票据资产投资开放式集合资金信托计划操作手册.doc

民生石家庄分行票据资产投资开放式集合资金信托计划操作手册一、专项小组的组成2二、信托财产专户与预留印鉴2三、合同规范2四、合同签署流程2四、认购的预约与合同准备2五、支付票据资产转让价款3六、成立公告与认购确认函3七、资金信托合同录入4八、票据资产的保管与托收4九、信托收益与信托报酬4附件1：合同交付确认表6附件2第I期项目募集台账7附件3 成立确认函8附件4票据资产投资汇总表9附件5 第I期票据资产兑付明细10五矿信托本次设立票据资产投资开放式集合资金信托计划，该信托计划的目的是投资中国民生银行股份有限公司石家庄分行持有的已贴现的银行承兑汇票资产。名词中国民生银行股份有限公司石家庄分行，以下简称民生银行石家庄分行；一、专项小组的组成我司拟组建由专业人员组成专项小组从事本次合作具体操作，专项小组的人员配置应由项目组、信托财务部、财富中心和风控合规部门各指定一人组成。民生银行石家庄分行也将组建业务小组从事本次合作具体操作。二、信托财产专户与预留印鉴我司在民生银行石家庄分行开设信托财产专户，预留印鉴为公司财务章与总经理人名章。三、合同规范本信托计划需签署票据资产转让合同、票据资产委托管理合同、第i期资金信托合同。其中，票据资产转让合同附有第i期票据资产转让明细清单，为票据资产转让合同不可分割的一部分。第i期票据资产转让明细清单规定第i期信托计划的具体票据信息、标的票据转让价款与第i期的票据资产管理托收费用。第i期资金信托合同规定第i期信托计划的委托人年化收益率。四、合同签署流程我司与民生银行石家庄分行签署票据资产转让合同作为本信托计划的主合同，同时签署票据资产委托管理合同委托民生银行石家庄分行保管、托收标的票据资产，以上合同本信托计划期间仅签署一次。民生银行石家庄分行在合同签署后3个工作日内向我司交付其内部决议。每一期纳入信托计划的具体票据资产情况，由我司与民生银行石家庄分行另行签署第i期票据资产转让明细清单约定。四、认购的预约与合同准备（1）我司提前准备第i期资金信托合同，空出相关经济条款，包括第i期信托计划的金额、期限、结束日期、当期信托计划的期数、委托人的年化收益率。（2）民生银行石家庄分行应于确定下一期票据资产的当个工作日告知我司，下一期票据资产的信息（包括但不限于标的票据资产转让价款，第i期票据资产管理托收费用，各票据的票面金额、到期日、付款人、承兑行名称等事项、委托人的年化收益率），以及所需要的资金信托合同数量，以民生银行石家庄分行指定联系人发出的电子邮件为准（预约邮件），并将票据传真至我司或者以电子邮件的方式发送至我司邮箱。同时，民生银行石家庄分行将作为票据资产转让合同附件的第i期票据资产转让明细清单（一式两份），加盖公章后以快递的方式送达我司。（3）项目组成员收到预约邮件后，负责根据邮件中列明的合同数量，安排印刷（如需），并统计相关信息，制作合同交付确认表见附件1。（4）由于我司提供的合同、第i期票据资产转让明细清单均为已经线上审核审批的合同范本，因此用印流程简化为将合同交付确认表由项目组和风控合规部门专项负责人签字确认后，交予综合管理部安排合同打印与用印。（5）第i期票据资产转让明细清单用印完毕后，由项目组负责将合同交付确认表与合同、第i期票据资产转让明细清单（一份）快递至民生银行石家庄分行。民生银行石家庄分行在收到合同确认，填写合同交付表回执确认。（6）民生银行石家庄分行与委托人就资金信托合同所涉及内容进行沟通，与委托人当面签署相关合同及文件，确保委托人签署的相关合同及文件合法有效。（7）已用印合同未实际使用的（包括但不限于剩余空白合同、填写错误的、印刷错误的），民生银行石家庄分行需全部移交我司，由项目组交付综合管理部废除。五、支付票据资产转让价款为保证信托收益计算与票据资产的计息天数一致，信托公司向民生银行石家庄分行划付票据资产转让价款与委托人将信托资金划付至信托财产专户的日期应与在同一天。民生银行石家庄分行根据资金信托合同签署情况，由指定联系人以电子邮件的方式向我司发送本期项目募集台账（附件2），与我司账户核对无误后，进行划款,成立公告后补。信托资金由信托资金专户划付至民生银行石家庄分行账户，采取网银支付的方式，民生银行石家庄分行留存一个网银密钥，信托公司留存一个网银密钥，由民生银行石家庄分行发起提交网银划款指令，我司信托财务部根据划款指令复核并放款。六、成立公告与认购确认函项目专项小组在满足本期信托计划成立条件后宣布本期信托计划成立，并制作成立确认函（附件3），以快递方式寄发民生银行石家庄分行。七、资金信托合同录入第i期资金信托合同签署后三个工作日内，民生银行石家庄分行将资金信托合同原件及附属单据以快递方式送达我司，交由我司财富中心录入、核对。同时，本项目专项小组制定票据资产投资汇总表（见附件4），每期所新增票据资产额度及期限应及时添加至总表。八、票据资产的保管与托收我司委托民生银行石家庄分行保管标的票据资产，民生银行石家庄分行在标的票据资产到期前10日内通知标的票据资产的承兑银行将全部票据款项划付至信托财产专户、办理托收手续，并逐笔向我司报告标的票据兑付情况。九、信托收益与信托报酬民生银行石家庄分行将所兑付的票据资产清单及所收款项明细（见附件5，第i期票据资产兑付明细）由指定联系人以电子邮件发至我司，由我司核对确认无误后，安排对应的收益分配。如遇标的票据资产未能全部兑付或在标的票据资产到期日的情况，信托财产专户所收到的款项未达到票据款项的，按照票据资产转让合同4.4条款处理。信托利益、票据资产管理托收费、我司信托报酬在票据资产到期后【5】个工作日内进行分配。（一） 信托利益每一期受益人的某一受益人预期信托利益=该受益人持有的该期信托单位份额1元+该受益人预期信托收益。针对每一期受益人中的某一受益人，预期信托收益依照如下方式计算：预期信托收益= M=指该信托受益人成为当期受益人之日；N=指该受益人获得当期信托利益分配之日；i=M至N之间的期间中的任意一天； A =委托人当期认购金额；D为委托人年化收益率，由第i期资金信托合同约定。（二） 信托报酬我司信托报酬的费率为0.8%/年，按如下公式计算当期信托报酬=当期信托资金金额当期信托计划实际存续天数0.8%/360附件1：合同交付确认表合同类型数量备注项目组专项负责人确认风控合规专项负责人确认交付时间 年 月 日回 执我行已收到上述合同文本，数量一致，印鉴完整。中国民生银行股份有限公司石家庄分行（公章）附件2第i期项目募集台账委托人名称认购金额认购日期资金到账日期中国民生银行石家庄分行（公章）附件3 成立确认函五矿信托-民生石家庄分行票据资产投资开放式集合资金第 期信托计划认购确认函尊敬的 先生/女士：我公司五矿国际信托有限公司，作为“五矿信托-民生石家庄分行票据资产投资开放式集合资金第 期信托计划”（以下简称“本信托计划”）的受托人，在此非常感谢您能够认购本信托计划，成为本信托计划的委托人。在此特向您就本信托计划的成立信息确认如下： “五矿信托-民生石家庄分行票据资产投资开放式集合资金第 期信托计划”于 年 月 日正式成立并生效。本信托计划成立时的总规模为人民币【】元（小写：￥【】元），对应【】份信托单位。您在本信托计划项下认缴的信托资金本金为人民币【】元（小写：￥【】元），对应【】份信托单位。本信托计划项下受益人的信托收益，自本信托计划成立并生效之日（即 年 月 日）起计算。我公司在此郑重承诺：在本信托计划存续期间，我公司将恪尽职守、从受益人的角度出发，严格遵照信托合同的各项约定全面履行各项受托人的义务。若您对本信托计划有任何的疑问、问题或需要我公司协助办理的事项，欢迎您与本信托计划的相关人员进行联系。我们将会竭诚为您提供优良的服务。五矿国际信托有限公司 年 月 日附件4票据资产投资汇总表信托计划期数本期票据资产额度本期标的票据资