农行产品评审会汇报.ppt

中国农业银行上海市分行产品评审会 汇报单位 合众人寿上海分公司银代部2008年1月30日 目录 合众人寿简介 2008年合作目标及展望 2008年主力合作产品优势 2007年合作成果回顾 合众人寿 合众人寿 成长最快的保险公司 合众的快速发展 截止2007年12月底 共批准筹建分公司19家 其中已开业17家分公司 共批准筹建中心支公司共89个 其中已开业中心支公司73个 共批筹营销服务部329个 其中已开业营销服务部有273个 董事长戴皓 合众人寿董事长兼CEO 同时也是合众人寿的最大股东中发实业集团的总裁 福布斯2005中国富豪榜 第41位 2006年全球华人富豪500强 第166位 2005年中国保险风云人物 2006年亚洲品牌创新人物 2007年10月20日 第四届中国人力资源年度盛典荣获 中国最具社会责任感企业家 称号 黑龙江省第八届政协委员 全国工商联执委 近日又当选政协第十一届全国委员会委员 董事长戴皓 掌舵合众 传奇人生 我一生没有任何嗜好 全部心思都在事业上 合众人寿公司简介 合众人寿主要股东 中发实业集团创建于1993年 是集房地产 金融 医药 物业管理等为一体的大型股份制民营企业 集团现有成员企业13家 其中控股企业5家 参股企业8家 资产总额近百亿元人民币 最大的外资股东 意大利联合圣保罗银行 意大利最大银行集团 总资产6500亿美元 市值为766亿美元 欧洲第三大保险公司 意大利忠利保险公司 Generali 是该银行的第三大股东 2007年7月份最新出版的英国 银行家 TheBanker 杂志公布的2007年全球前1000家银行的排名中 意大利联合圣保罗银行的市值排名第16位 日本太阳生命保险株式会社成立于1893年 目前购入合众人寿5 09 的股份 成为第二大外资股东 截至2007年3月末 太阳生命的总资产达6 55万亿日元 资本储备金375亿日元 太阳生命的保有合同金额为17 64万亿日元 个人及个人养老金保险 2006年度保险费等收入达7055亿日元 截至2007年3月末 集团总资产在日本国内寿险界位居第五 第二大外资股东介绍 社長 2006年8月 合众入选 中国保险服务行业消费者满意十佳品牌 荣誉获得 2006年9月 首届亚洲品牌盛典在香港举行 合众人寿被授予 亚洲品牌创新奖 荣誉获得 十佳保险公司 2007年11月2日 第一财经金融品牌榜 CFB 合众人寿获选 十佳保险公司 荣誉获得 据中国保险监督管理委员会公布 06年07年各大保险公司服务投诉率中 合众人寿连续实现理赔 0 投诉 良好的服务机制 优势的产品价格 合众 优质的服务 06 07连续两年 合众人寿被中国保护消费者基金会授予 维护消费者权益诚信服务满意单位 荣誉获得 合众保险 理赔不难 针对市场上目前普遍存在的 投保易理赔难 的现状 在积极的探索和实践中 为了力求在兑现保单承诺时 让客户亲身感受到合众的亲情式服务 合众人寿率行业之先 推出了 合众保险 理赔不难 的六大服务举措 24小时受理电话报案 咨询 上门服务 延滞付利息 预付赔款 简单案件及时结案 结案通知及回访 中国保险业理赔第一品牌 保险拼服务 理赔见真章 成立至今 理赔超过10000件 理赔额超过1 2亿元 07年单是农行上海分行银行代理这一块死亡理赔就达到15件 合众全部都上门进行最及时的理赔 受到客户高度评价 也维护了农行的良好信誉 合众保险 理赔不难 2007年5月15日 合众人寿 5 15全国客户服务宣传活动暨首届客服节 在全国50多个城市以丰富多彩的活动形式先后拉开帷幕 本次活动中 理赔万里行 的发车仪式从首站武汉洪山广场正式启动 12辆专用理赔车驶向长城内外 大江南北 让社会大众真切的感受到合众无处不在的贴心 专业服务 2005 2005 2005 2005 2005 2005 2006 2006 2006 2006 2006 2006 2006 2006 2007 2007 2007 2007 2007 全国客户服务电话95515 24小时 7天 全面的电话服务系统 95515电话中心的IBM机组 产品价格有竞争力 全国首家实现后援集中的保险公司 不存在内部和外部债务 与德国 瑞士等世界最大的再保险公司进行技术合作 因此大大降低了公司的运营成本 从而在相同保障责任的前提下 提供市场性价比最好的产品 金长红B款 万能型 合众精选投连B款 初费低廉全额返还 5万以上无初始费用 价格让利 奥运会体操冠军李小双保额50万保单号0181008北京中国科学院200名著名科学家累积保额1 62亿05 06年全国劳模马卫星 朱国萍 张庆恒 蒋锡夔等全国知名的体育明星 刘翔姚明 公司的部分客户介绍 合众的发展远景 成长为中国三大综合性金融服务集团 在2020年成为国内前十大金融企业集团 中期 2008 2010 长期 2010 2020 3年内成为新兴公司中发展最规范 品质最优的典范 在2010年成为国内前七大人寿保险集团 一家卓越的以保险业为核心的金融企业集团 短期 2005 2008 目录 合众人寿简介 2008年合作目标及展望 2008年主力合作产品优势 2007年合作成果回顾 07年合作回顾 对农行的综合贡献度 2007年存入分行2800万存款 2007年合众在农行长红A产品保费收入达到6112 9万元 保费收入 资源互助 其他贡献 农行是合众唯一的工资发放单位及个险首期转帐单位 当前上海个险人力突破3500人 月新契约平台近2000万 保单近4000件 稳居上海第四位 目录 合众人寿简介 2008年合作目标及展望 2008年主力合作产品优势 2007年合作成果回顾 主力之一 金长红B款 万能 保险期限 终身万能寿险 最低保证利率 2 5 保险责任 最高2倍保单账户价值 产品形态 投保条件 1 投保人 年满18周岁 2 被保险人 出生满28天 65周岁 3 交费方式 趸交 每份1000元 5份起售 4 初始费用全额返还 初次收取3 于第3 5 8年分别返还1 5 可以累计投保 56 65周岁最高投保250份 16 55周岁最高投保2000份 0 15周岁最高投保25份 国内仅有 今年10月各家保险公司公布的结算利率新华人寿5 62 合众人寿5 60 太平人寿5 60 中英人寿5 60 其中新华人寿的初始费用高达10 太平人寿初始费用5 中英人寿的三款初始费用分别7 5 10 9 单从结算利率上来看 合众并列市场第二 但从整体收益上来看 合众收益第一 金长红 款10月结算利率同业比较 摘自上海 新闻晚报 注 以同期银行5年期定期利率为例做比较 金长红B款利率联动示意 金长红 款结算利率走势图 金长红B款 万能型 全国初始费用最低在邮政已有良好业绩 销售业绩举例 金长红B款07年4月进入市南邮局销售 月平台维持在1500万左右 快速显现出其产品优势 保险期间 终身被保险人年龄 出生满28天 65周岁交费 趸交 每份1000元 10份起售 0 17周岁最高保费200万 18 55周岁最高保费500万 56 65周岁最高保费100万 可重复投保 保险责任 若被保险人因疾病身故 按保单账户价值的100 给付疾病身故保险金 本主合同终止 若被保险人因遭受意外伤害身故 按保单账户价值的105 给付意外身故保险金 本主合同终止 主力之二 精选投连B款 初始费用 小于5万元 收0 8 的初始费用 5万或为5万元以上 无初始费用 买卖差价 2 且保留向下调低的权利 保单账户中的资金从一个投资账户全部或部分转移至其它投资账户 不收取买卖差价 资产管理费 进取型和平衡型账户最高为2 稳健型投资账户最高为1 5 风险保费 无保单管理费 无账户转换手续费 免转换手续费 3次 年 超过3次的20元 次退保及部分领取费用 若您在保险责任生效后前四个保单年度内申请退保或部分领取保单账户价值 我们将收取一定的手续费 手续费比例第一至第四保单年度分别为保单账户价值的4 3 2 1 费用收取的优势 合众精选投连B款产品优势综合比较 目录 合众人寿简介 2008年合作目标及展望 2008年主力合作产品优势 2007年合作成果回顾 成为最好的产品供应商 08年合作目标 产品策略 一 分红 万能 投连 选择最具有市场竞争力的两款新产品在农行推广 金长红B款 万能型 合众精选投连B款 08年合作目标 产品策略 二 初费低廉全额返还在邮政已有良好业绩 5万以上无初始费用优势产品全新上市 每年度对渠道进行5 6次大规模培训 涉及产品介绍 销售话术 理财知识讲座等 培训制度化 每月利用周分析会的形式对客户经理进行产品培训 规范销售 提升技能 更好的服务渠道 内部培训 渠道培训 08年合作目标 培训策略 销售策略 互相沟通 相互配合 进行销售活动的策划与组织 08年合作 人员配置支持 每个支行2名 3名客户经理一共10 12位客户经理 人员配置 08年将根据网点需要扩编服