2016年基金从业《基金法律法规、职业道德与业务规范》预测试卷(2).pdf

2015年基金从业 基金法律法规 职业道德与业务规范 预测试卷 2 一 单选题 共100题 每题1分 1 年12月 首家批准筹建的中外合资基金公司国联安基金管理有限公司成立 A 2000 B 2001 C 2002 D 2003 答案 C 解析 2002 年12月 首家批准筹建的中外合资基金公司国联安基金管理有限公司成立 基金业成为履行我国证券服务业人世承诺的先锋 2 又叫创业基金 A 证券投资基金 B 风险投资基金 C 私募股权基金 D 另类投资基金 答案 B 解析 风险投资基金又称创业基金 它以一定的方式吸收机构和个人的资金 投向于那些不具备上市资格的初创期的或者是小型的新型企业 尤其是高新技术企业 帮助所投资的企业尽快成熟 取得上市资格 从而使资本增值 3 下列关于基金职业道德修养方法的说法中 正确的是 A B C I D I 答案 D 解析 基金职业道德修养的方法有 正确树立基金职业道德观念 深刻领会基金职业道德规范 积极参加基金职业道德实践 4 是指从事基金会计核算 估值及相关信息披露等业务活动的机构 A 基金销售支付机构 B 基金份额登记机构 C 基金估值核算机构 D 基金投资顾问机构 答案 C 解析 基金估值核算是指基金会计核算 估值及相关信息披露等业务活动 基金估值核算机构是指从事基金估值核算业务活动的机构 5 设立基金管理公司 拟任的高级管理人员 业务人员不少于 人 A 15 B 20 C 30 D 40 答案 A 解析 依据 证券投资基金管理公司管理办法 的规定 设立基金管理公司 应当有符合法律 行政法规和中国证监会规定的拟任高级管理人员以及从事研究 投资 估值 营销等业务的人员 拟任高级管理人员 业务人员不少于15人 并应当取得基金从业资格 6 是为证券集中交易提供场所和设施 组织和监督证券交易 实行自律管理的法人 A 证券交易所 B 证券业协会 C 中国证监会 D 基金业协会 答案 A 解析 证券交易所是为证券集中交易提供场所和设施 组织和监督证券交易 实行自律管理的法人 7 下列关于公募基金与QDII基金的说法中 正确的是 A 公募基金和QDII基金只能投资于国内市场 B 公募基金和QDII基金只能投资于国际市场 C 公募基金可以投资于国内和国际市场 D QDII基金可以投资于国际市场 答案 D 解析 不同于只能投资于国内市场的公募基金 QDII基金可以进行国际市场投资 通过QDII 基金进行国际市场投资 不但为投资者提供了新的投资机会 而且由于国际证券市场常常与国内证券市场具有较低的相关性 也为投资者降低组合投资风险提供了新的途径 8 证券投资基金具有优化金融结构 促进经济增长的作用 这种作用是通过 实现的 A 购买大量消费品 B 直接向工商企业提供信贷资金 C 将储蓄资金转化为生产资金 D 提供长期投资 答案 C 解析 证券投资基金具有优化金融结构 促进经济增长的作用 这种作用是通过将储蓄资金转化为生产资金实现的 9 下列属于内部控制后台部门的是 A 销售部门 B 产品研发部门 C 清算部门 D 财务部门 答案 C 解析 后台部门包括行政管理 人事部 清算 信息技术等部门 主要为前 中台部门提供支持 目标是保证基金管理人战略的实施与效果 10 基金管理人 基金托管人及其他基金信息披露义务人应当依法披露基金信息 并保证所披露信息的 A 公平性 公开性 公正性 B 及时性 有效性 正确性 C 真实性 准确性 完整性 D 实用性 有效性 公开性 答案 C 解析 基金管理人 基金托管人和其他基金信息披露义务人应当依法披露基金信息 并保证所披露信息的真实性 准确性和完整性 11 基金作为一种金融产品 其产品品质体现为基金的未来收益和营销人员的持续服务 这体现的是4Ps理论的 A 规范性 B 持续性 C 专业性 D 服务性 答案 D 解析 证券投资基金属于金融服务行业 其市场营销不同于有形产品营销 在运用4Ps 理论时有其特殊性 规范性 服务性 专业性 持续性和适用性 产品品质体现为基金的未来收益和营销人员的持续服务 体现4Ps理论的服务性 12 人们日常接触到的投资基金分类 主要是按照 进行区分的 A 资金募集方式 B 运作方式 C 法律形式 D 投资对象 答案 D 解析 投资基金按照不同的标准可以区分为多种类型 人们日常接触到的投资基金的分类 主要是按照投资对象进行区分的 13 在对基金销售活动进行现场检查时 有权对与基金销售适用性相关的制度建设等进行询问或检查 发现存在问题的 可以进行必要的指导 A 证券业协会 B 中国证监会及其派出机构 C 基金业协会 D 监控中心 答案 B 解析 中国证监会及其派出机构在对基金销售活动进行现场检查时 有权对与基金销售适用性相关的制度建设等进行询问或检查 发现存在问题的 可以进行必要的指导 14 假设某投资者在某ETF基金募集期内认购了5000份ETF 基金份额折算日的基金资产净值为3127000230 95元 折算前的基金份额总额为 3013057000份 当日标的指数收盘值为966 45元 请问其折算比例是 A 1 06384925 B 1 07384395 C 0 92786407 D 0 92765293 答案 B 解析 基金份额折算比例 当日的基金资产净值 当日的基金份额总额 当日标的指数收盘值 1 000 将题中数据代入公式 折算比例 3127000230 95 3013057000 966 45 1000 1 07384395 15 是在基本管理制度的基础上 对各部门的主要职责 岗位设置 岗位责任 操作守则等的具体说明 A 内控大纲 B 基本管理制度 C 部门规章 D 业务操作手册 答案 C 解析 部门业务规章是在基本管理制度的基础上 对各部门的主要职责 岗位设置 岗位责任 操作守则等的具体说明 16 不收取销售服务费的 对持有持续期少于7 日的投资人收取不低于 的赎回费 并全额计入基金财产 A 0 5 B 0 75 C 1 D 1 5 答案 D 解析 不收取销售服务费的 对持有持续期少于7日的投资人收取不低于1 5 的赎回费 并全额计人基金财产 17 是指基金销售活动中基金销售机构 基金投资人之间的货币资金转移活动 A 基金销售支付 B 基金份额登记 C 基金估值核算 D 基金投资顾问 答案 A 解析 基金销售支付是指基金销售活动中基金销售机构 基金投资人之间的货币资金转移活动 基金销售支付机构是指从事基金销售支付业务活动的商业银行或者支付机构 18 目前 我国境内基金赎回款一般于 日内从基金的银行存款账户划出 A T 2 B T 3 C T 1 D T 答案 B 解析 我国境内基金申购款一般能在T 2日内到达基金的银行存款账户 赎回款一般于T 3 日内从基金的银行存款账户划出 19 基金管理人的 负责贯彻执行合规政策 A 督察长 B 监事会 C 经理层 D 合规管理部门 答案 C 解析 公司经理层负责贯彻执行合规政策 确保发现违规事件时及时采取适当的纠正措施 并追究违规责任人的相应责任 20 基金份额登记机构的主要职责不包括 A 代理发放红利 B 建立并保管基金份额持有人名册 C 负责基金份额的登记 D 建立完善的基金份额持有人资金的存取程序和授权审批制度 答案 D 解析 基金份额登记机构的主要职责包括 1 建立并管理投资人基金份额账户 2 负责基金份额的登记 3 基金交易确认 4 代理发放红利 5 建立并保管基金份额持有人名册 6 登记代理协议规定的其他职责 21 我国的基金自律组织是 成立的中国证券投资基金业协会 A 1991年8月28日 B 2002年12月4日 C 2012年6月7日 D 2013年2月4日 答案 C 解析 我国的基金自律组织是2012年6月7日成立的中国证券投资基金业协会 22 开放式基金在基金份额认购上的收费模式为 A 网上发售模式 B 网下发售模式 C 前端和后端收费模式 D 中端收费模式 答案 C 解析 开放式基金在基金份额认购上存在两种收费模式 前端收费模式和后端收费模式 前端收费是指在认购基金份额时就支付认购费用的付费模式 后端收费模式是指在认购基金份额时不收费 在赎回基金份额时才支付认购费用的付费模式 23 各证监局负责对经营所在地在本辖区内的基金管理公司进行日常监管 其中不包括 的日常监管 A 公司治理和内部监控 B 中级管理人员 C 基金销售行为 D 开放式基金信息披露 答案 B 解析 各证监局负责对经营所在地在本辖区内的基金管理公司进行日常监管 包括公司治理和内部监控 高级管理人员 基金销售行为 开放式基金信息披露的日常监管等 24 开放式基金中的股票基金 在前端收费模式下 根据认购金额设置不同的费率标准 一般最高不超过 A 1 B 1 5 C 0 5 D 2 答案 B 解析 开放式基金中的股票基金 在前端收费模式下 根据认购金额设置不同的费率标准 一般最高不超过1 5 25 基金投资跟踪与评价的核心是 A 回访投资者 解答投资者的疑问 B 重点关注基金销售业务中的异常交易行为 C 对基金销售业务以及人际关系的维护 D 建立应急处理措施的管理制度 答案 C 解析 基金投资跟踪与评价的核心是对基金销售业务以及人际关系的维护 26 下列关于保守秘密的说法中 正确的是 A B C I D I 答案 B 解析 保守秘密要求基金从业人员不得向第三者透露作为秘密的信息 也不得公开尚处于禁止公开期间的信息 具体而言 基金从业人员应当做到以下几点 应当妥善保管并严格保守客户秘密 非经许可不得泄露客户资料和交易信息 且无论是在任职期间还是离职后 均不得泄露任何客户的资料和交易信息 不得泄露在执业活动中所获知的各相关方的信息及所属机构的商业秘密 更不得用以为自己或他人谋取不正当的利益 不得泄露在执业活动中所获知的内幕信息 27 是以除本国以外的全球股票市场为投资对象 能够分散本国市场外的投资风险的基金 A 单一国家型股票基金 B 区域型股票基金 C 国际股票基金 D 国内股票基金 答案 C 解析 国际股票基金以除本国以外的全球股票市场为投资对象 能够分散本国市场外的投资风险 28 开放式基金 公布基金单位资产净值 A 每年 B 每季度 C 每周 D 每日 答案 D 解析 开放式基金每日公布单位资产净值 每季度公布资产组合 每6 个月公布变更的招募说明书 29 基金管理人变更基金份额登记机构的 应当在变更前将变更方案报 备案 A 基金业协会 B 中国证监会 C 工商注册所在地中国证监会派出机构 D 证券业协会 答案 B 解析 基金管理人变更基金份额登记机构的 应当在变更前将变更方案报中国证监会备案 30 是通过歪曲证券价格或人为虚增交易量等方式而意图误导市场参与者的行为 A 内幕交易 B 正当交易 C 操纵市场 D 不正当交易 答案 C 解析 操纵市场 是通过歪曲证券价格或人为虚增交易量等方式而意图误导市场参与者的行为 31 货币市场基金不得投资于 A 现金 B 期限在1年以内的大额存单 C 可转换债券 D 剩余期限在397天以内的债券 答案 C 解析 货币市场基金不得投资于以下金融工具 1 股票 2 可转换债券 3 剩余期限超过397 天的债券 4 信用等级在AAA级以下的企业债券 5 国内信用评级机构评定的A一1 级或相当于A一1级的短期信用级别及该标准以下的短期融资券 6 流通受限的证券 32 基金业协会的联席会员是指 A 基金管理人和基金托管人加入协会的 B 证券期货交易所 登记结算机构 指数公司及其他资产管理机构加入会员的 C 基金服务机构加入协会的 D 地方基金业协会加入协会的 答案 C 解析 基金业协会的会员分为三类 1 普通会员 基金管理人和基金托管人加入协会的 为普通会员 2 联席会员 基金服务机构加入协会的 为联席会员 3 特别会员 证券期货交易所 登记结算机构 指数公司 地方基金业协会及其他资产管理机构加入会员的 为特别会员 33 证券基金机构监管部主要负责 A 制定有关证券投资基金活动监管的规章 规则 并行使审批 核准或者注册权 B 办理基金备案 C 全面负责对基金管理公司 基金托管银行及基金代销机构的监管 D 指导和监督基金业协会的活动 答案 C 解析 证券基金机构监管部主要负责涉及证券投资基金行业的重大政策研究 草拟或制定证券投资基金行业的监管规则 对有关证券投资基金的行政许可项目进行审核 全面负责对基金管理公司 基金托管银行及基金代销机构的监管 指导 组织和协调证监局 证券交易所等部门对证券投资基金的日常监管 对证监局的基金监管工作进行督促检查 对日常监管中发现的重大问题进行处置 34 内部控制的基本要素不包括 A 控制环境 B 风险评估 C 控制活动 D 外部监控 答案 D 解析 基金管理人内部控制的基本要素包括 控制环境 风险评估 控制活动 信息沟通和内部监控 35 中国证监会在调查重大证券违法行为时 可限制被调查事件当事人的证券买卖 但限制的期限不得超过 个交易日 案情复杂的 可以延长 个交易日 A 7 12 B 12 12 C 15 15 D 12 24 答案 C 解析 中国证监会在调查操纵证券市场 内幕交易等重大证券违法行为时 经中国证监会主要负责人批准 可以限制被调查事件当事人的证券买卖 但限制的期限不得超过15个交易日 案情复杂的 可以延长15个交易日 36 基金市场的参与主体不包括 A 中国银行 B 基金当事人 C 基金市场服务机构 D 基金监管机构和自律组织 答案 A 解析 在基金市场上 存在许多不同的参与主体 依据所承担的职责与作用不同 可以将基金市场的参与主体分为基金当事人 基金市场服务机构 基金监管机构和自律组织三大类 37 保本基金于20世纪80年代中期起源于 A 美国 B 英国 C 德国 D 加拿大 答案 A 解析 保本基金于20世纪80年代中期起源于美国 其核心是运用投资组合保险策略进行基金操作 38 货币市场工具通常是指到期日不足 的短期金融工具 A 1个月 B 3个月 C 6个月 D 1年 答案 D 解析 货币市场工具通常指到期日不足1年的短期金融工具 由于货币市场工具到期日非常短 因此也被称为现金投资工具 39 下列关于资产管理的说法中 错误的是 A 受托资产主要是货币等金融资产 B 资产委托方根据投资者授权 进行资产投资管理 承担受托人义务 C 能够帮助机构管理者进行投资决策 并提供决策的最佳执行服务 D 资产管理通过投资于银行存款 证券 期货 基金 保险或实体企业股权等资产实现增值 答案 B 解析 从参与方来看 资产管理包括委托方和受托方 委托方为投资者 受托方为资产管理人 资产管理人根据投资者授权 进行资产投资管理 承担受托人义务 故B项错误 40 目前我国公募证券投资基金全部是 而美国的绝大多数证券投资基金则是 A 债券基金 货币市场基金 B 货币市场基金 债券基金 C 公司型基金 契约型基金 D 契约型基金 公司型基金 答案 D 解析 目前我国公募证券投资基金全部是契约型基金 而美国的绝大多数证券投资基金则是公司型基金 41 当发生对基金份额持有人权益或者基金价格产生重大影响的事件时 基金管理人应在 日内编制并披露临时报告书 并分别报中国证监会及地方监管局备案 A 1 B 2 C 3 D 5 答案 B 解析 当发生对基金份额持有人权益或者基金价格产生重大影响的事件时 基金管理人应在2 日内编制并披露临时报告书 并分别报中国证监会及地方监管局备案 42 基金管理人应在基金发售的 前 将招股说明书 基金合同摘要登载在指定报刊和管理人网站上 A 3日 B 1日 C 2日 D 7日 答案 A 解析 基金管理人主要负责办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项 基金管理人在基金发售3日前 将招股说明书 基金合同摘要登载在指定报刊和管理人网站上 43 为了进一步保障基金信息质量 法规规定基金年度报告应经 以上独立董事签字同意 并由董事长签发 A 1 3 B 1 2 C 2 3 D 3 5 答案 C 解析 为了进一步保障基金信息质量 法规规定基金年度报告应经2 3以上独立董事签字同意 并由董事长签发 44 经理层人员对于股东虚假出资 抽逃或者变相抽逃出资的 应当予以抵制 并立即向 报告 A 董事会 B 监事会 C 中国证监会及相关派出机构 D 股东大会 答案 C 解析 经理层人员对于股东虚假出资 抽逃或者变相抽逃出资 以任何形式占有或者转移公司资产等行为以及为股东提供融资或者担保等不当要求 应当予以抵制 并立即向中国证监会及相关派出机构报告 45 是基金产品的募集者和管理者 A 基金份额持有人 B 基金管理人 C 基金托管人 D 基金投资者 答案 B 解析 基金管理人是基金产品的募集者和管理者 其主要职责是按照基金合同的约定 负责基金资产的投资运作 在有效控制风险的基础上为基金投资者争取最大投资收益 46 基金销售机构收取增值服务费应符合的要求不包括 A 遵循合理 公开 质价相符的定价原则 B 增值服务费从申购 认购 资金中扣除 C 所有开办增值服务的营业网点应当公示增值服务的内容 D 统一印制服务协议 答案 B 解析 基金销售机构收取增值服务费的 应当符合下列要求 1 遵循合理 公开 质价相符的定价原则 2 所有开办增值服务的营业网点应当公示增值服务的内容 3 统一印制服务协议 明确增值服务的内容 方式 收费标准 期限及纠纷解决机制等 4 基金投资人应当享有自主选择增值服务的权利 选择接受增值服务的基金投资人应当在服务协议上签字确认 5 增值服务费应当单独缴纳 不应从申购 认购 资金中扣除 6 提供增值服务和签订服务协议的主体应当是基金销售机构 任何销售人员不得私自收取增值服务费 7 相关监管机构规定的其他情形 47 按交割期限的不同 金融市场可分为 A 票据市场和证券市场 B 一级市场和二级市场 C 现货市场和期货市场 D 货币市场和资本市场 答案 C 解析 按交割期限的不同 金融市场可分为现货市场和期货市场 现货市场的交易协议达成后在两个交易日内进行交割 期货市场的交易在协议达成后并不立刻交割 而是约定在某一特定时间后进行交割 协议成交和标的交割是分离的 48 包括在公司内部使用的审核 批准 授权 确认以及对经营绩效考核 资产安全管理 不相容职务分离等方法 A 控制活动 B 行为监控 C 事项识别 D 风险应对 答案 A 解析 企业风险管理中的控制活动包括在公司内部使用的审核 批准 授权 确认以及对经营绩效考核 资产安全管理 不相容职务分离等方法 49 在封闭式基金成功试点的基础上 年10月8日 中国证监会发布并实施了 开放式证券投资基金试点办法 由此揭开了我国开放式基金发展的序幕 A 1998 B 1999 C 2000 D 2001 答案 C 解析 在封闭式基金成功试点的基础上 2000年10月8日 中国证监会发布并实施了 开放式证券投资基金试点办法 由此揭开了我国开放式基金发展的序幕 50 根据 证券投资基金法 的规定 不得担任基金管理人的董事 监事 高级管理人员和其他从业人员的情形包括 A I B C I D 答案 C 解析 依据 证券投资基金法 的规定 有下列情形之一的 不得担任基金管理人的董事 监事 高级管理人员和其他从业人员 因犯有贪污贿赂 渎职 侵犯财产罪或者破坏社会主义市场经济秩序罪 被判处刑罚的 对所任职的公司 企业因经营不善破产清算或者因违法被吊销营业执照 负有个有责任的董事 监事 厂长 高级管理人员 自该公司破产清算终结或被吊销营业执照之日起未逾5年的 个人所负债务数额较大 到期未清偿的 因违法行为被开除的基金管理人 基金托管人 证券交易所 证券公司 证券登记结算机构 期货交易所 期货公司及其他机构的从业人员和国家机关工作人员 因违法行为被吊销执业证书或者被取消资格的律师 注册会计师和资产评估机构 验证机构的从业人员 投资咨询从业人员 法律 行政法规规定不得从事基金业务的其他人员 51 基金管理人的从业人员不包括基金管理人的 A 董事 B 监事 C 咨询服务人员 D 投资管理人员 答案 C 解析 基金管理人的从业人员是指基金管理人的董事 监事 高级管理人员 投资管理人员以及其他从业人员 52 修订后的 证券投资基金法 于 正式实施 A 2012年12月28日 B 2013年12月28日 C 2012年6月1日 D 2013年6月1日 答案 D 解析 2012 年12月28日 全国人大常委会审议通过了修订后的 证券投资基金法 并于2013年6月1 日正式实施 53 基金年度报告披露的持有人信息不包括 A 上市基金前20名持有人的名称 持有份额及占总份额的比例 B 持有人结构 包括机构投资者 个人投资者持有的基金份额及占总份额的比例 C 持有人户数 户均持有基金份额 D 上市基金前10名持有人的名称 持有份额及占总份额的比例 答案 A 解析 基金年度报告披露的持有人信息主要有 1 上市基金前10名持有人的名称 持有份额及占总份额的比例 2 持有人结构 包括机构投资者 个人投资者持有的基金份额及占总份额的比例 3 持有人户数 户均持有基金份额 54 内部控制的 是指基金管理人各机构 部门和岗位职责应当保持相对独立 基金资产 自有资产 其他资产的运作应当分离 A 有效性原则 B 独立性原则 C 相互制约原则 D 成本效益原则 答案 B 解析 内部控制的独立性原则是指基金管理人各机构 部门和岗位职责应当保持相对独立 基金资产 自有资产 其他资产的运作应当分离 55 下列不属于基金客户个性化服务的是 A 做好客户的动态分析 B 通过加强客户沟通了解客户深度需求 C 加强对基金行业的监管 D 做好客户的参谋 答案 C 解析 基金客户个性化服务包括 1 做好客户的动态分析 2 通过加强客户沟通了解客户深度需求 3 做好客户的参谋 56 下列不属于基金募集发售工作内容的是 A I B I C D I 答案 B 解析 基金募集发售的工作内容有 发售基金 公布基金招募说明书 基金合同及其他相关文件 资金存入专门账户 57 经中国证监会批准可以在境内募集资金进行境外证券投资的机构称为 A QDII B ETF C QFII D LOF 答案 A 解析 经中国证监会批准可以在境内募集资金进行境外证券投资的机构称为QDII 合格境内机构投资者 58 基金从业人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时 应当 并提供业绩信息的原始出处 不得片面夸大过往业绩 也不得预测所推介基金的未来业绩 A 公平 公开 公正 B 客观 全面 准确 C 及时 认真 高效 D 认真 准确 客观 答案 B 解析 基金从业人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时 应当客观 全面 准确 并提供业绩信息的原始出处 不得片面夸大过往业绩 也不得预测所推介基金的未来业绩 59 封闭式基金的交易价格主要受 的影响 A 投资基金规模大小 B 上市公司质量 C 二级市场供求关系 D 投资时间长短 答案 C 解析 封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响 当需求旺盛时 封闭式基金二级市场的交易价格会超过基金份额净值出现溢价交易现象 反之 当需求低迷时 交易价格会低于基金份额净值出现折价交易现象 60 下列说法中错误的是 A 保险公司可申请从事基金代理销售 B 基金销售支付机构从事公开募集基金销售支付业务的 应当按照中国证监会的规定进行备案 C 基金评价机构是指从事基金会计核算 估值及相关信息披露等业务活动的机构 D 基金投资顾问机构及其从业人员提供投资顾问服务 应当具有合理的依据 答案 C 解析 C项为基金估值核算机构的概念 61 在确定目标市场与投资者方面 基金销售机构面临的重要问题之一就是分析投资者的真实需求 其中不包括投资者的 A 教育背景 B 投资规模 C 风险偏好 D 对投资资金流动性和安全性的要求 答案 A 解析 在确定目标市场与投资者方面 基金销售机构面临的重要问题之一就是分析投资者的真实需求 包括投资者的投资规模 风险偏好 对投资资金流动性和安全性的要求等 62 基金监管 三公 原则中的公平原则是指 A 要求作为证券监管对象之一的基金市场具有充分的透明度 实现市场信息公开化 B 基金市场主体平等 要求基金监管机构依照相同的标准衡量同类监管对象的行为 C 对监管对象公正对待 一视同仁 D 要求基金监管机构的监管规则和处罚应当公开 答案 B 解析 三公 即公开 公平 公正 公开原则 不仅要求作为证券监管对象之一的基金市场具有充分的透明度 实现市场信息公开化 而且要求基金监管机构的监管规则和处罚应当公开 这也是政务公开原则的体现 公平原则 是指基金市场主体平等 要求基金监管机构依照相同的标准衡量同类监管对象的行为 公正原则 要求基金监管机构在公开 公平基础上 对监管对象公正对待 一视同仁 63 下列不属于投资者教育内容的是 A 投资决策教育 B 资产配置教育 C 权益保护教育 D 投资理念教育 答案 D 解析 综合当前投资者教育的理论和实践 投资者教育主要包含三个方面的内容 投资决策教育 资产配置教育和权益保护教育 上述三个方面相辅相成 缺一不可 64 基金销售渠道审慎调查的内容包括 A I B I C D I 答案 B 解析 基金销售渠道审慎调查包括基金代销机构对基金管理人的审慎调查 也包括基金管理人对基金代销机构的审慎调查 基金销售的适用性要求基金管理人和基金代销机构相互进行审慎调查 65 下列不属于欺诈客户的是 A I B C D I 答案 A 解析 在宣传销售基金产品时 基金从业人员应当以诚实的态度和合法的方式执业 如实告知投资者可能影响其利益的重要情况 正确向其揭示投资风险 不得做出不当承诺或者保证 66 下列不属于基金销售人员从事基金销售活动禁止性情形的是 A 违规向他人提供基金未公开的信息 B 不同意他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务 C 违规接受投资者全权委托 直接代理客户进行基金认购 申购 赎回等交易 D 挪用投资者的交易资金或基金份额 答案 B 解析 B选项属于基金销售人员从事基金销售活动时的正确做法 67 是现代金融体系的两大运作载体 A 基金市场和股票市场 B 金融市场和金融服务机构 C 股票市场和债券市场 D 期货市场和股票市场 答案 B 解析 金融市场和金融服务机构是现代金融体系的两大运作载体 通过金融服务机构在金融市场的活动 以各种金融工具将资金的供应者和资金的需求者连接起来 从而达到货币资金的有效配置 68 1990年 证券交易所推出了世界上第一只ETF指数参与份额 TIPs A 英国伦敦 B 美国组约 C 加拿大多伦多 D 美国纳斯达克 答案 C 解析 1990 年 加拿大多伦多证券交易所推出了世界上第一只ETF指数参与份额 TIPs 1993年 美国第一只ETF 标准普尔存托凭证 SPDRs 诞生 其后ETF在美国获得迅速发展 69 基金试点的当年 我国共建立了 家基金管理公司 A 3 B 4 C 5 D 6 答案 C 解析 基金试点的当年 我国共设立了5家基金管理公司 管理封闭式基金5只 单只基金的规模同为20亿元 基金募集规模100亿份 年末基金净资产合计107 4亿元 70 职业道德相比于一般社会道德以及其他领域的道德 具有 更强的特征 A 规范性 B 强制性 C 连续性 D 具体性 答案 A 解析 职业道德具有规范性 职业道德相比于一般社会道德以及其他领域的道德 具有规范性更强的特征 71 下列不属于基金信息披露规范性文件的是 A 证券投资基金信息披露内容和格式准则 B 证券投资基金信息披露编报规则 C 证券投资基金信息披露XBR1模板 D 证券投资基金法 答案 D 解析 我国基金信息披露的规范性文件包括 证券投资基金信息披露内容和格式准则 证券投资基金信息披露编报规则 证券投资基金信息披露XBRL模板 72 是投资基金中最主要的一种类别 A 私募股权基金 B 证券投资基金 C 风险投资基金 D 另类投资基金 答案 B 解析 证券投资基金是投资基金中最主要的一种类别 73 是指每个细分市场有明显的区分标准 让销售机构能够清楚地认识不同细分市场的客户差异 提供个性化的产品和服务 以确保营销策略具有针对性 A 易入原则 B 可测原则 C 成长原则 D 识别原则 答案 D 解析 识别原则是指每个细分市场有明显的区分标准 让销售机构能够清楚地认识不同细分市场的客户差异 提供个性化的产品和服务 以确保营销策略具有针对性 74 是对公司章程规定的内控原则的细化和展开 是各项基本管理制度的纲要和总揽 A 内控大纲 B 基本管理制度 C 部门规章 D 业务操作手册 答案 A 解析 公司内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开 是各项基本管理制度的纲要和总揽 内部控制大纲应当明确内控目标 内控原则 控制环境 内控措施等内容 75 私募基金的资产管理业务不包括 A 私募证券投资基金 B 私募股权投资基金 C 集合资金信托 D 私募风险投资基金 答案 C 解析 私募基金的资产管理业务主要包括 私募债券投资基金 私募股权投资基金 私募风险 创业投资基金等 集合资金信托属于信托公司的资产管理业务 76 通常将股票市值小于 亿元人民币的公司归为小盘股 将超过 亿元人民币的公司归为大盘股 A 2 10 B 3 15 C 5 20 D 10 20 答案 C 解析 按股票市值的大小将股票分为小盘股 中盘股与大盘股 是一种最基本的股票分析方法 通常将市值小于5亿元人民币的公司归为小盘股 将超过20 亿元人民币的公司归为大盘股 77 基金交易应实行 基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易 A 集中交易制度 B 投资决策授权制度 C 审查制度 D 投资对象备选库制度 答案 A 解析 基金交易应实行集中交易制度 基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易 78 在证券市场交易中 是市场存在的基础 A 投资决策 B 道德风险 C 经济的发展 D 信息不对称 答案 D 解析 在证券市场交易中 信息不对称是市场存在的基础 即便是在互联网时代也是如此 但这一基础也决定了信托关系可能带来道德风险 79 基金管理人监事会 至少召开一次会议 监事会决议至少须经 以上监事投票通过 A 每半年 2 3 B 每年 1 2 C 每年 2 3 D 每半年 1 2 答案 B 解析 监事会每年至少召开一次会议 监事会会议应当由全体监事出席时方可举行 每名监事有一票表决权 监事会决议至少须经半数以上监事投票通过 80 基金销售人员在为投资者办理基金开户手续时的注意事项不包括 A 有效识别投资者身份 B 向投资者提供 投资人权益须知 C 向投资者介绍基金销售业务流程 收费标准及方式等 D 了解投资者的投资目标 但不需要了解其风险承受能力 答案 D 解析 基金销售人员在为投资者办理基金开户手续时 应严格遵守 证券投资基金销售机构内部控制指导意见 的有关规定 并注意如下事项 1 有效识别投资者身份 2 向投资者提供 投资人权益须知 3 向投资者介绍基金销售业务流程 收费标准及方式 投诉渠道等 4 了解投资者的投资目标 风险承受能力 投资期限和流动性要求 81 应当指导 督促公司妥善处理投资人的重大投诉 保护投资人的合法权益 A 监事会 B 总经理 C 合规管理部门 D 督察长 答案 D 解析 督察长应当指导 督促公司妥善处理投资人的重大投诉 保护投资人的合法权益 82 是金融市场上主要的资金供应者 A 政府 B 非金融机构 C 居民 D 金融机构 答案 C 解析 居民是金融市场上主要的资金供给者 居民投资者是金融市场供求均衡的重要力量 83 中国证券业协会成立于 A 2012年6月7日 B 1991年8月28日 C 2001年8月28日 D 2002年12月4日 答案 B 解析 中国证券业协会成立于1991年8月28日 84 保本基金通常将大部分资金投资于 A 股票 B 实业领域 C 衍生金融工具 D 与基金到期日一致的债券 答案 D 解析 为能够保证本金安全 保本基金通常会将大部分资金投资于与基金到期日一致的债券 同时 为提高收益水平 保本基金会将其余部分投资于股票 衍生工具等高风险资产 使得市场不论是上涨还是下跌 该基金于投资期限到期时 都能保障其本金不遭受损失 85 基金投资人承担的义务不包括 A 缴纳基金认购款项及规定费用 B 承担基金亏损或终止的无限责任 C 在封闭式基金存续期间 不得要求赎回基金份额 D 不从事任何有损基金及其他基金投资人合法权益的活动 答案 B 解析 基金投资者在享受权利的同时 必须承担一定的义务 具体包括 遵守基金合同 缴纳基金认购款项及规定费用 承担基金亏损或终止的有限责任 不从事任何有损基金及其他基金投资人合法权益的活动 在封闭式基金存续期间 不得要求赎回基金份额 在封闭式基金存续期间 基金投资者必须遵守法律 法规的有关规定及基金契约规定的其他义务 86 内幕交易和操纵市场行为 违反证券市场 的原则 A 公开 公平 公正 B 及时 客观 准确 C 高效 全面 及时 D 客观 全面 准确 答案 A 解析 内幕交易和操纵市场行为 违反证券市场公开 公平 公正的原则 破坏证券市场的诚信和秩序 损害投资者合法权益 社会危害性极大 87 为了增强基金管理人的风险防范能力 保护 的利益 应当依法建立风险准备金制度 A 基金份额持有人 基金管理人 B 基金份额持有人 基金托管人 C 基金管理人 基金托管人 D 基金托管人 基金管理人 答案 A 解析 为了增强基金管理人的风险防范能力 保护基金份额持有人的利益 基金管理人应当依法建立风险准备金制度 88 保险资产管理公司的资产管理业务不包括 A 企业年金 B 保险资产管理计划 C 定向资产管理计划 D 第三方保险资产管理计划 答案 C 解析 保险资产管理公司的资产管理业务包括 企业年金 保险资产管理计划 第三方保险资产管理计划 投资联结保险账户管理等 证券公司及其资管子公司的资产管理业务包括集合资产管理计划和定向资产管理计划 89 根据 的不同 通常将股票分为价值型股票和成长型股票 A 股票性质 B 投资市场 C 投资对象 D 投资目标 答案 A 解析 根据股票性质的不同 通常将股票分为价值型股票和成长型股票 价值型股票通常是指收益稳定 价值被低估 安全性较高的股票 其市盈率 市净率通常较低 成长型股票通常是指收益增长速度快 未来发展潜力大的股票 其市盈率 市净率通常较高 90 基金经理任职应具备的条件不包括 A 通过中国证监会或者其授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试 B 具有3年以上证券投资管理经历 C 没有 公司法 证券投资基金法 等法律 行政法规规定的不得担任公司董事 监事 经理和基金从业人员的情形 D 最近5年没有受到证券 银行 工商和税务等行政管理部门的行政处罚 答案 D 解析 D 项的正确描述应为 最近3年没有受到证券 银行 工商和税务等行政管理部门的行政处罚 91 基金业协会的执行机构为 A 理事会 B 董事会 C 监事会 D 会员大会 答案 A 解析 基金业协会的权力机构为全体会员组成的会员大会 协会章程由会员大会制定 理事会是基金业协会的执行机构 依据协会章程执行会员大会决议 组织和领导基金业协会开展日常工作 92 下列不属于担任基金托