第四章 证券投资基金 考点强化练习.doc

四章证券投资基金本章考点自测解析一、单项选择题1.公认的最早的基金机构是（www.TopS）。A.英国皇家信托组织B.海外和殖民地政府信托组织C.英国国际信托组织D.英国信托基金1.参考答案B2.证券投资基金的主要投资风险不包括（www.TopS）。A.管理风险B.汇率风险C.市场风险D.巨额赎回风险2.参考答案B3.LOF的汉译名称为（www.TopS）。A.指数参与份额B.交易所交易基金C.存托凭证D.上市开放式基金3.参考答案D4.衍生证券投资基金是一种以衍生证券为投资对象的基金，包括（www.TopS）。A.认股权证基金B.指数基金C.交易所交易基金D.上市开放式基金4.参考答案A5.ETF的汉译名称为（www.TopS）。A.交易所交易基金B.指数参与份额C.上市开放式基金D.存托凭证5.参考答案A6.按（www.TopS）基金可分为成长型基金、收入型基金、平衡型基金。A.投资目标B.基金的组织形式不同C.基金是否可自由赎回和基金规模是否固定D.投资标的6.参考答案A7.以下不属于证券投资基金特点的是（www.TopS）。A.专业理财B.分散风险C.集合投资D.稳定市场7.参考答案D8.证券投资基金有不同的投资目的，对于收入型基金来说（www.TopS）。A.资产成长的潜力较大，损失本金的风险相对较高B.资产成长的潜力较小，损失本金的风险相对较高C.资产成长的潜力较太，损失本金的风险相对较低D.资产成长的潜力较小，损失本金的风险相对较低8.参考答案D9.开放式基金的交易价格取决于（www.TopS）。A.供求关系B.基金净资产C.基金单位净资产值D.基金总资产值9.参考答案C10.将投资者、管理人、托管人三者作为信托关系当事人，通过签订基金契约的形式发行受益凭证而设立的基金是指（www.TopS）。A.契约型基金B.公司型基金C.封闭式基金D.开放式基金10.参考答案A11.侧重于追求资本利得和长期资本增值的基金是（www.TopS）。A.国债基金B.股票基金C.货币市场基金D.平衡基金11.参考答案B12.可以同时在场外市场进行基金份额申购、赎回，在交易所进行基金份额交易，并通过份额转托管机制将场外市场与场内市场有机地联系在一起的基金运作方式是（www.TopS）。A.开放式基金B.股票基金C.ETFD.LOF基金12.参考答案D13.基金管理人与基金托管人之间的关系是（www.TopS）。A.相互制衡的关系B.委托与受托的关系C.受益人与受拖人之间的关系D.监管人与被监管人关系13.参考答案A14.以下哪种分配方式是基金利润（收益）分配的常用方式（www.TopS）。A.分配基金份额B.分配股票份额C.分配债券份额D.分配国债份额14.参考答案A15.按照基金法和其它相关法规的规定，基金财产不得用于哪项投资或活动（www.TopS）。A.买卖股票B.承销证券C.买卖国债D.买卖权证15.参考答案B16.按照基金管理暂行办法的规定，基金管理人由（www.TopS）机构担任。A.证券公司B.保险公司C.基金管理公司D.商业银行16.参考答案C17.按基金的组织形式不同，证券投资基金可分为（www.TopS）。A.成长型基金、收入型基金和平衡型基金B.国债基金、股票基金、货币市场基金C.契约型基金和公司型基金D.封闭式基金和开放式基金17.参考答案C18.（www.TopS）是指以上市股票为主要投资对象的证券投资基金。A.货币市场基金B.指数基金C.国债基金D.股票基金18.参考答案D19.目前，我国基金大部分按照（www.TopS）的比例计提基金管理费。A.2B.2.5C.1.5D.119.参考答案C20.下列对基金份额持有人与管理人之间的关系认识错误的是（www.TopS）。A.是委托人、受益人与受托人的关系B.是相互制衡的关系C.基金份额持有人是基金资产的终极所有者和基金投资收益的受益人；基金管理人则是接受基金份额持有人的委托，负责对所有筹集的资金进行具体的投资决策和日常管理D.是所有者和经营者之间的关系20.参考答案B21.基金管理人与托管人之间是（www.TopS）。A.委托者与受托者B.所有者与经营者C.经营者与监管者D.受托者与委托者21.参考答案C22.公司型基金依据（www.TopS）营运基金。A.基金契约B.基金公司章程C.合同D.基金协议22.参考答案B23.通过公开发售基金份额募集资金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和运用资金，为基金份额持有人的利益，以资产组合方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式是（www.TopS）。A.证券B.基金C.债券D.股票23.参考答案B24.基金（公司基金除外）反映的经济关系是（www.TopS）。A.所有权关系B.信托关系C.债权债务关系D.委托代理关系24.参考答案B25.下列选项中，对封闭式基金认识不正确的是（www.TopS）。A.经核准的基金份额总额在基金合同期限内固定不变B.基金份额可以在依法设立的证券交易所交易C.基金份额持有人不得申请赎回D.投资者可以通过证券经纪商在一级和二级市场上进行基金买卖25.参考答案D26.能从其投资组合的债券中得到适当的利息收益，与此同时又可以获得普通股升值收益的基金是（www.TopS）。A.成长型基金B.货币市场基金C.收入型基金D.平衡型基金26.参考答案D27.基金份额持有人享有的权利不包括（www.TopS）。A.收益的享有权B.对基金份额的转让权C.一定程度上对基金经营决策的参与权D.对基金日常决策直接施加影响27.参考答案D28.基金管理费通常不能从以下（www.TopS）中扣除。A.基金的股息B.利息收入C.基金资产中D.向投资者收取28.参考答案D29.同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不能超过该证券的（www.TopS）。A.5%B.10%C.15%D.20%29.参考答案B二、多项选择题 1.契约型与公司型基金的不同点主要表现在（www.TopS）。A.法律依据B.设立目的C.当事人角色D.组织形态二、多项选择题 1.参考答案ACD2.对证券投资基金的特点，认识正确的是（www.TopS）。A.将分散的资金集中起来以信托方式交给专业机构进行投资动作B.是“不能将鸡蛋放在一个篮子里”理论在现实中的具体运用C.以科学的投资组合降低风险、提高收益是基金的另一大特点D.基金是将零散的资金汇集起来，交给专业机构投资于各种金融工具，以谋取资产的增值，都有最低投资限额要求2.参考答案ABC3.申请取得基金托管资格，应当经（www.TopS）核准。A.国务院证券监督管理机构B.证券交易所C.国务院银行业监督管理机构D.基金管理协会3.参考答案AC4.证券投资基金投资存在的风险主要有（www.TopS）。A.市场风险B.管理风险C.技术风险D.巨额赎回风险4.参考答案ABCD5.对基金管理人的概念理解不正确的是（www.TopS）。A.由依法设立的基金管理公司担任B.基金管理公司通常由证券公司、信托投资公司或其他机构发起成立，但不具有独立法人地位C.基金管理人的目标函数是自身利益的最大化D.是负责基金发起设立与经营管理的专业性机构5.参考答案B6.下列关于ETF（交易所交易基金）的说法中，正确的有（www.TopS）。A.申购时用一揽子股票进行申购B.可以在二级市场进行交易C.赎回时用一揽子股票进行赎回D.赎回时用现金进行赎回6.参考答案ABC7.按照我国基金法规定，下列哪些事项应当通过召开基金份额持有人大会审议决定。（www.TopS）A.更换基金管理人、基金托管人B.提前终止基金合同C.转换基金运作方式D.提高基金管理人、基金托管人的报酬标准7.参考答案ABCD8.基金与股票的重要区别在于（www.TopS）。A.投资数量不同B.风险水平不同C.反映的关系不同D.所筹资金的投向不同8.参考答案BCD9.我国的基金产品除股票型基金外，纷纷问世的基金还包括（www.TopS）。A.债券基金B.货币市场基金C.保本基金D.指数基金9.参考答案ABCD10.公司型基金的特点有（www.TopS）。A.基金的设立程序类似于一般股份公司B.基金本身为独立的法人机构C.委托基金管理公司作为专业的财务顾问，或管理人来经营、管理基金资产D.基金资产归基金所有10.参考答案ABCD11.货币市场基金的投资对象包括（www.TopS）。A.银行中长期存款B.银行短期存款、国库券C.公司短期存款D.银行承兑票据及商业票据11.参考答案BCD12.基金管理人应履行的职责包括（www.TopS）。A.对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资B.按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益C.进行基金会计核算并编制基金会计报告D.计算并公告基金资产净值，确定基金份额赎回、申购的价格12.参考答案ABCD13.按基金投资的分散化程度，可将股票基金划分为（www.TopS）。A.场外股票基金B.场内股票基金C.一般股票基金D.专门化股票基金13.参考答案CD14.证券投资基金份额持有人享有基金的（www.TopS）。A.收益权B.表决权C.信息知情权D.经营管理权14.参考答案ABC15.基金收益主要来源于（www.TopS）。A.资本利得B.利息C.红利D.股息15.参考答案 ABCD16.证券投资基金与股票、债券的区别有（www.TopS）。A.反映的经济关系不同B.所筹集资金的投向不同C.风险水平不同D.市场规律不同16.参考答案ABC17.契约型基金的当事人有（www.TopS）。A.托管人B.管理人C.证券公司D.投资者17.参考答案ABD18.影响封闭式基金价格的因素有（www.TopS）。A.市场供求情况B.经济形势C.政治环境D.基金份额资产净值18.参考答案ABCD19.对基金份额持有人大会认识正确的是（www.TopS）。A.代表基金份额5以上的基金份额持有人就同一事项有权要求召开基金份额持有人大会B.基金管理人未按规定召集或者不能召集时，由基金托管人召集C.由基金管理人召集D.基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额10以上的基金份额持有人有权自行召集，并报国务院证券监督管理机构备案19.参考答案BCD20.以下关于虚拟资本的描述正确的是（www.TopS）。A.虚拟资本本身不能在生产过程中发挥作用B.是指以有价证券的形式存在，并能给持有者带来一定收益的资本在生产过程中发挥作用C.有价证券是虚拟资本的一种形式D.虚拟资本的价格总额等于所代表的真实资本的账面价格20.参考答案ABC21.以下关于证券投资基金的定义叙述正确的是（www.TopS）。A.通过公开发售基金份额募集资金B.由基金托管人托管C.由基金管理人管理和运用资金D.为基金份额持有人的利益，以资产组合方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式21.参考答案ABCD22.下面关于股票、基金和债券说法正确的是（www.TopS）。A.基金是间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具B.股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投资于实业C.基金能满足那些不能或不宜直接参与股票、债券投资的个人或机构需要D.债券的收益率直接取决于债券利率，而债券一般是事先确定的，投资风险较小22.参考答案ABCD23.国债基金的收益率会受到市场利率的影响，当市场（www.TopS）。A.利率下调时，其收益率会下降B.利率上调时，其收益率会下降C.利率下调时，其收益率会上升D.利率上调时，其收益率会上升23.参考答案BC24.关于收入型基金描述正确的是（www.TopS）。A.主要投资于可带来现金收入的有价证券，以获取当期的最大收入为目的B.资产的成长潜力较小，损失本金的风险相对也较低C.固定收入型基金的主要投资对象是债券和优先股D.股票收入型基金的成长潜力比较大，但易受股市波动的影响24.参考答案ABCD25.下面关于基金托管费描述正确的是（www.TopS）。A.基金托管费是指基金托管人为保管和处置基金资产而向基金收取的费用B.托管费按基金资产净值的一定比率提取，逐日计算并累积，按月支付给托管人C.我国封闭式基金按照0.25%的比例计提基金托管费D.开放式基金根据基金合同的规定比例计提，通常高于0.25%25.参考答案ABC26.货币市场基金不得投资的金融工具有（www.TopS）。A.股票B.可转换债券C.剩余期限超过397的债券D.流通受限的证券26.参考答案ABCD27.根据证券投资基金运作管理办法及有关规定，基金投资应符合以下的规定有（www.TopS）。A.货币市场基金、中短债基金不得投资于流通受限证券B.封闭式基金投资于流通受限证券的锁定期不得超过封闭式基金的剩余存续期C.基金投资的资产支持证券必须在全国银行间债券交易市场或证券交易所交易D.基金不得投资于有锁定期但锁定期不明确的证券27.参考答案ABCD三、判断题 1.成为中国证券投资基金业发展史上的一个重要里程碑所颁布的法律法规是证券投资基金管理暂行办法（www.TopS）。三、判断题 1.参考答案2.基金反映的是信托关系，但公司基金除外（www.TopS）。2.参考答案3.封闭期内，投资者可在一级市场上进行封闭式基金的买卖（www.TopS）。3.参考答案4.ETF使该类基金存在一、二级市场之间的套利机制，可有效防止类似封闭式基金的大幅折价现象（www.TopS）。4.参考答案5.基金管理人与托管人的关系是相互制衡的关系（www.TopS）。5.参考答案6.封闭式基金的价格除取决于基金份额资产净值外，还受到时常供求状况、经济形势、政治环境等多种因素影响，所以其价格与资产净值常发生偏离（www.TopS）。6.参考答案7.巨额赎回风险是开放式基金所特有的风险（www.TopS）。7.参考答案8.由于指数基金的投资非常分散，可以完全消除投资组合的系统风险。（www.TopS）8.参考答案9.封闭式基金在封闭期内不能追加认购或赎回，投资者只能通过证券经纪商在二级市场上进行基金的买卖。（www.TopS）9.参考答案10.基金是间接投资工具。（www.TopS）10.参考答案11.基金资产总值是指基金所拥有的各类证券的价值、银行存款本息、基金应收的申购基金款以及其他投资所形成的价值总和。（www.TopS）11.参考答案12.基金主要投资于有价证券，投资选择灵活多样，从而使基金的收益有可能高于债券，投资风险又可能小于股票。（www.TopS）12.参考答案13.固定收入型基金的主要投资对象是国债和优先股。（www.TopS）13.参考答案14.一般股票基金较专门化股票基金风险较大。（www.TopS）14.参考答案16.契约型基金的资金是通过发行基金份额筹集起来的信托财产;公司型基金的资金是通过发行普通股票筹集的公司法人资本（www.TopS）。16.参考答案17.按投资标的划分，证券投资基金可分为国债基金、股票基金、货币市场基金等（www.TopS）。17.参考答案18.股票收入型基金的成长潜力比较大，但易受股市