加强内控管理防范风险

加强内控管理，防范操作风险 在2011年第二次案防会议上的讲话各位领导，同志们： 大家好!2011年是邮储银行的改革之年，规范管理、加强内控制度建设是扎实推进改革的重要保障。根据总行案防领导小组的要求，总行人力资源部依据监管机构有关规定，结合邮储银行实际，制定了中国邮政储蓄银行关健岗位人员岗位轮换和强制休假暂行办法，并经总行案防工作领导小组审议通过。下面我代表人力资源部，就该办法的有关事项向大家说明。一、基本情况有效的内部控制体系是金融机构安全稳健管理的基础。在银监会出台的几个重要文件里，均提到了岗位轮换和强制休假问题。其中，商业银行内部控制评价试行办法第十四条、商业银行内部控制指引第十六条以及商业银行操作风险管理指引第十七条明确提出，商业银行要制定关键岗位人员的岗位轮换和强制休假制度，并认真组织实施。目前，大多数商业银行都出台了相应的办法，对关键岗位人员实施了岗位轮换和强制休假管理。为尽快制定我行的岗位轮换和强制休假管理制度，进一步加强内部控制，防范操作风险，总行人力资源部认真研究了监管机构的要求和同业的做法。同时，在全国不同地区选取了具有代表性的分行，对各分行目前实施岗位轮换和强制休假的实际情况及实施条件进行了调研分析。从调研的情况来看，全国已经有部分分行出台了自已的相关制度，开展了岗位轮换和强制休假工作，有些分行的岗位轮换率还比较高。但也有相当一部分分行还没有开展此项工作。根据前期调研的结果，人力资源部会同总行相关部门，针对办法的制定进行了讨论。结合邮储银行的实际情况，总行人力资源部起草了中国邮政储蓄银行关键岗位人员岗位轮换和强制休假暂行办法（征求意见稿），征求案防领导小组相关部门意见后，发送总行有关业务部门和36家分行，广泛征求意见。根据反馈的意见，对办法进行了反复修改，力求更加符合邮储银行的实际，具有更强的指导意义和操作性。目前，这一稿已通过审议，准备正式下发。二、岗位轮换和强制休假的重要意义首先，岗位轮换和强制休假制度的制订和实施，是内控制度体系的进一步完善的标志，是银行改革转型的需要。刘明康主席曾指出，对关键岗位人员，尤其是银行基层主管实行岗位轮换和强制休假，是商业银行内部控制和操作风险防范的重要措施。目前是邮储银行的改革和转型的关键时期，更加需要有一个良好的、规范的内控环境。岗位轮换和强制休假制度的制订和实施，有利于形成一种按制度办事的氛围，对完善风控制度、加强内部管理具有十分重要的作用。其次，岗位轮换和强制休假制度的制订和实施，有利于加强监督制约，防范操作风险。目前，岗位轮换和强制休假制度已经成为当前银行业内部控制管理的一项重要内容，对银行操作风险的防范具有十分重要的意义。研究表明，很多金融案件都是因为商业银行关键岗位的负责人员一直在关键岗位不动不变，违规行为被一直捂着、盖着，而产生“盖子效应”。 关键岗位人员长期在同一个岗位上工作，很容易受到人情和关系的束缚，领导和同事也往往容易放松对他们的管理和要求，久而久之，监督制约乏力，权力逐渐失控。权力的滥用有一个过程，自身行为的发展也是渐进的。一般来讲，两三年之内，权力运行还比较规范，形不成为个人服务的“小圈子”；领导和群众的管理和监督，在短时间内也不易放松；个人对自身的要求也还能保持严格。因此，当这部分人在同一岗位上工作一定时间后，通过岗位轮换或强制休假，并配合相应的审计和检查，将有利于强化对各种不同岗位的监督制约力度，有利于问题的及时发现和暴露，消除隐患，增加工作的透明度和可考核性，防止和杜绝人情交易、关系交易、权钱交易。第三，有利于员工的成长和领导干部队伍建设。岗位轮换作为一项制度来长期坚持，将使员工不断加强学习。管理人员管理能力得到加强，专业人员业务水平得到提高，操作人员业务操作能力更全面。目前，金融从业人员中普遍存在这样的倾向：熟悉单项、传统业务的人多，熟悉全面、新业务的人少。这种一人一岗，长期不动的状况已很不适应当前金融业务的发展。而通过岗位轮换，员工相互之间交流学习，关键岗位人员能够获得更多的工作经验和经历，有利于干部队伍建设和员工整体素质的提高。三、相关内容说明1、暂行办法以宏观的规范和指导为主，不过于具体地规定操作细节内容。由于我行目前处于高速发展的时期，各分行具体情况也多有差异，因此这个办法的出发点是对宏观上需要重点关注的内容和关键的控制性要素做出相应的规定。具体实施和操作中的相关细则，由各分行根据实际情况另行制定。2、关于轮岗和强制休假的对象。办法所指的关键岗位主要依据岗位职责、业务处理权限、业务流程环节、发生风险概率和可能发生的损失等因素来确定。主要涵盖了总行及各级分支行的机构负责人、相关层面的部门负责人，以及银监会明确提出的部分重点业务条线人员、各级机构部分处于风险点控制的后台监控支撑岗位和其他与资金管理有密切关系的岗位。岗位轮换和强制休假的重点关注对象是二级支行长、综合柜员等基层网点负责人及与业务、资金、客户接触较多的岗位。根据历年案件发生的情况统计，基层机构负责人是尤其需要重点关注的群体。银行业的案件80%发生于基层机构，银行基层主管的轮岗和强制休假是操作风险防范的重点。因此，在组织实施过程中，各分行要重点做好这一部分人员的轮岗工作。3、岗位轮换与强制休假的关系。一是目的相同，都是为了未雨绸缪，防范操作风险。二是形式上有所区别，岗位轮换对象针对所有关键岗位人员，在关键岗位人员定义范围内的所有人员都必须在规定期限内执行岗位轮换。而强制休假则是根据工作需要开展，强制休假的对象和时间由实际需要决定。三是措施不同。岗位轮换是由一个岗位到另一个岗位工作，通过代职人员的替班工作和审计检查手段的配合达到发现问题、防范风险的目的。强制休假则是通过对特定人员的限期离岗休假及开展相应审计检查的方式发现风险隐患和问题。延期轮岗的人员必须强制休假。4、关于岗位轮换的期限。岗位轮换的期限是对关键岗位人员在同一机构的同一岗位上工作满一定时间后，必须实施岗位轮换的时间要求。主要分为1年、2年、4年、6年共四个档次。对因特殊原因不能按时实行岗位轮换的人员，轮岗期限可以适当延长，但最长不能超过2年。并且，延期轮岗的前提是要执行强制休假。不能出现到期轮岗人员既不执行轮岗也不执行强制休假的情况。为了确保轮岗工作能够顺利开展，对于各分行每年实行延期轮岗的人员也有限制，即不得超过应轮换人员总数的20%。5、关于岗位轮换和强制休假的时间。考虑到轮岗和强制休假的时间长度即要有利于发现和暴露问题，不走过场，真正起到防范风险的作用；又要兼顾业务的发展以及各分行在制定实施细则和组织实施过程中具有可操作性，我们将轮岗的时间定为半年内不得回原机构的原岗位工作，强制休假的时间定为不少于5个工作日。这是一个最低标准，各分行制定的细则不能低于这个标准。6、关于管理和监督。岗位轮换和强制休假工作由人力资源 ，但在具体轮岗期限上与专业类岗位和操作类岗位予以区分的精神，部门统筹管理，内控合规部门、业务主管部门、审计部门及监察部门等分工负责。办法中对各部门职责均有相应的描述和规定，但实际操作过程中还需要各分行加强统筹领导，各部门之间紧密配合，加强沟通与协作，才能确保岗位轮换和强制休假制度的落实和相关工作的顺利开展。四、相关要求1、统一思想，提高认识。岗位轮换和强制休假制度已经成为当前银行业内部控制管理的一项重要内容。但是目前，我行仍存在对岗位轮换和强制休假制度的重要性认识不深刻，心存顾虑，对岗位轮换和强制休假的必要性和实施的彻底性产生怀疑问题。各级领导和员工都应当充分认识到岗位轮换和强制休假的重要意义，认真严格地执行相关制度。各分行应当于办法印发后一个月内制定实施细则，并报总行人力资源部审核备案。2、加强领导，做好宣传。各级机构主要负责人对关键人员的岗位轮换和强制休假工作负总责。各级行一把手要从防范案件的高度，提高对岗位轮换和强制休假的认识，加强对岗位轮换的领导，把岗位轮换列入重要议事日程。同时应组织员工学习有关精神，使员工明确轮岗的重要性，为轮岗工作的顺利开展打下良好基础。3、统筹规划，以人为本。实施岗位轮换，应制定计划，根据每位员工年龄、能力、经历不同，因人而宜，统筹安排。在合理流动基础上，提高人才的使用效率；各专业部门的负责人要根据本专业的人员安置情况进行有计划的轮换，可采取岗位互换、岗位循环、专业互换、专业循环、跨网点轮换、跨部门轮换等形式；同时应考虑轮换的时间周期和时间间隔，避免过于频繁轮换给员工心理带来冲击，使新知识掌握不牢，轮换应分批次进行。4、开展轮岗前谈话，做好员工的思想工作。对每一位员工来说，工作岗位的改变是件大事，处理不好容易影响工作。因此，具体实施前要进行谈话，了解员工思想活动情况，防止出现因岗位轮换而产生思想对立情绪，要切实做好耐心的解释工作，使员工知道实行岗位轮换不但是组织的决定，工作的需要，也是满足个人自身全面发展的好方法。 5、加强员工业务知识培训。在岗位间人员变动较大，尤其是岗位交接和人员对新的业务尚未熟悉的情况下，对轮岗可能出现的问题需要有预见性的解决措施。调换岗位后，要组织员工学习培训，通过学习使员工及时补充新知识、掌握新岗位的规章制度，更好地适应新岗位的需要。6、保持业务发展的连贯性与稳定性。注意采取灵活的以老带新方式理顺与客户的关系，保证业务的平稳过渡，做到不因人为原因，使优质客户随之流失，处理好轮岗与保持经营稳定性的关系。 7、建立考核、监督制度。为保证岗位轮换和强制休假工作的顺利进行，各级行要完善机制，各级人力资源部门要负责考核、监督各部门业务岗位轮换工作，并建立岗位轮换的台帐，对部门提出的人员调整建议认真研究，及时向领导反映，提出落实意见