C13002_财富管理_资产配置是核心_100分.doc

C13002 财富管理，资产配置是核心测试一一、单项选择题1. 如果客户属于风险偏好型投资者，下列选项中（ ）的资产配置方案更佳。 A. 40%的风险资产、40%的固定收益型资产、20%的现金资产 B. 30%的风险资产、20%的固定收益型资产、50%的现金资产 C. 70%的风险资产、20%的固定收益型资产、10%的现金资产 D. 20%的风险资产、70%的固定收益型资产、10%的现金资产2. 下列财富管理工具中风险收益性最高的是（ ）。 A. 公司债 B. 货币基金 C. 外汇杠杆交易 D. 定向增发二、多项选择题3. 下列说法正确的是（ ）。（本题有超过一个的正确选项） A. 股市收益波动大，长期持有未必取得稳定收益 B. 房产交易成本高、变现难 C. 黄金等贵金属交易成本高、实物难以保存 D. 艺术品流动性弱、对投资人的专业水平要求高4. 在为客户提供财富管理服务时，投资顾问应了解客户的（ ）等基本信息。（本题有超过一个的正确选项） A. 投资目标 B. 风险承受能力 C. 投资经验 D. 所处财富阶段5. 全程式、标准化的5+4服务流程包括寻找合格目标客户、（ ）等。（本题有超过一个的正确选项） A. 定期回顾与修订回顾与评估 B. 了解客户需求与偏好客户风险测评 C. 协助执行投资建议 D. 提出规划与建议理财规划三、判断题6. 根据经济趋势选择合适的投资标的很重要，但同时还要考虑投资的先后顺序。（ ） 正确 错误7. 财富管理是指专业、专属的投资顾问在充分了解客户需求及风险偏好的基础上，利用各种投资工具和研究成果，为客户提供投融资建议和财富规划，实施具有操作性的方案，以最终达到客户资产长期保值增值的目的。（ ） 正确 错误8. 当人处于中年期时，理财规划应侧重于保障家庭、建立财富基础，并实现财富增值。（ ） 正确 错误9. 美林投资时钟是一种将经济周期与证券行业轮动联系起来的方法，该方法有助于投资者识别经济拐点，从经济周期的变换中获利。（ ） 正确 错误10. 合理的资产配置可以帮助客户实现多样化需求，在捕捉超额收益的同时，也能应对所有的风险。（ ） 正确 错误测试二一、单项选择题1. 如果客户属于风险偏好型投资者，下列选项中（ ）的资产配置方案更佳。 A. 40%的风险资产、40%的固定收益型资产、20%的现金资产 B. 20%的风险资产、70%的固定收益型资产、10%的现金资产 C. 70%的风险资产、20%的固定收益型资产、10%的现金资产 D. 30%的风险资产、20%的固定收益型资产、50%的现金资产2. 下列不属于风险收益高、流动性高的财富管理工具的是（ ）。 A. 外汇杠杆交易 B. 商品期货 C. PE基金 D. 股票型基金二、多项选择题3. 在为客户提供财富管理服务时，投资顾问应了解客户的（ ）等基本信息。（本题有超过一个的正确选项） A. 所处财富阶段 B. 风险承受能力 C. 投资经验 D. 投资目标4. 全程式、标准化的5+4服务流程包括寻找合格目标客户、（ ）等。（本题有超过一个的正确选项） A. 定期回顾与修订回顾与评估 B. 了解客户需求与偏好客户风险测评 C. 提出规划与建议理财规划 D. 协助执行投资建议5. 投资顾问应了解客户所处的财富阶段，包括（ ）等信息。（本题有超过一个的正确选项） A. 资金规模 B. 确定投资目标 C. 负债情况 D. 所处人生阶段三、判断题6. 根据经济趋势选择合适的投资标的很重要，但同时还要考虑投资的先后顺序。（ ） 正确 错误7. 随着人年龄的增长，收入的增长必将带来正比例的财富增长。（ ） 正确 错误8. 美林投资时钟是一种将经济周期与证券行业轮动联系起来的方法，该方法有助于投资者识别经济拐点，从经济周期的变换中获利。（ ） 正确 错误9. 财富管理是指专业、专属的投资顾问在充分了解客户需求及风险偏好的基础上，利用各种投资工具和研究成果，为客户提供投融资建议和财富规划，实施具有操作性的方案，以最终达到客户资产长期保值增值的目的。（ ） 正确 错误10. 合理的资产配置可以帮助客户实现多样化需求，在捕捉超额收益的同时，也能应对所有的风险。（ ） 正确 错误测试三一、单项选择题1. 下列财富管理工具中风险收益性最高的是（ ）。 A. 外汇杠杆交易 B. 货币基金 C. 公司债 D. 定向增发2. 下列不属于风险收益高、流动性高的财富管理工具的是（ ）。 A. 股票型基金 B. PE基金 C. 商品期货 D. 外汇杠杆交易二、多项选择题3. 全程式、标准化的5+4服务流程包括寻找合格目标客户、（ ）等。（本题有超过一个的正确选项） A. 提出规划与建议理财规划 B. 定期回顾与修订回顾与评估 C. 了解客户需求与偏好客户风险测评 D. 协助执行投资建议4. 在为客户提供财富管理服务时，投资顾问应了解客户的（ ）等基本信息。（本题有超过一个的正确选项） A. 风险承受能力 B. 所处财富阶段 C. 投资目标 D. 投资经验5. 下列说法正确的是（ ）。（本题有超过一个的正确选项） A. 股市收益波动大，长期持有未必取得稳定收益 B. 房产交易成本高、变现难 C. 黄金等贵金属交易成本高、实物难以保存 D. 艺术品流动性弱、对投资人的专业水平要求高三、判断题6. 美林投资时钟是一种将经济周期与证券行业轮动联系起来的方法，该方法有助于投资者识别经济拐点，从经济周期的变换中获利。（ ） 正确 错误7. 合理的资产配置可以帮助客户实现多样化需求，在捕捉超额收益的同时，也能应对所有的风险。（ ） 正确 错误8. 根据经济趋势选择合适的投资标的很重要，但同时还要考虑投资的先后顺序。（ ） 正确 错误9. 财富管理是指专业、专属的投资顾问在充分了解客户需求及风险偏好的基础上，利用各种投资工具和研究成果，为客户提供投融资建议和财富规划，实施具有操作性的方案，以最终达到客户资产长期保值增值的目的。（ ） 正确 错误10. 当人处于中年期时，理财规划应侧重于保障家庭、建立财富基础，并实现财富增值。（ ） 正确 错误测试四一、单项选择题1. 如果客户属于风险偏好型投资者，下列选项中（ ）的资产配置方案更佳。 A. 40%的风险资产、40%的固定收益型资产、20%的现金资产 B. 20%的风险资产、70%的固定收益型资产、10%的现金资产 C. 70%的风险资产、20%的固定收益型资产、10%的现金资产 D. 30%的风险资产、20%的固定收益型资产、50%的现金资产2. 下列财富管理工具中风险收益性最高的是（ ）。 A. 定向增发 B. 外汇杠杆交易 C. 货币基金 D. 公司债二、多项选择题3. 下列说法正确的是（ ）。（本题有超过一个的正确选项） A. 股市收益波动大，长期持有未必取得稳定收益 B. 房产交易成本高、变现难 C. 黄金等贵金属交易成本高、实物难以保存 D. 艺术品流动性弱、对投资人的专业水平要求高4. 投资顾问应了解客户所处的财富阶段，包括（ ）等信息。（本题有超过一个的正确选项） A. 负债情况 B. 所处人生阶段 C. 资金规模 D. 确定投资目标5. 在为客户提供财富管理服务时，投资顾问应了解客户的（ ）等基本信息。（本题有超过一个的正确选项） A. 所处财富阶段 B. 投资目标 C. 风险承受能力 D. 投资经验三、判断题6. 财富管理是指专业、专属的投资顾问在充分了解客户需求及风险偏好的基础上，利用各种投资工具和研究成果，为客户提供投融资建议和财富规划，实施具有操作性的方案，以最终达到客户资产长期保值增值的目的。（ ） 正确 错误7. 当人处于中年期时，理财规划应侧重于保障家庭、建立财富基础，并实现财富增值。（ ） 正确 错误8. 美林投资时钟是一种将经济周期与证券行业轮动联系起来的方法，该方法有助于投资者识别经济拐点，从经济周期的变换中获利。（ ） 正确 错误9. 合理的资产配置可以帮助客户实现多样化需求，在捕捉超额收益的同时，也能应对所有的风险。（ ） 正确 错误10. 随着人年龄的增长，收入的增长必将带来正比例的财富增长。（ ） 正确 错误测试五一、单项选择题1. 如果客户属于风险偏好型投资者，下列选项中（ ）的资产配置方案更佳。 A. 40%的风险资产、40%的固定收益型资产、20%的现金资产 B. 30%的风险资产、20%的固定收益型资产、50%的现金资产 C. 70%的风险资产、20%的固定收益型资产、10%的现金资产 D. 20%的风险资产、70%的固定收益型资产、10%的现金资产2. 下列不属于风险收益高、流动性高的财富管理工具的是（ ）。 A. PE基金 B. 外汇杠杆交易 C. 商品期货 D. 股票型基金二、多项选择题3. 全程式、标准化的5+4服务流程包括寻找合格目标客户、（ ）等。（本题有超过一个的正确选项） A. 提出规划与建议理财规划 B. 了解客户需求与偏好客户风险测评 C. 定期回顾与修订回顾与评估 D. 协助执行投资建议4. 在为客户提供财富管理服务时，投资顾问应了解客户的（ ）等基本信息。（本题有超过一个的正确选项） A. 风险承受能力 B. 投资目标 C. 所处财富阶段 D. 投资经验5. 投资顾问应了解客户所处的财富阶段，包括（ ）等信息。（本题有超过一个的正确选项） A. 所处人生阶段 B. 确定投资目标 C. 负债情况 D. 资金规模三、判断题6. 财富管理是指专业、专属的投资顾问在充分了解客户需求及风险偏好的基础上，利用各种投资工具和研究成果，为客户提供投融资建议和财富规划，实施具有操作性的方案，以最终达到客户