团险投保单填写规则.ppt

目录 团体保险简介 2 实例演练 4 规范填写的重要性 1 单证填写要求 3 规范填写的重要性 规范填写重要性 规范填写重要性 控制承保风险 提高工作效率 节约成本 维护客户及公司利益 提升专业形象 目录 团体保险简介 2 实例演练 4 规范填写的重要性 1 单证填写要求 3 团体保险简介之何谓团体保险 团体保险 投保人 被保险人 保单形式 团体 团体成员 以一张保险合同承保多个被保险人 团体成员的寿命与身体 保险标的 团体保险简介之团体保险分类 团体人寿保险 团体意外伤害保险 团体年金保险 团体健康保险 目录 团体保险简介 2 实例演练 4 规范填写的重要性 1 单证填写要求 3 单证填写要求 单证填写总原则投保单证的填写要点团体保险一般投保单证团体保险专用投保单证团体年金保险投保单建筑工程团体人身意外伤害保险投保单 总原则 填写要点 一般单证 专用单证 普通团险的构成要件 普通团险 清单无被保险人签名时须填写 投保声明书 销售人员报告书 团体 团体保险投保单填写示例 1 团体保险投保单填写示例 2 团体保险投保单填写示例 3 团体保险投保单填写示例 4 团体保险投保单填写示例 5张国庆 2009 10 10 2009年10月10日 王玲 大兴支公司 普通团体保险投保交费清单要求 参考样式 投保交费清单 单证填写要求 单证填写总原则投保单证的填写要点团体保险一般投保单证团体保险专用投保单证团体年金保险投保单建筑工程团体人身意外伤害保险投保单 总原则 填写要点 一般单证 专用单证 团体年金的构成要件 团体年金保险投保单 投保交费清单 投保声明书 保险费自动转账付款授权书 团体业务专用 销售人员报告书 团体 未成年人投保特别约定声明书 必备要件 选择填写 投保非万能型团体年金保险及万能型团体年金保险时填写 允许书面文件与电子文件两种格式 对于提交电子文件的 在送达保险合同时 应要求投保单位填写 被保险人清单信息确认书 新单 并加盖投保单位章 清单无被保险人签名时须填写 交费方式为银行转账时填写 为简化投保填写手续 如确实无法提供 且被保险人保额未超过监管机构规定的限额 则可以不填写 未成年人特别约定声明书 5万 10万 我公司将按照新保险法第三十三条执行 团体年金 团体年金保险投保单填写示例 1 团体年金保险投保单填写示例 2 投保交费清单 若提供了被保险人的身份证 填写了 证件类别 与 证件号码 后 则无需再填写 性别 与 出生日期 若提供了 性别 与 出生日期 则无需填写 证件类别 与 证件号码 投保交费清单要由投保单位盖章 对于清单页数太多的 可加盖骑缝章 投保国寿销售精英团体养老年金保险 分红型 参保人数20人 参保比例100 1201440400012346 111011 333 XXX 无 XXX 2009 11 15 2009 11 14 单证填写要求 单证填写总原则投保单证的填写要点团体保险一般投保单证团体保险专用投保单证团体年金保险投保单建筑工程团体人身意外伤害保险投保单 总原则 填写要点 一般单证 专用单证 建工险的构成要件 建工险 投保声明书 投保交费清单 建工险投保单填写示例 1 建工险投保单填写示例 2 国寿建筑工程团体意外伤害保险 绿洲附加意外费用补偿团体医疗保险 2009 10 7 2010 4 6 100000 562 22 10000 562 22 2200000 2009 10 7 1124 44 壹仟壹佰贰拾肆元肆角肆分 告知事项不得有空项 若 告知事项1 选择 否 应在投保人配套相应措施后予以承保 若 告知事项3 选择 是 则可根据条款加费承保 单证填写要求 单证填写总原则投保单证的填写要点团体保险一般投保单证团体保险专用投保单证团体年金保险投保单建筑工程团体人身意外伤害保险投保单清单汇交件 总原则 填写要点 一般单证 专用单证 清单汇交件的构成要件 投保交费清单 提交清单汇交件时填写 清单汇交 汇交申请书 乙 清单的设计与填写规则同普通团体保险 清单汇交件需被保人在清单上签字 或其他被保险人同意投保的证明 不允许使用投保声明书 清单汇交件填写示例 1 汇交申请书 乙 保持一致 清单汇交件填写示例 2 汇交申请书 乙 增加 期间一致 项目填写规范参照团体保险投保单 增加 其它注意事项 团体保险投保资料是投保人与保险人订立保险合同的重要依据 也是保险合同的构成要件之一 因此投保单的填写要认真 严格 规范 并保证所填写各项内容的真实 准确 完备 要求使用碳素墨水笔或蓝黑色钢笔填写 且颜色不能太浅 字迹要工整 原则上不允许涂改 确因特殊原因需要涂改的 须用碳素墨水笔在涂改内容处划两道左下右上的斜线表示 同时必须有投保单位授权人在涂改处签名 不允许对涉及被保险人权益的项目 如受益人 险种名称 保额 保费等涂改 如有填写错误必须重新填写投保单 汇交人的责任和义务是代投保人汇集交纳保险费 不允许我公司业务员作为汇交人 业务员代表的是我公司的利益 而汇交人代表的是投保人 被保险人的利益 两者是不同的利益方 汇交人可以是单位 也可以是个人 但不允许将多个自然人并列 对于家庭投保的 根据保监会62号文第一条的规定 可以投保团体保险的特定家庭成员包括投保人的配偶 父母 子女 依据我国现行法律 子女 是指婚生子女 非婚生子女 养子女和有扶养关系的继子女 父母 是指生父母 养父母和有扶养关系的继父母 因姻亲关系形成的翁婿关系和婆媳关系不属于父母的范畴 因此 在目前的法律法规及监管环境下 将特定家庭成员范围扩展至岳父母 公婆是不符合相关规定的 目录 团体保险简介 2 实例演练 4 规范填写的重要性 1 单证填写要求 3 实例演练 团体保险投保单的填写点评 保险额 实例演练 武汉市自来水公司有员工10人 均为内勤 职业类别为000101 2011年10月12日 该单位为全体员工投保 国寿绿洲团体意外伤害