单客户开通多存管银行业务流程.docx

单客户开通多存管银行业务流程图客户柜台经办人客户在充分了解风险及业务规则后，持证件资料临柜签署单账户多银行服务协议填写需开通银行的三方存管协议书返还客户证件资料，告知存在问题，业务结束客户签字确认返还客户证件资料业务完成否审核证件资料是否真实有效是输机操作打印回单签字盖章确认留存归档资料单客户开通多存管银行业务注意事项：1、在办理本业务前需做好风险揭示、业务规则介绍等投资者教育工作，确保客户充分知晓单客户多银行服务方式相关业务规则、服务目的及存在的风险，之后签署长城证券有限责任公司单客户多银行服务协议（协议背面为长城证券有限责任公司单客户多银行服务风险揭示书）。2、允许同一客户在同一客户号下开立多个同名资金账户，每个资金账户分别对应一个存管银行，客户的每个资金账户与一个银行建立一一对应的第三方存管关系。同一客户号下可最多可开立5个资金账户。3、本业务只允许合格账户办理，业务办理菜单在柜台-客户账户资金账号资金账号开户中操作。特别注意操作界面里的账户类型应选：T转账账户；交易权限，只能选择除【禁止转帐台帐交易权限掩码设置】以外的交易权限（即除567D外的1234）。如图：4、开立转账账户成功后可以在客户查询客户资料资金账户里查看已成功开立的资金账户类型。如图：、开立转账账户成功后，经办人员根据客户意愿严格按客户开通三方存管业务办理开通三方存管。6、上述工作完成后，客户可通过网上交易自助办理主辅账户之间的资金划转业务。柜员也可通过柜台-资金资金划转同一客户资金台账间转账菜单为客户办理。特别注意：当客户转账账户的资金划转到交易账户后，一旦划转金额有误，则无法自助进行反向的划转。需客户填写资料修改申请表，由柜员在柜台手工对客户的划转资金进行调整。具体操作菜单为：资金-资金划转-调整单项划转客户内转资金。7、客户如需变更各资金账户的存管银行，按客户变更存管银行业务操作。8、个人客户办理需审核的证件资料：（1）客户有效身份证明文件；（2）代理人办理时需持其有效身份证明文件；（3）填妥的长城证券有限责任公司单客户多银行服务协议。注：本协议只需在第一次开通签署，除协议条款变动外，再次办理此业务时无需重新签署；（4）填妥的三方存管协议书。9、机构客户办理需审核的证件资料：（1）加盖公章的营业执照副本复印件（经年检）或注册登记文件；（2）经法人代表签字（章）并加盖公章的法人授权委托书原件（客户信息登记时若已明确授权则无需）；（3）被授权人身份证原件。（4）填妥的长城证券有限责任公司单客户多银行服务协议。注：本协议只需在第一次开通签署，除协议条款变动外，再次办理此业务时无需重新签署；（5）填妥的三方存管协议书。10、资料审核的同时，查阅客户现有的反洗钱风险等级状况，如客户属于高中风险等级，应实施更加严格的审核程序。11、单客户多银行业务基本规则：（1）同一客户号下最多可开通5个三方存管银行。（2）只允许与客户号相同的资金账号为主资金账户，其他资金账户为辅助资金账户。A、主资金账户用于资金存取、与辅助资金账户进行资金划转、证券交易及清算交收；B、辅助资金账户仅用于资金存取、与主资金账户进行资金划转。（3）客户可自主发起主资金账户与辅助资金账户之间的资金划转，将资金集中到主资金账户进行交易。（4）客户转入主资金账户的资金当日即可用于交易，客户在主、辅资金账户间划转的资金，在资金到账的第二个交易日方可转出。（5）不允许客户在辅助资金账户之间划转资金。（6）客户转入资金仅用于证券投资目的，不得利用单客户多银行服务进行任何形式的洗钱或者违规交易，一旦发生此类情形，证券公司有权中止或关闭相关资金划转功能。12、需要归档的资料：（1）个人客户：A、填妥的长城证券有限责任公司单客户多银行服务协议（若有）；B、填妥的三方存管协议书。（2）机构客户：A、经法人代表签字（章）并加盖公章的法人授权委托书原件（客户信息登记时若已明确授权则无需）；B、填妥的长城证券有限责任公司单客户多银行服务协议（若有）。C、填妥的三方存管协议书。D、加盖公章的营业执照副本复印件（经年检）或注册登记文件。（3）客户签字确认的回单。长城证券有限责任公司单客户多银行服务协议为降低第三方存管中单银行服务方式的技术风险，方便客户归集资金投资于证券市场，改进和提升长城证券有限责任公司服务水平，根据中华人民共和国证券法、中国证券业协会下发的证券公司开展第三方存管单客户多银行服务操作指南和其他有关法律、法规、规章以及证券交易和登记结算规则的相关规定，就乙方为甲方单客户多银行服务的相关事宜达成如下协议。释义：单客户多银行业务。证券公司为每一个客户在系统中建立唯一的客户号，在该客户号下，客户可在证券公司开立多个同名资金账户，开立的第一个资金账户为主资金账户，其余资金账户作为辅资金账户，形成一个客户号下的一个主资金账户和多个辅资金账户的资金账户体系。客户在证券公司的每个资金账户都对应一个存管银行，建立与多个银行之间一一对应的第三方存管关系。第一条乙方为甲方在同一客户号下开立多个同名资金账户，每个资金账户分别对应一个存管银行，同一客户号下最多可开立5个资金账户。第二条甲方保证所有开户资料真实、有效、一致，所提供的银行结算账户均为其本人合法真实有效的银行账户。第三条甲方开立的第一个资金账户为主资金账户，其他资金账户为辅助资金账户。主资金账户用于资金存取、与辅助资金账户进行资金划转、证券交易及清算交收和分红派息等；辅助资金账户仅用于资金存取、与主资金账户进行资金划转。第四条甲方保证资金仅用于证券投资目的，不得利用单客户多银行服务进行任何形式的洗钱或者违规交易。第五条甲方保证不以非交易为目的而进行的资金划转，一旦发生此类情形，乙方有权中止或关闭相关资金划转功能。第六条根据监管要求，乙方只允许甲方在主、辅资金账户之间划转资金，禁止甲方在辅助资金账户之间划转资金。上述监管要求乙方已在系统上做技术限制。第七条甲方可自主发起主资金账户与辅助资金账户之间的资金划转，将资金集中到主资金账户进行交易；甲方转入主资金账户的资金当日即可用于交易，客户在主、辅资金账户间划转的资金,在资金到账的第二个交易日方可转出。第八条乙方对甲方在主、辅资金账户之间频繁转账，但未发生证券交易行为的情形进行限制，防范客户非交易目的资金划转。第九条乙方在业务办理前对甲方提供资料进行审核，确保申请开通单客户多银行服务方式的客户账户为合格账户。第十条乙方对同一客户号下多个资金账户之间的客户关键信息通过技术系统自动、同步实现更新，以确保资金账户关键信息一致。第十一条甲乙双方业务开展期间，应遵守国家有关法律法规及本协议条款，乙方对甲方因其未遵守有关法律法规及本协议条款而遭致的损失不承担任何责任。第十二条因本协议引起的或与本协议有关的任何争议，由协议签订各方协商解决；协商不成的，可以提请中国证券业协会调解；调解不成的，协议签订各方一致同意将争议提交有管辖权的人民法院解决。第十二条本协议一式二份，由甲乙双方各执一份。第十三条本协议自甲乙双方签订之日起生效，直至甲方向乙方申请销户为止。甲方（签名盖章）：乙方（盖章）：长城证券有限责任公司杭州文华路证券营业部年月日长城证券有限责任公司单客户多银行服务风险揭示书尊敬的投资者：为便于您证券交易，我公司为您提供单客户多银行服务。在以证券交易为目的的前提下，您可通过多银行存管归集多家银行资金进行证券交易。现对其风险揭示如下，请您充分了解。1、投资者应通过我公司提供的交易软件或公司指定的公司网站下载、安装和设置具有单客户多银行服务功能的交易软件。投资者使用其他途径获得的此类业务软件，将会给投资者造成损失。2、投资者登录单客户多银行服务功能的交易系统的唯一密码为交易密码，请妥善保管好密码并定期修改，密码失密将会给投资者造成损失。3、单客户多银行服务的实现完全依托于目前的第三方存管模式提供的通讯网络及银行方系统的正常运行，当出现通讯线路不畅或银行系统故障时，将会导致银证转账失败。4、当单客户多银行服务的相关技术系统出现功能障碍时，我公司有权单方面关闭资金账户间的资金划转功能和银证转账功能，将会导致投资者不能进行资金划转和银证转账。5、单客户多银行服务中只有主资金账户可用于证券交易及清算交收，辅助资金账户仅用于与其对应的银行结算账户的银证转账以及与主资金账户间的资金划转。投资者的资金可在主、辅资金账户之间进行划转，辅助资金账户之间禁止转划资金。在投资者进行资金划转时，应严格按照操作流程操作，当投资者操作不当时将会导致资金账户间的资金划转失败。6、投资者在银行处对重要资料进行了修改，而未及时在我公司证券营业部进行资料同步修改;或者,投资者在我公司证券营业部对重要资料进行了修改，而未及时在银行处进行资料同步修改,都将会导致银证转账失败。7、投资者应保证资金划转仅用于证券投资的目的，不得利用单客户多银行服务进行任何形式的洗钱或者违规交易；公司对投资者连续5次进行主、辅资金账户间资金划转且在同期无任何证券交易行为的，公司经过核查后认为投资者涉嫌非交易目的资金划转的，公司对投资者进行警示。必要时限制其资金账户之间的资金划转功能。对于已被限制资金划转功能的客户，在对客户进行尽职调查、在投资者书面承诺了解单客户多银行服务的目的，并不再进行非交易目的资金划转之前，公司根据监管要求不得为其再次开通资金划转功能。上述风险揭示事项仅为列举性质，未能详尽列明单客户多银行服务的所有风险因素，您在使用单客户多银行服务前，还应认真阅读长城证券有限责任公司第三方存管单客户多银行服务协议、证券交易委托代理协议书及客户交易结算资金银行存管协议书等，对其他可能存在的风险因素也请您予以充分了解和掌握。柜台办理开通计划转账业务流程图客户柜台经办人客户临柜填写客户资料修改申请表返还客户证件资料，告知存在问题，业务结束客户签字确认返还客户证件资料业务完成否审核证件资料是否真实有效是输机操作打印回单签字盖章确认留存归档资料计划转账业务流程注意事项：1、本业务可在柜台办理，也可由客户在财富通里自助开通，建议由客户自助开通。2、柜台操作菜单：资金-资金划转-转账计划维护。该功能提供了转账计划的增加、修改、删除功能，操作完成可以在转账计划中查询客户的转账计划。此业务只对个人客户开放，不对机构户开放。3、转账计划有三中类型：指定日期、按周、按月。4、营业部应安排专人每日执行转账计划，菜单位置：资金-资金划转-转账计划手工处理。5、执行结束后可在公司查询-客户计划转账明细查询-客户转账当日执