各部门KPI.doc

附件5-2部门关键绩效指标库(xx分行)部门：电子银行中心指标类别关键绩效领关键绩效指标权重指标说明计算方法或定义数据来源备注操作性说明财务价值类分行效益指标分行利润分行级效益指标综合经营计划中的考核利润分行经济增加值分行级效益指标公式：利润一所得税一经济资本资本基础期望回报率计划财务部分行经济资本回报率率分行级效益指标公式：(利润一所得税项)经济资本计划财务部经济增加值经济增加值考核部门的EVA经济增加值=利润一所得税经济资本资本基础期望回报率计划财务部目前作为参考性指标提高中间业务收入中间业务收入增长额公式：本年中间业务收入一上一年中间业务收入计划财务部目前暂不考核节约成本营销性费用(费用收入比)该指标旨在督促部门进行营销费用控制公式：营销费用电子银行交易总额计划财务部目前是否可以操作取决于成本是否可以区分办公性费用(费用预算控制)该指标旨在督促部门进行行政费用控制公式：分行本部办公费用列支计划财务部依据分行的统一规定操作人力成本该指标旨在督促部门进行人员费用控制公式：部门人工成本电子银行交易总额计划财务部人力资源部市场与客户类扩大交易量电子银行全部交易量考核部门电子银行业务发展状况电子银行交易笔数系统生成指标含电话、网银、重客、手机银行、企业银行148扩大交易额电子银行交易额考核部门电子银行业务发展状况电子银行交易额系统生成指标含电话、网银、重客、手机银行、企业银行获取更多客户电子银行客户新增数量考核部门电子银行客户新增数量(含企业和个人客户)电子银行客户新增数量系统生成指标含电话、网银、重客、手机银行、企业银行使用电话、网上银行交易的客户占比考核电子银行手段使用率公式：使用电话、网上银行的客户数量所有客户数量100本部门关注目标客户目标客户使用电话、网上交易的比例考核电子银行手段使用率公式：使用电话、网上银行的目标客户数量锁定的目标客户总数量100本部门提高客户满意度外部客户满意度考核部门客户服务质量和服务水平解决问题的及时性、完善客户服务流程及沟通渠道等问卷调查客户有效投诉件数考核部门客户服务效率和客户满意度考核期内发生的关于业务管理方面的客户投诉件数本部门、95533有效投诉增长率考核部门客户服务效率和客户满意度公式：(当期间内有效客户投诉量一上一考核期间有效客户投诉量)上一考核期间有效客户投诉量本部门95533品牌美誉度促进提升95533的美誉度市场调查调查公司不易操作，与客户满意度有一定重叠149内部协作满意度该指标旨在促进部门问顺畅协作1)产晶发计方案科学、撰写及时、论证准确、便于技术实现2)信息全面、报告及时、意见合理可行3)业务部门提出问题应答迅4)制定的管理制度、操作规程规范、实用问卷调查质量与内部营运类快速高质响应客户人均日处理电话服务件数考核部门工作效率的指标公式：部门月处理电话服务件数总额(当月天数*当月当值人数)本部门需要制定合适的标准来电放弃率考核部门工作效率，提高客户服务的覆盖面公式：放弃电话数量(放弃电话数量+接听电话数量)术100本部门服务与支持因奉部门原因引起的系统中断时问考核部门内部客户服务系统营运情况的指标系统中断时间之和本部门业务支持带来的收入考核对下级行、业务部门业务的支持包括：专家咨询、中间业务开发等本部门需要界定计算方法后才能执行创新产品、服务新产品开发数量考核部门对客户化需求功能设计能力科技部新产品收入考核部门新产品的盈利能力计划财务部随着业务的发展将来可能使用新产品测试及时性考核部门对新产品的测试推广能力主管领导依法合规经营重大案件发生数考核业务运作的合规性监察室内控检查中发现的违章次数考核业务运作的合规性公式：考核期内内控检查违章次数总审计室内控检查整改落实率考核业务运作的合规性公式：考核期内经整改的违章操作考核期内发现的违章总次数总审计室150业务规范与标准专业制度建设有效性促进对支行和业务部门的业务指导l、制度依据国家政策、业务发展及时更新2、制度考虑了不同支行的业务特点、地方差异3、制度简练并具可执行性4、制度落实与制度制定目标相一致主管领导部门管理真实件、合规性。考核业务运作的规范性总审计室完成重大新增任务部门或全局性重点项目的执行和完成新增任务的完成质量；在跨部门任务完成中的作用及表现任务或项目下达部门学习与发展类员工表现员工满意度考核部门领导的管理方式和领导风格的有效性年度员工满意度问卷调查得分问卷调查人力资源部问卷调查员工违规违纪情况。考核员工遵守制度的情况公式：考核期内员工违规违纪的次数监察室骨干员工保有骨干员工流失率考核部门对骨干员工的保留力度公式：考核期内流失的骨干员工数考核期内部门骨干员工的总数人力资源部专业人才培养专业人才培训计划完成率考核部门对人员成长的关注公式：完成率=实际培训计划完成数量目标培训计划完成数量本部门、主管行长人均培训学时数。考核部门对人员成长的关注公式：部门员工培训时数加总部门员工数目人力资源部业务培训覆盖率考核部门对其它部门业务培训的力度公式：考核期内接受过所有业务培训的部门和人数本部门培训满意度考核培训效果员工培训满意度问卷调查得分人力资源部问卷调查151部门：个人银行部指标类别关键绩效领域关键绩效指标权重指标说明（或考核目的）计算方法或定义财务价值类分行效益指标分行利润分行级效益指标综合经营计划中的考核利润计划财务部分行经济增加值分行级效益指标公式：利润一所得税一经济资本资本基础期望回报率计划财务部分行经济资本回报率分行级效益指标公式：(利润一所得税项)经济资本计划财务部经济增加值经济增加值考核部门的EVA经济增加值=利润一所得税一经济资本资本基础期望回报率计划财务部目前作为参考性指标利润增长个人银行业务利润考核个人银行业务盈利能力1、公式：个人银行业务收入个人银行业务成本2、进行模拟利润核算3、收入要核算贷款收入、中间业务收入、存款内部核算收入(包括存量和增量)4、成本包括人力成本、房屋折旧和租金、经营性费用计划财务部操作取决于成本是否能被核算到个人银行业务个人银行业务人均利润考核个人银行业务人均劳动生产率公式：个人银行业务利润分行本部个人银行部员工总数计划财务部资产运用贷款收益率该指标旨在督促各行加大贷款收息力度，优化贷款结构，提高贷款收益能力1、公式：贷款收入贷款日均余额2、贷款收入为利息收入减表内应收利息实际净增额计划财务部不良零售贷款现金清收指标考核个人银行资产的质量考核得分=完成比率*满分风险管理部152资产质量指标：按照“五级分类口径”不良率风险管理部不良贷款下降额(五级分类)风险管理部提高利息收入个人银行业务利息收入增长额考核利息收入对银行总收入的贡献公式：当前的业绩考核时期的个人银行业务利息收入与上一时期相比的变化额度计划财务部贷款收息率促进提高收息水平1、公式：实收利息应收利息lOO2、实收利息=利息收入一表内净增3、应收利息=利息收入+表外净增计划财务部个人贷款综合收息率计划财务部重点产品的收入考察个人业务重点产品的市场接受度公式：重点产品的收入计划财务部操作取决于重点产品的收入是否能被区分提高中间业务收入中间业务收入有效调整业务收入结构公式：各类个人银行业务的手续费收入(借记卡个人结算代收代付代客证券买卖外汇买卖及结售汇代理保险保管箱汇得盈个人委贷其他)计划财务部节约成本营销性费用(费用收入比)该指标旨在督促部门进行营销费用控制公式：营销费用业务收入计划财务部目前是否可以操作取决于成本是否可以区分办公性费用(费用预算控制)该指标旨在督促部门进行行政费用控制公式：分行本部办公费用列支计划财务部依据分行的统一规定操作人力成本该指标旨在督促部门进行人员费用控制公式：部门人工成本业务收入计划财务部人力资源部153客户与市场类拓宽个人业务渠道自助银行建设计划完成率考核自助银行渠道建设的效率公式：建成的自助银行数目计划建成的自助银行数目计划财务部自助设备交易笔数考核自助银行渠道的效率公式：考核期间通过自助设备的交易笔数计划财务部扩大存款规模储蓄存款日均余额考核个人银行业务规模公式：存款积数考核期天数信息中心储蓄存款余额同业占比考核个人银行业务的市场竞争力公式：储蓄存款余额考核期内同业存款的总余额信息中心储蓄存款增量同业占比考核个人银行业务的市场竞争力公式：存款增量考核期内同业存款的总增量信息中心储蓄存款日均新增该指标旨在鼓励各行加大组织存款的力度，考核本年度业务发展状况公式：考核期存款日均余额一上年存款日均余额信息中心扩大贷款规模个人消费贷款日均余额考核个人银行业务规模公式：个人消费贷款余额考核期天数信息中心个人消费贷款余额同业占比考核个人银行业务的市场竞争力公式：个人消费贷款余额考核期同业贷款的总余额信息中心个人消费贷款增量同业占比考核个人银行业务的市场竞争力公式：贷款增量考核期同业贷款的总增量信息中心个人消费贷款日均新增考核本年度业务发展状况公式：考核期贷款日均余额一上年贷款日均余额信息中心增加有效发卡量扩大交易量增加结算量借记卡消费交易额考核借记卡业务的拓展情况公式：考核期间借记卡交易消费额计划财务部借记卡有效发卡量考核借记卡业务的拓展情况公式：考核期间借记卡有效发卡量计划财务部拓展外汇买卖交易业务累计代客外汇买卖交易量考核外汇买卖业务的拓展情况公式：考核期间外汇买卖业务的交易量国际业务部154获取更多客户新增高端客户数量考核部门发展新客户能力的指标公式：考核期间内新增存款日均余额xx万(需要由大连分行确定具体标准)以上的客户数量信息中心高端客户流失率考核原有高端客户的维护能力公式：考核期间存款曰均余额xx万(需要由大连分行确定具体标准)以上的客户流失的比率信息中心关注目标客户客户细分、需求调查调研次数该指标旨在促进部门准确了解客户需求公司：考核期间内客户细分、需求调查调研的次数信息中心高端客户收入占比考察重点客户对本部门的贡献度1、公式：来自目标客户的收入总额业务总收入1002、各部门应在年初市场营销策略中明确定义重点客户信息中心高端客户存款占比考核高端客户的存款贡献公式：高端客户(日均)存款余额总储蓄存款(日均)余额信息中心低端分流的客户数量促进优化客户结构1、公式：低端分流的客户数量总客户数量2、低端客户指年度日均存款不超过xx元(需要由大连分行确定具体标准)信息中心提高客户满意度外部客户满意度考核部门客户服务质量和服务水平解决问题的及时性、完善客户服务流程及沟通渠道等问卷调查客户有效投诉件数考核部门客户服务效率和客户满意度公式：当期有效客户投诉件数电子银行部有效投诉增长率考核部门客户服务效率和客户满意度公式：(当期间内有效客户投诉量一上一考核期间有效客户投诉量)上一考核期间有效客户投诉量电子银行部155内部协作满意度该指标旨在促进部门间顺畅协作1)产品设计方案科学、撰写及时、论证准确、便于技术实现2)信息全面、报告及时、意见合理可行3)业务部门提出问题应答迅4)制定的管理制度、操作规程规范、实用问卷调查质量与内部营运类加强风险控制个人贷款不良贷款率衡量部门风险控制能力公式：逾期3个月(含)以上的贷款余额总贷款余额风险管理部个人贷款违约率衡量部门风险控制能力公式：逾期1个月(含)以上的贷款余额总贷款余额风险管理部新发贷款质量衡量部门风险控制能力公式：次级以下的新发贷款余额考核期内总的新发贷款额风险管理部关注类贷款向上迁徙额衡量部门风险控制能力公式：考核期内关注类贷款向上迁徙的贷款额风险管理部不良资产及不良资产升级额衡量部门风险控制能力公式：考核期内不良资产风险管理部依法合规经营重大案件发生数考核业务运作的合规性监察室内控检查中发现的违章次数考核业务运作的合规性公式：考核期内内控检查违章次数总审计室内控检查整改落实率考核业务运作的合规性公式：考核期内经整改的违章操作考核期内发现的违章总次数总审计室业务规范与标准制度建设有效性考核业务运作的规范性1、制度依据国家政策、上级行要求、业务发展及时更新2、制度简练并具可执行性：3、制度落实与制度制定目标相一致行领导业务规范的检查监督活动次数考核对分支机构的检查、督导力度公式：考核期内对分支机构的检查次数本部门156经营管理真实性、合规性考核业务运作的规范性总审计室服务与支持业务支持带来的收入考核对下级行业务的支持包括：专家咨询、中间业务开发等本部门需要界定计算方法后才能执行创新产品、服务新产品数量考核部门对新产品的研发能力公式：考核期间分行新产品属地化数量及分行特色个人银行新产品数量本部门新产品收入考核部门新产品的盈利能力公式：考核期间内来自各新产品的收入计划财务部操作取决于新产品收入是否能被区分非常规项目任务完成重大新增任务情况考核在这一绩效周期内发生的非常规且重大的项目任务完成情况对照计划，任务项目实际的完成情况，包括时间，预算，效果行领导学习与发展类员工表现员工满意度考核部门领导的管理方式和领导风格的有效性年度员工满意度问卷调查得分问卷调查人力资源部问卷调查员工违规违纪情况考核员工遵守制度的情况公式：考核期内员工违规违纪的次数监察室骨干员工保有骨干员工流失率考核部门对骨干员工的保留力度公式：考核期内流失的骨干员工数考核期内部门骨干员工的总数人力资源部专业人才培养专业人才培训计划完成率考核部门对人员成长的关注公式：完成率：实际培训计划完成数量目标培训计划完成数量本部门、主管行长人均培训学时数考核部门对人员成长的关注公式：部门员工培训时数加总部门员工数目人力资源部业务培训覆盖率考核部门对其它部门业务培训的力度公式：考核期内接受过所有业务培训的部门和人数本部门培训满意度考核部门领导的管理方式和领导风格的有效性年度员工满意度问卷调查得分人力资源部问卷调查157部门：公司业务部指标类别关键绩效领域关键绩效指标权重指标说明（考核目的）计算方法或定义数据来源备注操作性说明财务价值类分行效益指标分行利润分行级效益指标综合经营计划中的考核利润计划财务部分行经济增加值分行级效益指标公式：利润一所得税一经济资本资本基础期望回报率计划财务部分行经济资术回报率分行级效益指标公式：(利润一所得税项)经济资本计划财务部经济增加值经济增加值考核部门的EVA经济增加值=利润一所得税一经济资本资本基础期望回报率计划财务部利润增长公司业务利润(全辖)考核大连分行全辖公司业务盈利能力l、公式：公司业务收入一公司业务成本2、成本包括：贷款营销费用、存款核定成本等计划财务部公司业务贡献增长率(利润增长率)考核公司业务利润增量公式：(当年公司业务利润一上年公司业务利润)上年公司业务利润计划财务部公司银行业务人均利润率考核人均创利能力公式：全辖公司业务利润本级人数计划财务部提高rlt间业务收入中间业务收入增长额该指标旨在促进全行增加中间业务收入，开拓新的利润增长点计划财务部提高利息收入贷款收息率旨在提高贷款利息回收水平公式：实收利息应收利息100计划财务部资产运用贷款收益率促进部门加大贷款收息力度，优化贷款结构，提高贷款收益能力l、公式：贷款收入贷款日均余额2、贷款收入为利息收入减表内应收利息实际净增额计划财务部158节约成本营销性费用(费用收入比)该指标旨在督促部门进行营销费用控制公式：营销费用业务收入计划财务部目前是否可以操作取决于成本是否可以区分办公性费用(费用预算控制)该指标旨在督促部门进行行政费用控制公式：分行本部办公费用列支计划财务部依据分行的统一规定操作人力成本该指标旨在督促部门进行人员费用控制公式：部门人工成本业务收入计划财务部人力资源部市场与客户类公司贷款日均余额考核业务规模公式：贷款积数考核期天数信息中心公司贷款余额同业占比考核部门在贷款市场中竞争能力的指标公式：(本行公司贷款年末余额当地同业全年公司贷款年末余额之和)100人民银行公布的数据扩大贷款规模公司贷款月均增量同业占比考核部门在贷款市场rtI竞争能力的指标公式：(本行全年公司贷款月均增量当地同业全年各项贷款月均增量之和)100人民银行公布的数据公司贷款H均新增考核本年度业务发展状况公式：考核期贷款日均余额一上年贷款日均余额信息中心扩大存款规模公司本外币口均存款新增额考察公司类客户小外币存款增加额公式：考核期公司类客户本外币存款日均余额一上年公司类客户本外币存款日均余额计划财务部扶取更多客户新增目标客户数量考核部门发展新客户的能力需要依据年度计划确定目标客户支行、网点、奉部门优质小型企业客户新增考察公司类小型客户新增数量年综合贡献在50万元人民币以上、无不良贷款的AA以上(含AA级)级小型企业客户新增支行、网点、本部门159公司类客户基本结算户新增考察公司类客户基本结算户开户数量结算量在5000万元人民币以上的公司类客户基本结算户新增支行、网点、本部门关注重点客户重点客户收入占比考察重点客户对本部门的贡献度公式：重点客户收入本部门业务收入本部门AA以上级客户信贷余额占比考察从以上级客户对本部门的贡献度公式：AA以上(含AA级)级公司类客户年末贷款余额分行公司类客户年末贷款余额本部门重点客户流失率考核重点客户维护能力需要界定重点客户本部门提高客户满意度外部客户满意度考核部门客户服务质量和服务水平解决问题的及时性、完善客户服务流程及沟通渠道等问卷调查客户有效投诉件数考核部门客户服务效率和客户满意度考核期内发生的关于业务管理方面的客户投诉件数本部门、95533有效投诉增长率考核部门客户服务效率和客户满意度公式：(当期间内有效客户投诉量一上一考核期间有效客户投诉量)上一考核期间有效客户投诉量本部门内部协作满意度该指标旨在促进部门间顺畅协作1)产品设计方案科学、撰写及时、论证准确、便于技术实现2)信息全面、报告及时、意见合理可行3)业务部门提出问题应答迅4)制定的管理制度、操作规程规范、实用问卷调查160质量与内部营运类加强风险控制当年纯新发放贷款不良率促进新增信贷资产风险的控制和转化公式：纯新发放贷款不良率=纯新发放贷款不良余额纯新发放贷款余额(纯新发放贷款不包括重组、转贷、展期等性质的贷款)风险管理部当年纯新发放贷款潜在损失率控制新增信贷资产的潜在损失公式：纯新发放贷款潜在损失率=纯新发放贷款的潜在损失(正常类O51+关注类281+次级类2439+可疑类5448+损失类100)纯新发放贷款余额(以上各类别贷款损失比例为上年底数据，考核时将根据当年平均损失比例数据进行统一调整)风险管理部关沣类贷款比例控制信贷资产存量的质量公式：关注类贷款比例=关注类贷款总额各项贷款余额风险管理部关注类贷款向上辽徙率促进信贷资产风险的控制和转化，大力清旧堵新公式：关注类贷款向上迁徙率=(年初关注类贷款余额一年底保持为关注类余额一年底迁徙为不良余额一当年发生转贷并分类为关注及以下类别的贷款额)年初关注类贷款余额风险管理部依法合规经营重大案件发生数考核业务运作的合规性监察室内控检查中发现的违章次数考核业务运作的合规性公式：考核期内内控检查违章次数总审计室161内控检查整改落实率考核业务运作的合规性公式：考核期内经整改的违章操作考核期内发现的违章总次数总审计室业务规范与标准制度建设有效性考核业务运作的规范性1、制度依据国家政策、上级行要求、业务发展及时更新2、制度简练并具可执行性3、制度落实与制度制定目标相一致行领导业务规范的检查监督活动次数考核对分支机构的检查、督导力度公式：考核期内对分支机构的检查次数本部门经营管理真实性、合规性考核业务运作的规范性总审计室完成重大新增任务情况考核业务运作的规范性行领导服务与支持行业调研报告考核部门支持领导决策的能力1、报告及时提交2、报告具有宏观政策分析，也有企业布局分析3、报告有具体的数据支撑4、报告能提出贷款的策略主管行长业务支持带来的收入考核对下级行业务的支持包括：专家咨询、中间业务开发等本部门需要界定计算方法后才能执行创新产品、服务新产品收入考核部门新产品的盈利能力计划财务处产品改进与创新考察对公司类产品的改进与产品组合的价值主管行长主观评价学习与发展类员工表现员工满意度考核部门领导的管理方式和领导风格的有效性年度员工满意度问卷调查得分问卷调查人力资源部问卷调查162员工违规违纪情况考核员工遵守制度的情况公式：考核期内员工违规违纪的次数监察室骨干员工保有骨干员工流失率考核部门对骨下员工的保留力度公式：考核期内流失的骨干员工数考核期内部门骨干员工的总数人力资源部专业人才培养专业人才培训计划完成率考核部门对人员成长的关注公式：完成率=实际培训计划完成数量目标培训计划完成数量本部门、主管行长人均培训学时数考核部门对人员成长的关注公式：部门员工培训时数加总部门员工数目人力资源部业务培训覆盖率考核部门对其它部门业务培训的力度公式：考核期内接受过所有业务培训的部门和人数本部门培训满意度考核部门领导的管理方式和领导风格的有效性年度员工满意度问卷调查得分人力资源部问卷调查163部门：129分理处指标类别关键绩效领域关键绩效指标权重指标说明（或考核目的）计算方法或定义数据来源备注操作性说明财务价值类分行效益指标分行利润分行级效益指标综合经营计划中的考核利润计划财务部分行经济增加值分行级效益指标公式：利润所得税一经济资本资本基础期望回报率计划财务部分行经济资本回报率分行级效益指标公式：(利润一所得税项)经济资本计划财务部经济增加值经济增加值考核部门的EVA经济增加值=利润一所得税一经济资本资本基础期望回报塞计划财务部利润增长分理处利润考核分理处盈利能力1、公式：分理处业务收入一分理处业务成本2、进行模拟利润核算3、收入要核算贷款收入、中间业务收入、存款内部核算收入(包括存量和增量)4、成本包括人力成本、房屋折旧和租金、经营性费用分行计划财务部分理处人均利润考核分理处人均劳动生产率公式：分理处利润分理处员工总数分行计划财务部资产运用贷款收益率该指标旨在督促各行加大贷款收息力度，优化贷款结构，提高贷款收益能力1、公式：贷款收入贷款日均余额2、贷款收入为利息收入减表内应收利息实际净增额分行计划财务部不良零售贷款现金清收指标考核分理处资产的质量分行风险管理部164资产质量指标：按照“五级分类口径”不良率分行风险管理部不良贷款下降额(五级分类)分行风险管理部提高利息收入个人银行业务贷款利息收入增长额考核利息收入对银行总收入的贡献公式：当前的业绩考核时期的个人银行业务利息收入与上一时期相比的变化额度分行计划财务部贷款收息率促进提高收息水平1、公式：实收利息应收利息1002、实收利息=利息收入一表内净增3、应收利息=利息收入+表外净增分行计划财务部提高中间业务收入中间业务收入有效调整业务收入结构公式：各类个人银行业务的手续费收入，对公业务手续费收入、代理业务手续费收入。分行计划财务部节约成本营销性费用(费用收入比)该指标旨在督促部门进行营销费用控制公式：营销费用业务收入计划财务部目前是否可以操作取决于成本是否可以区分办公性费用(费用预算控制)该指标旨在督促部门进行行政费用控制公式：分行本部办公费用列支计划财务部依据分行的统一规定操作人力成小该指标旨在督促部门进行人员费用控制公式：部门人工成本业务收入计划财务部人力资源部客户与市场类扩大存款规模储蓄存款日均新增该指标旨在鼓励分理处加大组织存款的力度，考核本年度业务发展状况公式：考核期存款日均余额一上年存款日均余额分行信息中心165储蓄存款日均余额该指标旨在鼓励分理处加大组织存款的力度，考核本年度业务发展状况分行信息中心对公本外币日均存款新增额对公本外币日均存款余额该指标旨在鼓励分理处加大组织存款的力度，考核本年度业务发展状况公式：考核期对公本外币日均存款余额一上年对公本外币日均存款余额分行信息中心网点人均单产公式：网点存款余额网点人数扩大贷款规模个人消费贷款日均新增考核本年度业务发展状况公式：考核期贷款日均余额一上年贷款日均余额分行信息中心个人消费贷款日均余额考核本年度业务发展状况分行信息中心个人住房贷款新增额考核本年度业务发展状况公式：考核期个人住房贷款余额年初个人住房贷款余额分行信息中心公司贷款日均新增考核小年度业务发展状况公式：考核期间公司贷款日均余额一上年贷款曰均余额分行信息中心增加有效发卡量扩大交易量增加结算量借记卡消费交易额考核借记卡业务的拓展情况公式：考核期间借记卡交易消费额分行计划财务部借记卡有效发卡量考核借记卡业务的拓展情况公式：考核期间借记卡有效发卡量分行计划财务部需定义“有效”的标准卡的活动率贷记卡新增有效发卡量考核信用卡业务拓展情况有效卡不包括：已收卡、作废卡、被伪冒卡、取消资格卡分行信用卡中心贷记卡消费交易额考核贷记卡业务的拓展情况公式：考核期间贷记卡交易消费额分行计划财务部扩大国际结算业务量国际结算业务量增长额考核国际结算业务规模分行国际业务部增加电子银行客户交易额电话银行、网上银行、手机银行的签约数量考核分理处电子银行业务发展状况分行电子银行部166电话银行交易额考核分理处电子银行业务发展状况分行信息中心手机银行交易额考核分理处电子银行业务发展状况分行信息中心网上银行交易额考核分理处电子银行业务发展状况分行信息中心对公客户的新增数量考核分理处拓展对公客户的能力分行公司业务部优质小型企业客户新增考核分理处拓展优质小型企业客户的能力分行公司业务部公司类客户基本结算户新增考核分理处拓展对公客户的能力分行公司业务部获取更多客户新增个人高端客户数量考核分理处发展新客户能力的指标公式：考核期间内新增存款日均余额xx万(需要由大连分行确定具体标准)以上的客户数量分行个人银行部新业务开办考核分理处增加服务功能能力的指标分理处目前的服务功能有一定的局限，需要不断地增加自身的服务能力和水平。关注目标客户个人高端客户收入占比考察重点客户对本分理处的贡献度1、公式：来自目标客户的收入总额业务总收入1002、各分理处应在年初市场营销策略中明确定义重点客户分行个人银行部个人高端客户存款占比考核高端客户的存款贡献公式：高端客户(曰均)存款余额总储蓄存款(日均)余额分行个人银行部、信息中心AA级以上优质客户信贷余额占比、个人高端客户信贷余额占比考核分理处客户结构优化的程度AA一级以上客户信贷余额/对公总贷款额、个人高端客户(VIP)客户信贷余额、个人总贷款额。本分理处167个人高端客户流失窒考核原有高端客户的维护能力公式：考核期间存款日均余额xx万(需要由大连分行确定具体标准)以上的客户流失的比率分行个人银行部提高客户满意度外部客户满意度考核部门客户服务质量和服务水平解决问题的及时性、完善客户服务流程及沟通渠道等问卷调查客户有效投诉件数考核部门客户服务效率和客户满意度考核期内发生的关于业务管理方面的客户投诉件数本部门、95533有效投诉增长率考核部门客户服务效率和客户满意度公式：(当期间内有效客户投诉量一上一考核期间有效客户投诉量)上一考核期间有效客户投诉量本部门内部协作满意度该指标旨在促进部门间顺畅协作1)信息全面、报告及时、意见合理可行2)业务部门提出问题应答迅3)制定的管理制度、操作规程规范、实用问卷调查质量内部营运类提高操作效率会计差错率分行会计部出纳差错率促进分理处提高业分行会计部对公客户的企业存款对帐率务操作准确性分行会计部规范化服务检查中违规处罚金额促进分理处提高业务操作准确性分行会计部加强风险控制个人贷款不良贷款率衡量分理处风险控制能力公式：逾期3个月(含)以上的贷款余额总贷款余额分行风险管理部个人贷款违约率衡量分理处风险控制能力公式：逾期1个月(含)以上的贷款余额总贷款余额分行风险管理部新发贷款质量衡量分理处风险控制能力公式：次级以下的新发贷款余额考核期内总的新发贷款额分行风险管理部168关注类贷款向上迁徙额衡量分理处风险控制能力公式：考核期内关注类贷款向上迁徙的贷款额分行风险管理部不良资产及不良资产升级额衡量分理处风险控制能力公式：考核期内不良资产分行风险管理部依法合规经营重大案件发生数考核业务运作的合规性监察室内控检查中发现的违章次数考核业务运作的合规性公式：考核期内内控检查违章次数总审计室内控检查整改落实率考核业务运作的合规性公式：考核期内经整改的违章操作考核期内发现的违章总次数总审计室业务规范与标准制度建设有效性考核业务运作的规范性1、制度依据国家政策、上级行要求、业务发展及时更新2、制度简练并具可执行性3、制度落实与制度制定目标相一致行领导经营管理真实性、合规性考核业务运作的规范性总审计室非常规项目任务完成重大新增任务情况考核在这一绩效周期内发生的非常规且重大的项目或任务完成情况对照计划，任务项目实际的完成情况，包括时间，效果行领导新产品收入考核分理处新产品的营销能力公式：考核期问内来自各新产品的收入分行计划财务部操作取决于新产品收入是否能被区分工作质量评价分理处获得各项奖励情况学习与发展类员工表现员工满意度考核部门领导的管理方式和领导风格的有效性年度员工满意度问卷调查得分问卷调查人力资源部问卷调查员工违规违纪情况考核员工遵守制度的情况公式：考核期内员工违规违纪的次数监察室169骨干员工保有骨干员工流失率考核部门对骨干员工的保留力度公式：考核期内流失的骨干员工数考核期内部门骨T员工的总数人力资源部专业人才培养专业人才培训计划完成率考核部门对人员成长的关注公式：完成率=实际培训计划完成数量目标培训计划完成数量本部门、主管行长人均培训学时数考核部门对人员成长的关注公式：部门员工培训时数加总部门员工数目人力资源部员工月人均业务量考核分理处对人员成长的关注分行人力资源部员工每年轮岗比率考核分理处对人员成长的关注分行人力资源部员工学习交流次数考核分理处对人员成长的关注分行人力资源部业务知识学习考试合格率考核分理处对人员成长的关注分行人力资源部业务技能达标率考核分理处对人员成长的关注分行人力资源部170指标类别关键绩效领域关键绩效指标权重指标说明（考核目的）计算方法或定义数据来源备注操作性说明财务价值类分行利润分行级效益指标综合经营计划中的考核利润计划财务部分行效益指标分行经济增加值分行级效益指标公式：利润一所得税一经济资本资本基础期望回报率计划财务部分行经济资本回报率分行级效益指标公式：(利润一所得税项)经济资本计划财务部经济增加值经济增加值考核部门的EVA经济增加值=利润一所得税一经济资本资本基础期望回报率计划财务部超额现金回收额该指标旨在鼓励资产保全部加大现金回收的力度公式：考核期内超额现金回收额计划财务部加大现金回收全辖现金回收额该指标旨在鼓励资产保全部加大现金回收的力度公式：考核期内现金回收额计划财务部贷款损失减少额该指标旨在鼓励资产保全部加大本金回收的力度公式：考核期内不良贷款本金回收额不良贷款本金总额计划财务部利息回收比率该指标旨在鼓励资产保全部加大利息回收的力度公式：考核期内不良贷款利息回收额不良贷款利息总额计划财务部节约成本营销性费用(费用收入比)该指标旨在督促部门进行营销费用控制公式：营销费用业务收入计划财务部目前是否口J以操作取决于成本是否可以区分办公性费用(费用预算控制)该指标旨在督促部门进行行政费用控制公式：分行本部办公费用列支计划财务部依据分行的统一规定操作人力成本该指标旨在督促部门进行人员费用控公式：部门人工成本业务收入计划财务部人力资源部171不良资产化解成本提高不良资产化解的有效性公式：部门经营费用不良资产化解额计划财务部市场与客户类强化部门间合作内部协作满意度该指标旨在促进部门间顺畅协作1)信息全面、报告及时、意见合理可行2)业务部门提出问题应答迅3)制定的管理制度、操作规程规范、实用问卷调查质量与内部营运类加强风险控制不良资产压缩金额考核部门不良资产处理能力公式：考核期内不良资产化解额本部门、计划财务部、风险管理部不良资产及不良贷款升级额考核部门不良资产处理能力公式：考核期内不良资产及不良贷款升级额本部门、计划财务部、风险管理部不良贷款向正常类贷款的迁徙率考核部门不良资产处理能力(次级类贷款向关注类贷款、正常类贷款迁徙额+可疑类贷款向次级、关注、正常类贷款迁徙额+损失类贷款向可疑、次级、关注、正常类贷款迁徙额)年初不良贷款额(关注类贷款向上迁徙率、不良贷款向上迁徙率两项指标考核口径定为公司类贷款。)本部门、计划财务部、风险管理部以物抵贷处置额考核部门不良资产处理能力公式：考核期内以物抵贷的资产处置额本部门、计划财务部、风险管理部其他非信贷不良资产处置额考核部门不良资产处理能力公式：考核期内非信贷不良资产处置额本部门、计划财务部、风险管理部依法合规经营重大案件发生数考核业务运作的合规性监察室内控检查中发现的违章次数考核业务运作的合规性公式：考核期内内控检查违章次数总审计室172内控检查整改落实率考核业务运作的合规性公式：考核期内经整改的违章操作考核期内发现的违章总次数总审计室业务规范与标准制度建设有效性考核业务运作的规范性l、制度依据国家政策、上级行要求、业务发展及时更新2、制度简练并具可执行性3、制度落实与制度制定目标相一致行领导部门管理真实性、合规性考核业务运作的规范性总审计室完成重大新增任务情况考核业务运作的规范性行领导创新产品与服务创新的资产保全工具方法数考核资产保全创新的力度公式：考核期内创新的资产保全工具方法数目本部门学习与发展类员工表现员工满意度考核部门领导的管理方式和领导风格的有效性年度员工满意度问卷调查得分问卷调查人力资源部问卷调查员工违规违纪情况考核员工遵守制度的情况公式：考核期内员工违规违纪的次数监察室骨干员工保有骨干员工流失率考核部门对骨干员工的保留力度公式：考核期内流失的骨干员工数考核期内部门骨干员工的总数人力资源部专业人才培养专业人才培训计划完成率考核部门对人员成长的关注公式：完成率=实际培训计划完成数量目标培训计划完成数量本部门、主管行长人均培训学时数考核部门对人员成长的关注公式：部门员工培训时数加总部门员工数目人力资源部培训满意度考核培训效果员工培训满意度问卷调查得分人力资源部问卷调查173部门：信用卡中心指标类别关键绩效领域关键绩效指标权重指标说明（考核目的）计算方法或定义数据来源备注操作性说明财务价值类分行利润分行级效益指标综合经营计划甲的考核利润计划财务部分行效益指标分行经济增加值分行级效益指标公式：利润一所得税一经济资本资本基础期望回报率计划财务部分行经济资本回报率分行级效益指标公式