银监会派出机构外部评估报告模板.doc

*银监局对*银行 监管统计数据质量管理情况的评估报告* 银监局银行监管统计数据质量管理良好标准评估组2011年*月*日评 估 内 容 ：*银行监管统计数据质量管理情况 评 估 期 ： 截至*年*月*日 评 估 日 期 ：*年*月*日至*月*日 报 告 完成日期 ： *年*月* 日 评 估 组 组 长 ： * 评 估 组 副组长 ： * 评 估 组 成 员 ：* * 评估报告目录前言1第一部分：评估概述1第二部分：要素评估情况4一、组织机构及人员（原则1-4）4二、制度建设（原则5-6）7三、系统保障和数据标准（原则7-9）8四、数据质量的监控、检查与评价（原则10-12）10五、数据的报送、应用和存储（原则13-15）12第三部分：良好标准评估表14表一：汇总表14表二：分项目详表15前言（该行情况总述）第一部分：评估概述（以下内容仅供参考）全面、及时和准确的监管统计信息是银监会提升监管有效性、银行做好风险管控的重要基础和保障。为推动银行监管统计数据质量的持续、全面提升，2011年银监会制定了银行监管统计数据质量管理良好标准（试行）（以下简称良好标准），在全面总结银行监管统计数据质量管理先进经验的基础上，提出一套既符合实际、又有一定前瞻性的良好标准和要求。良好标准包含5方面要素，分别为：组织机构及人员，制度建设，系统保障和数据标准，数据质量的监控、检查与评价，数据的报送、应用和存储；5方面要素包含15项原则，15项原则包含61条具体标准，涵盖了监管统计数据质量管理的各个方面。希望通过银行对照良好标准进行自我评估以及银监会组织实施外部评估，帮助银行确定需要关注的领域，制定行动计划，有步骤地加以改进，努力达到良好标准的要求。按照银监会评估工作的总体安排，*年*月*日至*月*日，评估组对*银行监管统计数据质量管理的现状进行了评估。按照良好标准评估的方法，评估人员在实施评估时，对照每条标准和原则，从三个方面予以确认：第一，在机构范围内有规范的制度性文件或者具有约束性的其他书面材料；第二，这些制度文件得到了全面和实质性地执行；第三，执行达到了预期效果，数据质量能满足监管要求。在评估过程中，评估组通过文件资料查验、相关人员访谈、数据质量核查等手段，对照良好标准，对*银行统计数据质量管理的现状进行了评估，评估结果反映了截至评估完成时*银行监管统计数据质量管理的状况。评估组的工作得益于*银行提供的自我评估报告、访谈人员的充分配合以及所需资料信息的及时提供。评估组感谢*银行同事们在评估前期和评估期间给予的大力支持。评估首先从每一条标准入手，利用获取的信息进行分析判断，得出评估结果。根据每一条标准的评估结果，结合该项原则的总体要求，进而得出每一项原则的评估结论。每一条标准并不都具有同样的重要性，每条原则下多数标准的评级未必能够代表某一条原则的总体评级情况，需要评估人员根据具体情况做出全面客观的判断。每条原则或标准的评估结论以定性为基础分为4档：符合、大体符合、较不符合和不符合。达到“符合”标准需要满足的条件是：完全达到要求，没有明显不足。评为“大体符合”依据的条件是：银行没有完全符合条款要求，但总体有效性较好，覆盖了主要方面；评估中发现的一些小问题未对数据质量带来实质性的影响，银行具备在较短时期内实现达标的能力并且做出了具体安排。评为“较不符合”的依据是：虽然制定了规章制度和政策程序，但存在较明显缺陷；事实证明，有关政策和程序在实际工作中没有得到全面执行，由此对数据质量带来实质性影响。评为“不符合”的依据是：在数据质量管理的主要方面没有规章制度，或相关制度未得到有效执行，严重影响数据质量。在按照以上评级标准进行评估的过程中，评估组遵循匹配性原则、实质性原则和前瞻性原则确定评估档次。匹配性原则，是指数据质量管理水平应与银行业务规模和复杂程度相适应，规模越大业务越复杂的银行，其数据质量管理水平应越高。实质性原则，是指存在的缺陷足以对数据质量产生实际影响。前瞻性原则，是指数据质量管理应对银行未来业务发展和规模扩展具有一定的适应性。由于良好标准是对监管统计数据质量管理的高标准要求，是希望银行通过努力达到的良好做法，因此未达到“符合”档次并不意味着对银行数据质量管理做法的否定，而是表示与良好标准相比，银行仍有改进与提升的空间，以满足未来业务发展的需要，持续提升数据质量。本次对*银行监管统计数据质量管理情况评估的结果为：15项原则中，*项为“符合”，*项为“大体符合”，*项为“较不符合”，*项为“不符合”。*项“符合”分别为：“原则*，*”、“原则*，*”；*项“大体符合”分别为：“原则*，*”、“原则*，*”；*项“较不符合”分别为：“原则*，*”、“原则*，*”。在评估过程中，评估人员对*银行改进监管统计数据质量管理提出了一些建议。评估组认为，（提出最为概括的建议）。第二部分：要素评估情况一、组织机构及人员（原则1-4）（现状描述）。（存在的问题）。（评估组建议）。二、制度建设（原则5-6）（现状描述）。（存在的问题）。（评估组建议）。三、系统保障和数据标准（原则7-9）（现状描述）。（存在的问题）。（评估组建议）。四、数据质量的监控、检查与评价（原则10-12）（现状描述）。（存在的问题）。（评估组建议）。五、数据的报送、应用和存储（原则13-15）（现状描述）。（存在的问题）。（评估组建议）。第三部分 良好标准评估表表一 评估结果汇总表原则标准评估结论原则标准评估结论原则1 组织领导原则4 团队建设标准 1.1标准 4.1标准 1.2标准 4.2标准 1.3标准 4.3原则2 归口管理标准 4.4标准 2.1原则5 管理制度标准 2.2标准 5.1标准 2.3标准 5.2原则3 岗位设置标准 5.3标准 3.1原则6 业务制度标准 3.2标准 6.1标准 3.3标准 6.2标准 3.4标准 6.3标准 3.5标准 6.4原则7 基础系统标准 10.4标准 7.1标准 10.5标准 7.2原则11 监督检查标准 7.3标准 11.1标准 7.4标准 11.2标准 7.5标准 11.3原则8 监管统计系统标准 11.4标准 8.1标准 11.5标准 8.2标准 11.6标准 8.3原则12 考核评价标准 8.4标准 12.1标准 8.5标准 12.2标准 8.6标准 12.3原则9 数据标准原则13 数据报送标准 9.1标准 13.1标准 9.2标准 13.2标准 9.3标准 13.3原则10 日常监控标准 13.4标准 10.1原则14 分析应用标准 10.2标准 14.1标准 10.3标准 14.2标准 14.3标准 15.1标准 14.4标准 15.2原则15 资料存储标准 15.3表二 分项目评估表原则1-组织领导原则1 组织领导：银行董事会和高级管理层高度重视并积极推动本行数据质量管理和监管统计工作，明确政策和目标，建立机制和流程，落实各环节责任。总述1、描述2、存在问题3、建议评估结论原则1组织领导标准1.1银行董事会制定明确的政策，将本行数据质量管理纳入内控合规体系和战略规划之中，并定期对其有效性和执行情况进行评估。描述1、描述2、存在问题评估结论备查清单原则1组织领导标准1.2银行高级管理层确立数据质量管理的目标，建立机制和流程，明确职权和责任，定期对本行数据质量管理水平进行评估，并有效落实数据质量问责制。描述 1、描述2、存在问题评估结论备查清单原则1组织领导标准1.3银行法定代表人或主要负责人对本行监管统计数据的真实性负责，亲自或委派领导班子成员（以下简称“主管领导”）组织领导监管统计工作，对制度性变革等重大监管统计事项能够及时研究部署，在资源调配方面予以充分支持和保障。描述1、描述2、存在问题评估结论备查清单原则2-归口管理原则2 归口管理：银行对监管统计工作实行统一管理、分级负责的管理体制，确定归口管理部门组织管理本机构的监管统计工作。总述1、描述2、存在问题3、建议评估结论原则2归口管理标准2.1银行总行确定监管统计归口管理部门，授权其负责全行监管统计领导、组织、协调和管理工作。描述1、描述2、存在问题评估结论备查清单原则2归口管理标准2.2总行归口管理部门根据授权负责制定全行监管统计工作制度和流程，提出监管统计数据质量管理措施，协调和督促其他相关业务部门，共同做好监管统计工作，定期检查并发现监管统计数据质量存在的问题，提出合理化建议，向主管领导报告。描述1、描述2、存在问题评估结论备查清单原则2归口管理标准2.3银行各级分支机构确定相应的归口管理部门，负责本级机构监管统计工作，在总行归口管理部门统一领导下，有效履行监管统计相关职责。描述1、描述2、存在问题评估结论备查清单原则3-岗位设置原则3 岗位设置：银行在监管统计归口管理部门和其他相关业务部门设立相应的监管统计岗位，岗位职责明确，并配备能满足岗位履职所需的资源。总述1、描述2、存在问题3、建议评估结论原则3岗位设置标准3.1银行在监管统计归口管理部门设立与本行业务规模和复杂程度相适应的、满足监管统计工作需要的监管统计专职岗位。描述1、描述2、存在问题评估结论备查清单原则3岗位设置标准3.2银行在其他监管统计相关业务部门设立与其部门业务规模和复杂程度相适应的、满足监管统计工作需要的监管统计专职或兼职岗位。描述1、描述2、存在问题评估结论备查清单原则3岗位设置标准3.3银行对监管统计岗位的设置涵盖监管统计所有的工作任务和内容，分工明确，职责清晰，各岗位均设立A、B角。描述1、描述2、存在问题评估结论备查清单原则3岗位设置标准3.4银行对监管统计岗位的财务预算满足各岗位履职所需，包括设备、差旅、培训等支出。描述1、描述2、存在问题评估结论备查清单原则3岗位设置标准3.5银行监管统计岗位薪酬水平能够吸引和留住合格的工作人员，岗位设置能体现职业成长发展的良好通道。描述1、描述2、存在问题评估结论备查清单原则4-团队建设原则4 团队建设：银行建设一支满足监管统计工作需要的专业队伍，并建立有利于提高监管统计人员工作积极性和促进其职业成长发展的激励约束机制。总述1、描述2、存在问题3、建议评估结论原则4团队建设标准4.1银行应根据监管统计岗位职责要求，配备一定数量的满足监管统计工作需要的监管统计人员。描述1、描述2、存在问题评估结论备查清单原则4团队建设标准4.2监管统计人员应具有良好的职业操守、专业知识和操作技能，熟悉银行业务，具备必要的协调沟通能力。描述1、描述2、存在问题评估结论备查清单原则4团队建设标准4.3银行对监管统计人员定期进行科学、系统的培训，培训的内容、方式和频度能满足监管统计工作的需要。描述1、描述2、存在问题评估结论备查清单原则4团队建设标准4.4银行建立对监管统计人员合理有效的激励约束机制，创造有利于提高监管统计人员工作积极性和促进其职业成长发展的良好环境。描述1、描述2、存在问题评估结论备查清单原则5-管理制度原则5 管理制度：银行建立全面、科学和有效的监管统计管理制度，保证监管统计工作的规范性和严肃性。总述1、描述2、存在问题3、建议评估结论原则5管理制度标准5.1监管统计归口管理部门牵头其他相关业务部门建立符合银行监管要求的统计管理制度。统计管理制度的内容包括但不限于组织管理、部门职责、协调机制、安全保密、系统保障、监督检查、数据质量控制以及监管统计数据源管理等方面，并以文件的形式下发执行。描述1、描述2、存在问题评估结论备查清单原则5管理制度标准5.2监管统计归口管理部门根据监管要求和管理实际，持续评价和及时更新统计管理制度。描述1、描述2、存在问题评估结论备查清单原则5管理制度标准5.3监管统计归口管理部门将本行的统计管理制度报银行业监督管理机构（以下简称监管机构）备案，管理制度若有重大调整或变化，及时向监管机构报告。描述1、描述2、存在问题评估结论备查清单原则6-业务制度原则6业务制度：银行建立适应本行业务实际的监管统计业务制度，做好监管统计数据源和统计项目的归属管理。总述1、描述2、存在问题3、建议评估结论原则6业务制度标准6.1监管统计归口管理部门组织其他相关业务部门制定符合本行实际的统计业务制度。统计业务制度覆盖所有的监管统计报表和数据要求，并正式发布。描述1、描述2、存在问题评估结论备查清单原则6业务制度标准6.2统计业务制度对监管统计的内容、方法和口径等方面做出统一规定，保证监管统计报表和数据中每一个统计项目的归属关系及取数路径清晰、准确。描述1、描述2、存在问题评估结论备查清单原则6业务制度标准6.3监管统计归口管理部门根据监管要求和管理实际，组织其他相关业务部门持续评价和及时更新统计业务制度。描述1、描述2、存在问题评估结论备查清单原则6业务制度标准6.4监管统计归口管理部门将本行的统计业务制度报监管机构备案，业务制度若有重大调整或变化，及时向监管机构报告。描述1、描述2、存在问题评估结论备查清单原则7-基础系统原则7基础系统：银行业务及管理基础系统实现对监管统计涉及的各项基础业务和管理信息的全面覆盖，数据维护管理制度和流程完备，具有较强的数据质量控制功能，保证系统信息全面、及时、准确反映业务实际。总述1、描述2、存在问题3、建议评估结论原则7基础系统标准7.1业务及管理基础系统的设计、建设和升级改造征询并充分考虑监管统计业务需求，系统功能支持监管统计信息自动采集。描述1、描述2、存在问题评估结论备查清单原则7基础系统标准7.2业务及管理基础系统涵盖监管统计涉及的全行各业务领域及各类相关机构。如由于新的监管要求变化而暂时无法实现全覆盖，要有明确的系统完善时间安排。描述1、描述2、存在问题评估结论备查清单原则7基础系统标准7.3业务及管理基础系统有完备的数据维护管理制度和流程，尤其是要有对质疑信息明确核查和纠正的相关规定。描述1、描述2、存在问题评估结论备查清单原则7基础系统标准7.4业务及管理基础系统信息及时录入，经过复核，并动态更新，保证全面、及时、准确地反映业务实际。对监管统计人员及系统管理人员反馈的存在完整性、准确性等缺陷的质疑信息，及时予以核查并纠正。描述1、描述2、存在问题评估结论备查清单原则7基础系统标准7.5业务及管理基础系统具有良好的可拓展性，满足新业务、新产品和监管新要求的需要，并为监管统计管理系统预留能够灵活加载的数据接口。描述1、描述2、存在问题评估结论备查清单原则8-监管统计系统原则8-监管统计系统监管统计系统：银行建立适应监管统计工作需要的、完善的监管统计系统，实现流程控制的程序化，能够自动提取和加载所需数据，有良好的质量控制与错误信息提示功能，保障数据安全和规范操作，并具有可拓展性和灵活性。总述1、描述2、存在问题3、建议评估结论原则8监管统计系统标准8.1银行将监管统计系统建设纳入本行信息系统建设整体规划，系统框架设计符合监管统计业务及管理要求，并配备充足的信息科技支持资源。描述1、描述2、存在问题评估结论备查清单原则8监管统计系统标准8.2银行监管统计系统实现流程控制的程序化，综合处理监管统计业务，能够自动提取相关系统所涵盖的全部监管要求数据，能够加载标准化的外部数据。描述1、描述2、存在问题评估结论备查清单原则8监管统计系统标准8.3监管统计系统具有良好的质量控制功能，能自动实现总分、表内、表间检验和预警提示的需要，能灵活设定参与检验的机构、指标的逻辑关系，自动提示异常变动及错误情况。描述1、描述2、存在问题评估结论备查清单原则8监管统计系统标准8.4银行采取适当的安全防范措施，建立应急处置机制，保证监管统计系统安全稳定运行，保证数据安全。描述1、描述2、存在问题评估结论备查清单原则8监管统计系统标准8.5监管统计系统附有完备的系统取数规则及系统操作说明，为统计人员提供操作规范。描述1、描述2、存在问题评估结论备查清单原则8监管统计系统标准8.6监管统计系统具备较强的可拓展性和灵活性，能根据监管要求，灵活、方便地增加新的监管指标或报表数据采集，具有灵活定制分析报表、合理管理各类口径数据等统计应用分析功能。描述1、描述2、存在问题评估结论备查清单原则9-数据标准原则9数据标准:银行数据标准化规划统筹考虑监管统计数据标准化，全面覆盖监管统计数据及指标。数据标准符合国家标准化政策及监管统计规定，在监管统计相关的业务领域及系统中规范执行。总述1、描述2、存在问题3、建议评估结论原则9数据标准标准9.1银行充分考虑监管统计要求，将监管统计所涉及的数据标准纳入本行信息标准化规划。描述1、描述2、存在问题评估结论备查清单原则9数据标准标准9.2监管统计相关的银行数据标准符合国家标准化政策及监管统计规定。数据标准明确，文档规范。描述1、描述2、存在问题评估结论备查清单原则9数据标准标准9.3银行与监管统计相关的业务领域及系统遵循统一的业务规范和技术标准，建立全行统一的监管统计数据架构，客户、产品、机构、账户等基础信息跨系统保持名称、定义、口径、来源等方面的一致性。各系统建立统一的数据交换标准，实现系统间信息共享。描述1、描述2、存在问题评估结论备查清单浙商原则10-日常监控原则10日常监控：银行建立有效的数据质量监控体系，对监管统计数据质量实施持续监测，采取有力措施，落实各环节责任，确保数据质量。总述1、描述2、存在问题3、建议评估结论原则10日常监控标准10.1银行建立有效的覆盖监管统计数据生产报送全流程的数据质量监控机制。描述1、描述2、存在问题评估结论备查清单原则10日常监控标准10.2监管统计相关业务部门对本部门监管统计的数据源信息质量适时监控，对监管统计归口管理部门提出的数据源质量问题及时整改，保证数据源信息的准确性和完整性。描述1、描述2、存在问题评估结论备查清单原则10日常监控标准10.3监管统计归口管理部门对监管统计数据实施有效的跟踪监控，强化总体复核，发现数据质量问题，反馈到相关责任部门，并督促其及时纠正。描述1、描述2、存在问题评估结论备查清单原则10日常监控标准10.4监管统计归口管理部门建立与报表频度相适应的数据质量监测台账，对监管统计数据质量问题实时记录，定期分析。描述1、描述2、存在问题评估结论备查清单原则10日常监控标准10.5监管统计归口管理部门定期通报相关业务部门和分支机构提供的监管统计数据质量情况，总结交流经验，并提请实施问责。描述1、描述2、存在问题评估结论备查清单原则11-监督检查原则11监督检查：银行将数据质量检查纳入内控合规检查范围，建立监管统计现场检查制度，定期组织实施。总述1、描述2、存在问题3、建议评估结论原则11监督检查标准11.1银行将数据质量纳入内控合规检查范围，内控合规管理部门在制定年度检查计划时充分考虑监管统计归口管理部门的意见和建议。描述1、描述2、存在问题评估结论备查清单原则11监督检查标准11.2银行建立监管统计现场检查制度。归口管理部门定期牵头组织行内监管统计现场检查，检查内容包括监管统计法规制度的执行及其数据质量等情况。描述1、描述2、存在问题评估结论备查清单原则11监督检查标准11.3归口管理部门将统计现场检查报告报主管领导，对影响数据质量的重大问题，提交内控合规部门跟踪检查，并报监管机构。描述1、描述2、存在问题评估结论备查清单原则11监督检查标准11.4银行督促被查单位根据统计现场检查发现的问题以及归口管理部门的要求实施整改，及时对整改情况跟踪评价，确保整改落实到位。描述1、描述2、存在问题评估结论备查清单原则11监督检查标准11.5监管统计相关业务部门定期对监管统计的数据源信息质量进行检查，及时组织整改，并将检查整改结果抄送监管统计归口管理部门。描述1、描述2、存在问题评估结论备查清单原则11监督检查标准11.6银行对监督检查发现的重大问题，依据有关规定对相关部门及责任人予以问责和处理。描述1、描述2、存在问题评估结论备查清单原则12-考核评价原则12考核评价：银行建立有效的考核评价体系和奖惩机制，保障全系统监管统计工作的有效落实。总述1、描述2、存在问题3、建议评估结论原则12考核评价标准12.1监管统计归口管理部门定期对相关业务部门和分支机构提供数据的质量情况进行考核和评价，考评结果在行内公布。描述1、描述2、存在问题评估结论备查清单原则12考核评价标准12.2监管统计相关业务部门按照业务范围对监管统计数据源管理工作进行考核评价，落实相应的激励约束措施。描述1、描述2、存在问题评估结论备查清单原则12考核评价标准12.3银行将监管统计数据质量的考核结果纳入本机构绩效考核体系。描述1、描述2、存在问题评估结论备查清单原则13-数据报送原则13数据报送：银行加强向监管机构报送数据环节的管理，积极落实各项报送要求，认真审核，减少迟报、漏报和差错。总述1、描述2、存在问题3、建议评估结论原则13数据报送标准13.1银行建立数据报送流程管理制度和报送联系人制度，保障与监管机构联系畅通。描述1、描述2、存在问题评估结论备查清单原则13数据报送标准13.2银行与监管机构建立网络连接，实现监管统计报表和数据的快速、安全传输，按监管统计制度规定的频度和时间要求及时报送数据信息，并建立监管统计报送应急预案。描述1、描述2、存在问题