案例黎先生.doc_第1页
案例黎先生.doc_第2页
案例黎先生.doc_第3页
案例黎先生.doc_第4页
全文预览已结束

下载本文档

版权说明：本文档由用户提供并上传，收益归属内容提供方，若内容存在侵权，请进行举报或认领

文档简介

案例1：黎先生家庭保险规划需求保险规划家庭成员信息关系姓名职业学历出生日.期现在年龄至少需保障的退休后生活年数本人母亲本人母亲19476718本人父亲本人父亲19466815子女女儿学生幼儿园201130配偶王太太办公室文员大学19813345本人王先生公务员硕士19793540二、家庭财务状况（一）资产负债简表（单位：元） 2012年06月11日资产项金额（市值）负债项金额家庭存款150,000消费负债0金融性资产0投资负债0企业股权0自用负债900000实物型投资资产0自用资产2100,000总资产2250000总负债900,000净资产1350,000 （二）收入支出简表 （单位：元） 2012年06月至2014年06月收入项（税后）本人配偶支出项金额工作年收入120,00060,000生活支出70000理财年收入0理财支出0其它年收入50000年投资实物支出0按揭还款本息72,000保险保费0定期定额投资0其他投资0其它支出5000总收入230000总支出147000 现金结余83000三、理财需求分析项目金额（单位：元）本人配偶应备资源债务清偿消费负债00投资负债00自用负债900000900000依存者需求子女教育费总需求现值100,000100,000家庭总支出现值（除子女教育、父母赡养之外的支出）420,000420,000父母赡养总支出现值36,00036,000个人费用生活重整费00遗产税金00最后关怀费6,0006,000合计14620001462000已备资源配偶未来工作收入现值生息资产00社保缴费现值寿险保额00社保补偿64,332334,332合计寿险需求缺口00从上述的寿险需求分析情况看：王先生的寿险总需求为1,216,000元，寿险已备资源是1,498,670.2元，因此，王先生的寿险需求缺口为0元。配偶的寿险总需求为1,216,000
人人文库> 全部分类> 应用文书 > 研究报告

温馨提示

  • 1. 本站所有资源如无特殊说明，都需要本地电脑安装OFFICE2007和PDF阅读器。图纸软件为CAD,CAXA,PROE,UG,SolidWorks等.压缩文件请下载最新的WinRAR软件解压。
  • 2. 本站的文档不包含任何第三方提供的附件图纸等，如果需要附件，请联系上传者。文件的所有权益归上传用户所有。
  • 3. 本站RAR压缩包中若带图纸，网页内容里面会有图纸预览，若没有图纸预览就没有图纸。
  • 4. 未经权益所有人同意不得将文件中的内容挪作商业或盈利用途。
  • 5. 人人文库网仅提供信息存储空间，仅对用户上传内容的表现方式做保护处理，对用户上传分享的文档内容本身不做任何修改或编辑，并不能对任何下载内容负责。
  • 6. 下载文件中如有侵权或不适当内容，请与我们联系，我们立即纠正。
  • 7. 本站不保证下载资源的准确性、安全性和完整性, 同时也不承担用户因使用这些下载资源对自己和他人造成任何形式的伤害或损失。

最新文档

评论

0/150

提交评论