制度经济学文集.doc

90年代中国的新制度经济学研究评介周业安一、 对计划经济体制的起源的分析新制度经济学主要涉及制度的起源、演进及其与经济绩效之间的关系的研究，那么首先一个问题便是，制度是怎么来的？只有明白了一项制度的起源，才能够理智地判断这项制度有何优缺点，以及发生变迁的原因。早期林毅夫等人的发展战略论认为，建国之初领导人富国强民的想法面对资本稀缺的农业经济基础的约束，不得不追求重工业优先发展的战略，这种战略的实施必须人为地排斥竞争，用各种管制、歧视和保护来替代市场机制的作用。充当扭曲政策的保障的高度集权体制一旦建立，便最终消灭了市场本身，从而完成了向计划经济体制的过渡。林毅夫等人随即把这种体制起源的战略观加以推广，进一步解释了前苏联和许多发展中国家的计划体制的形成，同时他们又用这种观点解释了国有企业的起源。但其后朱恒源和倪凡发展的一个新古典模型证明，资源约束只构成集权体制选择的必要条件，而当时新中国面临的战争压力才是充分条件。另外，中国领导人的主观取向也可能对制度选择产生影响，朱恒源等人的模型推断，“道德人”假设构成了体制选择的另一个充分条件。他们认为，集体安全的需要促使每个人优先努力保证团体的安全，为共同的利益而无私奉献，结果，建立在“道德人”假设基础上的社会无需货币交易，也无需内部监督，从而使计划体制的实施成为可能。林毅夫和朱恒源等人的理论均是一种政府制度供给论，但曹正汉的模型发现，计划体制的形成也存在诱致性变迁的可能。他认为，由于众多没有经营能力的社会成员预期在计划体制下通过分配能力的取得来获利，因而支持新体制。这可以解释50年代农村干部和普通农民积极推动合作化的现象。曹正汉也承认，国家意识形态的宣传和对私人经济的干预强化了上述预期。二、对改革过程的动态分析在早期的研究中，中国经济学家首先假定市场经济优于计划经济，然后把计划体制向市场经济过渡的过程本身作为研究对象，着重回答过渡的性质及决定因素。这些研究普遍认为，由于旧体制带来了很高的交易成本，严重阻碍了经济增长，因此必须进行改革，通过权衡改革过程中可能发生的各种成本，人们选择了试错性质的渐进道路，以尽可能降低改革成本。大量的实证研究证明，渐进式改革的确带来了经济增长和体制绩效的改进。利用一个简单的“主导部门竞争性边界”模型，张军发现，在改革初期继续维持旧体制而不瓦解它，对于保持改革后的经济增长是必要的，并且体制外增量改革及体制内增量改革都有助于生产的增长和市场化本身。张维迎的模型也证明，通过谈判的方式来逐步界定政府与企业的权利关系有利于企业绩效的改进。同时，张军用一个国有部门的主导厂商模型进行模拟发现，只要存在进入竞争性边界的强烈反应，对产出增长来说，改革的起点虽然重要，但不是决定性的；特别是，改革之初大量集体经济企业的存在反而降低了个体经济的进入速度；并且国有企业对补贴的程度的微小变化会产生较大产出效应，这使得逐步取消国有企业的补贴有助于确保改革过程中产出增长的持续性，从而避免了前苏联的经济大滑坡。林毅夫使用1970-1987年间的分省资料检验后发现，从人民公社制向家庭承包责任制的转变是1978-1984年间产出增长的主要源泉，而1984年后产出增长放慢可以由劳动力的加速外溢和肥料使用增长率的急剧下降来解释。林青松利用1981-1990年间的数据分别对不同所有制企业的全要素生产率进行了估算，发现国有企业的全要素生产率的增长率最低，为1.52%，而城市集体企业为7.89%，乡镇企业为2.37%，均高于国有企业。刘小玄等人通过在一个超越对数生产函数中设置所有制虚拟变量，发现国有企业的全要素生产率明显低于其他所有制企业。如果把企业和个人激励机制的改变视为产权的变化，那么不同的分配方式会影响到经济绩效。刘小玄等人还发现，管理人员的利润可获得比重和企业的全要素生产率之间存在明显的正相关关系。李实、杜海燕和郭晋刚的研究则显示，职工较高比例的奖金是与较高的企业全要素生产率相关的。陈剑波通过研究乡镇企业的制度安排与资源配置效率间的关系发现，和普遍的看法不同，乡镇企业用资本和劳动利用效率计量的资源配置效率并不高，原因是乡镇企业特殊的制度安排存在企业和政府间的很高的交易费用，阻碍了配置效率的改进。但就制度因素的贡献来说，王小鲁等人发现，制度变革因素对乡镇企业增长的贡献1981-1992年间平均达6%左右，其中仅1989-1990年间是负的。这些基于微观数据的计量检验基本上证实了新制度学派的观点。三、过渡过程中政府的作用早期的研究认为，中国的制度变迁在很大程度上具有政府主导型特征，至少在改革的某一段时期内是如此。一个原因在于政府拥有绝对优势的政治权利和资源配置权利，其直接参与能够化解政府追求社会产出最大化和官员自身利益最大化之间的矛盾（即所谓“诺思悖论”）；另一个原因在于财政压力迫使政府直接改变现存制度安排；第三个原因在于改革的方向、速度、路径等在很大程度上取决于拥有最高决策权的核心领导者的偏好，改革过程中社会效益的增进是以核心领导者能获得更多的效用为前提的。这种政府主导型的看法由杨瑞龙、张宇燕等人提倡，颇具代表性，并与林毅夫等人的发展战略论一脉相承。但是，政府主导型改革的命题得不到经验的强有力支持。周其仁在全面剖析中国农村经济体制的变迁过程时指出，改革前农村集体经济的低效率导致农民的不满以及政府自身的财政压力，迫使政府作局部退却，从而使农民有了一定的“局部退出权”（即政府对家庭经营和集体工副业的默认）。到“整个80年代，国家在确认了包产到户体制之后，农村经济政策的基本走向，就是在农民自发的制度创新推动下承认农民自有资源的私产制度”。裴小林也证明，改革前后一直不变的土地的集体所有制正好作为渐进平稳转轨的一个载体。这意味着表面上的政府主导型改革实际上不过是政府对自发的民间改革的确认而已。张维迎证明，国家与企业之间实际上是通过谈判来逐步界定双方的权利的。改革的交易观而非主导观也得到了其他证据的支持。杨晓维的成都自发股票交易市场案例、陈郁对1986-1990年间的上海股票交易的实证分析、孔泾源的股份合作经济案例、杨瑞龙的江苏昆山自费经济开发区案例、黄少安广东三茂铁路公司案例、刘守英的中国农村集体所有制变迁个案、张军的温州民间金融机构案例及张曙光的山东惠民小市场案例等都从不同侧面论述了同样一个道理，即一旦政府（主要是中央政府）退却，其他社会成员就有能力通过自发的制度创新来捕捉潜在的获利机会，而如果政府试图获得先动优势，通过行政手段强行占有这些机会，就可能伤害自发的制度创新本身。突出过渡过程中政府的作用，其实是在讨论政府与市场的关系，以交易为基础的改革观在承认政府的作用的前提下，强调市场才是更基本的制度安排。按照哈耶克的理论，市场实际上是一种“人类合作的扩展秩序”，市场化就是这种合作秩序的形成和发展。所谓合作，就是要在承认每个人的平等的契约权利的前提下通过一定的制度规则来协调相互之间的利益矛盾。因此，唐寿宁认为，从这个角度看，市场具有立宪功能，即所有当事人都有权参与制度的形成，这意味着合作秩序的形成与扩展是建立在所有当事人的一致同意基础上的。这也就相当于否认了单方供给制度的可能性。盛洪、张曙光、陈宗胜、张军等人的案例均显示，成功合作的秘诀“不在于政府积极地站在前面充当主角，制造市场，而在于紧紧追随个人的寻利行为，并沿着它的方向，根据它的需要，为其清障铺路，提供服务，给予保护，加以引导”。当然，关于政府的消极作用是经济自由主义的老话题，只不过中国的改革案例进一步提供了有力的证据而已。从另一个角度看，改革过程中政府是否还有其他的作用？杨瑞龙和黄少安的证据表明，地方政府在过渡过程中是相当活跃的，其原因在于，地方政府作为社会组织必须与当地的企业一起追求当地的经济增长，并和其他地方政府竞争，这种共同的利益关系把地方政府和企业、社区紧密相联，共同作为与中央政府相抗衡的力量。这种家庭结构在追求经济目标时相当于钱颖一等人提出的“M型”联邦制结构，当出于某种原因中央政府退却时，地方政府便乘机填补空位，从而使得事实上的分权结构合法化，造成一种中国式的“经济联邦主义”。笔者认为，对地方政府来说，当地的经济增长已经不是副业，而是主要的工作，此时这种政府已经不是原本意义上的政府，而是一种制度企业家，通过直接参与制度创新和经济活动来实现本地的发展。中央政府的被动和地方政府的主动形成了两个独立的利益主体之间的博弈格局，分权化及地方政府之间竞争的客观后果是加速了中国的市场化进程。但地方政府积极参与的后果具有两重性，它既可能促进又可能阻碍经济增长，这与每个地方的社会经济条件及官员的能力有关。实际上，地方政府直接参与市场建设在很多方面带来了不良后果，樊纲等人的经验研究显示，地方政府的非规范公共收入占总公共收入的一半以上，所谓“三乱”及官员腐败现象严重损害了当地人民的福利，所以才需要对政府予以恰当的定位。四、对经济组织的性质的分析除了对政府和市场的认识以外，国内的学者还就企业、家庭等经济组织的性质进行了讨论。企业的性质是新制度经济学研究的一个基本问题，国内的争论只不过是国外争论的延续（注：争论主要集中在崔之元、张维迎、周其仁及杨瑞龙和周业安之间。张认为企业的本质是资本的所有权，而崔等人分别从公司法、人力资本及产权的经济性质等角度论证了企业的利益相关者本质。），焦点集中在对资本所有者以外的利益相关者的权益的确认。如果经济学是面向现实的，那么就不能停留在纯粹的理论推导上，而是要回答为什么现实的企业经常表现出关注利益相关者的权益？企业的契约性质实际上已经回答了这个问题，因为承认契约性质就必须承认制度形成过程中的一致同意，也就必须承认企业决策只是利益相关者各自声音的汇集。不过，中国的各种企业制度由于环境的特殊性导致有个性的一面。张春和王一江通过对乡镇企业的性质的考察发现，乡镇企业的产权结构不是个人自由约定的结果，而是政府主导作用下的产物，因为乡镇政府拥有广泛的资源控制权，可以通过这种特权来获得产权。除了企业等组织外，有关家庭的制度结构不能不分析，因为中国的社会经济组织的家庭色彩较浓厚。张曙光把家庭看作是一个产权主体。陈凌则把家庭看作一个治理结构，在陈凌看来，如果一个社会的信息流以规范信息为主（注：所谓规范信息是指主要通过文字交流的书面的、正式的信息，反之则是非规范信息。），那么市场和等级等标准治理结构就被广泛运用；如果一个社会存在严重的信息不规范，信息的交流就只能依赖面对面的人际交流，此时家族式组织就是有效的。一个很自然的推论就是，中国的社会信息结构属于不规范型，那么有效的治理结构就是家族式组织和企业间交往形成的战略网络。社会网络对经济组织的影响作用不仅仅如此，刘世定认为，经济活动是嵌入人际关系中展开的，在一定的人际关系背景下，签约前的人际关系存量会影响到交易特征；并且人际关系的多元性和对其控制的有限性也会带来它与文本合同的摩擦。这意味着同一种合同治理结构嵌入不同的关系结构，就可能产生不同的作用，导致不同的结果。另外，关系结构对文本合同的影响是双重的，既可能改进合同法体系的不足，也可能带来合同的软化。刘世定的理论给我们带来了新视角，新制度经济学中往往把正式制度和非正式制度的影响分开讨论，这种方法尽管比较方便，但也忽视了两者之间的互动机制。而基于这个互动机制，我们就可以看出，先前的产权派和林毅夫等市场派及李稻葵等的产权模糊论的争论实际上是看到了同一个问题的不同方面，前者注重正式合同关系，后者强调非正式合同关系，至于两者的相互作用过程及其对资源配置的影响还不清楚。五、中国新制度经济学的未来中国的新制度经济学主要研究旧体制的性质及其向新体制过渡的过程的性质，但这不等于说国内的学者们就这些问题达成了共识，也不等于不研究与制度有关的其他问题。事实上，除了前述成果外，许多学者针对新制度经济学的一些基本问题做了较深入的探讨，只不过在中国的新制度经济学这面大旗下，有些观点甚至方法论都差异很大。不过，总的来说，中国的学者对依据本土改革经验的研究前景是乐观的，盛洪试图在中国传统和现代经济学精神的内在一致性上构建“经济学的中国学派”。从科学哲学的角度看，一个学派的形成可以立足于某个理论“内核”，然后发展出自己的“保护带”，比如现代经济学中的新古典主义和新凯恩斯主义等；也可以直接对现有主流理论的“内核”进行修正，比如交易成本经济学就是用有限理性代替了主流经济学的理性选择内核。中国的新制度经济学是从国外的新制度经济学和对本土改革经验的直观认识的结合上发展而来，整体上并没有达成共识，有些理论直接运用交易费用经济学的原理和方法，在修正主流经济学的内核的基础上研究改革问题，比如早期的盛洪、刘世锦等人即是如此。有些理论则直接援用激励理论的原理和方法，通过对新古典范式的认同及必要的保护带的修正来看待改革中的各项制度，比如林毅夫、张军及张维迎等人的研究。还有一些理论采用了国外新政治经济学的成果，有些涉及内核的修正，有些则仅仅涉及保护带的修正，如樊纲、唐寿宁等人的研究。有些理论则广泛运用交易成本经济学及公共选择理论的成果，也涉及到对理论内核的修正，如后期的盛洪、樊纲、张曙光等人。另有一些理论混杂着新古典范式和交易成本经济学范式，如杨瑞龙等。不同范式的运用会带来不同的结果，中国经济学家之间的一些争论很大程度上是范式之争，而不是观点之争。在方法论上，国内学者基本上达成了默契，就是认同方法论的个人主义。只有张宇燕、胡汝银、早期的樊纲等试图以利益集团为分析单位来说明改革中的政治与经济相互影响。实际上，如唐寿宁指出的，政治经济互动的背后可能是个人为了改变其在社会中的相对地位而作出的投资决策的结果，这意味着运用个人主义方法论可能会得到更本质的看法。方法论的另一个问题是新制度经济学的局部均衡分析本身带来的，汪丁丁指出，偏好等外生因素在制度演进过程中可能是内生的，这种互动关系必须在一般均衡框架中才可能理解。更重要的也许是，对改革现象的直观认识导致了一些学者认识到过程的重要性以及过渡过程中多重均衡存在的可能，这种自发的违背新古典理论内核的行为，可能导致中国的新制度经济学与制度演进主义的内在精神相一致，也就是可能生长出一种演进主义的观点（注：汪丁订周业安已经试图把演进主义的一些原理运用进来。）。从制度演进论的角度看，制度的形成和发展有一个过程，这就要求采用动态的分析方法，而不是大多数新制度经济学家普遍采用的比较静态分析，并且在动态的演进过程中，可能出现多重均衡，即人们可能找不到最优的制度安排，但可能发现若干同样有效的次优安排，这已经为樊纲、盛洪、汪丁丁等人所认识。樊纲、盛洪、汪丁订孔泾源、陈郁、唐寿宁等人还认识到路径依赖非常重要，并自觉地关注中国的传统文化可能对改革过程带来的影响。田国强认为，当事人在特定的交易环境中从事有利于自己的交易，这一过程本身可能内生出特定的制度安排，这意味着把制度视为外生变量是站不住脚的。制度的内生性还暗示，政府主导的制度变迁实际上要从政府和社会成员的自愿交易的过程中去理解。柯荣柱证明，在制度的演进过程中，可能非连续或离散的变化会发生，这种离散特征意味着一个渐进过程包含了僵持或倒退。当然，从一个较长时期看，制度的演进过程可以视为连续的，这种连续的变化来自个人知识差异性为基础的分工及制度知识的可遗传性。问题在于，制度的演进是不是必然导致效率的改进？诺思已经从路径依赖的角度回答了一项低效率制度长期存在的原因。不过，还有其他一些原因，比如盛洪指出的公共决策程序滥用于私人物品交易领域，导致不利的制度安排被选择。但仅仅有正式的制度安排是不够的。茅于轼强调，制度经济学的一个隐含前提是等价关系（即契约关系），而现实的演进过程中经常出现人与人之间的不等价关系，此时道德等非正式制度的发展就非常重要。实际上，文化因素等形成的路径依赖现象既可能带来制度“锁定”，也可能带来交易成本的节约。制度演进过程中，当事人是积极的还是消极的？新奥地利传统持消极的当事人观点，而新熊彼特主义和凡勃伦传统又持积极的当事人观点，诺思的制度变迁理论也没有给出明确的答案。张曙光、周业安等人认为，地方政府和社区成员在从事制度创新活动时，隐含的假定制度创新者是熊彼特式的企业家，即制度变迁实际上是一个制度企业家的制度创新过程或是制度企业家之间的博弈和竞争过程。陈郁也认识到，制度变迁过程中，当事人的边干边学可以改变制度知识的分布，从而影响到变迁路径。总的来说，近十年中国的经济学家运用新制度经济学的原理和方法对改革过程中出现的一系列制度变迁现象做了广泛的研究，无论是对企业、市场及国家等专门的制度安排的性质，还是对制度创新和变迁过程的性质，我们都有了较深刻的理解，这些认识的逐步深化有助于中国今后若干年社会政治经济体制的平稳过渡。但也应该看到，目前国内的研究水平与国外相比在很多方面还存在差距，有些差距还很大，这一方面是国内研究者自身的研究水平问题，另一方面则是新制度经济学本身所内含的弱点。中国的改革经验给本土的学者们提供了潜在的机会，我们在提高自身水平的同时，恰恰可能弥补主流理论的一些不足，进而有机会提高中国经济学家的声音，建立“中国的经济学派”。新制度经济学的制度转型理论述评黄新华【内容提要】新制度经济学的制度转型理论分析了制度转型的内涵和本质，政府在制度转型中的作用以及制度转型的方式。社会主义国家经济体制改革的过程，从实质上说就是一个制度转型的过程，因此系统地分析和透视新制度经济学的制度转型理论，有助于我们更好地认识中国经济体制改革中的制度转型问题。制度转型理论是新制度经济学的重要组成部分。在这一理论看来，社会主义国家经济体制改革的过程，从实质上说就是一个制度转型的过程，即以适应市场经济的制度安排取代适应计划经济的制度安排的过程。系统地分析和透视新制度经济学的制度转型理论，有助于我们更好地认识中国经济体制改革中的制度转型问题。一、什么是制度转型新制度经济学的制度转型理论首先探讨了制度转型的内涵。在新制度经济学看来，社会主义“是一种主要由国家机构持有生产资料产权的经济制度系统。如何使用和分配这些产权（包括劳力）要由中央、省或地方的政府机构来决定。为了便于实施自上而下的控制，不得不用外在设计的、主要是指令性的制度来取代市民社会中的许多内在制度，从而中央计划代替市场的自发调节”。1(P505)在这样的社会经济制度下，由于“竞争性市场的信息机制、缔约自由和私人产权的激励机制”被废除，从而导致社会主义经济“遭受巨大的动态效率损失”，“资本存量下降，经济绩效恶化”。1(P512)面对日益严重的经济问题，社会主义国家先后开始了市场取向的经济体制改革。经济体制改革的进展表明，大多数的社会主义国家开始了向资本主义国家的制度转型。因此，所谓制度转型，即意味着“从一种国家或政体被转变或转变为另一种国家和政体”。但是，更为严格地说，从经济制度的角度看，制度转型“是指这样一种制度变革，即从以生产资源集体所有制和党政机关控制生产资源的运用为主转变为以私人所有制以及按个人和私人团体的分散决策运用生产资源为主”。1(P505)二、制度转型的本质要点新制度经济学指出，社会主义国家实现经济制度转型是一项复杂的任务。“在这一过程中，有许多互动性变革必须以任何一个大脑都难以完全理解的方式发生。”1(P523)但是，从制度经济学的立场看，制度转型的目标是要构筑市场制度的基础性条件，因此，实现由计划经济向市场经济的制度转型，其本质要点至少应包括如下几个方面的内容：第一，个人必须掌握其在民事、经济和政治上的自由权，这包括自由出售自己劳力和技能的权利，拥有财产的权利，结社的权利，寻找信息的权利，发表言论的权利和迁徙的权利。自由契约和财产所有权的恢复，意味着也必须使对物质和精神福祉的责任私人化。第二，以前服从中央计划和政府官员指令的生产组织，必须转变为自主的和自负其责的经济实体，所有者和经营者都必须学会自负盈亏。换言之，他们必须学会在严格的预算约束下进行决策。因此，企业必须转变为独立的法人，有缔约自由，包括对所签契约负充分责任。这要求有公司法和商法的支持，也要有行政机构、司法机构的支持，为此必须培训法官和商业律师。第三，必须从根本上转变政府的作用。“政府存在的根据不是国家宏伟或假想的历史铁则，而是为委托人公民服务。”1(P523)在制度转型的过程中，需要在理论上承认受规则约束的、宪政的和有限的政府这样一项原则，并在实践中巩固它。为此，需要强有力的制度控制和可稽查性来抑制根深蒂固的代理人机会主义，法治必须适用于所有的政府主体。否则，“只要政府机构不必为自己的帐单付款且凌驾于法治之上，这些本质要求就会遭到破坏”。1(P524)但是“制度转型要求坚持政府的保护性职能，必须建立一个最低社会保障体系来确保起码的结果平等，这是一种对社会稳定的投资，即使它与形式公正、自由和激励有冲突，也是能够被接受的”。1(P524)另外，针对社会主义国家中“存在着地区间和派系间的紧张关系，一个坚持职能下属化和竞争性联邦制的多层次政府将表现出独到的优势”。1(P524)第四，在国际竞争和要素流动的国际背景下，制度转型过程和实施严格预算约束要想获得理想结果，都需要开放的推动。“出国旅行的自由、了解异国他乡情况的自由、进行国际贸易的自由，都有助于向在不同制度下生活了一、两代的人民传递亟需的知识。同样，必须使国际投资和支付自由化，以开辟发展更优国际劳动分工、转移生产和商务诀窍的机会，并发挥竞争的刺激作用。必须废除货币管制，从而使汇率能够反映世界市场的价格。那样，国内市场将能够受世界价格的引导。”1(P524)新制度经济学指出，在有些社会主义国家里，这些本质性制度转型实现得比另一些国家更快、更连贯，但常常要面对大众的不满和不利的选举结果。而在另一些国家里，这些本质性变革实现得断断续续，也很不全面，因而“它们的各项制度至少有一部分是矛盾的，决策者们仍在靠有助于模糊市场信号的制度来运转（软预算约束）。而且各项改革有时循一条曲折的路径推进，它误导着私人的协调作用，打击着私人的创造性，有损于生活水平”。1(P525)制度转型的本质要点一览表 改革领域制度目标组织支持普通居民民事自由、经济自民法和经济法；私人财由和政治自由；树产和私人自主权；民事立个人责任感法庭和服从法制的警察企业同上；决策自主公司化；私有化；商业规权；缔约自由；责范；法庭；会计准则；资任本市场；劳力市场；金融司法和审慎的监督政府保护法治（受规则在宪法中界定政府的基约束的、有限的宪本任务；缩小政府规模；政政府）；抑制代逐步取消补贴；行政法理人机会主义；职规；预算改革并建立有能下属化效的税收体系；支持（软件性和硬件性）基础设施建设和私有化；以稳定货币为目标的独立中央银行；将任务转让给地方政府和地区政府；独立司法再分配实现机会平等的措施；最低社会保障网；提供获得公共服务的机会，但不必定生产公共服务国际经开放经济迁徙自由；贸易自由化；济关系货币可兑换；变动汇率（加入世界贸易组织、国际货币基金及其它制定开放性国际交往规则的机构）三、制度转型中政府的作用新制度经济学指出，没有集体行动，社会主义经济制度转型的上述目标就无法实现。“政府的权力必须靠政府的权力来消除。”1(P525)换句话说，在新制度经济学看来，社会主义国家制度转型的顺利实现，离不开政府的作用。为确保面向市场经济的制度转型得以完成，政府应该在以下几个方面发挥积极作用：第一，政府必须制定并执行民事和商业法律方面的规范，并要使这些法律扎根于一套新宪法中。法庭和警察必须学会实施新的法律，各种政府机构都必须受到监督并变得可加以稽查。新制度经济学指出，就制度转型的起步而言，这是一项主要的任务。为此，“原先由政府拥有的企业都必须公司化，即必须脱离合为一体的政府部门，变得能够按严格的预算约束追究责任。绝大部分商务活动都必须私有化：以前集体持有的所有权必须以某种方式分别划归个人所有。实现这一重要制度变革的一个途径是向所有公民发放凭证，使公民能够用这样的凭证在拍卖中收购自己选中的政府资产，这些资产包括从房产到大公司和拥有并经营基础设施的共用事业部门的股份”。1(P526)当私有化逐步完成，取得商业成功所必备的条件被逐渐创造出来之后，政府还必须颁布一部商法和明晰的破产法，以便使缔约自由具有实质内容。此外，为了使私有制能以较低的交易成本运作并减少欺诈风险，必须有一个严密的司法系统、各种公共登记（土地权、股权等等）和专家监督机构（银行监管和商业标准仲裁等）。第二，培育和巩固要素市场和产品市场的制度。新制度经济学指出，从一般意义上说，巩固要素市场和产品市场的制度不一定非要通过集体行动才能建立。“考虑到一般西方政府的实际轨迹，注意到西方支撑市场经济的各项制度大多是长期演化过程的结果，人们可能会对用集体行动建立资本主义提出怀疑。怀疑的程度可能因历史经验、共同的价值观及规范和因国家而异。”1(P527)但是，对于一个制度转型国家，一个正处于新发展之中的市场经济来讲，政府在培育和支持要素市场和产品市场等内在制度上可以作出巨大贡献。如政府在限制制度转型过程中高得不成比例的信息成本和交易成本方面，就可以发挥较大的作用。因为目标清晰、连贯和有限的集体行动可以提供一些使新规则得以定型的固定基点。而且在全系统体制转换的极端情况下，创设基本制度“蛛网”，政府具有规模经济的优势。“这一点在信用和银行业，以及提供旨在避免银行崩溃和商业欺诈的遵循谨慎原则的监管方面似乎尤为紧迫。形成金融秩序方面的滞后代价极其昂贵，因为货币和信用取决于可信赖的制度，且在运转良好的市场经济中起着核心作用。”1(P527)第三，变革庞大的官僚组织为制度转型提供上层建筑的保护。制度转型必须变革拥有巨大权力的庞大的官僚组织，这不仅可以削减政府加给私有经济的成本，而且可以克服有组织官僚压力集团对改革的抵抗，这样的压力集团的切身利益会使无所不在的干预延续下去。为此，必须将与企业中所用准则相似的稽查准则导入政府。不仅要导入收入支出预算，还需要为审查公共资产和负债上的重大变化而导入政府的资产负债平衡表，它能反映出经过独立评估的资产、负债及未来的或有事项。“这种信息有助于判断何种行为是有益的，何种行为造成了损失。得自私有化的收入决不能被当作可用于资助新的日常开支的财政收入，因为私有化仅仅是对产权的重新安排。一个主要目标是要确定最小政府的各项任务，以及如何实施这些任务，如何设计有效的、基础广泛的税种来为这些任务筹集资金。当税收远远少于支出时，就是一种典型的政府失灵。”1(P528)新制度经济学特别指出，如果转换中的政府能力极其有限，且缺乏经济核算和协调方面的经验，就不应该由政府来提供全部基础设施硬件。“私人生产者，即刚被私有化的公用事业的所有者或公域基础结构中的新投资者，就有理由像在电力供应、供水、道路、大型运输和通讯这类公域服务的供给上，直接进入由私人生产者提供竞争性供给的安排。”1(P528)第四，建立双层银行系统确保货币稳定。在创建新秩序的过程中，一个核心性的集体任务是确保稳定的货币。因为“在制度转型过程中，不可避免地有许许多多变量发生着变化，这时，必须将市场价格作为信号传送出去，以尽可能清晰地反映变化的稀缺性和各种机会。相对价格变化不应被难以解释的通货膨胀的干扰所掩盖。在制度转型的过程中，个人和厂商所面临的信息问题都远远超出了人们通常所面对的问题”。1(P528)而提供稳定货币的任务，要求建立一种双层银行系统：第一层包括一个中央银行，它监督商业银行的信用标准，而其本身并不介入第二层的私人银行业务。因此，建立强大而独立的中央银行是一项必须的制度和组织改革。在新制度经济学看来，上述这些政府作用的发挥对于制度转型的实现是至关重要的。但是“这些都是一些使人气馁的任务，它们对缺乏经验的议员、政治领袖和行政官员要求极高。它们的艰巨性决定了议会和政府必须专注于普适性基本规则和少数简单组织。精简人们所必须从事的协调工作和信息收集活动是获得成功的基本前提”。1(P529)这意味着，政府要放弃具体的干预和再分配政策。只有这样，产权和有效市场才会出现，新秩序才会自发地被越来越多的人所认识。“而这一切只有在市场信号和产权不受干预的条件下才会出现。”1(P529)五、制度转型理论评析新制度经济学的制度转型理论分析了制度转型的内涵和本质，政府在制度转型中的作用以及制度转型的方式。不难看出，制度转型理论的基本观点是正确的，但是其中所隐含的具有西方人的价值观和意识形态的一些思想观点和理论主张又是十分错误和有害的，对此我们应保持清醒的认识。首先，制度转型理论关于制度转型本质的分析，指出了由计划经济向市场经济转轨的社会主义国家，实现经济制度变革所应完成的制度改革目标。可以说，如果居民没有民事、经济和政治上的自由，没有个人责任感；企业没有决策自主权，没有缔约自由和受严格的硬预算约束；政府的行为边界不受规则约束，不能抑制代理人的机会主义；社会主义国家不实行开放经济，不能加入制定开放性国际交往规则的机构，那么就很难说社会主义国家市场取向的经济体制改革取得了成功，市场也就不可能在新的经济体制下成为资源配置的基础性机制。只有完成了这些方面的制度变革，社会主义国家经济体制改革才能说是完成了基本的制度转型。其次，制度转型理论关于政府在制度转型中的作用分析，指出了由计划经济向市场经济转轨的社会主义，实现经济制度变革离不开政府作用的发挥。由于计划经济是由一套互为条件、互相适应的制度安排构成的，而且政府是维持和推动这一整套制度安排运转的最重要主体（力量），因此，从计划经济向市场经济转轨，如果政府不能在这一制度转型中发挥积极作用，社会主义市场经济体制就不可能建立起来。很难想像，没有政府制定并监督实施保证市场机制正常运转所需要的法律制度；没有政府有效培育和巩固市场运行的载体要素市场和产品市场；没有政府权力对官僚机构的改革；没有政府通过建立有效的金融体系确保货币的稳定，市场经济体制能够在计划经济体制改革中得以建立健全。再次，制度转型理论关于制度转型方式的分析，指出了由计划经济向市场经济转轨的社会主义国家，实现经济制度变革具有不同的路径选择。虽然既有的经济系统的演化经验，不能提供制度转型究竟应以激进的方式还是渐进的方式进行，但是不论是激进的还是渐进的制度转型，两者都应该注意到，制度转型得以完成是需要一系列前提条件的，而且两种制度转型方式都需要付出代价。最后，应该指出的是，我们在肯定新制度经济学制度转型理论合理性的同时，还必须注意到它的局限性：(1)制度转型理论把私有化作为社会主义国家实现制度变革最重要的途径，这是我们所不能接受的。在我国，国有经济产值占国民生产总值的一半以上，既没有如此强大的私有经济能对此进行收购，也没有全面私有化的可行性。因为任何制度变革都必须是在改革的收益大于成本时才会有现实意义，全面私有化的改革成本将非常巨大，会带来整个社会的大震荡，并将经济拖入衰退的低谷，这已有苏联为证。而通过向公民发放凭证，在拍卖中选购政府资产，这也被实践证明是行不通的。更为重要的是，全面私有化不符合我国经济体制改革、完善社会主义制度的目标要求。(2)将与企业中所用准则相似的稽查准则导入政府，对于改革官僚机构、提高政府的绩效、降低政府运作成本是有促进作用的。但是，如果忽视企业与政府在根本目标上的区别，盲目采用企业的管理方法，无疑是不妥的。(3)实践是检验真理的唯一标准。我国渐进式制度转型的成功经验表明，从理论上并不能说明激进式制度转型具有相当大的战略优势。实际上“学习大都是渐进的，如果变革是演化性的，就更易于被建设性地吸收”。1(P530)当然，对于渐进式制度转型中存在的问题，必须有足够的重视。(4)废除货币管制，实行贸易自由化无疑是正确的，但是对于正处于制度转型的社会主义国家而言，在采取这些措施时，应该根据现实的情况谨慎从事，否则有可能欲速则不达。诚信的制度基础、供给机制及对策刘炯【内容提要】针对当前经济生活中出现的信用缺失现象，本文认为，市场经济与诚信行为并不是相互对立的，在现代社会中，市场经济是诚信行为的制度基础，并分析了市场经济条件下，诚信的供给机制。最后提出了构建诚信机制的对策。【摘 要 题】诚信论坛【关 键 词】诚信/市场经济制度/供给机制【 正 文】中图分类号F014.9文献标识码A文章编号1004-6917（2002）05-0118-03从语义学上讲，诚信有两层含义，一个是诚实，不说谎、不虚伪；另一个是讲信用的意思。在经济学上，诚信的含义比个人道德品行要广泛和深刻得多。它既可以指一种行为通过履行承诺而取得公众的信任，也可以指一种稀缺的资源货币借贷和商品赊购等经济活动的基穿在新制度经济学看来，诚信是基于人们共识的一种契约，是人们在商业活动中应遵守的“游戏规则”，它反映出市场主体之间理性承诺和约期认可相结合的关系。遗憾的是，目前我国社会经济生活出现了这种信任关系的紊乱，诚信缺失现象愈演愈烈。有人把失信行为归结于市场经济制度，其理由是市场是按照利润最大化原则运行的，利润动机导致了不择手段、铤而走险、尔虞我诈、以邻为壑的卑劣行为。笔者认为，市场经济从本质上讲是信用经济，诚信的缺失是缘于市场经济没有得到充分的发展。一、诚信市场经济制度题中应有之义市场经济制度本身就有“诚信”的内涵，要理解这一点，我们首先要回到市场的定义中去。杰文斯认为，市场是指任何一群商业上有密切联系并进行大量交易的人。米塞斯在其人类行为一书中指出，市场是生产工具私有制条件下的一个集体，市场是一个过程，它是由劳动分工条件下合作的不同个人之间的行为的相互影响来驱动的。哈耶克则认为，市场是人类合作的扩展秩序。这些定义寓意深刻，但我们至少可以得出这样一个结论：参与市场交易的人是相互依赖、相互合作的，没有合作精神的交易在词义上是自然矛盾的。交易，希腊文是catelactic，里面包含着“分清敌我”的意用。也就是说，在古人的理解里，“交易”同时或首先意味着“朋友”。不讲诚信的人不是朋友，“人而无信，不知其可。”失落了基本行为规范，市场是不可能存在的。交易从本质上讲是权利的交易，只有为双方相互承认的权利才为交易提供了充分条件。无视对方的权利，以胁迫、欺诈方式完成的商品交换决不是真正意义上的交易，那只是掠夺。所以，在亚当斯密那里互惠成了交易的通义。交易出现的必要条件是，当事人都有充分的信心预期对方能履行承诺，否则，即使交易能够带来利益，交易也不会发生。从经济伦理学上说，市场经济是一种社会建制，一种特定的规范体系。它提供规则、强制和制裁。换句话来说，市场不仅是买卖场所，同时也是进行买卖活动的规则。市场经济制度通过制定规则提供诚信的行为规范，而不是仅仅依靠个人的道德品行。如果说欺诈行为是一种自然的欲望，那么以资本形式出现的市场即市场经济就是对这一欲望的一种节制、调整和规范化。从历史逻辑上讲，诚信是现代市场社会发育的最末环节，而不是一个起始环节。诚信的构建绝非朝夕之功，因为支撑诚信关系扩展的，就是我们常说的包括与契约有关的法律制度、产权制度、交易规则、市场组织等等市场制度在内的“支撑体”。“支撑体”的发育总是漫长的，现代主要发达国家为构建商业诚信原则付出了数百年的努力，大体的历史进程是：商业活动发展并产生诚信诉求私人财产权的初步建立保护私人财产权的法律制度的建立市场制度的逐步扩散诚信意识的逐步树立诚信商业原则的最终建立。因此，从其演变过程来说，诚信不是凭空出现的，它是随着“人类合作的扩展秩序”一起扩展的。二、市场经济条件下的诚信供给机制现实经济生活中，经济决策常常涉及到动态选择和不对称信息，在这种情况下非诚信的行为就不可避免地存在了。分工不仅是交易的必要条件，而且是经济发展的源泉。但是，分工也带来了道德危机，因为社会分工的不断发展，使得绝大多数市场上交易双方的信息日益不对称。其中拥有私人信息和具有相对信息优势的一方有可能通过隐蔽行动转移风险或直接侵占他人的利益，这就是所谓的经济“机会主义”行为。与诚信背道而驰的经济“机会主义”行为在谋取自身效用最大化的同时，不仅损害他人利益，而且最终大大降低市场运行的效率。市场经济制度作为一种完整的制度体系，它解决这一问题的根本途径在于建立一套完备的交易制度，因为制度作为博弈的规则，是供给和维持人们之间诚信关系的关键。如果制度安排使得当事人履行契约比不履行契约更有利可图，使得人们明智地为了交易带来的长远利益而抵挡短期机会主义行为的诱惑，人们之间的诚信关系就可以建立起来。如果说欺诈是一种自然的欲望，那么以资本形式出现的市场即市场经济就是对这一欲望的一种节制、调整和规范化。正是从这个意义上，我们说诚信是一个制度问题。此处的制度，包括社会规范、商业文化以及各种各样的社会组织制度。这些制度安排具有一定的互补性和替代性，它们共同决定了市场经济条件下诚信的供给机制及其适用范围。1.产权制度。诚信的基础是产权，产权制度的基本功能是给人们提供一个追求长期利益的稳定预期和重复博弈的规则，从而使得人们自觉地去遵守诚信原则。在私有产权制度下，个人拥有财产的排他性（不可侵性）及所有者对其自由使用和处置的权利。对消费对象的所有权使得所有者可享受消费上的排他性，从而使人们得以自由地根据自己的偏好进行效用预期最大化的消费选择；对投资对象的所有权使得所有者可独占投资成果，从而使人们得以根据受益预期和风险预期自由地进行投资决策。因此，可以说私有产权的存在是使经济主体在一系列经济活动中进行合理决策所必不可少的前提，是维系和支撑诚信原则最基本的制度基穿当私有产权不存在或保护不足时，人们要么会通过自己的优势（如信息优势、权利优势）去侵占他人或国家的财产，要么通过自卫手段（如雇佣保镖）和行贿来消除来自他人的威胁，要么通过消极手段（如放弃长线投资机会）以期保全自己的财产。这些行为都意味着资源配置和使用的非效率，意味着诚信的成本非常昂贵。所以在一个合理的产权制度下，人们拥有更多的自由签约权，有了自由签约权，人们会更讲诚信，合约就容易得到自觉执行。2.法律制度。法律制度可以简单地理解为由第三方（法院）执行的交易规则（third-party enforcement），它通过两种途径维系诚信的供给。一是界定人们的利益、权限和责任，即事前规制企业和个人的行为。在权责明晰的情况下，经济主体会比较注重自身利益和经济环境的相对稳定，会基于长远利益的考虑而理性地使用资源。当界定市场经济参与者利益、权限和责任的博弈规则不存在或不健全时，竞争只会停留在尔虞我诈，你抢我夺的所谓“零和博弈”的阶段，而不会升华到互惠互补的价值创造式（即帕累托改进式）博弈的层次。所以建立诚信原则必须立法先行。二是事后仲裁和惩罚机制。通过失信惩罚机制的设立，做到“闯红灯者受罚”，加大企业和个人失信的成本，迫使其行为趋向诚信，让诚信成为诚信者的通行证。虽然各种法律要素（如事前监督、事后调查、检举和处罚等）有不同的组合，但是使法律制度保持一定的威慑力和抑制力对于维护社会公正和诚信是必不可少的。3.信誉机制。如果说法律制度是供给诚信的“硬制度”或者“他律机制”的话，那么声誉机制则是供给诚信的“软制度”或者“自律机制”。声誉是在“重复博弈”中建立起来的。根据无名氏定理（folk thermo），当合作将无限期地进行下去的时候，任何追逐短期利益（无论它有多大），背离诚信的动机和行为都是不理智的，双方会谋求不断的合作，以建立自己诚信的声誉。进一步的研究表明，只要是在稳定的而不是动荡不安的社会环境中，声誉机制发挥作用并不需要（也不可能）要求契约双方保持长期的交易关系，只要有一方是长期存在的，而且其他人又能够通过一定的方式观察到对方的商业行为，就足以使声誉机制发挥作用。任何人都可以与“长寿”一方签约并接受它的“权威”指导。这里的观察，可以通过审核会计报表，品牌、商标或者社会审计等方式来实现。因此，借助声誉机制可以用较低的成本供给诚信这种稀缺的资源。4.多边议价机制。多边议价即大家都集中到市场上，不但两两之间可以议价，而且每个人可以非常方便地从正在议价的卖主转向其他卖主。双边议价过程形成的价格总是因人而异，拥有优势信息的卖主有可能欺诈买主，因为非诚信行为的成本很低而收益很高。但是在一个竞争性市场中，多边议价机制让买者用选择其他卖者的方法（就像股票市场上用脚投票）间接还价，所以任何卖者都不可能将失信行为维持下去，否则他的商品就会卖不出去。除此之外，市场上“投机倒把”的套利行为，也会使价格差别逐渐消失，失信行为变得无利可图。多边议价机制是一种以恶制恶的机制，它通过卖者之间的竞争遏制非诚信行为，人们只有讲诚信才能在市场上生存下去。特别是在非人格化的市场上，所有的商品信息都翻译成一种信号价格，人们将价格看成既定的参数，从而只能通过改进效率、遵守诚信来求利。当然，多边议价机制发挥功能有赖于资本和批发市场的自由进入、自由创业（尤其是批发零售业）、自有价格和私人财产制度的建立。5.信用中介组织。诚信实质上是一个信息问题，信息不对称日益成为经济生活的一种常态和特征。在这种情况下，形形色色的信用中介组织通过监督和记录市场中的交易行为，为现代社会的诚信行为提供了信息基穿信用中介组织供给诚信的机制是：受客户委托，在资本市畅商业市场和消费市场对金融机构和上市公司、中小企业及国内公民和境内外国人进行资信调查、授信评级、保理、商帐追收等。这些信用服务可以在国家法律法规和政府监督范围内，对商业活动中各种客户所面临的信用风险提供商业化和社会化的规范管理服务。中介组织的征信服务与法律制度和政府监督的作用结合起来，在全国范围内形成有效的信用信息沟通渠道和合理的失信约束惩罚机制，对有信用不良记录的公司和个人通过市场化的征信手段将其列入失信的“黑名单