《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》报.doc

关于改进金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法报表填报工作有关问题的通知2003-12-3【颁布部门】中华人民共和国国家外汇管理局【文 号】汇发2003135号【颁布日期】2003年12月3日【实施日期】2003年12月3日【时 效 性】有效国家外汇管理局各省、自治区、直辖市分局、外汇管理部，深圳、大连、青岛、厦门、宁波市分局; 中国工商银行、中国农业银行、中国银行、中国建设银行、交通银行、国家开发银行、中国进出口银行、中国农业发展银行、中信实业银行、中国光大银行、华夏银行、广东发展银行、深圳发展银行、招商银行、兴业银行、上海浦东发展银行、中国民生银行:为科学、有效地组织实施金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法（以下简称管理办法），国家外汇管理局前段在交通银行和兴业银行进行了数据采集、报送电子化的试点工作。在上述两家银行的积极配合和努力探索下，此项工作已取得了明显成效。根据试点的效果以及各家银行简化报表填报工作的要求，现就改进管理办法报表填报工作的有关问题通知如下: 一、各银行应继续严格按照管理办法、国家外汇管理局关于报送报表的通知(汇发200342号，以下简称“汇发200342号”)、国家外汇管理局关于规范报表填报工作有关问题的通知（汇发200370号，以下简称“汇发200370号”）及本通知的有关规定，切实做好管理办法报表的填报工作。 二、各银行在保证填报数据完整性、规范性和真实性的前提下，可按规定量化指标（见附件1“金融机构大额和可量化可疑外汇资金交易量化指标”）从自身原始数据库会计数据等核心业务数据中直接提取满足管理办法表一、表二、表三（以下简称“三张报表”）要求的大额和可量化可疑外汇资金交易数据，按管理办法的有关规定逐月上报。 （一）各银行应严格按照汇发200342号文和汇发200370号文规定的接口规范采集数据，并填报报表上报。 （二）各银行自身原始数据库会计数据等核心业务数据中现缺少“三张报表”规定数据或项目要素的，应辅助以手工采集数据，并努力创造条件完善信息系统，逐步增设所缺的规定数据和项目要素，按汇发200342号文和汇发200370号文规定，确保实现从自身原始数据库会计数据等核心业务数据中直接提取满足“三张报表”要求的大额和可量化可疑外汇资金交易数据。 （三）对于实行数据信息大集中的银行，可由数据信息集中所在地的银行作为主报告行，从自身原始数据库会计数据等核心业务数据中直接提取满足“三张报表”要求的大额和可量化可疑外汇资金交易数据，上报所在地外汇局，其下级行今后不再层层上报; 数据集中所在地的外汇局应将收集的数据上报总局并取得辖区数据进行监管; 不是数据集中所在地的分局可从总局反洗钱信息系统中得到辖区相关数据进行监管。 （四）实行从自身原始数据库会计数据等核心业务数据中直接提取数据填报报表上报的银行，和实行数据信息大集中并由数据信息集中地银行上报规定报表的银行，应事先向国家外汇管理局书面报告“实施方案”（“实施方案”内容规范详见附件2），经同意后予以实施，并报当地外汇局备案。 （五）没有实行数据信息大集中报告的银行，或没有主报告行的银行（如城市商业银行、农村信用合作社等）仍以各支行或基层分行（如外资银行）为报告大额和可疑外汇资金交易数据的基层单位，按照规定的程序报送数据。 （六）各银行没有实现或不能从自身原始数据库会计数据等核心业务数据中直接提取满足“三张报表”要求的大额和可量化可疑外汇资金交易数据的，仍按照管理办法、汇发200342号文和汇发200370号文的规定，手工填报“三张报表”，按月上报表一、表二、表三。 三、对于不可量化可疑外汇资金交易，由银行柜台人员识别报告并由其内部反洗钱机构进行甄别和跟踪核查后，对涉嫌洗钱的，填制管理办法表四附核查材料，及时按规定程序上报当地外汇局; 对涉嫌洗钱犯罪的，按管理办法和公安部、国家外汇管理局反洗钱合作规定的规定报当地公安部门。 四、银行应制定出有关核查大额和可疑外汇资金交易的管理制度，对交易的识别、处理、核查、判断、报告等作出明确、具体的操作性规定。 五、外汇局反洗钱工作人员和相关技术人员将适时对银行从自身原始数据库会计数据等核心业务数据中直接提取相关数据上报的数据采集方式的完整性、规范性和真实性进行考核和验收。 六、实施中如遇问题，请直接与我局联系。 联系人及电话: 管理检查司 徐波克01068402351 钟相01068402106 68402390（传真） 信息中心 朱勇01068402026 68402329（传真） 附件: 1、量化指标 2、“从银行自身原始数据库会计数据等核心业务数据中直接提取数据填报报表的实施方案”的内容规范 附件1: 量化指标金融机构大额外汇资金交易报告标准量化指标编号报告或识别标准编码统计类别统计对象账户类型交易种类统计条件备注1备注2备注3备 注4限额频率1801大额交易个人和企业现钞类存现、取现、结售汇1万1天单笔或累计完全可量化报告范畴2802大额交易个人现汇转账10万1天单笔或累计完全可量化报告范畴802大额交易企业现汇转账50万1天单笔或累计完全可量化报告范畴说明:1、统计时，应当以“有效身份证件号”或“企业代码”为交易主体的唯一标识，并按要求统计同一“有效身份证号”或“企业代码”下的所有交易的发生额;2、统计时，应当分别统计借方和贷方的单方累计发生额;3、所有代客交易均应纳入金融机构的统计范围;4、使用计算机采集交易数据时，对于计算机采集不到（或不完整）的报表数据项和交易数据应当辅以手工补录，手工补录的 报表数据项应主要包括交易编码、交易方向、国籍、报告标准编码等，手工补录的交易数据应主要包括外币现钞结汇数据、企业现钞存取数据、有B股业务经营权的证券经营机构通过银行进行资金拆借的数据、使用外币现钞投保数据等;5、使用计算机统计和采集个人交易数据时，若不能区分交易主体是居民个人还是非居民个人，可暂不区分。附件12: 金融机构可疑外汇资金交易报告标准和识别标准量化指标编号报告或识别标准编码统计类别统计对象账户类型交易种类统计条件备注1备注2备注3备注4限额频率1903可疑交易居民个人现汇收汇、取现、结汇20万1天3次以上累计或每天发生持续5天以上累计=20万完全可量化报告范畴2905可疑交易非居民个人现钞类存现接近1万1天3次以上累计或每天发生持续5天以上累计=8000完全可量化报告范畴31019可疑交易证券机构现汇汇入、汇出接近50万1天3次以上累计或每天发生持续5天以上累计=48万经营B股的证券机构进行外汇资金拆借。完全可量化报告范畴41020可疑交易保险机构现汇汇出接近50万1天3次以上累计或每天发生持续5天以上累计=48万保险公司对同一境外投保人或受益人进行赔付或退保。完全可量化报告范畴51323可疑交易个人现钞投保1万=1万完全可量化识别范畴6901可疑交易居民个人现钞类存现、取现接近1万1天3次以上累计或每天发生持续5天以上累计=8000交易与持卡人（储户）的身份或与资金用途明显不符。部分可量化报告范畴7902可疑交易居民个人银行卡支取接近1万1天3次以上累计或每天发生持续5天以上累计=8000资金在境内存入后在境外支取（包括划转和取现）。部分可量化报告范畴8904可疑交易非居民个人现钞类卖出旅行支票或开出汇票接近1万1天3次以上累计或每天发生持续5天以上累计=8000银行为交易主体开立旅行支票或汇票。部分可量化报告范畴9906可疑交易企业现钞类存现、取现接近1万1天3次以上累计或每天发生持续5天以上累计=8000交易与企业经营活动不相符。部分可量化报告范畴10907可疑交易企业现钞类存现接近1万=8000未提取现金，交易与企业的经营活动不相符。部分可量化报告范畴11908可疑交易企业现钞类存现接近1万1天3次以上累计或每天发生持续5天以上累计=8000以现金方式收取出口货款，与企业经营范围、规模明显不符。部分可量化报告范畴12909可疑交易企业人民币账户存现100万人民币单笔或累计=100万人民币企业用于境外投资的购汇人民币资金以现金方式存入。部分可量化报告范畴909可疑交易企业人民币账户转入100万人民币单笔或累计=100万人民币企业用于境外投资的购汇人民币资金从外单位转入。部分可量化报告范畴13910可疑交易企业人民币账户存现100万人民币单笔或累计=100万人民币外商投资企业用于利润汇出的购汇人民币资金以现金方式存入。部分可量化报告范畴910可疑交易企业人民币账户转入100万人民币单笔或累计=100万人民币外商投资企业用于利润汇出的购汇人民币资金从外单位转入。部分可量化报告范畴14911可疑交易企业现钞类存现单笔或累计=10万外商投资企业以外币现金进行投资或再投资。部分可量化报告范畴151001可疑交易居民个人现钞或现汇转出接近1万1天3次以上累计或每天发生持续5天以上累计=8000交易为境内非同名账户之间的划转。部分可量化报告范畴161002可疑交易居民个人现汇收、付汇接近10万1天3次以上累计或每天发生持续5天以上累计=8万交易主体收到境外汇入款后，将款项集中或分多笔按原币种汇出。部分可量化报告范畴171003可疑交易非居民个人现汇收汇接近10万1天3次以上累计或每天发生持续5天以上累计=8万款项从境外汇入，境入地为生产贩卖毒品问题严重的国家（地区）。部分可量化报告范畴181004可疑交易个人现汇收、付汇接近10万连续地当日存入、次日分笔取出=8万部分可量化报告范畴191005可疑交易企业现汇付汇1万以上1天3次以上累计或每天发生持续5天以上累计=1万交易主体对外支付贸易项下佣金。部分可量化报告范畴201006可疑交易企业现汇收汇接近50万1天3次以上累计或每天发生持续5天以上累计=48万交易主体以票汇（支票、汇票、本票等）方式结算，与其性质、规模等不相符。部分可量化报告范畴211007可疑交易企业现汇收汇接近50万=48万账户为休眠户或日常资金流量小，但资金流量在10个营业日以内逐渐放大。部分可量化报告范畴221008可疑交易企业现汇收汇、付汇接近50万1天3次以上累计或每天发生持续5天以上累计=48万交易与企业性质和经营规模不相符。部分可量化报告范畴231009可疑交易企业现汇收汇、付汇接近50万1天3次以上累计或每天发生持续5天以上累计=48万账户持续使用10天后突然停止使用达30天以上。部分可量化报告范畴241010可疑交易企业现汇收汇、付汇接近50万1天3次以上累计或每天发生持续5天以上累计=48万资金以千位、万位整数（或接近整数）为单位。部分可量化报告范畴251011可疑交易企业现汇收汇、付汇50万以上1天单笔或累计=50万企业账户不保留余额或余额小于等于5000美元。部分可量化报告范畴261012可疑交易企业现汇收汇10万以下人民币10个工作日内3笔以上=20万企业直接使用人民币现钞购汇。部分可量化识别范畴281301可疑交易居民个人现钞或现汇兑换1天3次以上累计或每天发生持续5天以上累计交易主体频繁转换币种，明显不谋求盈利。部分可量化识别范畴291302可疑交易居民个人现汇收汇1天3次以上累计或每天发生持续5天以上累计款项从境外汇入，收到后，交易主体要求银行开旅行支票或汇票。部分可量化识别范畴301303可疑交易非居民个人现汇收汇、付汇接近10万1天3次以上累计或每天发生持续5天以上累计=8万交易主体向银行购买或兑现旅行支票或汇票。部分可量化识别范畴311308可疑交易企业现汇收汇、付汇、结汇接近50万1天3次以上累计或每天发生持续5天以上累计=48万捐赠、广告、会展等方面的收汇、结汇及付汇，与业务范围不符。部分可量化识别范畴321309可疑交易企业现汇收汇、付汇、结汇接近50万1天3次以上累计或每天发生持续5天以上累计=48万买卖专有技术、商标权等无形资产项下的收汇、结汇及付汇，与业务范围不符。部分可量化识别范畴附件2:“从银行自身原始数据库会计数据等核心业务数据中直接提取数据填报报表的实施方案”的内容规范 一、本行从自身原始数据