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河北广播电视大学开放金融学本科专业（补修）金融市场试题 题 号一二三四五总 分分 数得分评卷人一、名词解释(每小题4分，共16分)1篮筹股：蓝筹股是指具有稳定的盈余记录，能定期分派较优厚的股息，被公认为业绩优良的公司的普通股票，又称为绩优股。2套汇交易：套汇交易：是指在不同的时间(交割期限)、不同的地点(外汇市场)利用汇率或利率上的差异进行外汇买卖，以防范汇率风险和牟取套汇收益的外汇交易活动。 3货币头寸：头寸又作头衬，意即款项或资金额度，通常指收支相抵后的差额。收大于支叫多头寸，支大于收叫少头寸。货币头寸又称现金头寸，是指商业银行每日收支相抵后，资金过剩或不足的数量。货币头寸是同业拆借市场重要的交易工具，是由金融管理当局实行存款准备金制度引起的。 头寸日有分很多种的：第一头寸日（期货交割过程的第一日）等等，多数就是指对款项动用的当日。4期货市场：期货市场是进行期货交易的场所，是多种期交易关系的总和。它是按照“公开、公平、公正”原则，在现货市场基础上发展起来的高度组织化和高度规范化的市场形式。既是现货市场的延伸，又是市场的又一个高级发展阶段。从组织结构上看，广义上的期货市场包括期货交易所、结算所或结算公司、经纪公司和期货交易员；狭义上的期货市场仅指期货交易所。得分评卷人二、判断正误并说明原因(每小题5分，共15分)1票据虽有本票、汇票、支票之分，但需要承兑的票据却只有汇票一种。( )2即使在金融市场发达国家，次级市场流通的证券也只占整个金融工具的23，这说明次级市场的重要性不如初级市场。( )3外汇经纪人存在的根本原因在于外汇汇率的频繁波动。( )得分评卷人姓名 学号 姓名题答要不内线封密五、简答题(每小题6分，共24分)1证券投资基金有哪些优势?具有专家理财的优势。基金管理公司都由一些金融投资专家组成，他们一般都 受过专业训练，在投资领域积累了相当丰富的经验，而且和证券市场联系紧密，信息 资料齐全，分析手段先进，比一般人更能把握市场的走势。 具有集少成多的优势。个人投资的资金量较小，因而在证券市场的运作中力量 微弱，往往显得捉襟见肘，而集合成基金后则威力大增，对证券市场的影响力则不可 低估。具有注重投资组合以分散风险的优点。基金管理人为了规避风险，一般都会采 取分散投资的方法，不会把全部资金都投放到一只或几只股票上去，而个人由于资金 量有限，很难做到通过投资组合来达到分散风险的目的。 与股票相比，证券投资基金还有费用较为低廉的优点。买卖证券投资基金的手 续费较低，税收上通常也享有一定的优惠。2证券公司有哪些主要业务?我国证券公司(指综合性证券公司)的主要业务按照证券法的有关规定有经纪、承销、自营、兼并收购、基金管理、咨询服务等3在证券交易所的运作过程中，体现了哪些特殊的社会职能?1.为组织公平的集中竞价交易提供保障，即时公布证券交易行情，并按交易日制作证券市场行情表，予以公布。2.依照法律、行政法规的规定，办理股票、公司债券的暂停上市、恢复上市或者终止上市的事务。3.因突发性事件而影响证券交易正常进行时，证券交易所可以采取技术性停牌的措施;因不可抗力的突发性事件或者为维护证券交易的正常秩序，证券交易所可以决定临时停市;证券交易所采取技术性停牌或者决定临时停市，必须及时向中国证监会报告。4.对在交易所进行的证券交易实行实时监控，并按照国务院证券监督管理机构的要求，对异常的交易情况提出报告;对上市公司披露信息进行监督，督促上市公司依法及时、准确地披露信息。5.依照证券法律、行政法规制定证券集中竞价交易的具体规则，制订证券交易所的会员管理规章和证券交易所从业人员业务规则，并报国务院证券监督管理机构批准。6.对违反证券交易所交易规则的证券交易人给予纪律处分;对情节严重的，可撤销其交易资格，禁止其入场进行证券交易。 4金融市场有哪些主要功能?集聚功能。财富功能。避险功能。金融市场为市场参与者提供风险补偿机制有两种实现方式：一是保险机构出售保险单；二是金融市场提供套期保值、组合投资的条件和机会，达到风险对冲、风险转移、风险分散和风险规避的目的。交易功能。借助金融市场的交易组织、交易规则和管理制度，金融工具比较便利地实现交易。金融市场为金融资产的变现提供了便利，流动性是金融市场效率和生命力体现。便利的金融资产交易和丰富的金融产品选择，降低了交易成本，促进了金融市场的发展。宏观经济功能资源配置功能。调节功能反映功能。金