交通银行合规.doc

交通银行股份有限公司合规政策交通银行股份有限公司 合规政策 2009年3月18日第五届董事会十三次会议审议批准 第一条为贯彻落实中国银行业监督管理委员会商业银行 合规风险管理指引，将合规管理纳入交通银行股份有限公司（以 下简称“本公司”）的公司治理机制，建立健全本公司合规管理 体系，防范和化解合规风险，促进全面风险管理体系的建设，结 合本公司实际情况，制定本合规政策。 第二条合规管理是本公司的核心风险管理活动，是本公司 全面风险管理的重要组成部分。 合规管理旨在使本公司的经营管理活动与法律、监管规定、 经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守（以下 简称“合规规则”）相一致，避免本公司因没有遵循合规规则而 遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失等风险。 合规管理是循环的风险管理过程，主要包括有效识别并主动 采取措施化解合规风险，将合规规则的要求转化为本公司规章制 度并予以贯彻落实，及时妥善处理违规事件，不断弥补合规漏洞。 第三条本公司奉行合规优先、主动合规、全员合规的合规 理念。 本公司各条线、分支机构和每一名员工都应当以依法合规经 营为基本准则，不以牺牲合规为代价换取不当利益。 本公司各条线、分支机构和每一名员工都应当掌握与其执业 行为有关的合规规则，积极主动地识别和化解其执业行为的合规风险。 本公司每一名员工都应当切实承担起与其工作岗位相对应 的合规职责，对其岗位经营管理活动的合规性承担责任。 第四条本公司董事会、监事会、高级管理层、各条线和分 支机构各自履行合规管理职责，确保各项经营管理活动符合合规 规则。合规管理组织架构的建设应当适应本公司业务发展战略和 风险管理战略的需要。 第五条董事会对本公司经营管理活动的合规性负最终责 任，履行以下职责： （一）审议批准合规政策并监督实施； （二）审议批准高级管理层的合规管理报告，并对本公司合 规管理的有效性作出评价，以使合规缺陷得到及时有效的解决； （三）授权董事会下设的风险管理委员会对本公司合规风险 的控制和管理进行日常监督。 第六条监事会监督董事会和高级管理层的合规管理职责 履行情况。 第七条高级管理层管理本公司的合规风险，履行以下职 责： （一）制定并根据合规管理状况以及合规规则的变化情况适 时修订合规政策，报经董事会审议批准后传达给全体员工； （二）贯彻执行合规政策，确保发现违规事件时及时采取适 当的纠正措施，并追究违规责任人的相应责任； （三）为法律合规部履行职责配备充分和适当的合规管理人 员，并确保法律合规部的独立性；（四）识别本公司所面临的主要合规风险，审核批准合规管 理计划，协调法律合规部与风险管理部、审计部以及其他相关部 门之间的合规管理工作； （五）向董事会提交合规管理报告。 第八条总行法律合规部组织各部门开展合规管理工作和 管理本条线的合规风险，履行以下职责： （一）提出制定和适时修订合规政策的建议，报高级管理层 批准； （二）根据合规规则和本公司实际情况制定并执行合规管理 计划和合规管理具体制度； （三）持续跟踪与本公司利益相关的合规规则的更新情况， 牵头建设合规规则数据平台，及时提供合规建议和风险提示； （四）审查规章制度、新产品和新业务的合规性； （五）就合规规则适用问题提供合规咨询意见，协助有关部 门开展合规培训； （六）对各部门和分支机构合规管理工作进行监督检查； （七）及时妥善处理本条线发生的违规事件，最大限度减少 本公司经济损失和维护本公司良好声誉； （八）向总行高级管理层风险管理委员会提交合规报告。 第九条总行各部门负责管理本条线的合规风险，履行以下 职责，各部门负责人对本条线经营管理活动的合规性负责： （一）根据合规规则和本条线实际情况制定并执行本条线合 规管理计划； （二）持续跟踪与本公司利益相关的本条线合规规则的更新情况，据此及时制定和完善本条线规章制度； （三）在新产品和新业务开发以及规章制度制定过程中，确 保新产品、新业务和规章制度符合合规规则； （四）组织落实本条线的新员工上岗前合规培训和岗位定期 合规培训等； （五）及时妥善处理本条线发生的违规事件，最大限度减少 本公司经济损失和维护本公司良好声誉； （六）向总行法律合规部和分管行领导提交合规报告。 第十条各分支机构应当根据当地合规规则和本公司规章 制度等要求依法合规地开展经营管理活动，各分支机构负责人对 本机构经营管理活动的合规性负责。各分支机构的内设部门合规 职责按照总行相关部门合规职责确定。 第十一条每一名员工都应当遵守合规规则和本公司规章 制度，有义务报告在工作中发现的违规事件，对其岗位经营管理 活动的合规性负责。 第十二条合规管理程序主要包括以下环节： （一）董事会审议批准并监督实施合规政策； （二）高级管理层制定和贯彻执行合规政策； （三）监事会监督董事会和高级管理层合规管理履职情况； （四）法律合规部承担合规工作综合管理职能，拟定合规管 理规章制度，组织各分支机构和各部门开展合规管理工作； （五）各分支机构和各部门识别和化解合规风险； （六）各分支机构和各部门制定和执行规章制度以贯彻落实 合规规则，对制定和执行情况进行自查；（七）法律合规部对各部门制定规章制度以落实合规规则提 供支持帮助和进行监督检查； （八）审计部对各分支机构和各部门经营管理活动的合规情 况进行独立审计； （九）监察室追究违规责任； （十）各分支机构和各部门及时妥善处理违规事件，采取有 效措施弥补合规漏洞。 第十三条法律合规部应当向风险管理部、审计部、监察室 抄送合规报告，为其开展工作提供线索和合规支持。风险管理部、 审计部、监察室应当将工作中发现的与本公司合规管理有关的信 息反馈给法律合规部，为其开展合规管理工作提供信息支持。 第十四条本公司在总行和省直分行设置独立的法律合规 部。本公司根据业务条线和分支机构的经营范围、业务规模和组 织机构等情况，为法律合规部配备足够的、具备专业知识和技能 的合规管理人员，并通过定期培训等方法不断保持和提升履职需 具备的专业知识和技能。 第十五条法律合规部和合规管理人员在履行工作职责时， 有获取相关工作信息并与相关人员进行沟通的权利。 为保证工作的独立性，对法律合规部和合规管理人员的绩效 考核，应以其工作职责履行和工作目标实现情况为依据。 第十六条各分支机构和各部门应当有计划、有针对性地开 展合规培训，法律合规部应当提供支持帮助，促使员工提高合规 意识，掌握与工作相关的合规规则和本公司规章制度，形成依法 合规的良好经营氛围。第十七条本公司建立合规报告制度，明确合规报告的路 线、内容、格式和频率。各分支机构和各部门应当根据报告制度 规定，及时、准确、真实地提交合规报告，并对报告内容负责。 第十八条本公司建立合规问责制度，严格认定和追究违规 行为人的责任，并采取有效的纠正措施，及时改进经营管理流程 和修订相关规章制度。 第十九条本公司建立诚信举报制度，鼓励全体员工积极主 动、如实举报违规事件。本公司对举报人采取保护和奖励措施。 第二十条本公司建立合规绩效考核制度，将合规管理的有 效性纳入各分支机构和各部门的绩效考核范围，倡导合规，惩处 违规。 第二十一条本政策适用于总行各部门及境内外分支