贸易融资信用业务方案送审报告.doc

1 70 编编 号 号 贸易融资信用业务方案送审报告贸易融资信用业务方案送审报告 申请人 申请人 百利融资租赁有限公司百利融资租赁有限公司 业务种类 业务种类 融资租赁保理融资租赁保理 授信金额 授信金额 3 3 亿元亿元 国标行业分类 国标行业分类 上报分行 上报分行 天津分行天津分行 发起机构 发起机构 广开业务部广开业务部 20142014 年年 0606 月月 2222 日日 2 70 目目 录录 尽职调查报告 XX 金融服务方案 XX 风险评审意见及结论 XX 审批意见 XX 3 70 附 贸易融资信用业务基本资料清单附 贸易融资信用业务基本资料清单 内内 容容份数份数页码页码 申请人基本资料 包括直接授信申请人及贸易融资专项额度申请人 申请人基本资料 包括直接授信申请人及贸易融资专项额度申请人 授信业务申请书 营业执照正副本 年检合格 企业组织机构代码证 年检合格 税务登记证 含国税 地税 法定代表人身份证明书 身份证 法定代表人 实际控制人 主要经营者 财务负责人简历 企业基本户开户许可证 贷款卡及密码 企业征信报告 历次验资报告 公司章程或合资合同 内部评级认定结果 特殊经营资格 资质证明 安全生产许可证 排污许可证 质 量认证证书 施工企业的施工资质证书 特种企业经营许可证书等 近三年经审计的年度财务报告 含审计意见 财务报表及附注 近期财务报表 申报日近 2 个月内 和上年同期财务报表 近期报表 主要财务科目明细说明 集团客户须提供合并报表及本级报表 近两年及今年以来纳税证明 纳税申报表 电子缴税付款凭证 税收通用缴款书 包括增值税 企业所得税 营业税 董事会 股东会等同意向本行申请授信的文件 适用直接授 信 4 70 董事会成员和主要负责人 财务负责人名单和签字样本 证明贸易背景的相关材料 如购销合同 增值税发票等 上轮业务登记台账 本行制度政策要求或需要提供的其它材料 注 1 以上为贸易融资信用业务送审材料基本要求 对于贸易融 资具体业务品种 若本行相关制度对材料提供有特别要求 应参照相关 制度规定执行 2 贸易融资信用业务若涉及保证担保或传统抵 质押担保 还应 提供保证担保人 抵 质押物相关的送审材料 5 70 尽职调查报告尽职调查报告 客户名称客户名称百利融资租赁有限公司百利融资租赁有限公司 是否首笔业务是否首笔业务是是 否否 贸易融资专项额度贸易融资专项额度 授信类型 可同时选择 授信类型 可同时选择 直接授信直接授信 业务人员业务人员 客户经理 范金凤客户经理 范金凤 业务助理 赵翚业务助理 赵翚 产品经理 张瑞晟产品经理 张瑞晟 机构负责人 张健机构负责人 张健 一 调查实施背景描述一 调查实施背景描述 现场调查参与人员 客户接待人员 时间 地点 调查主要内容 客户调查 资料收集采用的方式 方法 二 申请人二 申请人 含直接授信申请人及贸易融资专项额度申请人 以下统称申请人 与 含直接授信申请人及贸易融资专项额度申请人 以下统称申请人 与本行合作情况本行合作情况 1 1 贸易融资信用业务开展情况贸易融资信用业务开展情况 申请人在我行尚无授信业务 2 2 与我行其它信贷业务合作情况与我行其它信贷业务合作情况 申请人在我行无信贷业务合作 本笔业务属首笔 3 3 风险分类情况风险分类情况 申请人在我行风险分类为正常 1 4 4 其他需要说明的业务或综合收益其他需要说明的业务或综合收益 无 5 5 关联公司与我行往来情况关联公司与我行往来情况 无 三 申请人及其关联方基本情况三 申请人及其关联方基本情况 一 一 申请人基本情况申请人基本情况 1 1 基本资料卡基本资料卡 基本资料基本资料 基本情基本情企业名称企业名称百利融资租赁有限公公司性质公司性质有限责任公归属集归属集百利机械装备集团有 6 70 司 司 台港澳 与境内合资 团团限公司 注册地址注册地址 天津经济技术开发区 洞庭路 122 号 2 段 K206 注册注册 实收资实收资 本本 贰亿元人民 币 经营有经营有 效期效期 2014 年 1 月 3 日至 2044 年 1 月 2 日 经营范围经营范围 融资租赁业务 租赁业务 向国外购买租赁资产 租赁财产的残值处理及维修 租赁 交易咨询及担保 不含融资性担保 以上经营范围涉及行业许可的凭许可证件 在有效期限内经营 国家有专项专营规定的按规定办理 业务资格资质业务资格资质 法定代表人法定代表人杨川 员工人员工人 数数 10 注册号注册号 120116400011749 法定代表人法定代表人 身份证号身份证号 财务联财务联 系人及系人及 联系方联系方 式式 郝经理况况 银行开户情况银行开户情况 441300100100030259 兴业银行股份有限公 司天津和平支行 组织机构代组织机构代 码码 08657480 5 贷款卡 贷款卡 1201160000294522 出资人出资人出资额出资额股权占比股权占比行业归属行业归属 实际控实际控 制方制方 是否逃废是否逃废 债企业债企业 天津泰康投资 有限公司 2000025 否 合计 2000025 最新股最新股 东构成东构成 2 2 公司设立与变更公司设立与变更 百利融资租赁有限公司 简称 百利融租 是一家注册资本5亿元的中外合资融资租赁公司 其中百利机械装备集团持股60 天津发展 香港上市公司 通过泰康投资持股40 公司主要经营融 资租赁业务 申请人是经天津经济技术开发区管理委员会以 津开批 2013 597号 文件批准设立 2013年12 月31日取得 商外资津外资字 2013 02101号 中华人民共和国外商投资企业批准证书 由天津泰 康投资有限公司出资组建的有限责任公司 台港澳与境内合资 2014年1月3日取得天津市滨海新区 工商行政管理局核发的120116400011749号 中华人民共和国企业法人营业执照 目前注册资本人民 币贰亿元 截至2013年12月30日 公司实收资本人民币5000万元 申请人归属于天津百利机械装备集团有限公司 简称 百利装备 系基于天津市原两大市属国 有集团公司 天津百利机电控股集团有限公司和天津汽车工业 集团 有限公司整合重组而成 是天 津装备制造业的主力军 中国装备制造业的重要基地 3 3 公司独立运营情况公司独立运营情况 公司在资产 人员 财务 机构 业务等方面与公司控股股东 实际控制人及其控制的企业完全 分开 独立运作 具备面向市场独立经营的能力 公司资产情况完整拥有合法 完整的所有权 不存 在为股东和其他个人提供担保的情形 不存在资金被控股股东 实际控制人及其控制的其他企业以借 7 70 款 代偿债务 代垫款项或者其他方式占用的情形 二 二 股权结构和相关公司基本信息股权结构和相关公司基本信息 1 1 申请人资本构成如下图 申请人资本构成如下图 截至 2013 年 12 月 30 日止 单位 万元人民币 股东名称注册资本 万元 实收资本 万元 占注册资本比例 天津泰康投资有限公司20000 500025 合计 20000500025 申请人为天津泰康投资有限公司全资子公司 申请注册资本为人民币 20000 万元 由股东天津泰 康投资有限公司于两年内缴清 截至 2013 年 12 月 30 日止 申请人实收资本人民币 5000 万元 占注 册资本的 25 出资方式为货币 由天津中审联会计师事务所出具津中审联验字 2014 第 2 3 号验 资报告 2 2 管理模式及组织架构图 管理模式及组织架构图 8 70 总经理 风险控制部 副总经理 财务部综合办公室 管理部 各部门职能 各部门职能 总经理 总经理 负责租赁公司日常管理和业务开展 总经理具体职能为管理公司高级管理层 与公司高级管 理层一起完成如下工作 1 起草租赁公司的战略规划和年度运营计划 包括业务计划和财务预算 并报董事会审核 2 核定租赁公司各项规章制度 核定租赁公司组织机构增减和部门副经理以上级别人员的任免 副总经理 副总经理 负责公司租赁项目风险防控和公司资产流动性工作 保障公司资产的安全性 流动性和盈 利性 负责公司市场营销和租赁产品研发工作 确保公司市场份额和资产规模在融资租赁行业内地位 财务部 财务部 负责会计预算 核算工作和发行债券 股权融资等资本运营工作 确保资本金保值 增值 风险控制部 风险控制部 是公司风险管理的核心机构 综合办公室 综合办公室 负责公司各类行政事务 3 3 公司基本资料 公司基本资料 申请人百利融资租赁有限公司成立于2014年1月3日 注册地址天津经济技术开发区洞庭路122号2 段K206 法人代表杨川 注册资本贰亿人民币 属于台港澳与境内合资企业 申请人主要经营范围 融 资租赁业务 租赁业务 向国外购买租赁资产 租赁财产的残值处理及维修 租赁交易咨询及担保 不 含融资性担保 以上经营范围涉及行业许可的凭许可证件 在有效期限内经营 国家有专项专营规 定的按规定办理 申请人截止2014年4月末总资产4976万元 由于申请人于2014年初成立 经营期较短 故尚未产生销售收入 4 4 公司章程描述 公司章程描述 1 该公司不设股东会 2 该公司设董事会 由 5 名董事组成 董事每届任期三年 任期届满 经委派可以连任 9 70 董事会设董事长一人 董事长由股东委派 董事会会议须由三分之二以上董事出席方可举行 董事会作出决议 须经全体董事过半数通过 3 董事会对股东负责 行使下列职权 一 向股东报告工作 二 执行股东决议 三 决定公司的经营计划和投资方案 四 制订公司的年度财务预算方案 决算方案 五 制订公司的利润分配方案和弥补亏损方案 六 制订公司增加或者减少注册资本以及发行公司债券的方案 七 制订公司合并 分立 解散或者变更公司形式的方案 八 决定公司内部管理机构的设置 九 决定聘任或者解聘公司经理及其报酬事项 并根据经理的提名决定聘任或者解聘公司副经理 财 务负责人及其报酬事项 十 制订公司的基本管理制度 4 公司设经理一名 由董事会决定聘任或者解聘 任期 3 年 5 5 实际控制个人和管理层介绍 实际控制个人和管理层介绍 百利融资租赁有限公司管理层介绍 一 法人代表兼总经理 一 法人代表兼总经理 姓 名杨川性 别男出生年月 1968 09 07 出生地天津民族汉健康状况良好 专业技术 职务 高级经济师 熟悉专业有何 专长 上市公司资本运营 企业管理 学习经历 1983 09 1986 07 天津市二十一中学 学生 1986 09 1990 07 天津财经学院 统计学 经济学学士 1993 09 1996 06 南开大学 世界经济 经济学硕士 2007 09 2010 06 南开大学 世界经济 经济学博士 10 70 工作经历 1990 07 1994 09天津汽车贸易总公司计划统计科 计划员 科负责人 1994 10 1998 02天津市人民政府办公厅综合处 综合编辑 1998 02 2000 08 天津港保税区管委会贸易发展局 项目主管 局长助理 2000 08 2006 01 中原百货 集团 股份有限公司 常务副总经理 天津华联商厦股份有限公司 董事长 总经理 2000 10 2006 01天津劝业场华联集团有限公司 副总经理 兼 2006 01 2010 09天津海泰科技发展股份有限公司 党总支书记 董事长 总经理 上交所上市公司 600082 SH 2010 10 2012 02 麦购 天津 集团有限公司 总经理 2012 02 2012 10 天津市旅游 控股 集团有限公司 总经理助理 2012 11 现在 天津泰康投资有限公司 董事长 总经理 兼 党总支副书记 2012 11 现在 天津百利机电控股集团有限公司 总经理助理 2013 12 现在 百利融资租赁有限公司总经理 11 70 二 财务部长 二 财务部长 三 三 其他需要说明的信息其他需要说明的信息 无 四 四 关联企业基本信息关联企业基本信息 1 1 关联架构关系关联架构关系 关联架构图 包括公司名称 控股关系 控股比例 个人信息个人信息 姓名姓名刘春林 性别性别男 出生日期出生日期 1969 05 24 民族民族汉 最后学历最后学历经济学学士外语语种及水平外语语种及水平英语 CET 4 专业见长 专业见长 资金计划和筹措 财务管理 内部审计 预算管理 税收筹划等 教育背景教育背景 年年 份份毕业学校毕业学校专专 业业学学 位位 1987 09 1991 07 天津财经大学经济信息管理经济学学士 工作经历工作经历 年年 份份企业单位企业单位职职 务务 1991 1996 天津市染料化学工业公司 化工局内部委派 会计 1996 2000 天津有机化学工业总公司 化工局内部委派 财务管理 2000 2001 天津津华会计师事务所审计项目经理 2001 2005 天津海泰科技发展股份公司管理会计兼内部审计 2005 2006 天津中辰番茄公司财务经理 2006 2014 天津市港华雷克萨斯汽车销售服务有限公司财务行政部长 2014 至今百利融资租赁有限公司财务管理部部长 12 70 申请人内部职能部门架构图及职能简述 2 2 内部管理模式内部管理模式 描述集团内公司财务 经营等管理方式 包括但不限于是否设立资金结算中心进行 资金归集 对下属公司融资安排等控制情况等内容 上述公司在集团中职能定位 集团各公司之间商品买卖关系 集团各公司之间资金 互相拆借 拖欠关系等 3 3 关联企业基本资料关联企业基本资料 天津泰康投资有限公司成立于 1997 年 10 月 24 日 法定代表人杨川 注册地天津经济 技术开发区 主营投资 经营范围一 投资于国家鼓励 或 允许外商投资的机电和机械 行业及其他领域 二 受所投资企业的书面委托 经董事会一致同意 向其提供下列服务 一 协调 协助或作为代理人为公司所投资的企业 经所投资企业董事会一致同意 从 国内外采购该等所投资企业自用的机器设备 办公设备和生产所需原材料 元器件 零部 件和在中国国内外销售所投资企业的产品并为该等产品提供售后服务 二 在外汇管理 部门的同意的监督下 在其与所投资企业之间平衡外汇收支 三 协助所投资企业招聘 人员并提供技术援助和培训 市场开拓 咨询服务和研究开发的服务 四 协助所投资 企业获得贷款并提供担保 三 向其所投资企业及关联企业提供咨询服务 四 在中国境 内设立科研开发中心 从事新产品及高新技术的研究开发 转让其研究成果 并提供相应 的技术服务 五 承接其母公司和关联公司的服务外包业务 13 70 四 申请人所属行业情况调查分析四 申请人所属行业情况调查分析 1 1 所属行业分析 所属行业分析 现代融资租赁业产生于20世纪50年代的美国 其后由于其本身所具备的诸多先天优势 在世界各地获得了快速发展 目前 融资租赁在欧美发达国家已成为仅次于银行贷款的第 二大融资方式 每年全球交易规模已超过7000亿美元 我国自上世纪80年代初诞生至今 中国融资租赁业已拥有超过30年的经营历史 截至 目前 融资租赁已在航空 医疗 印刷 工业装备 船舶 教育 建设等领域成为主流融 资方式 并已助推相关行业持续 快速的发展 过去三年 中国融资租赁业的复合增长率 超过了50 其增速在金融行业中处于领先地位 面向未来 作为一种创新金融服务 中国 融资租赁业仍是中国大陆版图上的 朝阳产业 未来发展空间巨大 表现在以下几个方面 首先 在 十二五 规划的蓝图框架下 中国融资租赁业所依附的 土壤 中国 GDP在未来五年仍将保持较快增长 而进一步分析中国的GDP结构 可以看出 第二产业 即制造业 约占GDP的一半 这样的产业结构使以设备为依托和载体的融资租赁的经营方法 有了生存和发展的基础 其次 随着 十二五 规划的逐年实施 中国城市化 工业化步伐的大力推进 传统 行业的产业升级 新兴行业和装备制造业的快速发展 民生工程如保障房建设 中西部基 础设施建设 以及 医改 教改 的稳步落实 与此相关的固定资产和新增设备的投资 需求将持续增长 这也为融资租赁行业的发展带来了极大的发展机遇 2 2 申请人行业前景分析 申请人行业前景分析 在百利装备集团进军融资租赁领域的背后 是实体产业和融资租赁加速对接的汹涌浪 潮 近期 华能集团 华电集团 国电集团 太钢钢铁等深耕实体经济的大型集团纷纷在 新区设立融资租赁公司 融资租赁是助力实体产业发展的有效渠道 融资租赁业是连接实体产业 金融业的桥梁 目前其在助力实体产业发展方面起到了 强有力的推动作用 已成为装备制造业外贸出口 获得市场订单的有效渠道 以装备制造 业为例 目前我国已成为世界机械装备的第一制造大国和销售大国 而这些机械装备 60 以上都是通过租赁方式实现的 因此 融资租赁公司的成立为产融结合搭建了桥梁 作为 新型融资平台 融资租赁公司发挥着不可或缺的作用 五 申请人经营情况调查分析五 申请人经营情况调查分析 1 1 申请人主营融资租赁业务分析 申请人主营融资租赁业务分析 1 1 依托集团资源平台开展产融结合 依托集团资源平台开展产融结合 特色特色 融租业务融租业务 14 70 申请人自批准设立以来以服务百利装备集团转型升级为核心目标 紧密依托百利装备 集团的产业优势 围绕 三个平台 建设 为集团产业发展提供服务 作为典型的具有厂 商背景的融资租赁企业 百利融资租赁公司的成立 不仅为集团制造企业销售产品提供了 营销工具 更大大降低了这些企业的 应收账款 制造企业的 应收账款 通过融资 租赁业务 转化成了融资租赁公司的 经营性资产 从融资租赁公司角度看 集团制造 企业以融资租赁方式销售产品 也为其提供了优质的客户资源 集团制造企业更可以为这 些企业提供阶段性回购担保和租金履约担保 从而大大降低融资租赁业务风险和尽职调查 的大部分成本 实现了制造企业与融资租赁公司的 双赢 当集团制造企业产生更新改 造需求时 百利融资租赁公司可以作为购买方为其采购 通过融资租赁方式租赁给集团制 造企业 大大降低了集团制造企业的资金压力 从而大大提升了其设备更新改造的力度 2 2 面向国内 面向国内市场开展融租业务市场开展融租业务 申请人更积极开展集团外市场化业务 特别是国资系统的企业集团业务 目前洽谈的 储备项目金额已超过5亿元 随着公司业务的不断发展扩大 预计在未来5年内公司规模达 到50亿元 基本具备上市企业条件 成为集团装备金融平台的重要组成部分 2 2 目前开展项目及目前开展项目及项目储备情况 项目储备情况 项目 编号 项目名称 租赁标的物 金额利率期限还款方式 1 天津市天发重型水电设 备制造有限公司 大型生产设 备 30336 00 3年按季度结息 等额本金 2天津市机电工艺学院30007 995 5年按季度结息 等额本金 合计6033 申请人目前的融资租赁业务主要分为直租和售后回租两种模式 目前租赁物主要为机 器设备 办公厂房等 公司融资租赁业务具备融资方式灵活 融资期限长 还款方式灵活 压力小等特点 融资期限可达 5 年 在还款方面 中小企业可根据自身条件选择分期还款 极大地减轻了短期资金压力 防止资金链断裂 公司在传统租赁业务的基础上 积极拓展 创新型融资租赁业务 六 申请人财务数据分析与说明六 申请人财务数据分析与说明 一 四期财务简表及审计情况 一 四期财务简表及审计情况 单位 万元单位 万元 年份年份20122012年年20132013年年20132013年年4 4 月月 20142014年年4 4 月月 年份年份 20122012 年年 20132013年年20132013年年 4 4月月 20142014年年 4 4月月 流动资产流动资产 40664066 流动负债流动负债 1 货币资金 4036 短期借款 0 15 70 短期投资 0 应付票据 0 应收票据 0 应付帐款 0 应收股利 0 预收帐款 0 应收利息 0 应付工资 0 应收帐款 0 应付福利费 0 预付帐款 29 应付股利 0 其他应收款 0 应交税金 0 存货 0 其他应交款 0 应收补贴款 0 其他应付款 1 待摊费用 0 预提费用 0 其他流动 资产 0 其他流动负 债 0 长期投资 910 长期负债 0 固定资产 0 长期借款 0 固定资产 原价 0 专项应付款 0 减 累计折旧 0 应付债券 0 在建工程 0 长期应付款 0 无形资产 0 其他长期债 券 0 总资产总资产 49754975 总负债总负债 1 1 主营业务 收入 0 所有者权益所有者权益 49744974 主营业务 成本 0 股本 5000 主营业务 利润 0 资本公积 0 营业利润 26 盈余公积 0 投资收益 0 未分配利润 26 利润总额 26 资产负债率 0 02 流动比 382119 速动比 379378 毛利率 0 销售利润率 0 由于申请人于 2014 年 1 月 3 日成立 经营不足半年 故无法提供其他期财务报表 其中 2014 年 4 月财务报告未经审计 二 财务科目明细 二 财务科目明细 20142014 年年 4 4 月 月 1 货币资金 4036 万元 科科 目目金额 万元 金额 万元 占比占比 现 金 10 02 16 70 银行存款 403599 98 2 短期投资 无 3 应收账款 无 4 其他应收款 无 5 预付账款 余额 29 万元为一年的中介机构费用摊销余额 6 存货 无 7 待摊费用 无 8 长期投资 长期应收款 910 万元 单位名称单位名称余额 万余额 万 元 元 占比占比 款项性质款项性质账龄账龄 融资租赁 款 9 固定资产 无 10 在建工程 无 11 无形资产 无 12 短期借款 无 13 应付票据 无 14 应付账款 无 15 预收账款 无 16 其他应付款 余额 1 万元 为应付税务局的个人所得税款 17 长期借款 无 18 长期应付款 无 三 财务指标分析 三 财务指标分析 1 1 偿债能力分析偿债能力分析 20122012 年年20132013 年年20132013 年年 4 4 月月20142014 年年 4 4 月月 资产负债率资产负债率 0 02 流动比率流动比率 382119 速动比率速动比率 379378 现金比率现金比率 379378 主营收入现金率主营收入现金率 0 非筹资性现金流入与流动负债比率非筹资性现金流入与流动负债比率 179355 利息保障倍数利息保障倍数 4 54 17 70 通过指标分析可以看出 申请人由于 2014 年 1 月份刚成立 经营期限较短属于无负债 经营 资产负债率 0 02 流动比率和速动比率分别为 382119 和 379378 2014 年 4 月现 金比率 379378 表明申请人资产变现能力较强 直接偿还债务和举债的能力强 利息保 障倍数 4 54 指标情况良好 由此可见 申请人目前资产结构以净资产为主 结构合理 资 产负债率 流动比及速动比指标良好说明其长 短期偿债能力强 资金运用能力较强 2 2 盈利能力分析盈利能力分析 20122012 年年20132013 年年20132013 年年 1 41 4 月月20142014 年年 1 41 4 月月 毛利率毛利率 0 营业利润率营业利润率 0 企业所处行业为租赁业 成立初期尚未形成收入 但企业目前已运作项目及储备项目 都将会形成未来主营业务收入 因此预计利润总额将不断增加 就目前已落实的天发及机电工艺学院设备租赁项目的收益情况来看 百利租赁已具备 较强盈利能力 3 3 营运能力分析营运能力分析 20122012 年年20132013 年年20132013 年年 4 4 月月20142014 年年 4 4 月月 应收账款周转速度应收账款周转速度 0 存货周转速度存货周转速度 0 由于申请人租赁业务均为中长期业务故以长期应收款计入财务报表 而截至 4 月未产生 营业收入 企业目前无存货 也未发生业务成本 因此应收账款及存货周转率均为 0 申请人公司管理人员有多年从业经历 积累了大量的融资租赁经验 为公司管理运作奠 定了良好基础 该企业又有百利装备集团作为依托 可见该企业发展前景向好 4 4 现金流分析现金流分析 指指 标标 20122012 年年20132013 年年20132013 年年 4 4 月月20142014 年年 4 4 月月 一 经营活动产生的现金流量 一 经营活动产生的现金流量 现金流入小计 7907 现金流出小计 8862 经营活动产生的现金流量净额 954 二 投资活动产生的现金流量 二 投资活动产生的现金流量 现金流入小计 0 现金流出小计 0 投资活动产生的现金流量净额 0 三 筹资活动产生的现金流量 三 筹资活动产生的现金流量 现金流入小计 5000 现金流出小计 0 筹资活动产生的现金流量净额 5000 四 汇率变动对现金的影响四 汇率变动对现金的影响 0 五 现金及现金等价物净增加额五 现金及现金等价物净增加额 4046 18 70 申请人 2014 年 1 月成立 截至 4 月现金流情况良好 其中经营性现金流入流出主要体 现在其他与经营活动有关的现金上 公司无投资性现金流 在筹资方面 股东注资首笔投 资款 5000 万元 现金及现金等价物增加额 4046 万元 综上 该公司作为融资租赁公司现 金流情况良好 目前资金流量较为充足 四 财务分析系统评价及分析 四 财务分析系统评价及分析 目前 申请人在我行内部评级为 风险分类正常 1 七 七 申请人与银行合作情况申请人与银行合作情况描述描述 一 征信系统查询情况 一 征信系统查询情况 经征信系统查询 截至 2014 年 6 月 25 日 百利融资租赁有限公司无信用业务 无对 外担保 未涉及诉讼 环评处罚等事项 贷款卡状态正常 三 重要事项说明 三 重要事项说明 一 对外担保情况 一 对外担保情况无 二 二 未决诉讼 仲裁事项未决诉讼 仲裁事项无 三 三 资产抵押 质押 其他被限制处置事项资产抵押 质押 其他被限制处置事项无 四 四 外部信息查询情况外部信息查询情况无 五 近期重大事项情况分析 五 近期重大事项情况分析无 六 其他重大事项说明 六 其他重大事项说明无 承租人承租人基本情况介绍及分析基本情况介绍及分析 一 一 承租人承租人基本情况基本情况 一 承租人基本情况 一 承租人基本情况 1 1 基本资料卡基本资料卡 基本资料基本资料 企业名称企业名称 天津经济技术开发区房 地产开发公司 公司性质公司性质全民所有制 归属归属 集团集团 泰达投资控股集团 基本基本 情况情况 注册地址注册地址 天津开发区新城西路 52 号 7 506 注册注册 实收实收 资本资本 13000 万元 经营经营 有效有效 成立日期 1987 年 11 月 19 日 19 70 期期 经营范围经营范围 房地产开发及商品房销售 维修 房屋出租 房地产技术咨询 小型工程管理 代理 建 筑材料 国家有专项 专管规定的 按规定执行 设计上述审批的 按审批有效期为准 业务资格业务资格 资质资质 法定代表法定代表 人人 李斌 员工员工 人数人数 69 注册号注册号 120116000093803 法定代表法定代表 人身份证人身份证 号号财务财务 联系联系 人及人及 联系联系 方式方式 蒋部长 银行开户银行开户 情况情况 12001835100050003237 中国建设银行股份有限 公司天津开发分行 组织机构组织机构 代码代码 10431254 3 贷款贷款 卡卡 1201180000069345 出资人出资人出资额出资额股权占比股权占比行业归属行业归属 实际实际 控制控制 方方 是否逃是否逃 废债企废债企 业业 天津泰达 建设集团 有限公司 13000 万元 100 泰达 控股 否 合计合计1300013000 万元万元 100 100 最新最新 股东股东 构成构成 2 2 公司设立与变更公司设立与变更 天津经济技术开发区房地产开发公司 承租人 由天津泰达建设集团有限公司出 资组建 于1987年11月19日成立 领取了天津市滨海新区工商行政管理局核发的注册号 为120116000093803的企业法人营业执照 注册资本人民币1 3亿元 法定代表人 李斌 注册地址 天津开发区新城西路52号7 506 是经建设部批准的具有国家一级资质的房 地产开发企业 承租人归属于天津泰达投资控股有限公司 简称 泰达控股 集团成立于1984年 12月 2012年主营业务收入799 6亿元 总资产7930亿元 其中非金融类资产2006亿元 主要经营领域为区域开发与房地产 公用事业 制造业 金融和现代服务业 拥有泰达 集团 泰达建设等15家全资公司 天津钢管 滨海快速等23家控股公司和泰达发展 长 江证券等23家参股公司 其中泰达股份 津滨发展 滨海能源 泰达物流 滨海投资 四环药业等6家为上市公司 3 3 公司独立运营情况公司独立运营情况 公司在资产 人员 财务 机构 业务等方面与公司控股股东 实际控制人及其控 制的企业完全分开 独立运作 具备面向市场独立经营的能力 公司资产情况完整拥有 合法 完整的所有权 不存在为股东和其他个人提供担保的情形 不存在资金被控股股 东 实际控制人及其控制的其他企业以借款 代偿债务 代垫款项或者其他方式占用的 20 70 情形 二 股权结构和相关公司基本信息 二 股权结构和相关公司基本信息 1 1 承租人资本构成如下图 承租人资本构成如下图 单位 万元人民币 股东名称注册资本 万 元 实收资本 万 元 占注册资本比例 天津泰达建设集团有限公司 1300013000100 合计 1300013000100 股权结构图 泰达控股 100 控股 建设集团 100 控股 天津经济技术开发区房地产开发公司 2 2 管理模式及组织架构图 管理模式及组织架构图 总经理 副总副总副书记 财务部办公室发展部营建部审算部安技部各项目 部 目前公司职工总人数 69 人 其中研究生学历 8 人 本科学历 42 人 其他 19 人 取得高级职称 6 人 中级职称 27 人 天津经济技术开发区房地产开发公司 承租人 实行经理负责制 其中总经理 1 名 副 总 2 名及副书记 1 名 下设营建部 审算部 财务部 发展部 办公室 安技部及项目部七大部室 21 70 目前公司职工总人数 69 人 其中研究生学历 8 人 本科学历 42 人 其他 19 人 取得高级职称 6 人 中级职称 27 人 3 3 公司基本资料 公司基本资料 承租人 天津经济技术开发区房地产开发公司成立于1987年11月19日 注册地址天津 开发区新城西路52号7 506 法人代表李斌 注册资本壹亿叁仟万人民币 为全民所有制企 业 承租人主要经营范围 房地产开发及商品房销售 维修 房屋出租 房地产技术咨询 小型工程管理 代理 建筑材料 国家有专项 专管规定的 按规定执行 设计上述审批 的 按审批有效期为准 截止2013年末总资产238862万元 其中净资产97034万元 营业收 入5321万元 利润总额1078万元 4 4 公司章程描述 公司章程描述 天津经济技术开发区房地产开发公司系 1987 年 11 月 19 日在天津市工商行政管理局 天津经济技术开发区分局登记成立的国有企业 自成立之日起没有设立公司董事会 也未 进行公司制改革 因此公司不能提供公司章程及验资报告 该公司法定代表人 总经理由李斌担任 实行经理负责制 李斌对外签订借款 担保 等合同合法 有效 公司无签字样本 5 5 实际控制个人和管理层介绍 实际控制个人和管理层介绍 一 法人代表 总经理 一 法人代表 总经理 姓姓 名名李斌性性 别别男出生年月出生年月 1966 12 籍贯籍贯天津民族民族汉学历学历研究生 政治面貌政治面貌党员职称职称高级政工师现任职务现任职务总经理 党支部书记 学习经历 1985 09 1989 07 山东大学中文系汉语言文学专业本科 22 70 工作经历 1989 07 1992 04 中共天津市河西区委组织部 干部 1992 04 2001 05 天津开发区房产公司发展部 办公室 项目部 主任 部长 工会 主席 2001 05 2002 06 天津开发区泰达建设集团房地产事业部 副总经理 党总支委员 工会主席 2002 06 2003 06 天津灯塔涂料股份有限公司 董事 副总经理 党委委员 2003 06 2005 06天津开发区房地产开发公司 常务副总经理 2005 06 至今天津开发区房地产开发公司 总经理 党支部书记 23 70 二 财务部部长 二 财务部部长 姓姓 名名蒋建明性性 别别男出生年月出生年月 1982 10 籍贯籍贯云南省民族民族汉学历学历本科 政治面貌政治面貌党员职称职称会计师现任职务现任职务财务部部长 学习经历 2001 09 2005 07 天津市南开大学 工作经历 2005 06 至今 天津经济技术开发区房地产开发公司 财务部 二 承租人所属行业情况调查分析二 承租人所属行业情况调查分析 1 商品房开发 商品房开发 1 全国商品房开发的现状和前景 房地产业是我国国民经济的主导产业 在现代社会经济生活中有着举足轻重的地位 总体来看 2002 年至 2011 年近十年全国商品房销售面积和销售金额稳步增长 由于房地 产行业的特点 房地产市场受宏观调控和经济形势影响显著 2007 年 10 月 为了抑制 2007 年下半年房价增长过快的势头 央行出台了针对二套房贷的政策 随后商品房销售出 现了回落 2008 年 受国际金融危机的影响 国际 国内经济出现了明显下滑 我国房地 产市场出现了价格下降 销量萎缩的情况 得益于金融危机以后政府推进的信贷宽松政策 刺激了房地产业的复苏 2009 年全年销售量和销售额再创新高 2010 年 针对部分城市房 价过快上涨 中央政府连续出台调控措施 从信贷政策 住房保障政策 土地政策 预售 制度 行政监管等方面做了进一步规定 来自人民银行的数据显示 房地产贷款余额同比 增速回落趋势明显 二套房及以上住房贷款占比呈明显回落态势 房地产市场从最高位逐 渐回归到理性价位 未来考虑到我国城市化进程的不断推进 经济规模的持续增长和人口红利等因素 中 国房地产市场的发展从中长期看仍将保持乐观发展趋势 从我国商品房市场的供需关系来 看 随着国民经济的持续快速发展 人民生活水平显著提高 城市化进程进入一个全新的 发展阶段 如果没有约束条件 预计 2011 2020 年住房刚性 改善性基本需求约为每年 9 11 亿平米建筑面积 假设其 60 80 由商品住宅市场解决 20 40 由保障房市场解决 24 70 则需要每年提供 6 4 7 3 亿平方米商品住宅 每年 10 亿平米建筑面积 包括保障房 基本 需求 6 8 亿平米土地供应量 在可供出让土地大幅下降的情况下 土地供给很难满足如此 巨大的需求 全国房屋市场上的供需矛盾依旧很大 当前中央政府及地方政府对房地产的 调控 主要是针对二套房的限购及限贷 但新增人口及改善性需求对商品房的需求仍然较 高 限购政策并不能从根本上改变房地产市场的供需矛盾 因此在未来若干年内商品房价 格仍将保持在相对高位 销售额基本面将维持一定的增速 2 天津市商品房开发的现状和前景 从担保人所在的主要市场 天津房地产市场的销售面积和金额来看 基本与全国的发 展趋势相同 同时借助天津市整体的迅速发展和滨海新区效应的带动 增减幅度与全国相 比较为平稳 自 2010 年国家对房地产市场宏观调控以来 天津市的商品房和二手房全年成 交面积均有所下降 但由于市场大量刚性需求的支撑 房价仍有小幅上涨 未来依托天津 市整体发展和滨海新区的带动效应 天津房地产市场还有巨大的发展空间 天津作为我国 北方经济中心 第三个增长极 环渤海经济带的核心城市 同时也担负着北京的一些重 要的交通 配套等功能 预计天津在未来十年内 仍将保持快速发展的趋势 这将对当地 房地产市场起到重要支撑作用 2 物业出租和管理 物业出租和管理 房地产交易和流通的形式主要有房地产买卖 租赁 交换 抵押 贷款担保 拍卖 土地使用权出让 转让 出租等 一个健康发展的房地产市场 应由一级市场买卖和二级 市场流通租赁两个大部分组成 房地产流通企业的存在可以满足不同需求者的多样化需求 大力发展房屋流通租赁市场 是满足房地产市场有效需求 提高生活居住水平的必然选择 伴随着天津市整体的发展建设和滨海新区开发开放的加快推进 天津逐步成为万商云 集的中心 越来越多的外资机构 民营企业进驻天津 大量的办公楼和其他商业物业需求 使得天津的办公楼出租面积一直呈上升趋势 与此同时 物业管理作为一种新的产业类型 已在社会化分工中被逐步认同 其规模也正在发展成为一个融管理 经营 服务为一体的 覆盖全社会的庞大经济行业 并成为现代化城市管理和房地产经营管理重要的组成部分和 国民经济新的增长点 人们普遍认识到 物业管理与服务已经成为一种社会需求 而越来 越多的开发商也开始认识到 今后房地产业的竞争主要集中在两点 设计和物业管理 未 来物业管理更将成为维系房产品牌的关键 并在整个房地产市场中占据越来越重要的地位 三 承租人经营情况调查分析三 承租人经营情况调查分析 1 1 承租人经营情况分析 承租人经营情况分析 25 70 天津经济技术开发区房地产开发公司 TEDA Real Estate Development Co 泰 达房产 成立于 1985 年 是经建设部批准的具有国家一级资质的房地产开发企业 承租人为国有企业 注册资金 1 3 亿元人民币 总资产逾 25 亿元人民币 公司集房地 产开发 投资 销售 管理及服务于一体 自成立以来 在天津市区 天津市经济技术开 发区 塘沽区 宝坻区等地区累计开发了共计百余万平米的商品住宅 十余万平米的商业 项目以及近三十万平米的标准工业厂房 获得了较高的市场认同度和美誉度 在天津市房 地产开发企业二十强中名列前茅 银行信用评级 AAA 该公司自成立以来已取得了多项荣誉 2001 年公司开发的 泰达园 项目被中国房协 评选为 康居型住宅开发模式典范项目 称号 2002 年公司荣获中国房协授予的 中国房 地产行业百强企业形象奖 及 中国房地产行业百强品牌形象奖 2004 年公司荣获 中 国房地产企业优秀品牌示范单位 称号和天津市 十五大地产品牌 公司开发的 泰达时 代 项目被评选为 2004 2005 中国典型住宅项目 2005 年公司荣获天津市 十大公信 力企业 和 重合同守信誉单位 荣誉称号 2006 年公司荣获 中国房地产公信力 100 公 信力企业奖 开发的 北斗星城 项目被评为 2006 年天津最具投资价值楼盘 和 环 渤海最佳居住品质名盘 等等 截至 2013 年末 天津经济技术开发区房地产开发公司总资产 238862 万元 其中净资 产 97034 万元 营业收入 5321 万元 实现利润总额 1078 万元 2 2 承租人开发项目情况介绍 承租人开发项目情况介绍 近年来公司又先后开发了泰达时代花园 泰达北斗花园一期 北斗花园二期等项目 同时该公司全资子公司天津金色领地房地产开发有限公司开发了泰达金色领地项目 天津 逸港蓝湾投资有限公司公司开发了泰达福波园项目 在建 等等 具体情况如下 一 已竣工项目 一 已竣工项目 1 1 恬园别墅 恬园别墅 座落于开发区生活区中心地带 面向国际杰出人士构筑理想人文居住空 间 已正式交房 2 2 泰达园 泰达园 位于河西区永安道 广东路交口 与人民公园 中心绿地一路之隔 水榭 楼台 风景怡人 小区处于商业区的中心居住区内 方圆两公里内商业 文化 娱乐设施 俱全 泰达园共分三期 总建筑面积 14 万平方米 整体设计新颖 外形美观 房型多样 布局合理 并采用多种新材料 新工艺 小区现已交房入住 实行封闭式物业管理 如今 泰达园 已成为地产名牌 26 70 3 3 芳林泰达园 芳林泰达园 坐拥天津经济技术开发区第三大街核心地段 紧邻开发区管委会和金 融街 南依百米城市绿化带 环境景观优势十分明显 小区周边商业及生活服务配套设施 齐全 人文环境优越 小区除了高档住宅外 配套会所 游泳池等服务设施以及中型商场 沿街商店 汽车库等公建设施齐全 是高端白领人士居住的理想选择 现已交房入住 4 4 海韵园 海韵园 地处于塘沽区繁华地段 上海道 周围商业 学校及生活配套设施齐全 小区景色怡人 除了其自身的楼宇外檐别具一格 景观设计优美动人外 小区内更是保存 了二十余棵树龄均有数十年的参天大树 使海韵园在城区中心独享一份恬静和自然 海韵 园建筑品质优越 荣获 海河杯 取得了很高的市场认可度 成为塘沽区标志性住宅小区 5 5 财富星座 财富星座 位于开发区第三大街 占地面积 1 8 万平方米 建筑面积 3 6 万平方米 一 二层为底商 三至五层为花园式独立办公空间 五层商业楼灵活多样的分户面积 人 性化的设计 为客户搭建了一个不可复制的创富平台 目前众多商家陆续开业 商业气氛 浓厚 其优雅的环境在开发区独树一帜 6 6 泰达时代 泰达时代 毗邻开发区华纳高尔夫球场和市民广场 项目位置优越 全架空层设计 1 1 生态地下车位 彻底实现人车分流 超大楼间距 多层次景观 营造优美居住环境 6 米通高阳台 移步花园阳台 现代感十足的大玻璃外檐 多样的先锋住宅大堂设计 在 提供个性的居住空间的同时 体现了全新的居住方式 现已交房入住 该项目曾获得天津 市海河杯建筑工程奖等一系列荣誉 7 7 八方园明 八方园明 位于塘沽区外滩北侧 占地面积 2 7 万平方米 建筑面积 5 2 万平方米 于 2003 年 11 月确定项目 2005 年 4 月开盘 2006 年 6 月 15 日正式交房入住 目前 众 多商家陆续开业 8 8 泰达北斗花园 泰达北斗花园 该项目位于天津市河北区金钟河大街与新开路交口 项目建筑面积 20 多万平米 目前项目已竣工交房 销售情况良好 9 9 泰达金色领地项目 泰达金色领地项目 金色领地项目为我公司全资子公司天津金色领地房地产开发有 限公司开发 项目位于天津市宝坻区潮阳大道与开元路交口 总建筑面积 14 49 万平米 总投资 34680 万元 项目已于 2007 年 12 月竣工交房 1010 泰达福波园 泰达福波园 泰达福波园项目为开发区房产公司子公司天津逸港蓝湾投资有限公司开发 我公司占 股 51 项目位于天津市大港区港东新城 项目总建筑面积 6 2 万平米 总投资 32000 万 元 已完成投资 19000 万元 目前项目已竣工交房 尚有部分余房待售 此外 还有早期开发的晓园新村 翠园别墅项目以及数十万平米的工业厂房项目 27 70 二 在建项目 二 在建项目 1 1 泰达风景项目 泰达风景项目 由该公司子公司天津逸港蓝湾投资有限公司开发 我公司占股 51 项目位于天津市 大港区港东新城 规划总建筑面积 13 8 万平米 目前已经施工建设 2 2 临港工业厂房项目 临港工业厂房项目 项目位于临港开发区 共有 10 万平米的工业厂房 属于滨海新区十大战役项目之一 在临港开发区所有在建项目中 开发区房产公司的工业厂房建设进展速度最快 为滨海新 区的开发开放作出一定贡献 四 承租人财务数据分析与说明四 承租人财务数据分析与说明 一 四期财务简表及审计情况 一 四期财务