银行业证券基金销售模拟一(201212)修订.xls

c成长型基金以追求资产的长期增值为基本目标 A d对个人投资者从基金分配中获得的企业债券差价收入 应按照税法规定征收个人所得税 税款由基金在分配时依法代扣代缴 B d对于风险承受能力很低的投资者 货币市场基金是比较合适的选择之一 A f封闭式基金主要通过交易所进行交易 而开放式基金主要在基金的直销和代销网点申购赎回 A h货币市场基金当日申购的基金份额可以在当日享受的基金分配权益 B h货币市场基金投资组合的平均剩余期限不得超过360天 B j基金财务会计报告分为年度 半年度 季度和月度财务会计报告 B j基金销售监管是基金监管的组成部门 所以基金监管的目标同样适用于基金销售的监管 A j基金销售时 基金管理人可以对基金产品的未来收益率进行预测 以帮助投资人做出正确的投资选择 B j基金账户和基金份额被冻结的 被冻结部分产生的权益不被冻结 B m美国的基金主要为公司型基金 我国的证券投资基金主要为契约型基金 A r如果某基金夏普指数为正 说明该基金表现良好 B t 通过强制性信息披露 迫使所有信息得以及时和充分地公开 从而消除逆向选择和道德风险等问题带来的低效无序状况 提高证券市 场的有效性 A y央行利率政策的调整对债券价格会产生影响 不会影响股票市场 B z 证券投资基金销售人员执业守则 允许基金销售人员委托他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务 B z在评价一只基金的管理能力时 主动性基金的考察重点是其与标的指数的跟踪误差 B z在我国 基金托管人的主要职责是承担基金份额的的销售与注册登记工作 B z政府发行债券所募集的资金只可以用于协调财政资金短期周转 弥补财政赤字 B z只有货币市场基金和短债型基金可以从基金资产列支基金销售服务费 费率一般为0 25 A z资产配置是指投资者根据投资需求将资金在不同资产类别之间进行分配 以降低投资者承担的系统风险的过程 B a 按规定开设基金财产的资金帐户和证券帐户是 B 的职责 b 备兑权证通常由 A 发行 c 常用的风险调整后收益衡量指标不包括 D c 场外募集的LOF份额应当注册登记在 B c 除非基金合同另有约定 开放式基金持有的金融资产和承担的金融负债通常归 类为 D c 创业板市场被称为 B c 从海外成熟市场的经验看 判断基金业绩优劣的时间跨度至少应在 B 年以上 c 从事基金代销业务的银行及其主要分支机构负责基金代销业务的部门管理人员 应当取得基金从业资格 熟悉基金代销业务 并具备从事 A 年以上基金业务 或者 年以上证券 金融业务的工作经历 d 单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的 A 时 为巨额赎回 d 对基金产品的未来收益进行预测和宣传属于 D d 对于货币市场基金 当日申请的基金份额自下一个工作日起 C 基金的分配权 益 当日赎回的基金份额自下一个工作日起 基金的分配权益 e ETF场内认购是指投资者通过基金管理人指定的基金发售代理机构 使用 C 的网络系统进行的认购 f 非上市证券可在 A 交易 f 封闭式基金募集的资金小于该基金批准规模的 B 时 该基金不能成立 f 封闭式基金资产净值公告的时间频率是 B f 封闭式年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的 A g 根据 货币市场基金管理暂行规定 对于每日按照面值进行报价的货币市场 基金 可以在基金合同中将收益分配方式约定为 C g 根据 基金法 规定 只有基金公司能够开展的业务是 B g 根据 证券投资基金运作管理办法 的有关规定 1只基金持有1家上市公司的 股票 其市值不得高于该基金净值的 B g 根据有关规定 对投资者从证券投资基金分配中取得的收入 暂不征收 C g 股票的 A 决定股票的市场价格 g 股票的 B 又称为每股净资产 是用会计方法计算出来的每股股票所代表的实 际资产的价值 g 股票的票面价值代表了每一份股份占 B 的比例 在确认股东权益时具有一定 的意义 g 股票型基金的股票投资比重必须在 A 以上 g 关于基金认购的收费模式以下说法正确的是 D g 关于交易型开放式指数基金 以下说法不正确的是 D h 混合型基金的投资风险主要取决于 C j 基金产品的风险评价和基金投资人的风险承受能力评价应当根据实际情况及时 更新 这是基金销售适用性的 C j 基金的认购费和申购费费率不得超过认购和申购金额的 A j 基金管理公司的独立董事人数不得少于 B 人 且不得少于董事会人数的 j 基金管理公司管理基金投资的最高决策机构是 D j 基金会计核算的会计主体是 B 责任主体是 j 基金季度报告中的管理人的报告内容不包括 C j 基金宣传推介材料登载过往业绩 基金合同生效10年以上的 应当登载 D j 基金注册登记机构的职责不包括 D j 基金资产的估值是指通过对基金所拥有的全部资产及负债 按一定原则和方法 进行估算 进而确定 D 的过程 j 假设某基金第一年的收益率为5 第二年的收益率也是5 其年几何平均收益 率为 A m 买卖双方在有组织的交易所内以公开竞价方式达成协议 在将来某一特定时间 交收标准数量特定金融工具的交易方式是 B m 每个季度结束后 A 内 基金管理人应编制完季度报告 m 目前 我国对基金管理人从事基金管理活动取得的收入 C m 目前我国封闭式基金的交易佣金为 B m 目前我国证券市场推出的权证均为 B 权证 m 目前在我国 基金买卖股票按照单边 C 的税率征收印花税 q QDII指 B q 契约型基金通过 C 规范当事人的行为 q 全球第一只开放式投资基金是 C s A 是基金一切活动的中心 s C 是为投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的最具个性化的服务 s C 是指债券持有人在将一笔债券卖给债券购买方的同时 交易双方约定在未 来某一日期 再由卖方以约定价格从买方购回相等数量同种债券的交易行为 s D 是国有股权行政管理的专职机构 s 赎回费在扣除手续费后 余额不得低于赎回费总额的 C 并应当归入基金财 产 t 投资人申购 认购 资金从投资者资金账户出发 经过销售机构资金清算总账 户 注册登记机构资金清算总账户 最后到达 D t 投资者交流是基金促销手段中的 B t 投资者申购 赎回基金成功后 注册登记机构一般在 B 日为投资者办理增加 权益或减少权益的登记手续 t 投资者在开放式基金合同生效后 申请购买基金份额的行为通常被称为基金的 B w 我国 证券发行与承销管理办法 规定 首次公开发行股票要以询价方式确定 股票 B w 我国QDII基金的申购赎回采用 B 原则 w 我国的基金管理费 托管费 销售服务费均是按照基金资产净值的一定比例 计提 A 支付 w 我国第一只开放式证券投资基金是 C w 我国股票基金 债券基金的申购 赎回原则为 C w 我国相关法规规定 基金管理公司的注册资本应不低于 B 人民币 x 下列 C 基金可以采用不同币种募集资金 x 下列风险中属于基金的非系统风险的是 D x 下列关于封闭式基金与开放式基金的说法 不正确的有 D x 下列情形中 属于基金销售技术风险的是 C x 下列说法正确的是 A x 下面关于股票与债券的说法不正确的有 D y 以下 B 应经过审计 y 应用于对基金过去收益率衡量的指标是 D y 优先股股东不享有 D 权利 y 有关私募基金的特点表述 不正确的有 C z 证券投资基金法 规定 基金管理人应当自开放式基金设立申请获得批准之 日起 C 个月内进行设立募集 z 在我国 基金托管人由 D 批准的商业银行来担任 z 在我国 证监会属于 C 管辖 z 债券型基金对 B 的投资者具有较强的吸引力 z 詹森指数等于零 说明 D z 证券投资基金的当事人一般是指基金的 B z 证券投资基金是一种实行组合投资 专业管理的方式进行利益共享 风险共担 的 A 投资方式 z 证券投资基金所募集的资金主要投向 B z 中国证券登记结算有限责任公司的主管部门是 A A 基金管理人 B 基金托管人 C 基金注册登记机构 D 商业银行 A 投资银行 B 商业银行 C 证券公司 D 基础证券的发行人 A 特雷诺指数 C 詹森指数 B 夏普指数 D 沃尔指数 A 中国结算公司的证券登记结算系统 B 中国结算公司的开放式基金注册登记系统 C 基金管理人的基金账户中 D 基金托管人的基金账户中 A 贷款和应收账款 B 持有至到期投资 C 可供出售的金融资产 D 以公允价值计 量且其变动计入当期损益的金融资产和金融负债 A 三板市场 B 二板市场 C 中小板市场 D 二级市场 A 2 B 3 C 5 D 8 A 2 5 B 3 5 C 2 4 D 1 3 A 10 B 20 C 30 D 5 A 法规许可的行为 B 需要事先向监管部门申请的事项 C 基金管理公司可自主决 策的事项 D 基金信息披露的禁止行为 A 享有 享有 B 不享有 不享有 C 享有 不享有 D 不享有 享有 A 基金管理人 B 证券公司 C 证券交易所 D 商业银行 A 代办股份转让系统 B 上海证券交易所 C 深圳证券交易所 D 二板市场 A 50 B 80 C 90 D 100 A 每交易日公开1次 B 至少每周公开1次 C 至少每周公开2次 D 至少每月公开2 次 A 90 B 80 C 70 D 85 A 直接分配基金份额 B 现金分红 C 分红再投资 D 固定红利股票型基金 A 受托资产管理业务 B 基金公开募集业务 C 投资咨询业务 D 社保基金投资管 理业务 A 5 B 10 C 3 D 1 A 营业税 B 印花税 C 所得税 D 增值税 A 理论价值 B 账面价值 C 清算价值 D 每股收益 A 票面价值 B 账面价值 C 清算价值 D 内在价值 A 净资本 B 总股本 C 净资产 D 总资产 A 60 B 80 C 100 D 50 A 前端收费的认购费率一般会随着基金持有时间的延长而递减 B 后端收费模式是指 在认购基金份额时就支付费用 C 前端收费模式是指在认购基金份额时不收费 D 有 前端收费和后端收费两种模式A 以某一选定的指数所包含的成分证券为投资对象 B 本质上是一种指数基金 C 可以进行套利交易 D ETF交易不会出现折价或溢价交易 A 股票的行业配置 B 债券资产的平均剩余期限 C 股票资产的配置比例 D 股票 资产的系统风险 A 投资人利益优先原则 B 全面性原则 C 及时性原则 D 客观性原则 A 5 B 10 C 0 5 D 15 A 4 1 4 B 3 1 3 C 3 1 2 D 4 1 2 A 总经理 B 董事会 C 风险控制委员会 D 投资决策委员会 A 基金管理公司 证券投资基金 B 证券投资基金 基金管理公司 C 基金托管银 行 基金管理公司 D 基金管理公司 基金托管银行 A 基金经理简介 B 遵规守信情况说明 C 基金业绩评级 D 基金经理工作报告 A 从合同生效之日起计算的业绩 B 从合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩 C 最近3个完整会计年度的业绩 D 最近10个完整会计年度的业绩 A 基金的登记 B 基金的存管 C 基金的清算 D 基金的交易 A 基金资本净值 B 基金资产净值 C 基金负债净值 D 基金资产公允价值 A 等于5 B 小于5 C 大于5 D 无法判断 金融远期合约 金融期货 金融期权 金融互换 A 15日 B 30日 C 60日 D 90日 A 征收营业税 不征收企业所得税 B 不征收营业税 征收企业所得税 C 征收营 业税 征收企业所得税 D 不征收营业税 不征收企业所得税 A 0 5 B 0 3 C 1 D 5 A 债权类 B 股权类 C 收益类 D 信托类 A 0 2 B 0 3 C 0 1 D 免征 A 合格境外机构投资者 B 合格境内机构投资者 C 合格基金投资者 D 合格证券 投资者 A 基金份额持有人 B 基金管理公司董事会 C 基金合同 D 基金章程 A 英国 海外及殖民地政府信托 B 富来明创立的 苏格兰美国投资信托 C 波土顿 马萨诸塞投资信托基金 D 麦哲伦基金 A 基金份额持有人 B 基金管理人 C 基金托管人 D 基金管理公司 A 电话服务中心 B 自动传真 电子邮箱与手机短信 C 一对一 专人服务 D 邮寄服务 A 质押式回购交易 B 债券信用交易 C 买断式回购交易 D 债券远期交易 A 股份有限公司 B 中国证监会 C 中国人民银行 D 国有资产管理部门 A 15 B 20 C 25 D 30 A 商业银行的基金账户 B 投资者本人在基金公司的专户 C 基金公司的基金专用 账户 D 基金在托管银行开立的资金账户 A 人员推销 B 营业推广 C 公共关系 D 持续营销 A T 0 B T 1 C T 2 D T 3 A 认购 B 申购 C 申请 D 买卖 A 票面价值 B 发行价格 C 票面价格 D 开盘价格 A 确定价 B 未知价法 C 账面价值 D 估计价值 A 逐日 按月 B 逐月 按季度 C 逐周 按月 D 逐月 按年 A 基金金泰 B 基金开元 C 华安创新基金 D 南方积极配置基金 A 份额申购 份额赎回 B 金额申购 金额赎回 C 金额申购 份额赎回 D 份额 申购 金额赎回 A 8000万元 B 1亿元 C 12000万元 D 15000万元 A ETF B LOF C QDII D 保本基金 A 政策风险 B 利率风险 C 通货膨胀风险 D 公司治理风险 A 两者存续期限不同 B 两者规模的可变性不同 C 两者的交易方式不同 D 两者 的法律形式不同 A 散布虚假信息 扰乱市场秩序 B 销售人员处理投资者申请出现差错 C 基金销 售机构电脑出现故障导致无法正常开展相关业务 D 接受客户全权委托 直接代理客 户进行基金认购 申购 赎回等交易A 基金份额持有人有按合同规定缴纳和支付费用的义务 其需要缴纳和支付的费用包 括申购费和赎回费 B 基金份额持有人有遵守基金合同的义务 但不承担基金合同终 止的义务 C 基金份额持有人有基金收益的享有权 也承担基金亏损的有限责任 D 基金份额持有人有基金份额的赎回权 基金管理人不得以任何理由予以拒绝A 两者的收益率相互影响 B 两者期限不同 C 两者权利不同 D 两者反映的经济 关系相同 A 基金资产净值公告 B 基金年度报告 C 基金半年报告 D 基金季度报告 A 简单收益率 B 移动平均收益率 C 算术平均收益率 D 几何平均收益率 A 股息率固定 B 公司盈利分配顺序优先 C 公司剩余财产分配顺序优先 D 在公 司股东大会有投票表决权 A 投资者的投资金额要求高 B 运作灵活 受到的限制与约束较少 C 投资风险较 小 D 主要以富裕阶层为目标客户 A 1 B 3 C 6 D 9 A 中国证监会 B 中国人民银行 C 中国人民银行和中国证监会 D 中国证监会和 中国银监会 A 国家发改委 B 国家证券委 C 国务院 D 中国人民银行 A 追求高收益 B 追求稳定收益 C 追求短期收益 D 偏好高风险高收益 A 基金表现落后于市场 B 无法判断 C 基金表现优于市场 D 基金表现与市场同 步 A 发起人 管理人和投资人 B 管理人 托管人和份额持有人 C 托管人 发起人 和投资人 D 受益人 管理人和投资人 A 集合 B 集资 C 联合投资 D 合作 A 金融机构 B 金融工具 C 房地产 D 实业 A 中国证监会 C 中国证券业协会 B 中国人民银行 D 证券交易所 a 按照衍生工具的产品形态分类 金融衍生工具可以划分为 BD c出现巨额赎回时 基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定 AD d对基金的分析和评价应遵循的原则包括 ABC d对于基金经理的分析主要包括的内容有 ACD eETF的申购对价包括 ABC e ETF基金的特点包括 ABC g根据跟踪误差产生的原因不同 ETF的跟踪误差主要有 ABCD g根据权证行权的基础资产或标的资产 可将权证分为 ABC g 根据我国相关法规规定 基金管理公司的主要股东可以是 ABCD g根据有关规定 我国 AB 买卖基金的差价收入征收营业税 g 公开披露基金信息时 不得涉及如下内容 ABCD g 股票与债券的相同点包括 AD g 关于LOF的交易规则 正确的是 ACD g 关于股票型基金 下列说法正确的是 BCD h衡量基金择时能力常用的方法有 ABC j 基金产品风险评价以基金产品风险等级来具体反映 基金产品风险应当至少包括和等 级是 ABC j基金的促销手段包括 ABCD j基金份额持有人享有基金的 BD j基金管理公司风险控制制度体系的层次包括 BCD j 基金管理人 代销机构的工作人员在从事基金销售活动时 不得有下列情形 ABCD j 基金管理人的主要业务和职责是 BCD j 基金管理人可以委托其他机构代为办理开放式基金有关业务 包括开放式基金份额的 ABCD 等 j 基金经理不得直接向交易员下达投资指令或直接进行投资 投资指令应经风控部门审 核 可以起到 BD 的作用 j 基金托管人的职责包括 ABC j 基金信息披露主要包括 ABC j 基金宣传推介材料不能使用下列 ABCD 语言 j金融衍生工具的特征包括 ABCD k开放式基金的非交易过户包括 ABC w 为了保护投收益或承担资者利益 我国基金信息披露中的禁止行为包括 ABCD w我国按投资主体性质的不同 将股票划分为 ABCD x销售促销中常用的营业推广手段包括 ABCD y 依据有关规定 基金管理人不得有的行为包括 AB y 以下关于加强基金信息披露的说法 正确的有 ABCD y 以下属于证监会发布的基金信息披露的规范性文件有 ABC y与普通的开放式不同 ETF的认购可以包括 AB 两种方式 z 证券投资基金销售适用性指导意见 规定 根据风险承受能力的不同 基金投资者 类型包括 ABD z在我国 开放式基金的分红方式主要有 AD z证券发行市场是由 ACD 组成的 z证券经营机构是证券市场上主要的投资者 以其 ABC 资金进行证券投资 z证券市场的基本功能包括 ABD A 交易所交易的衍生工具 B 嵌入式衍生工具 C OTC交易的衍生工具 D 独立 衍生工具 A 接受全额赎回 B 拒绝全额赎回 C 全部延期赎回 D 部分延期赎回 A 长期性原则 B 全面性原则 C 一致性原则 D 公开性原则 A 学历及工作经验 B 性别 年龄 C 资产管理业绩评估 D 投资风格 A 组合证券 B 现金替代 C 现金差额 D 组合外证券 A 是被动操作的指数基金 B 实物申购赎回机制 C 比普通的指数基金交易成本 低 D 只能申购赎回 不能在二级市场交易 A 仓位型跟踪误差 B 结构性跟踪误差 C 交易型跟踪误差 D 费用型跟踪误差 A 股权类权证 B 债权类权证 C 其他权证 D 认股权证 A 从事证券经营的机构 B 从事证券投资咨询的机构 C 从事信托资产管理的机 构 D 从事金融资产管理的机构 A 证券公司 B 保险公司 C 个人 D 非金融机构 A 承诺收益或承担损失 B 对投资业绩进行预测 C 虚假记载 D 经托管人同意 登载单位或个人的推荐性文字 A 二者都是筹措资金的手段 B 二者都有较高收益 C 二者的收益率相同 D 二 者都属于有价证券 A 上市首日的开盘参考价为前一工作日基金份额净值 B 涨跌幅限制为5 C 申 报价格最小变动单位为0 001元 D 买入申报数量为100份或其整数倍 A 根据中国证监会的基金分类标准 50 以上的基金资产投资于股票的为股票型基金 B 股票型基金是各国广泛各采用的基金类型 C 根据中国证监会的基金分类标准 60 以上的基金资产投资于股票的为股票型基金 D 主要投资于股票 A 现金比例变化法 B 成功概率法 C 二次项法 D M2测度法 A 中风险等级 B 高风险等级 C 低风险等级 D 特大风险等级 A 广告促销 B 营业推广 C 人员促销 D 公共关系 A 资产保管权 B 份额转让权 C 投资管理权 D 收益权 A 公司章程 B 内部控制大纲 C 基本管理制度 D 部门规章制度 A 挪用投资者的交易资