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文档简介

金融服务和现代资金管控 目录 企业资金管控的内在需求银行能够提供的金融服务现代企业资金管控与金融服务结合的发展方向 现金管理 cashmanagement 是商业银行针对企业资金管控需求而提供的金融服务 帮助企业实现对现金流入 留存和流出的全方位管理 包括账户管理 收付款管理 流动性管理 投融资管理和资金风险管理等五大类 现金管理概念 内在需求 目录 企业资金管控的内在需求和外在动力银行能够提供的金融服务现代企业资金管控与金融服务结合的发展方向 金融服务 现金管理是现代商业银行为企业提供的一项专业金融服务 它的产生来源于企业在不同经营循环过程中对于现金的管理需求 从企业的经营周期和在日常运营中的现金流动过程入手 将现金管理归纳为以下几个方面 1 账户管理2 收付款管理3 流动性管理4 投融资管理5 资金风险管理 金融服务 账户管理 账户管理 银行提供的账户管理服务是一种建立在先进的网络技术之上的服务 其能够为客户提供实时的 一体化的账户管理服务 银行通过提供账户管理服务 可以帮助客户构建合理的账户体系 科学配置现金资源 便于企业及时获取账户余额 交易等信息 为管理决策提供完备的信息依据 收付款管理主要是通过银行核心系统 清算系统 国内跨行清算系统和国际跨行清算系统等 帮助客户高效处理国内和国际收付款业务 提高现金周转效率 收付款管理 流动性管理 经过资金的归集下拨 可能企业内部有一定资金富余 这时可以用这部分资金进行投资活动 以获取较高的资金收益 反之 也可能企业内部资金不足需要寻求外部资金资源 这时就会产生融资需求 商业银行凭借其专业化的管理手段可以为企业提供良好的投融资服务 投融资管理 外汇风险管理利率风险管理流动性风险管理 资金风险管理 目录 企业资金管控的内在需求和外在动力银行能够提供哪些服务现代企业资金管控与金融服务结合的发展方向 基于近年来业务开展的分析 三个新的功能性将会变得日益重要 1 现金流预测 提供企业资金流动数据分析信息和对营运资本变化的预测 2 全球化的服务 支持多地 多币种 3 与erp系统整合 使从采购订货到付款结算程序流程优化 发展方向 目录 企业资金管控
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