、流动性 B效益性 C安全性 D流动性64农村合作银行管理暂行规定所称股份合作制，是在合作制的基础上，吸收（D）机制的一种企业组织形式。A商业银行经营管理 B新型服务 C公司化 D股份制运作65根据农村商业银行管理暂行规定，设立农村商业银行发起人不少于（C）人。A300 B400 C500 D60066根据农村商业银行管理暂行规定，设立农村商业银行注册资本金不低于（B）人民币。A3000万元 B5000万元 C8000万元 D1亿元67农村商业银行以发起方式设立，实行（C）形式，由发起人认购农村商业银行发行的全部股份。A股份制 B集体金融企业 C股份有限公司 D商业银行68农村商业银行设立分支机构应当按照规定拨付与其经营规模相适应的营运资金。拨付各分支机构营运资金额的总和不得超过农村商业银行资本总额的（B）。A50% B60% C70% D75%69农村商业银行的股本划分为（A）股份。A等额 B定额 C议定 D议价70农村商业银行单个自然人股东持股比例不得超过总股本的5，单个法人及其关联企业持股总和不得超过总股本的10%，本行职工持股总额不得超过总股本的（C）。A15% B20% C25% D30%71农村商业银行（B）应向当地银行监管机构及时报送持有银行股份前十名股东的名单。A总行（总部） B董事会 C监事会 D行长室72农村商业银行行长每年接受监事会的专项审计，审计结果应向（A）报告。A董事会和股东大会 B董事会 C行长室 D职工代表大会73农村商业银行监事会行使的职权不包括（D）。A监督董事会、高级管理人员履行职责情况B对董事和高级管理人员进行专项审计和离任审计C对农村商业银行的经营决策、风险管理和内部控制等进行审计D组织农村商业银行内部稽核工作74农村商业银行要将一定比例的贷款用于支持农民、农业和农村经济发展，具体比例由（D）根据当地农村产业结构状况确定，并报当地省级银行监管机构备案。A党委（党组） B董事会 C高级管理层 D股东大会75农村商业银行应当在每一会计年度终了时制作财务会计报告，并由监事会聘请中国银行业监督管理委员会认可的会计师事务所进行审计。审计报告应由（C）通过，经股东大会年会审议后，报当地银行监管机构备案。A董事会 B董事会审计委员会 C监事会 D行长室76农村商业银行变更下列事项，除（D）外均需经中国银行业监督管理委员会批准。A变更名称 B变更注册资本 C调整业务范围 D调整内部管理机构设置77农村商业银行接管、解散、撤销和破产，执行（B）及有关法律、行政法规的规定。A农村商业银行管理暂行规定 B中华人民共和国商业银行法C中华人民共和国银行业监督管理法 D中华人民共和国公司法78农村商业银行未经中国银行业监督管理委员会批准，擅自设立、合并、撤销分支机构的，给予警告，并处（A）的罚款；对直接负责的高级管理人员，给予撤职直至开除的纪律处分。A5万元以上30万元以下 B10万元以上30万元以下C10万元以上50万元以下 D15万元以上50万元以下79商业银行应完善公司治理（C），明确高级管理层或有关部门向董事会、监事会及其专门委员会报告信息的种类、内容、时间和方式等，确保银行董事、监事及其专门委员会能够及时、准确地获取各类信息。A三会联席制度 B行务公开制度 C信息报告制度 D内部协调制度80商业银行董事会应重点关注和审定银行（D）、风险管理战略、资本管理战略和中长期发展规划，并监督上述战略和规划的落实A经营思路 B发展方向 C营销策略 D发展战略81商业银行监事会应制定工作制度和年度工作计划，每年至少组织一次专项检查活动，并就所发现问题责成（B）提出整改意见并贯彻落实。A董事会 B高级管理层 C审计部门 D风险管理部门82农村信用社的改革方向是（A）。A股份制改革 B跨区域发展 C并购重组 D以省为单位统一法人83银监会主席刘明康在2011年农村中小金融机构监管工作会议上指出，农村信用社的改革方向是以股权为纽带，明晰产权关系，完善股权结构，提升（A），提高公司治理有效性。A股东参与度 B股东素质能力 C市场竞争能力 D队伍整体素质84银监会副主席周慕冰在2011年农村中小金融机构监管工作会议上指出，“十二五”时期是我国农村中小金融机构（A）的历史攻坚期。A强化监管、深化改革、优化服务 B强化监管、深化改革、加快发展C深化改革、科学发展 D优化服务、创新创优85为实现农村中小金融机构“十二五”时期良好开局，银监会提出2011年工作主要是抓好四件大事：一是强化监管防风险，二是（C），三是优化服务助发展，四是上下联动抓落实。A强化管理抓案防 B转换机制促经营 C深化改革促转型 D开拓创新抓改革86大力推动高风险机构风险处置，是加强监管、维护金融稳定的（B）要求。A基本 B硬性 C必然 D根本87银监会副主席周慕冰在2011年农村中小金融机构监管工作会议上指出，从2011年开始，农村中小金融机构案件治理工作的两个重点：一是抓（B），二是抓案防长效机制建设。A深度排查 B查处整治 C公司治理 D案防培训88从2012年开始，银监会将全面建立实施董（理）事和高管人员金融监管政策的持续考试和（D）机制，促进其与时俱进的掌握金融监管的相关要求。A交流 B任免 C考核 D淘汰89在推动农村中小金融机构股权改造和农村商业银行组建中，银监会要求坚决纠正（C）落后于组织形式改革的问题。A产品创新 B服务创新 C发展转型 D员工素质90要坚持维护县（市）级法人机构稳定的总体要求不动摇，切实把农村中小金融机构改革发展重点放到县域法人机构上，从（A）和业务两个层面做实县域。A机构 B机制 C案防 D管理91根据农村中小金融机构行政许可事项补充规定，作为农村商业银行准入条件之一，信贷资产五级分类后不良贷款率应低于（B）。A4% B5% C6% D8%92根据农村中小金融机构行政许可事项补充规定，地市农村信用合作联社解散的申请，由银监分局或所在城市银监局受理，银监局审查并决定，决定文件抄送（A）。A银监会 B银监会、市政府 C市政府 D市委、市政府93农村商业银行设立分支机构，应按照审慎、稳健、（C）的原则，综合考虑监管政策、内部控制、主要监管指标以及人才储备等因素，科学合理确立目标和规划。A零风险 B风险可控 C可持续发展 D内控优先94农村商业银行跨省设立异地支行，由（B）根据农村中小金融机构行政许可事项实施办法和银监会核准的规划予以审批。A银监分局 B银监局 C银监会 D银监会、异地支行所在地政府95独立董事和董事会专门委员会主任委员每年在商业银行工作的时间不得少于（C）个工作日。A5 B10 C15 D2096根据江苏银监局重大突发事件报告制度，发生重大突发事件的银行业金融机构要在事发后（B）内向银监局系统报告，不得延误，同时及时向地方政府和公安机关报告。A1小时 B2小时 C3小时 D24小时97根据中国银监会关于中国银行业实施新监管标准的指导意见，新资本监管标准从（B）年1月1日开始执行，系统重要性银行和非系统重要性银行应分别于2013年底和2016年底前达到新的资本监管标准。A2011 B2012 C2013 D201498下列不属于银行业金融机构从业人员必须遵守的从业基本准则是（D）。A勤勉尽职 B保护商业秘密与客户隐私 C专业胜任 D监管规避99下列有关银行业从业人员信息保密的说法错误的是（D）。A应当妥善保存客户资料及其交易信息档案B在受雇期间不得随意透露客户的资料和交易信息C在离职后也要受信息保密的约束D将客户信息用于未经客户许可的其他目的100下列符合银行业从业人员“守法合规”要求的做法包括（D）。A遵守法律法规 B遵守行业自律规范C遵守所在机构的规章制度 D以上皆是101以下哪一项不属于公平竞争行为？（D）A某银行为了提高为客户提供服务的质量，定期对从业人员进行培训，讲授金融产品和服务的特点和技巧，经过一段时间后，该行的服务质量和效率显著提高，吸引了更多客户B某银行虽然在同类同质产品的定价上并不是最低的，但却能在提供产品和服务的过程中，为客户提供增值服务C某银行在向客户推销信用卡业务时，明确告知客户在信用卡使用过程中，消费达到一定金额后，可以兑换某些奖品D某银行客户经理为了获得一家上市企业的贷款业务，答应其财务部负责人可以给予一定比例的提成102银行业从业人员的下列行为中，不符合“熟知业务”的规定的是（B）。A熟知向客户推荐的产品B银行产品部门向客户经理介绍产品时未提及风险，客户经理也没有主动了解产品风险C熟知与自身岗位相关的法规D熟知业务处理流程103某金融专业刚毕业的男性客户到银行办理业务，他以自己对某些风险的理解不够为理由，礼貌地邀请为其办理业务的一名年轻女性工作人员下班后单独为其解释。该女性工作人员恰当的做法是（C）。A认为该客户的要求属于工作人员的职责之一，必须满足其要求B认为这是不合理的邀请，坚决不能做C耐心向客户解释，如果是解释业务，应尽量在上班时间在工作场所进行D让保安人员立即驱逐该客户104以下哪种行为符合银行业金融机构从业人员职业操守有关信息披露的规定？（C）A某银行代理销售一种基金产品，该行销售人员为了利用该银行的知名度实现销售目标，在介绍产品时没有提到最终责任承担者，并使得消费者误以为该银行是风险承担者B在向普通群众介绍产品合约的时候，银行职员大量使用术语和银行内部用语，使客户对产品特性很难理解C银行工作人员向消费者详细介绍该行代理的产品的性质、风险、最终责任承担人以及该行的责任与义务D银行职员在介绍银行所代理产品的时候，利用银行的声誉对所代理产品进行合约以外的承诺105银行业从业人员应当做到授信尽职，但对申请贷款企业的授信尽职可以不包括（D）。A了解该企业所处行业情况B如该企业申请担保贷款，应当了解担保物的情况C了解客户所在区域的信用环境D了解该企业总经理的个人信用卡消费情况106法院持法定手续到某银行支行查询某贸易公司的存款状况，该行某业务员因与该贸易公司保持着很好的业务关系，闻讯后立即告知该贸易公司，此行为违反了（B）规定。A反洗钱 B协助执行 C内幕交易 D监管规避107当银行业从业人员对所在机构的处分有异议时，采取的正确行为是（A）。A先按正常渠道反映与申诉 B偷拍窃听，积极收集对自已有利的证据C立即向媒体公开披露所受冤屈 D以上方式都正确108某银行为争取业务而批准了一定的招待费预算，而客户经理并没有请客户吃饭就做成了该项业务。当天，客户经理携带家人将该预算自行消费掉，其行为（B）。A因为业务已经谈妥，所以是合理的 B不合理，不应当申报不实费用C如果消费超过了预算额度，则是不合理的 D是合理的，因为客户经理并没有浪费109银行业金融机构从业人员职业操守指引的“惩戒措施”中规定：对违反本职业操守的银行业从业人员，所在机构应当视情况给予相应惩戒，情节严重的，应（B）。A开除 B通报同业 C解除劳动合同 D罚款110在向客户推荐产品或提供服务时，银行业从业人员应当根据监管规定要求，对所推荐的产品及服务所涉及的各种风险要向客户进行充分的提示。下列哪项风险不属于应当提示的范畴（A）。A道德风险 B法律风险 C政策风险 D市场风险111在（C），银行从业人员应遵守信息保密原则。A受雇期间B离职后C受雇期间与离职后D实习期间112银行金融机构应将从业人员遵循银行业金融机构从业人员职业操守指引的情况纳入（B）范围。A风险管理、人力资源管理 B合规管理、人力资源管理 C风险管理、合规管理D人力资源管理113银行业从业人员应认真执行上级指令。执行中如发现可能发生违章违纪行为，或可能导致风险时，应立即向（A）报告。A上级或越级 B所在机构的监督管理部门 C国家司法机关 D以上皆正确114银行从业人员应遵循公平竞争，恪守“客户自愿”原则，自觉抵制（D）等不正当竞争手段。A低价倾销 B贬低同业 C虚假宣传 D以上皆正确115银行从业人员应自觉抵制欺诈、非法集资及商业贿赂，拒绝（D）。A黄 B赌 C毒 D以上皆正确116某银行的工作人员在与另一银行的工作人员接触时，遵守职业操守规定的正确做法是（D）。A经常打听对方所在机构正在酝酿但尚未公开的重大战略决策B在对方临时离开办公室的空闲期间，随手翻看对方书架上的图书和文件资料C为给客户提供更全面的市场信息，在下班时间约见对方，询问对方银行近期将要推出的新产品设计思路等信息D与对方探讨行业及市场发展趋势的过程中，避开与所在机构商业秘密有关的话题117银行从业人员在社会交往和商业活动中，廉洁从业，不得接受或给予客户任何形式的（C）。A利益 B纪念品 C非法利益 D礼物118银行业从业人员的下列行为中，违反了“公平对待客户”原则的是（B）。A因产品设计的差异而导致费率和服务便捷程度上的差别B在为反复提出小额服务需求的老年客户办理业务时，显露出了不耐烦的神态C为身体有残障的客户提供热情服务D耐心公平地对待不熟悉业务流程的客户119我国商业银行法规定，银行工作人员不得在其他经济组织兼职。作为一家银行的部门总经理，孙某在当地作家协会兼任顾问的行为（B）。A违反了有关法律法规和职业操守的规定，必须停止兼职活动B非盈利机构属允许范围内的兼职活动，并应当向所在银行披露自己的兼职身份C非盈利机构属允许范围内的兼职活动，可以把一半以上的时间用于此兼职工作D与银行业务不直接相关，因此可以不披露自己的兼职工作120近期传言某银行支行因为一笔违规批贷可能导致重大损失，记者李某找到他在该支行的一位朋友张某欲进行采访。在这种情况下，（D）。A张某本着诚实信用的原则，有责任对李某将他所知道的情况实话实说B张某本着维护所在机构的形象和声誉的原则，应对该传言断然否认C如果李某答应不对外宣传，张某就可以将他所知道的情况告诉李某D张某不应擅自代表所在机构接受新闻媒体采访121张某是银行的一名职员，一次偶然机会张某发现该银行以低于规定利率向客户发放贷款，这种情况下，作为一名银行业从业人员，张某认为（D）。A该情况属于银行正常经营行为，不用大惊小怪B这件事情与自己关系不大，不用理会，做好自己的事情就可以了C自己也可以加入这种低利率放贷活动，并利用这种机会给自己的朋友提供贷款D应当向所在机构有关部门报告122某银行职员沈某与另一家银行的职员林某在一次聚会中认识，作为银行业从业人员，他们（C）。A可以通过邮件交换各自银行已在网上公布的财务数据，以及将要公布的信息B可以交换对某些客户的评价，包括客户的具体数据C可以一起参加学术研讨会D可以夸张地宣传所在机构的优势123下列有关银行业从业人员接受媒体采访的说法错误的是（B）。A银行业从业人员应当遵守所在机构关于接受媒体采访的规定B不能代表所在机构接受新闻媒体采访C不得擅自代表所在机构接受新闻媒体采访D不得擅自代表所在机构对外发布信息124银行员工不得利用职权和工作便利接受或索要任何可能会被视为商业贿赂的（D）。A礼品 B礼金 C招待 D以上皆是125以下哪一项关于银行业保护客户隐私的说法不正确？（D）A银行业从业人员不得违反法律法规和所在机构关于客户隐私保护的规定，透露任何客户资料和交易信息B出于好奇或其他目的向其他同事打听客户的个人信息和交易信息属于不当行为，可能侵犯客户隐私C银行应当保护在为客户提供开户服务时所了解到的客户财务状况信息D银行业从业人员应当妥善保存客户资料及其交易信息档案。在离职后，为了继续为客户提供服务，可以将客户信息带至新机构，在介绍新机构的产品与服务后，由客户自行选择是否购买其产品或服务126银行业工作人员发现同事在给客户介绍产品的时候刻意隐瞒了该产品的风险以实现销售目标，则该工作人员（C）。A应当帮助同事隐瞒，以便增加银行销售额B不管该行为是否符合规定，与自己无关，不应当过问C应当及时提示、制止，并视情况向所在机构或有关部门报告D应当立即向监管部门检举该同事的违规行为，不必事先提醒同事或向本行领导报告127下列说法错误的一项是（D）。A商业秘密既指技术信息，也包括经营信息B客户信息是指客户的地址、联系电话、财产及财务状况等信息C客户隐私主要是指个人客户的婚姻及家庭状况及其他不愿被他人所知悉、掌握的情况D银行业金融机构及其从业人员在任何情况下都不能向第三方或机构内部的其他部门提供客户的信息128下列符合银行从业人员职业操守的行为是（C）。A银行员工李某和赵某喜欢互相打听对方的薪酬信息，并经常对银行的薪酬制度表示不满B王某对于银行的某项业务有较深的研究，但他怕其他同事超越自己，而故意不将研究成果与同事分享C何某与科室经理因琐事而产生矛盾，但他仍然服从经理的领导，执行各项工作指令D某部门员工因对新进员工不满，而在公开场合经常贬低该员工129银行业员工不得利用内幕信息获取个人利益，禁止采用（D）等手段进行内幕交易。A匿名 B假名 C委托他人 D以上皆是130银行从业人员在为下列客户办理资信调查时，除了（B）都需主动提出回避。A配偶 B多年未见的小学同学 C有债务关系的大学同学 D父母131银行从业人员除了办理（C）业务，在涉及亲属关系或利害关系人时均需回避。A授信 B资信调查 C储蓄 D融资132银行从业人员投资股票应遵守有关法律法规和本机构有关规定，不包括（A）。A不得买卖有相关关系的上市公司股票 B不得挪用公款买卖股票C不得挪用客户资金买卖股票 D不得用个人消费贷款买卖股票133王某是某银行柜面员工，下列哪项行为没有违反银行从业人员的职业操守。（C）A经常好奇地向同事打听某外国客户的个人信息B接待老年客户办理养老金业务时明显表露出不耐烦的情绪C同事暂时离开岗位时，代为接听客户电话，并将电话内容详细记录下来D客户询问某项业务时，因对业务不熟悉，而无法准确地回答客户134银监会提出的银行业监管理念不包括（D）。A管风险 B管法人 C管内控 D管业务135下列不属于农村商业银行股东大会行使的职权是（A）。A拟订或修改章程 B审议通过股东大会议事规则C审议、批准董事会、监事会工作报告 D对增加或减少注册资本做出决议136有关银行业“接受监管”的不正确做法是（C）。A银行业从业人员应当严格遵守法律法规，对监管机构坦诚和诚实B银行业从业人员应当与监管部门建立并保持良好的沟通关系C为维护所在机构形象，不应向监管部门披露负面信息D银行业从业人员应当接受银行业监管部门的监管1372011年全国农村中小金融机构监管工作会议要求，农村中小金融机构要努力做到“四个结合”，实现“三个转变”。下列不属于“三个转变”的一项是（D）。A发展模式由追求规模向提升质量转变B经营管理由依赖外部约束向内部有效驱动转变C风险监管由主要监管指标达标向全面落实审慎监管要求转变D金融服务由传统存贷款服务向多元化综合服务转变1382011年全国农村中小金融机构监管工作会议要求，加大改革攻坚力度，推动农村中小金融机构战略转型，促进（D）重大转变。A经营方式 B服务方式 C管理方式 D发展方式139在推进农村中小金融机构股份制改造工作中，要大力推进股权类型转换和股权结构优化，着力提高（D）比重。A大额自然人股 B优质自然人股 C大额法人股 D优质法人股140农村中小金融机构要大力推行（B），鼓励在内部考核中运用风险调整后的收益率和经济增加值。A经营目标管理 B经济资本管理 C风险管理 D合规管理141我国仍处于并将长期处于社会主义初级阶段，（C）仍是解决我国所有问题的关键。A和平 B稳定 C发展 D统一142坚持（A）的本质要求，就是坚持科学发展。A发展是硬道理 B以人为本 C统筹兼顾 D科技第一生产力143以（A）为主线，是推动科学发展的必由之路，是我国经济社会领域的一场深刻变革，是综合性、系统性、战略性的转变，必须贯穿