金融法二学历试卷一.doc

2013年1月江苏省高等教育自学考试056787201金融法试卷一复核总分复核人总 分题 号一二三四五六七题 分2051015202010合分人得 分一、 单项选择题（每小题1分，共30分）在下列每小题的四个备选答案中选出一个正确的答案，并将其字母标号填入题干的括号内。得分评卷人复查人1.金融产生的前提是（）。A.货币从商品交换过程中自发分离出来，起一般等价物的特殊商品作用B.信用日益发展，多种信用形式出现C.货币兑换商出现，解决了不同地区、不同国家货币不一的难题D.银行等专门金融机构的出现2.中国人民银行的货币政策目标是( )。A.保持币值稳定，防止通货膨胀 B.保持币值稳定，防止通货紧缩C.保持币值稳定，并以此促进经济增长 D.制定货币政策，实行公开市场业务3.商业银行资本充足率是指（）。A.银行资本与经过风险加权后的资产之比B.银行资本与固定资产之比C.银行资本与净资产之比D.银行资本与流动性资产之比4.商业银行的金融服务性中间业务不包括（）。A.提供信用证服务 B.提供担保业务C.买卖、代理买卖外汇 D.办理票据贴现5.外资银行、合资银行的实缴注册资本最低限额为（ ）元人民币或等值的自由兑换货币?（）A.10亿元 B.5亿元C.3亿元 D.1亿元6.设立一般性的信托投资公司的注册资本最低限额为（ ）人民币或等值的可自由兑换货币。（）。A.1亿元 B.3亿元C.5亿元 D.10亿元7.融资租赁合同的当事人是（）。A.承租人和供货人 B.出租人和使用人C.承租人和出租人 D.承租人和中间人8. 为扩大生产规模，筹集公司发展所需资金，鄂神股份有限公司拟发行总值为1亿元的股票。下列哪一说法符合证券法的规定？( )A.根据需要可向特定对象公开发行股票B.董事会决定后即可径自发行C.可采取溢价发行方式D.不必将股票发行情况上报证券监管机构备案9.借款人有下列情形的，贷款人不得对其发放贷款（ ）。A.生产国家限制生产的产品的 B.原材料需要从国外进口的C.生产经营项目可能污染环境的D.建设项目按国家规定应当报有关部门批准而未取得批准文件的。10下列说法正确的是（）。A.对自然人发放外币币种的贷款须经商业银行总行审批。B.自营贷款和特定贷款，除按规定计收利息之外，可以收取不超过0.1%费用。C.不得给委托人垫付资金，国家另有规定的除外。D.严格控制担保贷款，积极推广信用贷款。11.持票人对支票出票人的权利，自出票之日起（）个月不行使而消灭（ ）。A.三个月 B. 六个月C. 一年D.两年12.票据权利义务主要以票据上记载文字意义予以认定，票据因此为( )。A.文义证券 B.指示证券C.要式证券 D.设权证券13.票据原因关系（ ）。A.是票据法上的非票据关系B.是票据发行当事人之间的关系C.与票据关系在一般情况下相分离，在特定情况下相联系D.对票据关系没有影响14.继承人取得未经被继承人背书的票据，其后果是（ ）。A.只要证明继承有效，继承人便取得票据权利B.只有当被继承人与出票人有直接的交易关系时，该继承人才享有票据权利C.因背书不连续，付款人可以拒绝付款D.当付款人拒绝付款时，继承人不享有向被继承人前手追索的权利15.持票人不享有票据权利的情形是（ ）。A.出票人签章被伪造 B.以欺诈手段取得票据C.无偿取得票据 D.出票人与收款人基础关系解除16.甲公司为帮乙公司支付货款而签发支票。在“用途”栏中注明“代乙付货款”。甲的行为（ ）。A.不构成票据代理B.构成票据代理，但票据责任仍然由甲承担C.构成票据代理，此支票的出票人是乙公司D.构成票据代理，持票人若被银行拒绝付款，其有权向乙公司主张票据权利17.暂停公司债券上市交易的情形不必然包括 （ ）。A.公司有违法行为 B.公司情况发生重大变化不符合公司债券上市条件 C.公司债券所幕集的资金不按审批机关批准的用途使用。 D.未按公司债券募集办法履行义务 18.内幕人员的范围不包括是（ ）。 A.持有股份3%以上的股东 B.发行公司的控股公司的高级管理人员 C.由于所任公司职务可以获取公司有关证券交易信息的人员 D.证券监督管理机构证券交易所证券登记结算机构的有关人员 19.甲证券公司面向社会招聘从业人员，张、王、李、赵四人约来应聘，其中张某原来是律师，六年前因违约行为被撤销资格；王某以前在证券交易所工作，6年前因违纪被开除；李某在国家机关工作想来甲证券公司兼职；赵某是乙证券公司的监事，欲辞职到甲证券公司发展。请问甲证券公司不能聘任的人员为（ ）。A. 张某 B.王某 C.李某 D.赵某20.关于设立证券公司下列说法正确的是（ ）。A.注册资本最低限额为人民币3000万元 B.有固定的经营场所和合格的交易设施 C.从业人员具有证券从业资格D.必须在其名称中标明股份有限公司字样 21.证券公司接受客户委托电脑申请竞价交易时因工作疏忽申报和委托相反造成损失对该行为应如何认定（ ）。A.不违法损失由投资者承担 B. 违法损失由证券公司承担 C.是违法的欺诈行为证券公司应承担民事、行政责任D.不违法但由此给客户造成的损失由证券公司承担 22.下列各项中不属于内幕信息的有（ ）。A.上市公司收购的有关方案B.公司的高级管理人员可能依法承担重大损害赔偿责任 C.公司营业用主要资产的抵押、出售或者报废一次超过该资产的20% D.持有公司5%以上股份的股东其持有股份情况发生较大变化 23.证券公司与客户之间的法律关系是（ ）。 A.直接代理关系 B.行纪关系 C. 买卖关系 D. 间接代理关系24. 下列属于保险合同关系人的是（ ）。.保险人 .受益人 .保险代理人 .保险经纪人25.下列哪一项不是保险合同的必备事项（ ）。.保险标的 .投保人姓名 .投保人资产数额 .保险责任26.采用保险人提供的格式条款订立的保险合同中，下列哪类条款是有效的（ ）。.免除保险人依法应当承担的义务.约定被保险人的年龄范围.派出被保险人依法享有的权利.加重投保人的责任27. 下列哪一项不与保险业实行分业经营原则（ ）。.证券业 .信托业 .制造业 .银行业28.投保人对下列哪类人员没有保险利益（ ）。.配偶 .朋友 .本人 .父母29.出现下列哪种情况，保险合同效力中止（ ）。.投保人自保险人催告之日起超过15日未支付当期保险费.投保人超过约定的期限30日未支付当期保险费.投保人自保险人催告之日起超过30日未支付当期保险费.投保人超过约定的期限45日未支付当期保险费30.被保险人死亡后，下列哪种情形下保险金不能作为被保险人的遗产（ ）。A.受益人先于被保险人死亡，没有其他受益人的.受益人丧失收益权，没有其他受益人的.没有指定受益人的.有多个受益人的二、 多项选择题（每小题2分，共10分）在下列每小题的五个备选答案中有二至五个正确答案，请将正确答案全部选出，并将其字母标号填入题干的括号内。得分评卷人复查人31.银行与客户关系的原则是( )。A.平等原则 B.公平原则C.自愿原则 D.信用原则E.效益性原则32.依据我国担保法的规定，留置主要使用在下列合同中( )。A.保管合同 B.运输合同C.加工承揽合同 D.技术转让合同E.演出合同33.我国人民币的发行原则是( )。A.经济发行的原则 B.计划发行的原则C.分散发行的原则 D.发行贮备的原则E.定向发行的原则34.依据我国金融法律法规的规定，残损人民币的兑换标准为( )。A.超额兑换 B.全额兑换C.半额兑换 D.比例兑换E.不予兑换35. 甲公司签发一张汇票给乙，票面记载金额为10万元，乙取得汇票后背书转让给丙，丙取得该汇票后又背书转让给丁，但将汇票的记载金额由10万元变更为20万元。之后，丁又将汇票最终背书转让给戊。其中，乙的背书签章已不能辨别是在记载金额变更之前，还是在变更之后。下列哪些选项是正确的？( AC)A.甲应对戊承担10万元的票据责任B.乙应对戊承担20万元的票据责任C.丙应对戊承担20万元的票据责任D.丁应对戊承担10万元的票据责任三、 填空题（每小题1分，共10分）得分评卷人复查人36.金融是以银行等金融机构为中心的各种形式的信用活动以及在信用基础上组织起来的 。37.直接金融是指 在金融市场通过购买股票、债券等各种证券将资金直接转移给证券发行人的资金融通行为。38.商业银行已经发生或者可能发生信用危机，严重影响到存款人利益时，中国人民银行可以对该银行实行接管，接管的期限最长是 。39.乙私刻甲公司印章，以该印章在票据上背书。乙的行为属于票据法上的 。40. 持票人乙遗失一张出票人为甲收款人为乙付款人为丙银行的支票。受理公示催告申请的法院是 。41.根据中华人民共和国证券法的规定，国务院证券监督管理机构可以授权证券交易所 核准股票上市申请。 42.证券法规定，证券登记结算机构为证券交易提供净额结算服务时，应当要求结算参与人按照 则，足额交付证券和资金，并提供交收担保。43.保险移转的标的是某项风险和因此而遭受的损失 。 44.保险具有合法性、商业性、 及金融性四个特征。45.人寿保险的被保险人或者受益人向保险人请求给付保险金的诉讼时效期间 为 年，人寿保险以外的其他保险为二年。四、 简答题（每小题5分，共20分）得分评卷人复查人46.简述金融产生的条件。得 分47.简述票据伪造的构成要件。得 分48.简述被保险人的权利。得 分49.简述内幕人员的法律含义。得 分五、 论述题（每小题10分，共10分）得分评卷人复查人50.试述股票发行与交易的基本原则。得 分六、 案例分析题（每小题10分，共20分）得分评卷人复查人51.某甲前往银行办理存款。填好存款凭条后，连同人民币4755元和存折递给记帐员乙，乙经初点认定某甲交付的存款现金为4755元，当即写了存折、存款凭条，并在存款凭条上加盖了名章。乙在向复核员丙移交时，将其中部分现金交给了坐在乙与丙之间的实习生丁。丁以这部分现金练习点钞技法。其余现款，乙移交给了丙。大约10分钟后，复核员丙提出，全部款额为4355元，比存款凭条上的数额少了400元，并将款退给乙，乙又将4355元现金退给了某甲，纠纷遂起。为此，某甲向法院提起诉讼，要求银行赔偿所缺少的现金400元。银行辩称：根据银行两人临柜，复核为准的规定，本行对短缺的400元不负有责任，拒绝赔偿。问：1.原、被告之间系何种性质法律关系?这种关系的本质是什么?2.被告是否应予赔偿?为什么?得 分52.1997年8月，王某