15春学期《金融机构与金融市场》在线作业答案.doc

一、单选题（共 5 道试题，共 10 分。） 1. 兼有债权和股权的双重性质的公司债是（）A. 优先股B. 可转换公司债C. 收益公司债D. 信用公司债 满分：2 分2. 资本市场可以分为（）A. 证券市场和同业拆借市场B. 中长期信贷市场和证券市场C. 证券市场和回购市场D. 股票市场和债券市场 满分：2 分3. 与其他同期限金融工具相比较，具有风险最低、流动性最高的特点的是（）A. 存款B. 国库券C. 基金D. 保险单 满分：2 分4. 同业拆借市场在金融体系同属于（）市场。A. 货币市场B. 资本市场C. 贷款市场D. 中长期信贷市场 满分：2 分5. 债券按是否限定发行对象分为（）A. 公募发行和私募发行B. 招标发行和非招标发行C. 直接发行和间接发行D. 定期发行和不定期发行 满分：2 分二、单选题（共 10 道试题，共 30 分。）V 1. 一般而言，金融资产的流动性与风险性、收益性之间的关系存在A. 正相关B. 负相关C. 不相关D. 不确定关系 满分：3 分2. 不是普通股股东享有的权利主要有（）A. 公司重大决策的参与权B. 选择管理者C. 有优先剩余资产分配权D. 优先配股权 满分：3 分3. 兼有债权和股权的双重性质的公司债是（）A. 优先股B. 可转换公司债C. 收益公司债D. 信用公司债 满分：3 分4. 承兑是( )独有的票据行为，目的在于确定付款人的责任。A. 支票B. 本票C. 汇票D. 货币头寸 满分：3 分5. ( )是银行间所进行的票据转让A. 贴现B. 转贴现C. 再贴现D. 都不是 满分：3 分6. 下列金融工具中属于间接融资工具的是A. 可转让大额定期存单B. 公司债券C. 股票D. 政府债券 满分：3 分7. 代理发行、代购代销有价证券是( )的主要业务。A. 证券公司B. 证券交易所C. 商人银行D. 投资银行 满分：3 分8. 在代销方式中，证券销售的风险由（ ）承担A. 经销商B. 发行人C. 监管者D. 购买者 满分：3 分9. 公司破产后，对公司剩余财产的清偿顺序上列为最后的是（）A. 普通股票B. 优先股票C. 银行债权D. 普通债权 满分：3 分10. 商业银行参与货币市场的主要目的是为了（）A. 筹集资金B. 头寸管理C. 实现货币政策目标D. 降低投资风险 满分：3 分三、判断题（共 30 道试题，共 60 分。）V 1. 可转换优先股票实际上就是可转换公司债券 ()A. 错误B. 正确 满分：2 分2. 浮动利率债券的利率在确定时一般要与市场利率挂钩，当市场利率上升时，利率应上调，在利率下降时则保持不变，以保证投资者的利益。A. 错误B. 正确 满分：2 分3. 如果是开放型基金，投资者可以随时购买，也可以随时请求赎回。A. 错误B. 正确 满分：2 分4. 银行能通过存款吸收资金，因此不需要发行债券。A. 错误B. 正确 满分：2 分5. 利率风险对股票的影响大于对债券的影响()A. 错误B. 正确 满分：2 分6. 即使在金融市场发达的国家，次级市场流通的证券也只占整个金融工具的2/3，说明次级市场的重要性不如初级市场()A. 错误B. 正确 满分：2 分7. 证券是指标有票面金额，证明持人有权按期取得一定收入并可以自由转让和买卖的所有权或债券凭证()A. 错误B. 正确 满分：2 分8. 普通股票在权利义务上不附加任何条件。A. 错误B. 正确 满分：2 分9. 利率变动对国债基金和货币基金收益的影响是相反的。A. 错误B. 正确 满分：2 分10. 进行期货交易，不必支付期货和约的全部价款，只需交纳一定比例的保证金给经纪公司即可()A. 错误B. 正确 满分：2 分11. 实物债券是一种具有标准格式实物券面的债券，在标准格式的债券券面上，必须印有债券面额、债券利率、债券期限、债券发行人全称、还本付息方式等各种债券票面因素。A. 错误B. 正确 满分：2 分12. 实物债券是一种具有标准格式实物券面的债券，在标准格式的债券券面上，必须印有债券面额、债券利率、债券期限、债券发行人全称、还本付息方式等各种债券票面因素()A. 错误B. 正确 满分：2 分13. 证券业协会是证券业的自律性组织，是社会团体法人()A. 错误B. 正确 满分：2 分14. 同普通股票相比，优先股票具有风险小、收益相对稳定的特点。A. 错误B. 正确 满分：2 分15. 当中央银行放松银根、增加货币供应量时，股价回落()A. 错误B. 正确 满分：2 分16. 有价证券按照上市与否可分为上市证券和非上市证券，非上市证券就是指不符合证券交易所上市条件而不能上市的证券()A. 错误B. 正确 满分：2 分17. 债券票面注明债券发行者名称指明该债券的债务主体，也为债权人到期追索本金和利息提供了依据。A. 错误B. 正确 满分：2 分18. 某证券所承担风险越大，其收益率一定越高()A. 错误B. 正确 满分：2 分19. 我国证券交易所是按公司制方式组成。A. 错误B. 正确 满分：2 分20. 国债的发行基本上都是由中央银行代理进行的()A. 错误B. 正确 满分：2 分21. 有价证券从发行者手中转移到投资者手中，这类交易属于二级市场交易。A. 错误B. 正确 满分：2 分22. 债券的持有期收益率一定比票面利率大。A. 错误B. 正确 满分：2 分23. 进行期货交易，不必支付期货和约的全部价款，只需交纳一定比例的保证金给经纪公司即可。A. 错误B. 正确 满分：2 分24. 基金市场是基金证券发行和交易的场所，开放式基金是在证券交易所挂牌交易()A. 错误B. 正确 满分：2 分25. 机构投资者持有证券余额的增长，意味着家庭部门持有证券比例的减少。A. 错误B. 正确 满分：2 分26. 各国对股票发行都定有严格的法律程序。A. 错误B. 正确 满分：2 分27. 即使在金融市场发达的国家，次级市场流通的证券也只占整个金融工具的2/3，说明次级市场的重要性不如初级市场。（ ）A. 错误B. 正确 满分：2 分28. 同普通股票相比，优先股票具有