数据库_第三组_1009CNAPS需求分析说明书V1.1.doc

CNAPS 需求分析说明书需求分析说明书内部文档 中软国际卓越培训中心第 1 页 共 77 页 编写 金佳乐 日期 2012 11 05 审核 日期 批准 日期 受控状态 是 发布版次 1 1日期 编号 ATMATM 模拟取款系统模拟取款系统 需求分析说明书需求分析说明书 CNAPS 需求分析说明书需求分析说明书内部文档 中软国际卓越培训中心第 2 页 共 77 页 变更记录变更记录 日期版本变更说明作者 2012 10 211 0初始版本金佳乐 2012 11 051 1完善管理模块相关说明 修改部 分业务处理过程 金佳乐 签字确认签字确认 系统模块对应章节对应部门负责人签字 CNAPS 需求分析说明书需求分析说明书内部文档 中软国际卓越培训中心第 3 页 共 77 页 目录目录 1概述概述 4 1 1目的 4 1 2背景 4 1 3范围 4 1 4术语定义 4 1 5参考资料 4 1 6任务概述 5 1 6 1目标 5 1 6 2用户的特点 5 1 6 3假定和约束 5 1 7运行环境 5 1 7 1软件环境 5 1 7 2硬件环境 6 1 7 3接口 6 1 7 4控制 6 1 8需求规定 7 1 8 1对功能的规定 7 1 8 2系统功能层次模块图 7 CNAPS 需求分析说明书需求分析说明书内部文档 中软国际卓越培训中心第 4 页 共 77 页 1 概述概述 1 1 项目简介与背景项目简介与背景 ATM Automatic Teller Machine 自动取款机是由计算机控制的持卡人自我服务型的金 融专用设备 它是最普遍的自助银行设备 可以提供最基本的银行服务之一 即出钞交易 有 些全功能的产品还可以提供信封存款业务 在 ATM 自动取款机上也可以进行账户查询 修改密 码和转账的业务 作为自助式金融服务终端 除了提供金融业务功能之外 它还具有维护 测 试 事件报告 监控和管理等多种功能 ATM 自动取款机系统 是一个有终端机 ATM 系统 数据库组成的应用系统 该系统向用 户提供一个方便 简单 及时 随时随地可以随心所欲存取款的互联的现代计算机化的网络系 统 它可以大大减少工作人员 节约人力资源的开销 同时由于手续程序减少也可以减轻业务 员的工作负担 有效地提高了整体的工作效率和精确度 此外 它也减少了用户办理业务的等 待时间 并且操作简单易懂 用户还可以选择在柜台办理业务或自己在自动提款机和自动取款 机办理业务 模块设计图 CNAPS 需求分析说明书需求分析说明书内部文档 中软国际卓越培训中心第 5 页 共 77 页 1 2 范围范围 本系统适合实现用户在 ATM 上提取现金 查询账户余额 修改密码及转账等功能 还需 要使用数据库来存储相关的信息 将数据库框架搭建起来完成子模块的编辑与实施 1 3 术语定义术语定义 待机状态状态 请插入磁卡 来帐报文状态 初始 核查 成功 错误 1 4 参考资料参考资料 列出用得着的参考资料 如 a 本项目的经核准的计划任务书或合同 上级机关的批文 b 属于本项目的其他已发表的文件 c 本文件中各处引用的文件 资料 包括所要用到的软件开发标准 列出这些文件资 料的标题 文件编号 发表日期和出版单位 说明能够得到这些文件资料的来源 CNAPS 需求分析说明书需求分析说明书内部文档 中软国际卓越培训中心第 6 页 共 77 页 1 5 任务概述任务概述 1 5 1 主要业务流程主要业务流程 1 5 2 用户的特点用户的特点 管理员 进行系统及用户管理 但不具备处理审核报文的权限 操作员 可以对自身密码等信息进行维护 具备报文审核处理的权限 1 5 3 假定和约束假定和约束 列出进行本产品开发工作的条件和限制 例如经费限制 开发期限 硬件限制 并行操 作 通讯协议 安全和保密方面考虑 需要的软件工具和所采用的方法与技术等 1 6 运行环境运行环境 简要说明本产品的运行环境 包括硬件环境和支持环境 的规定 CNAPS 需求分析说明书需求分析说明书内部文档 中软国际卓越培训中心第 7 页 共 77 页 1 6 1 软件环境软件环境 列出支持软件 包括要用到的操作系统 编译 或汇编 程序 测试支持软件等 名称名称版本版本语种语种 操作系统Window XP window 7 操作系统的附加功能 数据库平台Oracle11g 应用平台IE6 7 8 firefox3 0 邮件系统 客户端软件 1 6 2 硬件环境硬件环境 列出运行该软件所需要的硬设备 说明其中的新型设备及其专门功能 包括 a 处理器型号及内存容量 b 外存容量 联机或脱机 媒体及其存储格式 设备的型号及数量 c 输入及输出设备的型号和数量 联机或脱机 d 数据通信设备的型号和数量 e 功能键及其他专用硬件 服务器服务器最低配置最低配置推荐配置推荐配置 应用和数据 库服务器 邮件服务器 1 6 3 接口接口 说明该软件同其他软件之间的接口 数据通信协议等 CNAPS 需求分析说明书需求分析说明书内部文档 中软国际卓越培训中心第 8 页 共 77 页 1 6 4 控制控制 说明控制该软件的运行的方法和控制信号 并说明这些控制信号的来源 1 7 需求规定需求规定 总用例图 总用例图 CNAPS 需求分析说明书需求分析说明书内部文档 中软国际卓越培训中心第 9 页 共 77 页 CNAPS 需求分析说明书需求分析说明书内部文档 中软国际卓越培训中心第 10 页 共 77 页 1 7 1 系统功能层次模块系统功能层次模块 1 7 2 CNAPS 系统管理模块系统管理模块 用例图 CNAPS 需求分析说明书需求分析说明书内部文档 中软国际卓越培训中心第 11 页 共 77 页 1 7 2 1 系统管理员及操作员签到系统管理员及操作员签到 1 7 2 1 1 功能说明功能说明 管理员及操作员签到模块是登录 CNAPS 管理系统的入口 实现了管理员 操作员身份 和密码校验及密码有效期的检验 另外还增加了密码更改提醒等功能 无论登录成功 与否 系统将记录相应的日志 使得管理员的登录行为受到必要的监控 CNAPS 需求分析说明书需求分析说明书内部文档 中软国际卓越培训中心第 12 页 共 77 页 1 7 2 1 2 流程图流程图 1 7 2 1 3 流程说明流程说明 根据管理员帐号查询管理员信息表 若不存在则给出相应提示 管理员状态检查 工作 已签到状态 锁定 帐号无法使用 正常 除以上两种 状态之外 若非 正常 状态 则给出相应提示 CNAPS 需求分析说明书需求分析说明书内部文档 中软国际卓越培训中心第 13 页 共 77 页 密码检查 3 次输错则锁定账户 并给出相应提示 密码的有效期检查 密码过期前 10 天的提醒 第一次登录系统修改密码控制 更新管理员状态 记录日志 提示系统上一次登录的时间以及密码输错的次数 以上均记录入 系统管理员登陆信息 顺序图 顺序图 功能描述 功能描述 1 7 2 2 管理员及操作员签退管理员及操作员签退 1 7 2 2 1 功能说明功能说明 签退功能是将正在工作的管理员或操作员正常的签退使其工作状态处于脱机状态 并 记录相应的日志 CNAPS 需求分析说明书需求分析说明书内部文档 中软国际卓越培训中心第 14 页 共 77 页 1 7 2 2 2 流程图流程图 1 7 2 2 3 流程说明流程说明 操作员与管理员自行签退 管理员无法强制签退操作员 更新操作员状态 记录日志 以上均记录入 管理员操作日报表 顺序图 顺序图 CNAPS 需求分析说明书需求分析说明书内部文档 中软国际卓越培训中心第 15 页 共 77 页 功能描述 功能描述 名称管理员签退 目的将正在工作的管理员与操作员正常的签退使其工作状态处于脱 机状态 并记录相应的日志 功能描述1 管理员与操作员签退 2 更新账户状态 记录日志 备注 1 7 2 3 管理员及操作员密码变更管理员及操作员密码变更 1 7 2 3 1 功能说明功能说明 密码变更提供旧密码校验 新密码重复校验记录日志等功能 CNAPS 需求分析说明书需求分析说明书内部文档 中软国际卓越培训中心第 16 页 共 77 页 1 7 2 3 2 流程图流程图 1 7 2 3 3 流程说明流程说明 操作员与管理员可有个人信息管理修改密码 管理员可重置操作员密码 管理员不可重置管理员密码 旧密码校验 及新密码重复校验 更新管理员状态 记录日志 以上均记录入 管理员信息维护日报表 顺序图 顺序图 CNAPS 需求分析说明书需求分析说明书内部文档 中软国际卓越培训中心第 17 页 共 77 页 功能描述 功能描述 名称管理员密码变更 目的让密码变更提供旧密码校验 新密码重复校验记录日志 功能描述1 旧密码校验 及新密码重复校验 2 更新管理员状态 记录日志 备注 1 7 2 4 管理员及操作员维护管理员及操作员维护 1 7 2 4 1 功能说明功能说明 管理员及操作员维护模块主要实现对管理员与操作员的新增 删除 修改并记录相应日 志 CNAPS 需求分析说明书需求分析说明书内部文档 中软国际卓越培训中心第 18 页 共 77 页 1 7 2 4 2 流程图流程图 I 1 7 2 4 3 流程说明流程说明 新增帐号 默认管理员为 admin 无法删除 CNAPS 需求分析说明书需求分析说明书内部文档 中软国际卓越培训中心第 19 页 共 77 页 管理员可以添加管理员与操作员 管理员与操作员帐号由字母开头 可由数字 0 9 字母 a z A Z 组成 长度为 4 10 位 新增管理员帐号 默认密码为 admin 操作员默认密码为 123456 长度 为 4 12 位 可由字母 数字 特殊字符组成 当操作员处于非签到状态时 管理员可以修改操作员状态 锁定 正常 删除及修改帐号 管理员可删除除 admin 外所有帐号 管理员可修改操作员任何信息 账户名除外 以上均记录入 管理员信息维护日报表 顺序图 顺序图 功能说明 功能说明 名称管理员维护 目的实现对管理员及操作员的新增 删除 修改并记录相应日志 功能描述1 账户的新增 删除 修改 2 更新操作员状态 记录日志 备注 CNAPS 需求分析说明书需求分析说明书内部文档 中软国际卓越培训中心第 20 页 共 77 页 1 7 2 5 支付节点管理支付节点管理 1 7 2 5 1 功能说明功能说明 支付节点管理模块主要实现对支付节点的新增 修改 删除并记录相应日志 1 7 2 5 2 流程图流程图 CNAPS 需求分析说明书需求分析说明书内部文档 中软国际卓越培训中心第 21 页 共 77 页 1 7 2 5 3 流程说明流程说明 管理员新增支付节点 包括支付节点代码 必填 名称 必填 类型 必填 生效日期 必填 失效日期 必填 备注以及图片 生成节点 ID 并记录日志 管理员删除支付检点 选择节点并删除 记录日志 若该支付节点下存在银行 则提示 且无法删除该节点 若该节点下无附属银行 则删除成功 管理员修改支付节点 选择节点点击修改 更改名称 类型 生效日期 失效日期 备注以及图片 需填写修改原因 记录日志 顺序图 顺序图 功能说明 功能说明 名称支付节点管理 目的实现对支付节点的新增 修改 删除并记录相应日志 功能描述1 管理员新增支付节点 包括支付节点代码 必填 名称 必填 类型 必填 生效日期 必填 失效日期 必填 备注以及图片 生成节点 ID 并记录日志 2 管理员删除支付检点 选择节点并删除 记录日志包括 若该支付节点下存在银行 则提示 且无法删除该节点或 若该节点下无附属银行 则删除成功 CNAPS 需求分析说明书需求分析说明书内部文档 中软国际卓越培训中心第 22 页 共 77 页 3 管理员修改支付节点 选择节点点击修改 更改名称 类 型 城市代码 生效日期 失效日期 备注以及图 需填 写修改原因 记录日志 备注 1 7 2 6 城市代码管理城市代码管理 1 7 2 6 1 功能说明功能说明 城市代码管理模块主要实现城市的新增 删除并记录相应日志 CNAPS 需求分析说明书需求分析说明书内部文档 中软国际卓越培训中心第 23 页 共 77 页 1 7 2 6 2 流程图流程图 1 7 2 6 3 流程说明流程说明 管理员新增城市 选择城市 必填 城市代码 必填 类别 备注 并记录日志 管理员删除城市 选择城市并删除 记录日志 若该城市下存在银行 则提示是否转至其他城市下 若拒绝 则删除失败 CNAPS 需求分析说明书需求分析说明书内部文档 中软国际卓越培训中心第 24 页 共 77 页 顺序图 顺序图 功能描述 功能描述 名称城市代码管理 目的实现城市的新增 删除并记录相应日志 功能描述1 管理员新增城市 选择城市 必填 城市代码 必填 类别 备注 并记录日志 2 管理员删除城市 选择城市并删除 记录日志包括若该城 市下存在银行 则提示是否转至其他城市下 若拒绝 则 删除失败 备注 1 7 2 7 行名行号管理行名行号管理 1 7 2 7 1 功能说明功能说明 行名行号管理模块主要实现对 CNAPS 行名行号的增加 删除 修改并记录相应日志 CNAPS 需求分析说明书需求分析说明书内部文档 中软国际卓越培训中心第 25 页 共 77 页 1 7 2 7 2 流程图流程图 1 7 2 7 3 流程说明流程说明 管理员新增银行 信息包括 类别 选择 状态 清算行代码 所在支付节点代码 所在城市 银行全称 银行简称 地址 邮编 电话 生效日期 失效日期 生成银 行代码 CNAPS 需求分析说明书需求分析说明书内部文档 中软国际卓越培训中心第 26 页 共 77 页 以上信息全必填 管理员删除银行 选择银行并删除 记录日志 若该银行下存在子银行 则发出提示 且删除失败 管理员修改银行 可修改信息包括状态 清算行代码 所在城市 银行全称 银行简 称 地址 邮编 电话 生效日期 失效日期 完成修改操作时 产生清算账户状态变更工作日及时间 更新时间 最近更新操 作 更新次数数据 顺序图 顺序图 功能描述 功能描述 名称行名行号管理 目的实现对 CNAPS 行名行号的增加 删除 修改并记录相应日志 功能描述1 管理员新增银行 信息包括 类别 选择 状态 清算 行代码 所在支付节点代码 所在城市 银行全称 银行 简称 地址 邮编 电话 生效日期 失效日期 生成银 行代码 2 管理员删除银行 选择银行并删除 记录日志包括 若该 银行下存在子银行 则发出提示 且删除失败 3 管理员修改银行 可修改信息包括状态 清算行代码 所 CNAPS 需求分析说明书需求分析说明书内部文档 中软国际卓越培训中心第 27 页 共 77 页 在城市 银行全称 银行简称 地址 邮编 电话 生效 日期 失效日期 4 完成修改操作时 产生清算账户状态变更工作日及时间 更新时间 最近更新操作 更新次数数据 备注 1 7 2 8 报文审核设置报文审核设置 1 7 2 8 1 功能说明功能说明 报文审核设置模块主要实现对报文审核的方式管理 包括批量报文审核与人工报文审 核 通过设置对报文涉及的金额 类型 源行 目标行等参数的筛选 实现报文审核 方式的控制 从操作方式上分为批量审核与人工审核 从时间上分为实时审核与延期 审核 从涉及金额上分为大额与小额 本模块同时实现大额小额业务区分的规定金额起点设置 且该设置改变时 需通知银 行端 CNAPS 需求分析说明书需求分析说明书内部文档 中软国际卓越培训中心第 28 页 共 77 页 1 7 2 8 2 流程图流程图 1 7 2 8 3 流程说明流程说明 管理员进入报文审核设置 设置审核规则 批量审核 人工审核 批量审核 设置筛选条件 满足条件的报文 由系统自动审核 即时清算 否则 由操作员人工审核 可设置的筛选条件包括 金额 报文类型 源行 目标行 货币类型 人工审核 选择该项后 全部报文都由操作员人工审核 保存审核规则 并记录日志 设置大额小额业务区分的规定金额起点 该起点以上业务为大额业务 处理时间为法 定工作日的 8 00 至 17 00 该起点以下业务为小额业务 全年 7 24 小时处理 大额业务默认为人工审核 小额业务默认为批量审核 顺序图 顺序图 CNAPS 需求分析说明书需求分析说明书内部文档 中软国际卓越培训中心第 29 页 共 77 页 功能描述 功能描述 名称报文审核设置 目的实现对报文审核的方式管理 功能描述1 设置审核规则包括 批量审核 设置筛选条件 满足条 件的报文 由系统自动审核 即时清算 否则由管理员人 工审核 可设置的筛选条件包括 金额 报文类型 源行 目标行 货币类型和人工审核 选择该项后 全部报文都 由管理员人工审核 2 保存审核规则 并记录日志 3 设置大额小额业务区分的规定金额起点 该起点以上业务 为大额业务 处理时间为法定工作日的 8 00 至 17 00 该 起点以下业务为小额业务 全年 7 24 小时处理 4 大额业务默认为人工审核 小额业务默认为批量审核 备注 1 7 2 9 系统日志管理系统日志管理 1 7 2 9 1 功能说明功能说明 系统日志管理模块主要实现对系统日志的删除 恢复 查询 系统日志分为操作日志 管理日志与交易日志 操作日志主要记录管理的各项操作 包括登录退出 信息更新 管理系统配置 管理日志主要记录系统配置变更 系统数据删除回复等操作 交易日 志主要记录报文处理情况 包括交易成功报文 失败报文 待审核报文 查询等 CNAPS 需求分析说明书需求分析说明书内部文档 中软国际卓越培训中心第 30 页 共 77 页 1 7 2 9 2 流程图流程图 1 7 2 9 3 流程说明流程说明 管理员进入系统日志管理 选择对应的日志类型 进行删除 恢复 查询操作 并记录日志 日志删除只执行逻辑删除 日志恢复可设置需要恢复的时间区间 顺序图 顺序图 CNAPS 需求分析说明书需求分析说明书内部文档 中软国际卓越培训中心第 31 页 共 77 页 功能描述 功能描述 名称系统日志管理 目的实现对系统日志的删除 恢复 查询 功能描述1 选择对应的日志类型 进行删除 恢复 查询操作 并记录 日志包括 日志删除只执行逻辑删除和日志恢复可设置需要恢 复的时间区间 备注 1 7 2 10报表管理报表管理 1 7 2 10 1功能说明功能说明 报表管理模块主要实现对生成的七张报表 大额支付汇总日报表 大额支付汇总月报 表 失败报文报表 大额支付往帐日报表 大额支付来帐日报表 管理员操作日报表 系统管理日报表 的管理 同时可以设置汇总对账频率 报表的删除与恢复 CNAPS 需求分析说明书需求分析说明书内部文档 中软国际卓越培训中心第 32 页 共 77 页 1 7 2 10 2流程图流程图 1 7 2 10 3流程说明流程说明 管理员进入报表管理 设置各单项报表生成方式 自动 手动 以及汇总对账频率 自动 需针对单个报表设置自动生成频率 手动 由管理员手动点击生成 保存设置 并写入管理日志 大额支付汇总日报表 大额支付汇总月报表 失败报文报表 大额支付往帐日报 表 大额支付来帐日报表供交易日志与报表查询调用 管理员操作日报表与系统管理日报表分别供操作日志与管理日志调用 CNAPS 需求分析说明书需求分析说明书内部文档 中软国际卓越培训中心第 33 页 共 77 页 顺序图 顺序图 功能说明 功能说明 名称报表管理 目的实现生成七张报表 同时可以设置汇总对账频率 报表的删除 与恢复 功能描述1 设置各单项报表生成方式 自动 手动 以及汇总对账频 率包括 自动 需针对单个报表设置自动生成频率和手动 由管理员手动点击生成 2 保存设置 并写入管理日志包括 大额支付汇总日报表 大额支付汇总月报表 失败报文报表 大额支付往帐日报 表 大额支付来帐日报表供交易日志与报表查询调用和管 理员操作日报表与系统管理日报表分别供操作日志与管理 日志调用 备注 1 7 3 CNAPS 业务处理模块业务处理模块 用例图 用例图 CNAPS 需求分析说明书需求分析说明书内部文档 中软国际卓越培训中心第 34 页 共 77 页 1 7 3 1 CMT100 汇兑支付审核与处理汇兑支付审核与处理 1 7 3 1 1 功能说明功能说明 本模块处理普通汇兑报文 CMT100 的接受与审核 生成支付明细存放在数据库表中 汇兑是汇款人委托银行将其款项支付给收款人的结算方式 CNAPS 需求分析说明书需求分析说明书内部文档 中软国际卓越培训中心第 35 页 共 77 页 1 7 3 1 2 流程图流程图 1 7 3 1 3 流程说明流程说明 检验交易序号 与报文金额 调用报文审核模块设置 对比检验报文内容 判断审核类型 并转发至接收行 若为批量审核 则调用发起行与接收行银行账户 若校验无误 则完成批量审核 并赋予报文相应状态值 若银行状态不满足 则向发起行发送交易失败响应报文 并赋予报文相应状态值 若为手动审核 则由操作员执行审核 操作员只能在法定工作日的 8 00 至 17 00 进行审核 并赋予报文相应状态值 CNAPS 需求分析说明书需求分析说明书内部文档 中软国际卓越培训中心第 36 页 共 77 页 若审核通过 则执行清算 生成清算码 并通知参与行 否则发送相应报文至参与行 以上操作均记入相应数据库与交易日志 顺序图 顺序图 功能描述 功能描述 名称CMT100 汇兑支付审核与处理 目的处理普通汇兑报文 CMT100 的接受与审核 生成支付明细存 放在数据库表中 功能描述1 调用报文审核模块设置 对比检验报文内容 判断审核类 型 并转发至接收行 2 若为批量审核 则调用发起行与接收行银行账户包括 若 校验无误 则完成批量审核 并赋予报文相应状态值 3 若为手动审核 则有操作员执行审核 操作员只能在法定工作日的 8 00 至 17 00 进行审核 并 赋予报文相应状态值 4 若审核通过 则执行清算 生成清算码 并通知参与行 否则发送相应报文至参与行 5 以上操作均记入相应数据库与交易日志 备注 CNAPS 需求分析说明书需求分析说明书内部文档 中软国际卓越培训中心第 37 页 共 77 页 1 7 3 2 CMT101 委托收款审核与处理委托收款审核与处理 1 7 3 2 1 功能说明功能说明 实现跨行委托收款业务报文 CMT101 的接受与处理 并生成支付明细存于相应表 中 委托收款 是指收款人委托银行向付款人收取款项的结算方式 1 7 3 2 2 流程图流程图 CNAPS 需求分析说明书需求分析说明书内部文档 中软国际卓越培训中心第 38 页 共 77 页 1 7 3 2 3 流程说明流程说明 收款人开户行 发起行 提交委托收款报文 委托凭证号 至 CNAPS CNAPS 记录交易号后 审核无误 银行状态 后转发至付款人开户行 发起清算行 付款人开户行 发起清算行 处理该事务 并发送响应至 CNAPS 委托收款报文状 态更新 若付款人开户行 发起清算行 发送成功响应 则更新委托收款报文状态为待审 核 若付款人开户行 发起清算行 发送拒绝响应 则 CNAPS 记录并转发该响应 更新委托收款报文状态 并退出待处理队列 如在规定时间内 未返回处理响应信息 则按拒绝响应处理 CNAPS 执行清算 生成清算码 并返回相应报文至参与行 自动匹配报文审核设置 判断手动或自动审核 若付款人开户行 发起清算行 存在赔偿与拒付 则对收款人开户行 发起行 报文金额进行核算 完成核算后的支付 并发送相应信息至对收款人开户行 发 起行 若账户状态异常则发送通知 报文进行延期处理 以上操作同步记录至响应数据库 顺序图 顺序图 功能描述 功能描述 CNAPS 需求分析说明书需求分析说明书内部文档 中软国际卓越培训中心第 39 页 共 77 页 名称CMT101 委托收款审核和处理 目的实现跨行委托收款业务报文 CMT101 的接受与处理 并生 成支付明细存于相应表中 功能描述1 收款人开户行 发起行 提交委托收款报文 委托凭证号 至 CNAPS 2 CNAPS 记录交易号后 审核无误 银行状态 后转发至 付款人开户行 发起清算行 3 付款人开户行 发起清算行 处理该事务 并发送响应至 CNAPS 委托收款报文状态更新包括 若付款人开户行 发起清算行 发送成功响应 则更新委托收款报文状态 为待审核 若付款人开户行 发起清算行 发送拒绝响应 则 CNAPS 记录并转发该响应 更新委托收款报文状态 并退出待处理队列 如在规定时间内 未返回处理响应信 息 则按拒绝响应处理 4 CNAPS 执行清算 生成清算码 并返回相应报文至参与 行包括 自动匹配报文审核设置 判断手动或自动审核 若付款人开户行 发起清算行 存在赔偿与拒付 则对收 款人开户行 发起行 报文金额进行核算 完成核算后的 支付 并发送相应信息至对收款人开户行 发起行 5 以上操作同步记录至响应数据库 备注 1 7 3 3 CMT102 托收承付审核与处理托收承付审核与处理 1 7 3 3 1 功能说明功能说明 实现对托收承付业务报文 CMT102 的接受与处理 托收承付结算是指根据购销合 同由收款人发货后委托银行向异地购货单位收取货款 购货单位根据合同对单或对证 验货后 向银行承认付款的一种结算方式 CNAPS 需求分析说明书需求分析说明书内部文档 中软国际卓越培训中心第 40 页 共 77 页 1 7 3 3 2 流程图流程图 1 7 3 3 3 流程说明流程说明 收款人开户行 发起行 提交托收承付报文 委托凭证号 至 CNAPS CNAPS 记录交易号后 审核无误后转发至付款人开户行 发起清算行 付款人开户行 发起清算行 处理该事务 并发送响应至 CNAPS 托收承付报文状 态更新为待审核 CNAPS 需求分析说明书需求分析说明书内部文档 中软国际卓越培训中心第 41 页 共 77 页 若付款人开户行 发起清算行 发送成功响应 则更新托收承付报文状态为待审 核 若付款人开户行 发起清算行 发送拒绝响应 则 CNAPS 记录并转发该响应 更新托收承付报文状态 并退出待处理队列 如在规定时间内 未返回处理响应信息 则按拒绝响应处理 CNAPS 执行清算 并返回相应报文至参与行 并记录 自动匹配报文审核设置 判断手动或自动审核 若账户状态异常则发送通知 报文进行延期处理 以上操作同步记录至响应数据库 顺序图 顺序图 功能描述 功能描述 名称CMT102 托收承付审核与处理 目的实现对托收承付业务报文 CMT102 的接受与处理 功能描述1 收款人开户行 发起行 提交托收承付报文 委托凭证号 至 CNAPS 2 CNAPS 记录交易号后 审核无误后转发至付款人开户行 发起清算行 3 付款人开户行 发起清算行 处理该事务 并发送响应至 CNAPS 托收承付报文状态更新为待审核包括 若付款人 CNAPS 需求分析说明书需求分析说明书内部文档 中软国际卓越培训中心第 42 页 共 77 页 开户行 发起清算行 发送成功响应 则更新托收承付报 文状态为待审核 若付款人开户行 发起清算行 发送拒 绝响应 则 CNAPS 记录并转发该响应 更新托收承付报 文状态 并退出待处理队列 如在规定时间内 未返回处 理响应信息 则按拒绝响应处理 4 CNAPS 执行清算 并返回相应报文至参与行 并记录包 括 自动匹配报文审核设置 判断手动或自动审核 5 以上操作同步记录至响应数据库 备注 1 7 3 4 CMT103 国库资金汇划审核与处理国库资金汇划审核与处理 1 7 3 4 1 功能说明功能说明 实现对托收承付业务报文 CMT102 的接受与处理 CNAPS 需求分析说明书需求分析说明书内部文档 中软国际卓越培训中心第 43 页 共 77 页 1 7 3 4 2 流程图流程图 1 7 3 4 3 流程说明流程说明 发起行提交国库资金汇兑审核 管理员审计处理提交国库资金 国库资金汇兑审核 顺序图 顺序图 CNAPS 需求分析说明书需求分析说明书内部文档 中软国际卓越培训中心第 44 页 共 77 页 功能描述 功能描述 名称CMT103 国库资金汇划审核与处理 目的实现对托收承付业务报文 CMT102 的接受与处理 功能描述同汇兑支付 备注 1 7 3 5 CMT105 银行间同业拆借审核与处理银行间同业拆借审核与处理 1 7 3 5 1 功能说明功能说明 同业拆借是指商业银行之间利用资金融通过程的时间差 空间差 行际差来调剂资 金而进行的短期借贷 CNAPS 需求分析说明书需求分析说明书内部文档 中软国际卓越培训中心第 45 页 共 77 页 1 7 3 5 2 流程图流程图 1 7 3 5 3 流程说明流程说明 需借贷银行为业务发起行与发起清算行 借贷银行为接收行与接收清算行 CNAPS 接收发起行同业拆借报文 并转发至接收行 自动匹配报文审核设置 判断手动或自动审核 接收行进行处理 若处理同意 则 CNAPS 通过审核 执行清算 生成清算码 并返回相应报文至 CNAPS 需求分析说明书需求分析说明书内部文档 中软国际卓越培训中心第 46 页 共 77 页 参与行 将借贷金额划入发起行 并更新报文状态 记录数据表 若处理不同意 CNAPS 转发该处理结果 并退回该同业拆借报文 记录数据表 成功处理该报文的基础上 借贷到期 则 CNAPS 更新报文状态为待审核 审核通过后 执行清算 生成清算码 并返回相应报文至参与行 将借贷金额与借贷 利率 时间进行折算 将最终金额由发起行划入接收行 并更新报文状态 记录交易 表 若发起行此时的银行状态异常 则更新报文状态 同时向接收行与发起行发送通 知 同时报文延期处理 顺序图 顺序图 功能描述 功能描述 名称CMT105 银行间同业拆借审核与处理 目的实现银行间同业拆借审核与处理 功能描述1 需借贷银行为业务发起行与发起清算行 借贷银行为接收 行与接收清算行 2 CNAPS 接收发起行同业拆借报文 并转发至接收行接收 行进行处理包括 若处理同意 则 CNAPS 通过审核 执 行清算 生成清算码 并返回相应报文至参与行 将借贷 金额划入发起行 并更新报文状态 记录数据表 若处理 不同意 CNAPS 转发该处理结果 并退回该同业拆借报 文 记录数据表 CNAPS 需求分析说明书需求分析说明书内部文档 中软国际卓越培训中心第 47 页 共 77 页 3 成功处理该报文的基础上 借贷到期 则 CNAPS 更新报 文状态为待审核 4 审核通过后 执行清算 生成清算码 并返回相应报文至 参与行 将借贷金额与借贷利率 时间进行折算 将最终 金额由发起行划入接收行 并更新报文状态 记录交易表 包括 若发起行此时的银行状态异常 则更新报文状态 同时向接收行与发起行发送通知 同时报文延期处理 备注 1 7 3 6 CMT108 退汇审核与处理退汇审核与处理 1 7 3 6 1 功能说明功能说明 本模块接收退汇申请并进行处理 退汇是指汇款人对汇出银行已经汇出的款项申请退 回汇款的行为 当该款项已到达个人账户时 则不可申请退汇 系统默认报文处理后 一个小时 无法接受退汇 自动驳回该请求报文并提交原因 CNAPS 需求分析说明书需求分析说明书内部文档 中软国际卓越培训中心第 48 页 共 77 页 1 7 3 6 2 流程图流程图 1 7 3 6 3 流程说明流程说明 发起行提交退汇申请报文 108 CNAPS 接收该报文并转发至接收行 接收行将处理信息发送至 CNAPS CNAPS 需求分析说明书需求分析说明书内部文档 中软国际卓越培训中心第 49 页 共 77 页 若接受行发送成功响应 则更新退汇报文状态为待审核 若接受行发送拒绝响应 提交相应原因 CNAPS 记录并转发该响应 更新退汇 报文状态 并退出待处理队列 如在规定时间内 未返回处理响应信息 则按拒绝响应处理 CNAPS 审核后执行清算 生成清算码 并返回相应报文至参与行 若参与行账户异常则发送通知 且报文延期处理 以上过程记入交易表 顺序图 顺序图 功能描述 功能描述 名称CMT108 退汇审核与处理 目的实现接收退汇申请并进行处理 功能描述1 CNAPS 接收该报文并转发至接收行 2 接收行将处理信息发送至 CNAPS 包括 若接受行发送成 功响应 则更新退汇报文状态为待审核 若接受行发送拒 绝响应 则 CNAPS 记录并转发该响应 更新退汇报文状 态 并退出待处理队列 如在规定时间内 未返回处理响 应信息 则按拒绝响应处理 CNAPS 需求分析说明书需求分析说明书内部文档 中软国际卓越培训中心第 50 页 共 77 页 3 CNAPS 审核后执行清算 生成清算码 并返回相应报文 至参与行 4 以上过程记入交易表 备注 1 7 3 7 CMT311 撤销申请处理撤销申请处理 1 7 3 7 1 功能说明功能说明 本模块接受交易撤销申请并进行处理 更新相应的业务报文并记录 撤销是汇款人对汇 出银行尚未汇出的款项可以申请撤销 CNAPS 需求分析说明书需求分析说明书内部文档 中软国际卓越培训中心第 51 页 共 77 页 1 7 3 7 2 流程图流程图 1 7 3 7 3 流程说明流程说明 接受撤销申请报文 获取撤销申请号 3 位 序号类型与原交易号 原委托日期 根据原交易号 原委托日期查询相应报文 并修改报文状态 若原报文已完成交易 则返回失败 若原报文为完成交易 则修改原报文状态为撤销申请 操作员从案卷待审核列表进行操作 若审核通过 则将原报文状态更新为已撤销 同时返回撤销申请报文成功信息 更新撤销申请报文状态 并返回相应报文至参与行 若审核不通过 则原报文状态还原为待审核 同时返回撤销报文申请失败消息 CNAPS 需求分析说明书需求分析说明书内部文档 中软国际卓越培训中心第 52 页 共 77 页 更新撤销申请报文状态 并返回相应报文至参与行 顺序图 顺序图 功能描述 功能描述 名称CMT311 撤销申请处理 目的实现交易撤销申请并进行处理 功能描述1 接受撤销申请报文 获取撤销申请号 3 位 序号类型 与原交易号 原委托日期 2 根据原交易号 原委托日期查询相应报文 并修改报文状 态包括 若原报文已完成交易 则返回失败 若原报文为 完成交易 则修改原报文状态为撤销申请 3 管理员从案卷待审核列表进行操作包括 若审核通过 则 将原报文状态更新为已撤销 同时返回撤销申请报文成功 信息 更新撤销申请报文状态 并返回相应报文至参与行 若审核不通过 则原报文状态还原为待审核 同时返回撤 销报文申请失败消息 更新撤销申请报文状态 并返回相 应报文至参与行 CNAPS 需求分析说明书需求分析说明书内部文档 中软国际卓越培训中心第 53 页 共 77 页 备注 1 7 3 8 CMT228 错账冲正处理错账冲正处理 1 7 3 8 1 功能说明功能说明 发起行在业务清算后 发现错误 多付或少付 在无法申请退汇情况下 由发起行 提交错账冲正申请 1 7 3 8 2 流程图流程图 CNAPS 需求分析说明书需求分析说明书内部文档 中软国际卓越培训中心第 54 页 共 77 页 1 7 3 8 3 流程说明流程说明 由发起行发送错账冲正报文 冲正时金额为负数 补记时金额为正数 CNAPS 审核后转发接受行 若参与行状态异常 则发送相应提示信息 并进入延期处理 接受行可选择拒绝或接受 若拒绝 则通过 CNAPS 返回相应信息 若同意 则立即由 CNAPS 执行清算 生成清算码 并发送成功响 应至参与行 1 7 4 系统处理模块系统处理模块 用例图 用例图 CNAPS 需求分析说明书需求分析说明书内部文档 中软国际卓越培训中心第 55 页 共 77 页 1 7 4 1 CMT841 汇总对账汇总对账 1 7 4 1 1 功能说明功能说明 向银行发送对帐请求报文 先记数据库表 报文包括来帐还是往帐标志 总笔数 总 金额 可由报表管理设置对账频率 1 7 4 1 2 流程图流程图 1 7 4 1 3 流程说明流程说明 向银行发送对帐请求报文 CMT841 将信息记入数据库表中 对账信息包括来帐还是往帐标志 总笔数 总金额 若银行端未返回对账不平的 659 报文 则不作特殊处理 若银行返回 659 报文 则修改本报文状态为对账不平 同时启用明 细对账 将账目明细发送至银行端 将对账结果记入对账结果表中 CNAPS 需求分析说明书需求分析说明书内部文档 中软国际卓越培训中心第 56 页 共 77 页 顺序图 顺序图 功能描述 功能描述 名称CMT841 汇总对账 目的使用报文形式进行汇总对账 功能描述1 向银行发送对帐请求报文 CMT841 将信息记入数据库表 中 2 对账信息包括来帐还是往帐标志 总笔数 总金额包括 若银行端未返回对账不平的 659 报文 则不作特殊处理 若银行返回 659 报文 则修改本报文状态为对账不平 同 时启用明细对账 将账目明细发送至银行端 3 将对账结果记入对账结果表中 备注 1 7 4 2 CMT689 明细对账明细对账 1 7 4 2 1 功能说明功能说明 接受银行端对账不平 659 报文 并将明细报文 689 发送至银行 同时记录该操作 CNAPS 需求分析说明书需求分析说明书内部文档 中软国际卓越培训中心第 57 页 共 77 页 1 7 4 2 2 流程图流程图 1 7 4 2 3 流程说明流程说明 接受银行端 659 报文 提取要素信息 将账目明细组合成 689 明细报文发送至银行 同时记入对账结果表 若明细对账不平 则列出相应报文 并记录相关日志 顺序图 顺序图 CNAPS 需求分析说明书需求分析说明书内部文档 中软国际卓越培训中心第 58 页 共 77 页 功能描述 功能描述 名称CMT689 明细对账 备注实现银行端对账不平 659 报文 并将明细报文 689 发送至银行 同时记录该操作 功能描述1 接受银行端 659 报文 提取要素信息 2 将账目明细组合成 689 明细报文发送至银行 同时记入对 账结果表 若明细对账不平 则列出相应报文 并记录相关日志 备注 1 7 4 3 批量报表批量报表 1 7 4 3 1 功能说明功能说明 按需求生成七张报表 大额支付汇总日报表 大额支付汇总月报表 失败报文报表 大额支付往帐日报表 大额支付来帐日报表 管理员操作日报表 系统管理日报表 可由报表管理设置生成频率 CNAPS 需求分析说明书需求分析说明书内部文档 中软国际卓越培训中心第 59 页 共 77 页 1 7 4 3 2 流程图流程图 1 7 4 3 3 流程说明流程说明 批量生成各类报表 顺序图 顺序图 CNAPS 需求分析说明书需求分析说明书内部文档 中软国际卓越培训中心第 60 页 共 77 页 功能描述 功能描述 名称批量报表 目的生成七张报表 可由报表管理设置生成频率 功能描述批量生成各类报表 备注 1 7 4 4 排队机制排队机制 1 7 4 4 1 功能说明功能说明 对于未即使处理的报文 设立排队机制 该机制特征如下 1 按清算行分类别设置排队 队列 2 队列中的支付指令按队列优先级按顺序清算 前一笔未清算 后一笔不得清算 3 发起清算行可以在同一类队列中调整先后顺序 4 默认队列中 排序规则为级别 见 队列类型和级别 金额 同级别的情况下 大额优限 时间 CNAPS 需求分析说明书需求分析说明书内部文档 中软国际卓越培训中心第 61 页 共 77 页 1 7 4 4 2 流程图流程图 1 7 4 4 3 流程说明流程说明 队列类型和级别 1 错账冲正 2 特急大额支付 救灾战备款 按时间先后顺序排列 3 日间透支利息和支付业务收费 4 同城票据交换轧差净额清算 5 小额批量轧差净额的清算 6 紧急大额支付 按时间先后顺序排列 7 一般大额支付 按时间先后顺序排列 CNAPS 需求分析说明书需求分析说明书内部文档 中软国际卓越培训中心第 62 页 共 77 页 顺序图 顺序图 功能描述 功能描述 名称排队机制 目的对于未即使处理的报文 设立排队机制 功能描述1 错账冲正 2 特急大额支付 救灾战备款 按时间先后顺序排列 3 日间透支利息和支付业务收费 4 同城票据交换轧差净额清算 5 小额批量轧差净额的清算 6 紧急大额支付 按时间先后顺序排列 7 一般大额支付 按时间先后顺序排列 备注 CNAPS 需求分析说明书需求分析说明书内部文档 中软国际卓越培训中心第 63 页 共 77 页 1 7 4 5 银行账户状态银行账户状态 1 7 4 5 1 功能说明功能说明 对银行资金状态进行监管 并将状态提供给业务处理模块 1 7 4 5 2 流程图流程图 1 7 4 5 3 流程说明流程说明 每完成一项业务或系统设置进行调整 即更新银行账户状态 包括准备金是否充 足 银行账户状态等 处理业务报文时 调用相应银行账户状态 若账户状态不能满足业务报文 则报 文处理失败 发送通知至发起行 顺序图 顺序图 CNAPS 需求分析说明书需求分析说明书内部文档 中软国际卓越培训中心第 64 页 共 77 页 功能描述 功能描述 名称银行账户状态 目的对银行资金状态进行监管 并将状态提供给业务处理模块 功能描述1 每完成一项业务或系统设置进行调整 即更新银行账户状 态 包括准备金是否充足 银行账户状态等 2 处理业务报文时 调用相应银行账户状态 若账户状态不 能满足业务报文 则报文处理失败 发送通知至发起行 备注 1 7 4 6 业务查询处理业务查询处理 1 7 4 6 1 功能说明功能说明 针对银行端提交的查询请求报文 返回相应的响应报文 查询记录记入交易日志 CNAPS 需求分析说明书需求分析说明书内部文档 中软国际卓越培训中心第 65 页 共 77 页 1 7 4 6 2 流程图流程图 1 7 4 6 3 流程说明流程说明 接受银行端查询请求报文 获取要素信息 并记录交易日志 提取已生成的系统报表 在系统报表中检索相应信息 在已生成的报表中筛选银行的查询结果 将查询结果组合成响应报文 发送至银行端 顺序图 顺序图 CNAPS 需求分析说明书需求分析说明书内部文档 中软国际卓越培训中心第 66 页 共 77 页 功能描述 功能描述 名称业务查询处理 目的针对银行端提交的查询请求报文 返回相应的响应报文并查询 记录记入交易日志 功能描述1 接受银行端查询请求报文 获取要素信息 并记录交易日 志 2 提取已生成的系统报表 在系统报表中检索相应信息包括 在已生成的报表中筛选银行的查询结果 3 将查询结果组合成响应报文 发送至银行端 备注 1 7 4 7 系统时间系统时间 1 7 4 7 1 功能说明功能说明 用于建立系统的时钟 该时钟被 CNAPS 系统以及所有银行接入系统调用 CNAPS 需求分析说明书需求分析说明书内部文档 中软国际卓越培训中心第 67 页 共 77 页 1 7 4 7 2 流程图流程图 1 7 4 7 3 流程说明流程说明 建立系统时钟 并提供银行接入端调用 作为整个支付系统的时间基准 顺序图 顺序图 功能描述 功能描述 名称系统时间 目的建立系统的时钟 该时钟被 CNAPS 系统以及所有银行接入系 CNAPS 需求分析说明书需求分析说明书内部文档 中软国际卓越培训中心第 68 页 共 77 页 统调