绩效考核试行办法.doc

池州九华农村商业银行绩效考核办法（试行）第一章 总则第一条 为建立有效的激励约束机制，充分调动全行员工工作的积极性和主动性，促进各项业务持续快速发展，提升我行市场竞争能力，结合实际，特制定本办法。第二条 基本原则（一）坚持以客户为中心，以规模和效益为导向的原则；（二）坚持以人为本，正向激励的原则；（三）坚持差异化考核，兼顾公平的原则。第三条 本办法考核对象全行员工及各分支机构。第二章 工资构成与绩效考核内容第四条 工资结构分为：（一）基本工资；（二）岗位工资；（三）业务量绩效工资；（四）机构绩效工资。第五条 基本工资、岗位工资按原管理规定执行。第六条 业务量绩效工资：2010年7月份起，从年度效益工资总额中每月人均出帐1000元，实行个人绩效考核兑现。第七条 柜员业务量绩效（柜员考核期内完成的业务量+分理处主任或会计主管业务量/本机构平均人数）*地区差异系数*单笔业务量绩效。单笔业务量绩效由总部按柜员可考核绩效工资总额确定，随着业务量的变动一月一定。第八条 柜员业务量折算标准1、存款开户业务（含建客户信息）：对公按每笔1：3折算，对私按每笔1：2折算2、存款类其他业务：按每笔1：1折算3、取款业务：对公按每笔1：2折算，对私按每笔1：1折算4、票据签发：按每笔1：2折算5、结算类其他业务：按每笔1：2折算；6、特殊业务：修改密码按1：0.5折算,书面挂失补发单折各按每笔1:2折算,其他按每笔1:1折算7、贷款发放、收回：按每笔1：2折算；9、贷款类其它业务：按每笔1：1折算10、公共业务：按每笔1：1折算；11、代理业务：按每笔1：2折算；12、复核：按要求复核交易笔数1：1折算13、授权：按要求授权交易笔数1：0.5折算14、代发业务批量开户的每10户折算1笔15、ATM机：在行式按10：1笔、离行式按8：1笔折算16、残损币：按上缴中心库每把（100张)折算2笔折算(不符合上缴要求的不计算业务量).17、其它：集中性业务以及不可量化的由分支机构上报总部审核后确定。第九条 客户经理绩效指标及考核款分配标准（一）考核指标（具体情况见附表）1、基本帐户开户增量数 5%2、金农卡营销增量数 5%3、POS装机增量数 5%4、银承票据增加额 5%5、当月出帐贷款笔数 10%6、当月授信业务笔数 5%7、当月新增评级户数 5%8、不良贷款净下降数 15%9、实收贷款利息数 35%10、中间业务收入 10%（二）计算方法：1、业绩量按月据实统计，负数值的考核以零分计算。2、总行考核时，将客户经理的实际业务量乘以机构差和地区差调节系数，所得调整数即为考核业绩。单项考核款总额除以全行客户经理单项考核业绩即得单位值，单位值再乘以客户经理考核业绩，即为客户经理每小项考核指标应得绩效工资，以此推算各小项指标后的绩效工资，即为客户经理当月绩效工资。3、每小项定量绩效指标，单个客户经理最高不超过单项考核款总额的10%。第十条 网点会计主管的业务量绩效会计主管的业务量绩效=本机构柜员平均业务量绩效第十一条 综合部负责人（要求兼任客户经理或柜员）业务量绩效：按所从事的客户经理（或柜员）实际业务量绩效计酬。第十二条 信贷会计绩效指标及考核款分配标准：（一）考核指标1、柜员业务量 20%2、信贷岗位业绩 （1）发放贷款记帐笔数 20% （2）贷款收回销帐笔数 20%（3）贷款结息记帐笔数 10%（4）贷款展期记录笔数 10%（5）贷款审查业务笔数 10%（6）信贷档案新增管理户数 10%（注：对公与农户、工商授信档案户数比1：60 ；对公与按揭、贴现档案户数比1：10；对公与自然人其它贷款档案户数比1：3（二）计算方法：1、业务、业绩量据实统计，所有业务实绩均指当月实际发生数。2、信贷会计临柜办理的综合业务，按柜员标准计算差别业务量。3、以全行信贷会计序列对信贷会计进行绩效考核，计算方法参照客户经理计算方法。4、单个信贷会计最高不超过单项考核款总额的20%。 第十三条 副行长（主内）业务量绩效，80%与本支行柜员平均业务量绩效/本区域柜员平均业务量绩效占比挂钩，20%与本支行季度经营考核挂钩。第十四条 副行长(主外)业务量绩效，80%与所从事客户经理实际业务量绩效挂钩（公式设为：单项指标应得考核款=个人实际绩效量所在行客户经理人均单项实际绩效量单项“单位值”），20%与本支行季度经营考核挂钩。第十五条 分理处主任业务量绩效，80%与本机构员工人均业务量绩效挂钩，20%与本支行季度经营考核挂钩。第十六条 支行负责人业务量绩效，50%与本支行员工平均业务量绩效/本区域员工平均业务量绩效占比挂钩，50%与本支行季度经营考核挂钩。第十七条 不良资产管理中心人员绩效：根据不良资产清收中心定位不良资产清收经营的实施方案（试行）（池农商银发【2010】93号）规定执行。第十八条 机关工作人员业务量绩效，50%与机关员工岗位职责挂钩，50%与机关标准部（室）创建考核挂钩；按季严格考核兑现。第十九条 机构绩效工资:由总行按年度综合目标考核管理办法确定。第三章 绩效考核兑现第二十条 基本工资、岗位工资按月足额发放；业务量绩效按月考核，按季兑现；机构绩效工资按季度、年度考核兑现。第二十一条 调节系数的确定业务量调节系数的原则是基本体现机构差、地区差以及业务拓展的难易程度，实行差别计价，兼顾公平；类别划分、系数标准根据需要适度调整。（一）客户经理地区差分为总行前台、城镇行、集镇行、山区行和圩区行5类，不同的类别设定不同的业务量调节系数，5个档次调节系数值分别设定为1、3、4、5、6。“”表示总行前台，包括公司部、营业部；“”表示城镇行，包括个私部、池阳、秋浦、开发区和站前区支行；“”表示集镇行，包括九华山、东至（筹）、杏花村（筹）、殷汇、牛头山、涓桥、马衙、墩上和梅龙支行；“”表示圩区行，包括唐田、秋江和乌沙支行；“”表示山区行，包括牌楼、梅村和梅街支行。（二）柜员地区差暂分为城区行、城镇行、圩区行和山区行4类，不同的类别设定不同的业务量调节系数，4个档次调节系数值分别设定为1、1.2、1.4、1.6。城区行，包括公司部、个私部、营业部，池阳、秋浦、开发区和站前区支行；城镇行，包括九华山、东至、杏花村（筹）、马衙、梅龙、涓桥、殷汇；圩区行，包括唐田、秋江、乌沙、牛头山和墩上支行；山区行，包括牌楼、梅村和梅街支行。第二十二条 机构绩效工资（总额不超过全行年度绩效工资40），总行根据年度综合目标考核管理办法按年考核兑现到支行（部），支行（部）根据本级考核方案进行二次考核到员工。第四章 绩效考核管理第二十三条 总行成立绩效考核工作领导小组，加强对绩效考核工作的组织领导，负责各类人员绩效考核办法的修订和考核兑现工作。第二十四条 绩效考核部门职责1、人力资源部：负责全行员工基本工资和岗位工资的审核，并下发各支行（营业部、财务部）发放；根据需要为相关部门提供各岗位平均人数；依据相关部门提供各岗位员工业务量绩效核算支行负责人及放贷的一级分理处主任业务量绩效。2、财务会计部：负责柜员业务量绩效工资的定价、难易系数的确定，柜员、分理处主任、网点会计主管、综合部负责人（兼柜员）、主内副行长业务量绩效的核算。3、风险管理部：负责客户经理、综合部负责人（兼客户经理）、信贷会计、主外副行长业务量绩效的核算；负责牵头不良资产清收中心人员绩效工资核算及机构年度绩效考核。4、合规管理部：负责机关工作人员业务量绩效的核算。5、稽核审计部：负责对各类人员业务量绩效及不良资产清收中心人员绩效工资真实性的审核。6、电子银行部：负责业务量绩效核算过程中综合业务系统、信贷业务系统技术支持。各部必须于每月12日前将各类员工业务量绩效结果提供至财务会计部，每季次月15日前财务会计部发放到位。第二十五条 坚持实事求是的原则，对弄虚作假、虚报、谎报个人业绩的，一经查实，退还多得绩效工资外，处以5倍的罚款，同时按有关规定给予相关责任人相应的处罚。（一）柜员业务量统计：在绩效考核系统未上线前，各支行主内副行长应于每月5日前向总行财务会计部提供辖区内柜员业务量明细清单（纸质和电子表格均要上报）；绩效考核系统上线后，各支行应按规定要求做好系统的录入和维护工作。（二）需要手工统计的其他业务数据，由支行（部）协助按月统计，为总行考核数据的采集、归集、汇总、分析等提供支持，次月5日前按要求上报。（三）各机构应通过一定的形式公布、公开柜员、客户经理、信贷会计、分管行长信贷业务实绩，做好帐帐核对，总分核对，帐实核对，人与人核对，做到统计数据准确报告。 第七章 附 则第二十六条 本办法由池州九华农村商业银行考核工作领导小组负责解释和修改。第二十七条 本办法自二0一0年七月一日起试行。附件1：柜员业务量统计表附件2：客户经理绩效指标设定表 二O一O年七月八日绩效指标计量单位考核口径调节系数机构差地区差本部一级分理处二