理财公司工作计划.doc

理财公司工作计划 工作计划是一个好的工作的开始做好了工作计划就能在工作上减轻了不少合理了安排时间和工作内容不仅事倍功半还能省出不少的时间下面是小编整理收集的理财公司工作计划欢迎阅读参考！ 一、创新型理财产品的作用分析 理财公司年度工作计划：创新型理财产品是利用各种新的投资品种和投资策略构建出来的理财产品在产品创设过程中通常是针对某一项新业务品种或特定类型客户需求而设计的由于创新型理财产品与传统的基金产品相比更具有针对性能够实现客户、营业部和公司三方共赢 对客户而言创新型理财产品能提供更多的投资选择例如单一客户很难直接参与股票定向增发或大宗交易但是通过参与相应的专户理财产品就能够分享相应事件性投资收益;对营业部而言成功推广创新型理财产品有利于稳定并吸引新增客户在市场下跌股票投资收益水平低的情况下如果没有除股票以外的其他可投资品种的推介和策略维护经纪业务客户资产极有可能被银行、保险等其他金融机构的理财计划和分红保险抢走创新型理财产品恰好是股票以外的其他交易选择不仅能起到稳定客户的作用而且还能帮助客户资产保值增值为行情转暖时的股票交易提供更大的资产基数;对公司而言创新型理财产品一般是由基金公司或信托公司发行与这些公司的合作进行创新型理财产品推广将会为公司带来一定的基金分仓收入 二、创新型理财产品推广的思路 考虑到创新型理财产品的重要作用我部计划在xxxx年充分发挥产品支持岗的作用以“深入研究快速反应持续推介有效沟通”为整体思路在产品开发、策略制定、理念宣导和同业交流等四个方面扮演好“先锋队、参谋官、教导员、传令兵”的角色 三、创新型理财产品推广的工作安排 (一)在产品开发方面深入研究做公司创新型理财产品学习的“先锋队” 由于创新型理财产品种类繁多每一只产品都有特定的目标客户群体在不了解产品基本属性时很难对产品进行有效推广因此产品开发是推广创新型理财产品工作的第一步在xxxx年我部将从“创新型理财产品的基本特征”和“市场创新带来的客户需求”两个角度双管齐下深入进行产品研究具体工作安排如下： 1.对市场上现有的创新型理财产品进行全面梳理重点研究其产品特征及适应的客户群体 目前市场上现有的创新型理财产品主要包括基金公司设计的专户理财产品和信托公司设计的信托产品这些产品在设计时通过投资方向、客户分级等方面的安排形成了迥然不同的产品特征有的承诺保本有的进行杠杆放大有的参与定向增发或股权融资有的进行套利交易因此有必要对这些产品进行梳理分类从而在未来出现市场机会时能迅速选择相应的产品 第一根据投资方式对创新型理财产品进行分类初步计划将所有产品分为杠杆类、套利类、保本类等 第二根据投资方向对创新型理财产品进行分类初步计划分为定向增发类、股权投资类、大宗交易类、债券类、货币类、基金类和权益类等 第三根据创新型理财产品要求的最低资金、投资期限等规定进行分类初步计划分为短期高资金类、长期高资金类、短期低资金类和长期低资金类等 在完成以上分类后再将所有分类维度进行整合从而形成更多的细分子类一旦公司某一营业部提出相应投资需求时可自动进行对照选择适合的创新理财产品 2.持续跟踪证券市场上的业务创新带来的投资机会根据客户需求寻找相应创新型理财产品 创新型的理财产品最大的特点就是针对证券市场上的业务创新 进行开发设计因此在分析创新型理财产品的同时也应对市场上的各类投资机会保持紧密的跟踪度在这方面我部计划每天由专人跟踪中国证券报等权威媒体的资讯内容紧密关注市场可能推出的新产品和新业务在发现可操作的新业务品种后由产品支持岗进行专项分析讨论新业务品种的可行性适合的客户类型并分析未来业务开展可能需要的人才、业务资格和客户等方面的储备 (二)在策略制定方面快速反应做公司推广创新型理财产品的“参谋官” 产品策略是决定产品推广能否成功的重要因素因此在推广创新型理财产品的过程中一定要保证产品策略能够制订得有针对性否则再好的产品也无法取得客户的认可我部计划在xxxx年重点以创新产品简报为依托向公司各个营业部提供适应不同客户需求的产品策略 第一在覆盖范围上从原有的基金类品种扩充为所有的创新产品对市场上存在的股指期货套利、分级基金套利、债券正回购投资机会等其他可能为投资者提供更多盈利选择的创新产品和创新交易方式进行分析为营业部提供更全面的创新产品策略支持 第二在频次上进行固定初步计划每月制定2期创新产品简报并在每一期的开头回顾上一期介绍的创新产品目前的市场情况及当前公司开展及推广的情况 第三在内容上淡化基础的概念性语言将介绍重点确定为产品的主要优势和劣势分析适应的客户类型及推广中可以采用的推介话术等内容凸显创新产品简报对营业部推广工作的现实指导意义 (三)在理念宣导方面持续推介做员工和客户投资理念培养的“教导员” 由于创新型理财产品在市场上并未得到完全的认同不仅客户对此认知很少公司员工对这些产品也鲜有了解因此我部计划在xxxx年着重进行员工和客户理念的培训并通过培训对所有创新型理财产品进行持续宣导对重点的创新型理财产品进行深入推介初步计划培训的内容分为员工培训和客户讲座两个方面： 1.员工培训方面计划通过一系列的日常培训、重点培训和专项培训提高公司各营业部市场营销中心员工对创新型理财产品的了解和认知程度第一以我部定期下发的创新产品简报为基础对公司各营业部员工进行日常培训要求各营业部市场营销中心员工认真学习并每月上报一次学习心得;第二对国内各个营业部按地区划分在每个地区培养出1名员工对创新型理财产品进行专项学习学习的方式以视频为主计划每月至少一次主讲人为我部产品支持岗人员在未来的产品推广时期参加专项学习培训的员工负责本地区内所有营业部关于创新型理财产品的客户沟通及推介工作;第三在公司重点推介某一创新型理财产品时组织各营业部全体人员进行项目介绍的重点培训培训的方式以视频为主主讲人为相应产品的公募或私募基金经理重点培训的时间视产品的推广情况而定初步计划全年举行两次 2.客户讲座方面计划以重点宣传培训并结合各营业部需求进行我部负责将相应产品的特点、适合的客户群体、推荐的标准话术制作成材料下发至各营业部由营业部视情况向客户进行宣传在我部重点推介某一创新型理财产品时计划就每一个创新型理财产品举办一次大型的视频培训届时将邀请相应合作机构(即与公司合作的公募或私募基金)的相关人员进行产品的重点推介;另外如营业部出现相应资产较大的目标客户我部将视情况指派我部产品支持岗员工或邀请合作机构的相关人员与客户进行小型的沙龙研讨协助营业部进行客户理念培养和产品推介及宣导工作 (四)在同业交流方面有效沟通做客户与公募及私募基金间的“传令兵” 对创新型理财产品的研发工作仅仅依靠公司员工闭门造车是不够的只有关注行业的最新动态与各个公募及私募基金积极沟通才能让产品开发工作走在市场前列;另外如公司成功推广某一创新型理财产品后从关心客户资产的角度讲也应保持与各个公募及私募基金的紧密沟通因此无论从产品研究还是后续服务的角度都应该重视同业交流 目前公司已经初步建立了与嘉实、南方、易方达等基金公司的良好关系并且与平安国际信托及日出财富管理公司等私募基金有过初步的接触在xxxx年我部计划由专人负责与这些公募及私募基金保持紧密联系第一时间捕捉其产品动态为公司的市场营销工作争取到好的产品和交易量返还政策;同时对已经开展的合作项目积极跟踪相应产品的市场表现并保持与相应产品管理人定期沟通将其对市场的看法传达至各营业部 另外就产品开发的角度而言扩大公司接洽的公募及私募基金数量将会让公司在未来推广产品时有更丰富的选择因此我部计划在xxxx年利用现有渠道力争与更多的基金及信托投资公司进行了解和接触并第一时间将其产品纳入公司的研究视野保证公司推介的创新型理财产品能做到优中选优 四、xxxx年计划推广的创新型理财产品介绍 考虑到创新型理财产品是针对客户的某一特定需求设计的因此产品推广时机的选择应根据市场环境及行业最新动态来确定我部计划在xxxx年重点推广下列三类创新型理财产品： (一)创新型伞形信托产品 1.推介背景：目前融资融券业务已进入全网测试阶段预期在xxxx年初即将全面推行未来公司的核心客户必将逐步开始尝试进行这种杠杆交易方式而由于融资融券业务规定客户开户时间必须在6个月以上并且融资融券的期限不得超过半年再加上保证金比例的限制融资融券标的股票的限制等这些制度上的约束必然会限制部分客户从而使客户产生其他方式的以个股为投资标的的杠杆交易需求 2.产品优势：创新型伞形信托产品实质上是一种变相的“以资融资”的投资方式只要客户资金充足(一般在千万以上)就可以通过参与劣后级投资最多使用3倍于自有资金的资产投资于在上海和深圳交易所上市交易的股票、基金、债券、国债逆回购等品种不受开户时间、融资期限、投资标的范围等限制 3.适用客户：高风险承受能力并且喜欢进行杠杆交易的客户尤其是经常喜欢操作中小市值个股的成熟投资者;有融资融券需求但不能参与融资融券交易的客户 4.公司收益：一方面客户参与劣后级投资将会在相应营业部开立信托账户子单元开发出1名1000万资产的客户相当于营业部新增资产3000万元;另一方面参与劣后级投资的客户成交也会成倍放大增加了对营业部的佣金贡献 5.推广建议：在推出时机方面建议在市场出现阶段底部时推广;另外由于信托账户的操作与普通的交易系统不同选择目标客户时尽量以熟悉不同网上交易方式的客户为主如客户缺乏网上交易知识则应在推广之前重点进行培训 (二)结构化信托产品和保本类专户产品 1.推介背景：年市场持续低迷部分核心客户已停止进行股票交易转向风险收益特性低的债券品种和银行理财产品目前市场已进入降息通道未来资金面紧张的局面将会有所缓解债券和银行理财产品的吸引力将会有所降低而如果市场继续低迷股票交易也很难取得好的收益 2.产品优势：结构化信托产品一般采用“一般/优先”模式普通投资者是优先受益权委托人承担相对较低的风险并在收益分配上优先于一般受益人虽然产品不承诺保本不保证收益但特有的设计适合风险承受能力低的客户保本类专户产品分为风险资产和保本资产采用安全垫的设计保证保本资产不被侵蚀运作风险资产争取高收益这两类产品的设计能让投资者在市场不出现大幅下跌的情况下不产生亏损而在市场转头向上时也能分享市场上涨带来的收益 3.适用客户：低风险承受能力并且喜欢享受固定收益的投资者;风险承受能力适中但担心市场短期内难以回暖的客户 4.公司收益：一方面客户参与结构化信托产品和保本类专户产品能为公司带来一定的分仓收入;另一方面在市场低迷的情况下推广这两类产品有助于公司为客户资产进行保值增值起到稳定客户的作用 5.推广建议：在推出时机方面建议在市场持续低迷时推广;另外由于对应的客户类型为风险承受能力较低的客户建议的推介过程中向客户详细介绍产品的设计思路避免出现保证收益或保证不亏损等违规的宣传内容 (三)风险对冲阿尔法收益产品 1.推介背景：股指期货和融资融券推出后国内的交易方式和交易手段呈现出逐渐丰富的态势而在国外利用创新式的交易手段的产品已经完全成熟各类对冲基金和以程式化交易为代表的各类特殊交易策略的产品得到了客户的全面认可可以预见在未来我国成熟的投资者必然会产生相应的投资需求 2.产品优势：风险对冲阿尔法收益产品的投资方式是精选股票组成股票池构建多头组合同时运用沪深300股指期货对多头组合进行对冲实现阿尔法收益这样的安排只要在能够捕捉到市场相对热点的情况下就能盈利其收益为所选股票相对于指数的上涨幅度;尤其是在指数下跌时只要所选股票池跌幅低于指数同样可以实现正收益 3.适用客户：成熟并且对市场上的创新交易策略有较深认知的投资者尤其是机构投资者;喜好捕捉市场热点但收益一般的客户也可适当进行部分配置 4.公司收益：一方面客户参与风险对冲阿尔法收益产品能给公司带来一定的分仓收入;另一方面这一产品的专业化设计能为公司吸引高端的机构客户有利于优化公司的客户结构 5.推广建议：此类产品投资方式相对复杂建议在推广过程中重点开发成熟的投资者尤其适合在我公司开户的保险公司类机构客户 我叫XXX于200X年毕业于XXXX大学XX专业曾经在XX证券任理财经理一职X年的理财经理工作经历使我对理财的相关工作有着较深入的理解也累积了不少属于自己的客户群相信这对于我今后开展工作有一定的帮助刚刚来到这个单位领导和同事对我的关心和照顾让我内心充满了感激同时能够接受理财经理的工作也说明了领导对我的信任我会在最短的时间内熟悉理财经理的工作尽早进入工作状态凭借自身的专业知识、工作经验和老的客户群体为单位打开新局面并以“为每一位客户奉上最满意的服务”为己任踏踏实实将本职工作做好做实现就我进入单位之后的工作计划汇报如下 一、树立正确的工作理念早日进入角色 工作理念不同工作的效果就会有差异在日常工作中我会主动做好各项工作准确把握上级领导下达的工作方向和任务指标明确自己“应该做什么应该做怎样能做好”变被动完成任务为积极主动工作我的工作是服务客户帮助每一位客户了解自己的财务状况帮助每一位客户找到最适合自己的理财产品而不是单纯对客户推销银行的理财产品在这个过程中我享受到的是让每位客户都能够高兴而来、满意而归的成就感是银行与客户皆大欢喜的成就感 二、做好渠道工作圆满完成任务 我单位是国有大型银行在XX市拥有深厚的群众基础和良好的口碑这为我今后开展工作提供了独有的便利条件一方面我会主动与老客户取得联系掌握他们目前的情况和对于曾经购买的理财产品的反馈做到真正尊重客户真正了解客户想客户所想知客户所需将这一部分老客户转化为稳定的消费力量另一方面我会利用原来在