小额贷款公司筹建、开业注意事项.doc

吉林省小额贷款公司申报筹建及开业材料要件的注意事项说明按照小额贷款公司筹建和开业要件的要求，为了方便地方主管部门进行初审，切实提高申报材料质量，现将申报材料应注意的事项说明如下： 一、筹建申请材料（共10项要件）1.筹建申请书。要求：内容应载明拟设立机构名称、住所、组织形式，拟注册资本、股权结构、业务范围等。注意事项：需要主发起人签名并加按手模。住所要包含街道和门牌号码。2.可行性报告。要求：内容包括当地经济金融发展情况，组建的可行性和必要性，市场定位和前景分析、未来3年业务发展计划和财务预测、风险防范和处置办法。注意事项：篇幅不必要过长，几页纸即可，不能大幅抄袭资料，要重点写好自身的切实可行性。注意不可写“公司在资本市场低迷的时候通过收购、兼并等方式介入其他金融业务”、“发行债券”、“委托贷款”、“票据贴现”、“发行股票”、“合并与分立”、“采用发起设立或募集设立的方式”、“通过15年时间设立10家分支机构”、“通过资本运作，成为区域性金融控股公司”、“争取上市”等不符合政策或不切实际的语句。不可抄袭，也不可描述过于夸张，如不能写成“组建本小额贷款公司，是我省金融改革的重大创新，对农村金融体系的完善和农村金融服务水平的提高，城乡金融和城乡经济的发展，社会主义新农村建设与和谐社会的构建，具有十分重要的意义”等。3.筹建工作方案。要求：筹建工作的组织、筹建工作步骤和时间安排等。注意事项：应有筹备组成员名单和具体步骤。4.由工商行政管理部门出具的企业名称预先核准通知书。要求：由其主管部门所在地的同级工商部门出具，不可越级。如，桦甸市的小额贷款公司不能由桦甸市工商局向吉林市工商局申请带“吉林市”字样的名称。注意事项：为方便小额贷款公司进行后续工作，申报材料的原件文本中，此要件也可以是复印件。5.发起人情况相关材料。（1）股东名单。（2）主发起人是自然人的，提供个人简历，资金来源情况说明。若是企业或企业的法定代表人，还需提供该企业工商营业执照，国税、地税登记证。主发起人为自然人且在银行、证券、保险公司或其他国有企业担任现职的，须出具单位同意其发起设立小额贷款公司的证明。（3）工商部门对出资企业或出资自然人但作为企业法定代表人的企业，出具是否依法合规经营证明。（4）税务部门对出资企业或出资自然人但作为企业法人代表的企业，出具企业是否依法纳税证明。（5）公安部门对出资自然人或出资企业法定代表人，出具有无违法记录证明。注意事项：无违法记录证明除了加盖公安部门公章外，要有经办民警签名。需要在出资人户口所在地开具，或者在常住地开具并附本人的暂住证复印件。（6）人民银行征信系统对出资自然人或出资企业，出具征信情况证明。注意事项：出资人有经营性贷款的，比例不可过高，若有此类情况，须追加合理说明。6.出资人（发起人）同意出资设立小额贷款公司的决议及出资协议书（附出资人名录）。要求：内容包括机构注册资本、股本结构、出资人入股金额和占总股份比例，全体出资人在协议书上签名盖章。附件：企业出资人名录，包括出资企业名称、企业法人代码、营业执照、住所、成立日期、注册资本、拟入股金额以及占总股份比例、占净资产比例、最近两年经中介机构审计的会计年度决算报告。自然人出资人名录，包括出资人姓名、身份证复印件、住所、拟入股金额以及占总股份比例。社会组织出资人名录，社会组织法人代码、注册证明，社会组织主管部门同意向小额贷款公司出资入股的决议。7.地方政府承担小额贷款公司风险防范和处置责任的承诺书。注意事项：不应由县（市）政府办公室出具承诺，而是由县（市）政府出具承诺。公司的名称要与工商核名完全相符，如“长春市”不能写为“长春”，“有限公司”不能写为“有限责任公司，“有限责任公司”也不能写为“有限公司”或“贷款公司”，更不能加上“吉林省”字样。8.地方政府主管部门对筹建小额贷款公司的审查意见。9拟筹建工作小组名单。10申请人联系方式。二、开业申请材料（共17项要件）1.开业申请书。要求：内容包括拟开业机构名称、住所、注册资本、股本结构、拟任高级管理人员情况，经营计划等，提出开业申请。注意事项：向省金融办提出开业申请。2.筹建工作报告。3.法定验资机构出具的验资证明。要求：验资报告应说明股东资格情况;附件应包括注册资本实收情况汇总表，企业法人股东资格一览表（列示每个企业法人股东名称、住所、企业法人代码、营业执照、注册资本、入股金额和所占总股份比例、占净资产比例），自然人股东名册、身份证复印件及其出资额，验资事项说明；社会组织股东名册及其出资额，验资事项说明；法定验资机构及注册会计师的资质证明。注意事项：验资报告须加盖验资机构的骑缝章。4.筹建批复的复印件。5.管理制度及机构设置。要求：包括资金管理制度、信贷管理制度、财务会计管理制度和安全保卫制度等。注意事项：不得出现与管理办法和监管细则等抵触的条款，如“对外投资”、“委托贷款”等。6.拟设立的小额贷款公司章程草案。要求：根据小额贷款公司政策范围和自身情况制定章程草案，不得机械复制公司法。公司住所应明确为省+市（州）+县（市、区）+街道+门牌号的形式，力求详细。注意事项：经营范围不能写“以工商行政管理机关核定为准”，而是管理办法中规定的三项。不能写“首期出资20%”、“货币形式出资30%，非货币形式若干”、“对外投资”、“委托贷款”“合并与分立”等与政策不符的内容。在“转让股权”、“任免高管”、“公司增加或减少注册资本，由股东大会三分之二代表表决决定”等需要监管部门审批后方可实施的事项后，应添加“按程序报批后实施”，或在附则里注明“本章程的规定中，按照吉林省小额贷款公司监管政策规定需要监管部门审批的事项，须按程序报批后实施”。7.出资人大会（股东大会）、董事会审议通过有关事项的决议。要求：包括通过公司章程，选举董事、董事长，聘任总经理、副总经理等高级管理人员，通过部门设置、职责及主要管理制度。出资人大会（股东大会）、董事会决议应由全体出资人、董事签名并加按手模。注意事项：股东大会决议需要有监事提名。若三名以上监事，需要指明监事长。公司设置董事长还是执行董事，应与章程表述一致。8.营业场所所有权或使用权的证明材料及公安、消防部门对营业场所出具的安全、消防设施合格证明。9.律师中介机构出具发起人和出资人关联情况的法律意见书。注意事项：此法律意见书主要是针对股东之间是否存在关联关系的审查，须有此方面表述。10.拟任职董事、监事和高级管理人员任职资格表。要求：须按规定的格式填写。报送省金融办的任职资格表须正反面打印，地方主管部门须加盖公章。注意事项：监事也需要任职资格表；监事不能同时担任董事或总经理。11.地方政府主管部门对拟任董事、监事和高级管理人员的任职资格的综合鉴定。要求：地方主管部门要采取实地考察或者函调的方式切实对董事、监事和高级管理人员进行调查了解，并形成鉴定报告，在主管部门留存，省金融办将进行抽查。注意事项：所有拟任人员的综合鉴定可由主管部门在一份材料里逐一表述，无须每人一份。12.出资人出具的资金来源合法的承诺书。注意事项：说明资金来自何种收入，做出来源合法的承诺，并签名、加按手模。13.董事和高管人员承诺依法合规经营的承诺书。注意事项：可出具一份承诺书，由董事和高管人员逐一签名并加按手摸。14.拟任职董事、高管人员的专业技术职称和国家认可的学历证明材料复印件。注意事项：身份证复印件不允许缩印，不允许只印一面。15.小额贷款公司承诺不进行非法集资、吸收公众存款的承诺书。注意事项：可出具一份承诺书，由全体发起人逐一签名并加按手摸。16.筹建工作小组名单及联系方式。17. 地方政府主管