金融市场判断、选择题.doc

二、单项选择题1、利用不同交割期汇率差异，在买入或卖出即期外汇的同时，卖出或买入远期外汇，由此获取时间差收益的一种套汇方式，被称为（ A ）。A 时间套汇 B 地点套汇 C 直接套汇 D 间接套汇2世界上大多数国家的股票交易中，股价指数是采用( A )计算出来的。A加权平均法 B除数修正法 C算术平均法 D算术股价指数法3、国际上二板市场的主要模式不包括（ D ）。A、附属市场模式B、独立运作模式C、新市场模式D、联动运作模式4以下( C )发行方式，承销商要承担全部发行失败的风险。 A代销 B余额包销 C全额包销 D中央银行包销5、欧洲货币市场的特征不包括（ D ）。A、币种多B、管制松C、成本低D、一体化6、欧洲货币市场的类型不包括（ A ）。A、离岸性B、一体型C、分离型D、簿记型7、所谓双边贷款指的是（ B ）。A、国际银团贷款B、独家银行贷款C、辛迪加贷款D、联合贷款8、下列不属于外国债券的事（ C ）。A、猛犬债券B、扬基债券C、欧洲债券D、武士债券9、欧洲债券市场上的主流交易品种为（ B ）。A、固定利率债券B、浮动利率债券C、零息票债券D、步高债券10、双重货币债券既包含债券属性，又包含（ C ）属性。A、期货B、期权C、远期D、互换11、欧洲债券的主要交易中心是（ C ）。A、纽约证券交易所B、东京证券交易中心C、伦敦的场外市场D、美国纳斯达克12、大多数公司到国外首次募股，通常采用（ D ）。A、包销发行B、推销C、助销D、间接发行13、最早推出信用衍生产品的银行是（ C ）。A、花旗银行B、美洲银行C、信孚银行D、汇丰银行14、一揽子信用互换是（ A ）的一种变形。A、信用违约互换B、总收益互换C、货币互换D、利率互换15、金融监管的原则不包括（ C ）。A独立性原则B、合法性原则C、经济性原则D、公开、公正、公平原则16、双元多头金融监管体制的典型代表是（ B ）。A、中国B、美国C、德国D、法国17、日本的金融监管体制属于（ D ）。A、双元多头B、单一监管C、多元多头D、单元多头18、区域性的金融监管一体化为（D ）。A、世界银行B、美联储C、亚洲开发银行D、欧洲中央银行19、并表监管针对的是（ D ）。A、国内所有银行B、地区所有银行C、有选择的国内若干大银行D、银行集团20、下列国际监管协调组织中，影响最大的是（ A ）。A、巴塞尔委员会B、国际证券委员会组织C、国际清算银行D、国际保险监管官联合会211919年初，（ D ）成立，这是中国历史上第一家正式开业的证券交易所。A上海证券交易所B深圳证券交易所 C南京证券交易所 D北京证券交易所221608年，在西欧建立了世界上最早的证券交易所即（ D ）证券交易所。A巴黎 B伦敦 C卢森堡 D阿姆斯特丹23以下不属于衍生工具的是（C ）。A远期合约 B期货合约 C股票交易合约 D货币互换协议24证券公司作为投资者而给自己买卖证券、并自担风险的业务是（C ）A承销 B代理买卖 C自营买卖 D投资咨询25经营下列业务-证券经纪、证券投资咨询以及与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问的证券公司，其注册资本最低限额为人民币（ A ）元。A5000万 B1亿 C3亿 D5亿26（ A ）由于变动频繁，能迅速、及时、准确地反映货币市场资金供求情况，因此成为货币市场上最敏感的“晴雨表”。A拆借利率 B票据利率 C短期贷款利率 D短期债券利率27票据是一种（D ）证券。A无因债权、证权B有因债权、证权 C有因债权、设权 D无因债权、设权28主要投向有价证券，且是一种间接投资工具的是（D ）。A债券 B期货 C股票 D投资基金券29面向少数特定投资者的发行证券叫（ A ）A定向发行 B公开发行 C直接发行 D间接发行30公开发行公司债券，股份有限公司的净资产不低于人民币（C ）万元。A500 B1000 C3000 D600031证券投资基金从事股票、债券等证券的投资，若发生亏损由（ D ）承担。A管理人 B托管人 C监管人 D持有人32证券投资基金在美国被称为（ B ）。A单位信托基金 B共同基金 C集合投资计划 D证券投资信托基金33、利用两个或两个以上的外汇市场上某些货币的汇率差异进行外汇买卖，从中套取差价利润的交易方式，被称之为（ C ）。 A、即期交易 B、远期交易C、套汇交易 D、套利交易34推动同业拆借市场形成和发展的直接原因是( A )。 A存款准备金制度 B再贴现政策 C公开市场政策 D存款派生机制35在同一城市或地区的金融机构通过中介机构进行拆借，多是以( A )作媒体。 A支票 B本票 C汇票 D期票36再贴现是(A )。 A中央银行的授信业务 B。中央银行的负债业务C中央银行的资产业务 D商业银行的授信业务37大额可转让定期存单深受欢迎的基本原因是( C )。 A期限短 B面额固定 C流动性强 D利率高三、多项选择题1直接融资的优点在于（C，E ）。A灵活便利，安全性高，易于取得规模经济B资金供求双方在数量、期限、利率等方面受到的限制比间接融资为少C资金供求双方联系紧密，有利于资金快速合理配置和提高使用效率D由于没有中间环节，筹资成本较低E由于没有中间环节，投资收益较高2作为一个完整的金融市场，必须具备（A，B，C，E ）等四个基本要素，它们共同构成了金融市场的基本框架。A交易主体 B交易工具 C交易价格 D交易地点 E交易方式3金融工具的基本特征表现为（ A，B，C，D ）A期限性 B流动性 C风险性 D收益性 E多样性4货币市场的信用工具包括（ A，C，D，E ）。A国库券 B股票 C银行承兑汇票 D回购协议 E商业票据5中央银行的主要货币政策工具有（A，B，C，E ）A存款准备金 B再贴现 C公开市场业务 D物价 E利率6汇票的当事人有三方，即（ A，D，E ）。A出票人 B贴现人 C背书人 D付款人 E收款人。7按偿还方式不同可将债券分为（A，B，E ）A可早赎回债券B可提前兑现债券 C分期付息债券 D附息票债券 E偿债基金债券。8按发行区域和支付的货币不同，债券市场可分为(C，D，E )。A场内市场 B场外市场 C国内债券市场 D外国债券市场 E欧洲债券市场9近年来推进我国债券市场发展的主要措施有（ A，B，C，D，E， ）A积极推动金融创新 B丰富市场品种 C大力发展公司债券D加快债券市场基础性建设 E进一步完善债券市场的运行机制E发行人要支付一笔较大的承销费用，从而要增加发行成本。10货币市场上的交易工具主要有( A，D，E )。A货币头寸 B长期公债 C公司债 D票据 E股票11债券信誉高，违约风险小，属“投资级债券”的有（A，B，C， ）。AAA级 BA级 CBBB级 DBB级 EB级12场内债券市场具有以下几个特点（ B，C，D，E ）A交易品种多样性、大宗性 B主要采取指令驱动、集中撮合的方式进行交易 C提供标准化产品的交易 D在有形的场所集中进行 E以中小投资者为主。13债券交易形式主要有（ A，B，C，D，E ）A现货交易 B回购协议交易 C远期交易 D期货交易 E期权交易14我国同业拆借市场逐步形成和发展的条件和原因有(A，B，C，D，E )。 A中央银行制度的建立 B存款准备金制度的实施C 多元化金融机构格局的形成 D高度集中统一的金融体制E商业银行的逐步完善15根据投资风险和收益的不同，投资基金可分为（A，B，E ）。A成长型基金 B收入型基金 C混合型基金 C指数型基金 E平衡型基金16我国目前开放式基金的营销渠道主要有（B，C，D ）渠道。A信托公司 B商业银行 C证券公司 D保险公司 E基金公司直销中心17、 股市操作的理论主要有（ B C D ）理论。 A随机漫步 B 相反 C 波浪 D 平行18属于外汇市场的运行机制的有( A，B，C，E， )。 A供求机制 B汇率机制 C效率机制 D交易机制 E风险机制 19保险市场的特点有（ A，B，C，D，E ）。专业性强 B经营面广 C预期性 D非即时结清性 E政府干预性20财产保险市场，是专门为社会公民提供各种人身保险商品的市场，可分为（ A，D，E ）。财产保险市场 B意外伤害保险市场 C健康保险市场 D责任保险市场 E信用保证保险市场。21( A，B，D )会对整体股价发生影响，而不会对个别股价发生特别影响。 A宏观经济因素 B政治因素 C企业自身因素 D其他因素22主要的保险中介人包括（C，D，E ）。被保险人 B保险人 C保险代理人 D保险经纪人 E保险公估人23在同业拆借市场上扮演资金供给者角色的主要有( A，B，C )。 A 大商业银行 B中小商业银行 C非银行金融机构D中央银行 E境外代理银行24我国保险监管制度逐步完善体现为（A，B，D，E ）。加强保险法律建设 B加强精算制度建设 C引入寿险公司内含价值指标体系D健全信息与统计制度 E建立风险责任追究制度。25在既定的保险需求的前提下，保险供给受以下（A，B，C，D，E ）因素的制约。保险成本 B保险价格 C保险市场的竞争 D偿付能力 E保险技术26、按标的物不同，金融期货可分为（A，B，D ）。A、利率期货B、外汇期货C、原油期货D、股价指数期货27、金融期货市场的功能包括（ A，B ）。A、避险B、价格发现C、创造财富D、消除风险28、股票指数期货的特点包括（A，B，C，D ）。A、高杠杆性B、具有期货和股票的双重特性C、既可以防范非系统性风险，又可以防范系统性风险D、以现金结算，而不是用实物进行交割29、按期权购买者的获得的权利划分，期权可分为（ A，B， ）。A、看涨期权B、看跌期权C、欧式期权D、美式期权30、金融互换的功能包括（A，B，C，D ）。A、空间填充功能B、规避风险功能C、逃避管制功能D、降低筹资成本功能31、离岸金融市场又可分为（ A，B，C ）。A、一体化中心B、隔离性中心C、名义中心D、记账中心32、按市场功能的不同来划分，国际金融市场包括（ A，B，C， ）。A、国际货币市场B、国际资本市场C、国际外汇市场D、国际原油交易市场33、按风险来源分类，金融风险包括（B，C，D ）。A、经济风险B、汇率风险C、信用风险D、营运风险34、风险控制工具可分为（A，B，C，D， ）。A、风险转移B、风险避免C、风险控制D、风险自留35、金融监管的成本包括（A，B，C，D ）。A、执法成本B、守法成本C、金融监管的道德风险D、监管失灵成本四、判断题1、从本质上讲，衍生工具有点类似于保险。（X ）2、期权交易都是在交易所内进行的。（ X ）3、期货交易是到期进行结算的。（X ）4、期权交易双方都需要交纳保证金。（ X ）5、金融衍生工具市场是国际资本市场的一个部分。（ Y ）6、大多数欧洲债券是不记名债券。（ Y ）7、全球国际股票发行额在整个资本市场资金来源中所占比例远远小于国际债券市场。（ X ）8、风险就意味着亏损。（ X ）9、现代意义上的信用风险是指借款人不能按期还本付息而给贷款人造成损失的风险。（ X ）10、金融监管与一般公共监管的理论基础是相同的。（Y ）11、金融机构的自由竞争，产生了金融机构倒闭风险。（Y ）12、金融监管的必要是由于存在市场失灵，从而意味着监管必然有效。（ X ）13、美国和加拿大都是双元多头金融监管体制的典型代表。（Y ）14间接融资因为有金融机构从中获取收益，所以筹资者成本较高，投资者收益较低。（ X ）15套期保值者是指利用市场定价的低效率来赚取无风险利润的主体。（ X ）16指令驱动是指交易者根据自己的交易意愿提交买卖指令并等待在拍卖过程中执行指令，市场交易系统根据一定的指令匹配规则决定成交价格。（ Y）17场外交易的方式既没有固定的场所，也不进行直接接触，是一个无形市场。（ Y ）18短期资金市场交易的信用工具主要是现金货币，故称货币市场。（ Y ）19第三市场的交易相对于交易所交易来说，具有限制更少、成本更低的优点。（ X ）20证券交易所只为证券买卖提供交易的场地，本身并不参加证券买卖，也不决定买卖的价格。（ Y ）21货币头寸又称现金头寸，就是指商业银行每日收支相抵后资金过剩的数量。（ X ）22汇票的出票人应担保承兑和担保付款；本票的出票人则是自己承担付款责任。（ Y ）23商业银行以所持有的债券进行回购融资，提高了其超额储备的需求，不利于其流动性管理水平的提高。（ Y ）24债券发行人可根据债券信用等级来确定债券的发行利率水平，如果等级越高，可相应降低债券的利率。（ Y ）25当物价上涨的速度较快时，人们出于保值的考虑，纷纷将资金投资于房地产或其他可以保值的物品，债券供过于求，从而会引起债券价格的下跌。（Y ）26投资基金通过分散投资仅能克服非系统风险，而对系统性风险是无能为力的。（ Y ）27开放式基金在投资者赎回的压力下，基金管理公司面临更大的约束，有动力提高管理水平。（Y ）28封闭式基金在证券交易所二级市场上挂牌买卖，其价格一般总是与其资产净值一致。（ X ）29保险事故的近因是造成保险标的损失最直接、在时空上最靠近结果的原因。（ X ）30再保险市场又称为分保市场，是保险人同投保人之间再次办理保险业务的市场（ X ）31保险企业的经营具有负债性质，各国保险监管当局就把保险企业的偿付能力作为监管的目标，都规定了保险企业的最低偿付能力，因而保险供给会受到偿付能力的制约。（ Y ）32、同普通股相比，优先股具有风险小、收益相对稳定的特点。（ X ）童老师复习资料1 金融市场是指以( B)为交易对象而形成的供求关系及其机制的总和。A金融资本 B金融资产 C金融行为 D股票和债券2金融工具交易过程中所形成的运行机制有多种，其中最主要的是(A )。A价格机制 B供求机制 C风险机制 D效率机制31919年初，（ D ）成立，这是中国历史上第一家正式开业的证券交易所。A上海证券交易所B深圳证券交易所 C南京证券交易所 D北京证券交易所4从（ B ）年6月1日起，实行同业拆借利率市场化。A1993 B1996 C1998 D200351608年，在西欧建立了世界上最早的证券交易所即（ D ）证券交易所。A巴黎 B伦敦 C卢森堡 D阿姆斯特丹6以下不属于衍生工具的是（ C ）。A远期合约 B期货合约 C股票交易合约 D货币互换协议7证券公司作为投资者而给自己买卖证券、并自担风险的业务是（ C ）A承销 B代理买卖 C自营买卖 D投资咨询8经营下列业务-证券经纪、证券投资咨询以及与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问的证券公司，其注册资本最低限额为人民币（ A ）元。A5000万 B1亿 C3亿 D5亿9（ A）由于变动频繁，能迅速、及时、准确地反映货币市场资金供求情况，因此成为货币市场上最敏感的“晴雨表”。A拆借利率 B票据利率 C短期贷款利率 D短期债券利率10票据是一种（ D ）证券。A无因债权、证权B有因债权、证权 C有因债权、设权 D无因债权、设权11主要投向有价证券，且是一种间接投资工具的是（D ）。A债券 B期货 C股票 D投资基金券12面向少数特定投资者的发行证券叫（ A ）A定向发行 B公开发行 C直接发行 D间接发行13公开发行公司债券，股份有限公司的净资产不低于人民币（ C ）万元。A500 B1000 C3000 D600014证券投资基金从事股票、债券等证券的投资，若发生亏损由（D ）承担。A管理人 B托管人 C监管人 D持有人15证券投资基金在美国被称为（ B ）。A单位信托基金 B共同基金 C集合投资计划 D证券投资信托基金16对于封闭式基金而言，其募集的基金份额总额必须达到核准规模的（ B ）以上，其存续的时间不得少于5年。A50% B80% C90% D100%17转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、提前终止基金合同，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的（ C ）以上通过。A三分之一 B一半 C三分之二 D九成18人身保险的保险标的不包括（ C）A人的身体 B人的健康 C人的心理 D人的生命19保险需求的外生变量有（ A）通货膨胀B消费者习惯与偏好C消费者收入与财富D个人经济行为20我国经营财产保险业务的保险公司当年自留保险费，不得超过其实有资本金加公积金总和的（D ）倍。A1 B2 C3 D42、 多项选择题 1直接融资的优点在于（ CDE ）。A灵活便利，安全性高，易于取得规模经济B资金供求双方在数量、期限、利率等方面受到的限制比间接融资为少C资金供求双方联系紧密，有利于资金快速合理配置和提高使用效率D由于没有中间环节，筹资成本较低E由于没有中间环节，投资收益较高2作为一个完整的金融市场，必须具备（ABCE ）等四个基本要素，它们共同构成了金融市场的基本框架。A交易主体 B交易工具 C交易价格 D交易地点 E交易方式3金融工具的基本特征表现为（ ABCD ）A期限性 B流动性 C风险性 D收益性 E多样性4货币市场的信用工具包括（ ACDE ）。A国库券 B股票 C银行承兑汇票 D回购协议 E商业票据5中央银行的主要货币政策工具有（ABCE ）A存款准备金 B再贴现 C公开市场业务 D物价 E利率6汇票的当事人有三方，即（ ADE ）。A出票人 B贴现人 C背书人 D付款人 E收款人。7按偿还方式不同可将债券分为（ ABE ）A可早赎回债券B可提前兑现债券 C分期付息债券 D附息票债券 E偿债基金债券。8按发行区域和支付的货币不同，债券市场可分为(CDE )A场内市场 B场外市场 C国内债券市场 D外国债券市场 E欧洲债券市场9近年来推进我国债券市场发展的主要措施有（ ABCDE ）A积极推动金融创新 B丰富市场品种 C大力发展公司债券D加快债券市场基础性建设 E进一步完善债券市场的运行机制10关于间接发行描述正确的有（ ABCE ）A可节省人力、时间 B减少一定的风险 C迅速、高效地完成发行 D发行人要设立一些发行网点和派出众多发售人员 E发行人要支付一笔较大的承销费用，从而要增加发行成本。11债券信誉高，违约风险小，属“投资级债券”的有（ABC ）。AAA级 BA级 CBBB级 DBB级 EB级12场内债券市场具有以下几个特点（BCDE ）A交易品种多样性、大宗性 B主要采取指令驱动、集中撮合的方式进行交易 C提供标准化产品的交易 D在有形的场所集中进行 E以中小投资者为主。13债券交易形式主要有（ABCDE ）A现货交易 B回购协议交易 C远期交易 D期货交易 E期权交易14消极的债券投资组合管理策略有（AC ）A免疫策略 B债券互换策略 C指数化策略 D期限分析策略 E收益率曲线策略15根据投资风险和收益的不同，投资基金可分为（ ABE）。A成长型基金 B收入型基金 C混合型基金 C指数型基金 E平衡型基金16我国目前开放式基金的营销渠道主要有（BCE）渠道。A信托公司 B商业银行 C证券公司 D保险公司 E基金公司直销中心17关于基金宣传推介材料，不得有下列情形（ABCDE ）A虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏 B预测该基金的证券投资业绩C违规承诺收益或者承担损失 D诋毁其他基金管理人管理的基金E登载单位或者个人的推荐性文字18外部结构指标包括（ ACD ）。基金的规模 B基金的投资周转率 C基金经理人的背景 D基金的费用 E基金的资产结构19保险市场的特点有（ ABCDE）。专业性强 B经营面广 C预期性 D非即时结清性 E政府干预性20财产保险市场，是专门为社会公民提供各种人身保险商品的市场，可分为（ ADE）。财产保险市场 B意外伤害保险市场 C健康保险市场 D责任保险市场 E信用保证保险市场。21 我国设立保险公司应当采取的组织形式是（AB ），且必须经保险监督管理机构批准。A股份有限公司 B 国有独资公司 C有限责任公司 D相互保险组织 E个人保险22主要的保险中介人包括（CDE ）。被保险人 B保险人 C保险代理人 D保险经纪人 E保险公估人23我国保监会把（ BCE ）的监管作为中国现代保险监管体系的三大支柱。资金运用 B偿付能力C公司治理结构 D保单设计 E市场行为24我国保险监管制度逐步完善体现为（ABCDE ）。加强保险法律建设 B加强精算制度建设 C引入寿险公司内含价值指标体系D健全信息与统计制度 E建立风险责任追究制度。25在既定的保险需求的前提下，保险供给受以下（ ABCDE ）因素的制约。保险成本 B保险价格 C保险市场的竞争 D偿付能力 E保险技术三、判断题 1-5 6-10 11-15 16-20 21-25 26-30 31-35 1间接融资因为有金融机构从中获取收益，所以筹资者成本较高，投资者收益较低2中央银行在公开金融市场上买入大量债券会使商业银行的资金更为紧缺，市场的货币量有所减少，市场利率往往有所升高。3套期保值者是指利用市场定价的低效率来赚取无风险利润的主体。4指令驱动是指交易者根据自己的交易意愿提交买卖指令并等待在拍卖过程中执行指令，市场交易系统根据一定的指令匹配规则决定成交价格。5场外交易的方式既没有固定的场所，也不进行直接接触，是一个无形市场。6在调整和优化我国金融结构过程中，在保持总量增长的前提下，以存量调整为主，同时兼顾增量。7在实施金融自由化的过程中，宏观经济均衡是金融自由化的重要先决条件，要避免采取过分扩张性的财政政策和货币政策。8短期资金市场交易的信用工具主要是现金货币，故称货币市场。9第三市场的交易相对于交易所交易来说，具有限制更少、成本更低的优点。10银行在办理与货币收付有关的业务时，充当信用中介。11证券交易所只为证券买卖提供交易的场地，本身并不参加证券买卖，也不决定买卖的价格。12金融控股公司是金融分业经营的高级阶段，是以产权渗透方式实现金融机构组织结构和运行