关于寿险理财规划师考试的咨询问答.doc

关于寿险理财规划师考试的咨询问答 引导语：面对“中国寿险理财规划师”这一词，很多同学仍然充满疑问，下面是为大家出来的关于寿险理财规划师考试的咨询问答 1、中国寿险理财规划师中级资格和高级资格有何区别? 本资格是分级分类的资格。中级资格因着销售产品的类别分成三类，资格名称为“中国寿险规划师”带上所分的类别。本资格的高级资格名称与中级资格有所区分，为“中国寿险理财规划师”。高级资格的获得者需要有知识经验的广度和深度，因此高级资格的取得是三个中级资格的叠加而成。本资格的资格名称中级资格为“中国寿险规划师”，高级资格为“中国寿险理财规划师”。 2、我是产险从业人员，是否应该参加考试? 产险从业人员也是有必要参加学习的，因为： (1)随着各大寿险、产险公司在对方领域的布局，保险行业产、寿险交叉销售的趋势已基本明朗。将来业务发展必然要求产险从业人员即精通产险业务，又对寿险行业有较为深刻的理解。参加本资格考试将是产险从业人员迅速了解寿险业务、紧跟行业发展趋势的有效途径。 (2)在目前政策框架内，产险从业人员可以销售短期健康险和意外险的销售。参加资格考试，有利于帮助产险人员建立对健康险、意外险等的正确认识;而获得寿险行业权威的资格证书也是拓展销售的有力武器。 (3)行业内知名公司已先知先觉大力推动。如中华联合财险广州分公司号召广大员工积极应考，并推出报销考试费用等鼓励措施。员工们积极响应公司号召，踊跃报考，总报考考次已接近500考次。 3、中国寿险理财规划师在价值上有何特点?适合人群为谁? 资格考试项目三师资格的分级分类是从行业知识经验体系来区分，而非从行业从业人员来区分。因此它是面对全社会全行业开放，年满18岁以上，品行正直者即可报名参加。保险从业人员，不管是内勤、行政、管理、专业技术、销售相关人员，或是外勤的营销员、银邮销售渠道或公司团体直销人员都可以参加资格考试项目的任何一个资格，主要是看个人未来生涯的规划以及公司对于岗位和培训的政策取向。目前有许多院校保险、金融、外语、医学及其他专业的学生亦积极参加考试，争取在毕业前取得资格证书，能够对于保险行业的实务迅速理解，能够更快的在保险行业的岗位上进入情况。 一般而言，中国寿险理财规划师更多的是面向个险销售队伍。中国寿险理财规划师的知识体系能够帮助保险公司及保险中介机构的内、外勤销售人员及营销管理人员，服务、行政人员，及培训人员对于各系列的销售资格的行业运营、产品、内外部环境及政策更好的理解及融会贯通，在激烈竞争的金融规划理财时代提升竞争力，更好服务行业及客户，提升行业声誉以及公司内勤行政管理及专业技术人员能够更进一步了解销售系统的各环节和产品，协助在公司营销管理和产品开发方面更能全面和科学化。 4、“中国寿险理财规划师”资格和现在社会上所存在的其他理财规划资格比较之下有何优势? (1)人身风险规划是金融理财规划里最基础和最重要的内容。虽说金融规划领域涵盖银行、保险、证券、房地产及其他投资渠道，但是从客户人身风险规划的角度而言，保险是最基础、最有效、最完善的风险规划工具。人的生、老、病、死、残、退、教育等基础核心问题得到规划后，人们才应该再将余钱存入银行、证券、房地产等其他投资渠道这才是科学合理的理财规划理念; (2)该资格具有非常强的专业性和实用性。与其他理财规划资格只是对各种理财产品的概念泛泛而谈相比，这类资格更着眼于人身保险规划领域，从人身保险产品的本质、特性、政策、外部环境、规划实务等各个角度对人身保险的理财规划做了深入的探讨和研究。业内众多专家结合行业实践打造的知识体系，是最新鲜、最前沿的经验总结，具有高度的实用性和操作性，真正实现“边学边用”; (3)该资格是保监会所倡导、推动、参与、和认可，并授权中国保险行业协会颁发资格证书的行业自身结合的团队所开发人身保险行业的标准化资格证书;在知识内容体系上是由行业各方的专家所建构的，体现出其较之其他认证体系的权威性; (4)资格考试的费用适合国内考生的消费水平。目前市场上的理财规划资格认证课程或国外考试的费用高昂，人身保险从业人员资格考试的考试费用比较之下是合理的，每一科考试费用260元，包含了第一次报名的教材、邮寄费以及证书费等。 延伸阅读： 一、覆盖人员： 从事营销的个人代理人;直销人员(包括寿险公司团体保险销售人员和电话行销工作人员);保险经纪机构、保险专业代理机构和兼业代理机构的销售人员，以及相关的管理人员与服务人员(包括销售总监、保险机构讲师组训等培训人员、营销服务部主要负责人、客户服务中心与销售行为有关的工作人员等)。销售资格除针对在岗的寿险公司外勤人员(个险和团险销售人员)外，内勤管理人员及社会上对保险知识有需求的人员，都可参加销售系列资格考试。 二、中国寿险理财规划师考试科目 三、特质优势 1、在目前理财规划时代里，金融服务领域的竞争是从过去的产品本位的业内竞争转向客户多样需求的跨业竞争。而消费者的金融理财需求是必须从人的整体风险规划着手。虽说金融规划领域涵括银行、保险、证券、房地产及其他投资渠道，但是从客户人身风险规划的角度而言，保险是最基础、最有效、最完善的风险规划工具。人的生、老、病、死、残、退、教育等基础核心问题规划后，再将余钱置于银行、证券、房地产等其他投资管道会是较优的理财服务理念。 2、目前市场上有不同的金融理财规划资格认证系统，人身保险规划是针对人身风险的规划工具，是金融理财规划的核心部分。人身保险包含不仅是人寿保险，还有健康保险以及养老保险等三大类。保险产品不同于其他金融商品的特质是产品的复杂性以及专业性，要以保险产品作为金融理财规划的服务工具是必须对人身保险产品的本质、特性以及其所涉及的政策外部环境有通盘广度及深度的理解和融合，方能给予客户优质的规划服务。 3、该资格是保监会所倡导、推动、参与、和认可，并授权中国保险行业协会颁发资格证书的行业自身结合的团队所开发人身保险行业的标准化资格证书;在知识内容体系上是由行业各方的专家所建构的，体现出其较之其他认证体系的权威性。 4、项目编审委从xx年底开始费时3年余的时间，结合保监系统、行业公司以及院校300余位专家进行教材的重新打造。教材内容结合国际人身保险基础理论与知识、先进的行业经验，并着重国内人文政策法规环境以及发展进程的一套行业标准化、系统化、专业化、本土化、实务化的认证知识平台。教材和考试的内容及质量是在保监会及行业专家严格把关下所产生的建立资格品牌含金量的基础，是社会目前最权威的人身保险知识体系，对于人身保险行业本身的知识体系和实务操作的内涵广度和深度是其他领域所不能及的。 5、资格项目的含金量表现于资格考试的公平公正性。保监会为了体现考试的公平公正性，制定严格的考试管理流程及制度，实行统一标准、统一教材、统一命题、统一考试管理，资格证书并由保监会授权中国保险行业协会统一发放。命题方面并由数十位监管、行业以及院校的专家共同为考题把关，体现考题的系统性、标准化、实务性和目标性。考试是手段，考试参与者终身学习才是目的。 6、资格考试的费用适合国内的消费水平。目前市场上的理财规划资格认证课程或国外考试的费用高昂，人身保险从