关于基金的调查报告.doc

中国矿业大学信电学院2008年科技文化节社会调查报告竞赛学 院： 信电学院 班 级： 电气06-4班 姓 名： 李帅 段金亮 刘喆 论文题目： 关于基金的调查报告 关于基金的调查报告自去年以来，证券投资基金风靡全国，国内的基金等金融市场异常火暴，一时间仿佛许多人茶余饭后的话题就是基金投资。为了帮助人们比较系统的了解基金本身和投资基金的相关基础知识，以及人们对待基金的态度，了解人们投资基金的大致情况，我暑假期间在家乡所在市区作了一次关于基金的社会调查。首先，我自己去就近的一家银行里详细咨询了如何申购和赎回基金等投资基金程序，而后又通过网络学习了有关基金的基础知识，如证券投资基金，基金有哪些类别，基金投资的特点，还有基金的费用、风险、信息和法律法规等。在调查中，我选择了市区地方税务局的100名职工为调查对象，其中包括70名正式职工和30名临时职工，这样可较全面的代表社会各个消费阶层。根据调查结果显示，人们普遍认为我国的基金市场发展迅速并且发展的十分良好，但是在思想上还是较为保守，并且认为相关的法律还不健全。首先，在所有被调查的对象当中，几乎每个人都认为我国现在的基金运营情况很好，而且其自身暂时拥有一批闲散资金的话则会优先选择投资基金。在对基金的认识程度及所购基金了解情况方面，多数人在获取基金知识时愿意相信报刊杂志和官方宣传手册的介绍。另外就是靠收看电视或听销售人员的介绍等渠道。而在购买基金之后，则主要是通过查阅帐单，或通过报纸、电视、网络等媒体的传播来了解自己所购买基金的盈亏等重要事项。说到人们的思想对于基金投资稍显保守这方面则主要表现在所有调查对象中有九成的人目前最多的金融资产仍为银行存款，而在投资基金时，又有九成的人投资数量相对较少，基本怀有一种试试看的心理，即使赔了也不会折本太多。在选择基金的时候就表现的更加明显：有四成多以上的人会选择保本基金，而其他的人则会选择风险相对较大的基金类型，大多数人还是回选择封闭式基金而非开放式基金。在这次调查中，对于基金投资经验而言，结论是79%的人的基金投资经验不到两年，有的甚至是丝毫没有经验，是第一次大胆的尝试，随社会的潮流。另有21%的人群是拥有基金投资经验达两年以上。他们在对待基金投资的态度上则表现的成熟、稳健的多，相对能够沉着应对基金市场中不可避免的一系列变数。在基金投资的方式上，有四成多的人还是选择到银行去，通过银行进行基金投资。有三成以上的人则选择到证券部门进行交易。目前这也成为一种时髦，吸引着更多的已经投资或是将要投资的人。另有15%的人则是通过基金公司直销的方式进行基金投资，因为他们认为这样可以省去许多中间环节。剩下的人中大部分就是通过网络交易、网上支付的方式进行基金投资，这一方便快捷的方式已受到越来越多的投资者的青睐。在购买基金之后，许多人显得不安，尤其是那些以往毫无经验，第一次尝试基金投资的人。包括他们在内的近一半人在投资基金之后，特别紧张于投资的盈利与否，每天都要查看基金净值或者是收益率，这在无形中给自己的心理和日常生活上都造成了一定的负担。而有三成多的人在此方面就表现的相对洒脱。只是偶尔查看一下自己帐户的盈亏情况，觉得差不多了就赎回。还有13%的人则较为频繁的申购、赎回基金或是进行基金的转换。我认为这在一定程度上是没有耐心的表现，而这也恰恰正是其在基金投资市场上不太成熟的表现。所有金融投资都是风险投资，都会有风险的存在，当然基金也不会例外，但由于其是由专门的理财公司或专业的理财个人为我们进行理财，因此基金投资的风险大大降低。在所调查的对象之中，接近七成的人认为投资基金基本上是没有风险的，即使是有风险那它的亏损也不会太大，对所投资的费用主体起不到支配作用。剩下的人中，有的直接认为投资基金必然有风险，那么肯定会有亏损的可能；而有的人根本就不清楚，这也就暴露出了我国基金投资市场中存在着不可忽视的盲目投资的问题，而这也是个亟待解决的问题。这次调查过程中的另一个内容涉及到了如果基金净值下跌，人们会有什么样的举动。调查结果显示，有四成的人是根据跌幅多少来决定自己的举措。经继续询问，得知这一跌幅也不会是一个较高的数值。另有三成多的人则表示不好说，得看情况。还有17%的人也许是对基金市场较为熟知的缘故，表现出了很大的自信心，表示自己会继续持有下跌基金，相信不久就会停止下跌。还有少部分人，则是更加愿意赎回正在下跌的基金或是马上停止投资，或是改投其他的金融工具，如股票、债券等。分红一般是一个基金投资周期中的最后一步。采用哪种分红方式以及分红时限也一直是基金持有者较为关心的问题。经过此次调查发现，一半的人愿意采取取得现金的分红方式，另一半则更喜欢红利再投资的方式。前者是倾向于尽快的获得盈利并享有果实，而后者是将资金再次投向市场以期获得更多更高的效益。但无论是哪一种都是听凭个人意愿的。就目前而言，大多数现行基金均采用每年分红一次的机制，而就这一问题，有相当一部分人还是存有异议的。在调查对象中就有四成人对此存在异议，认为理财公司持有资产时间过长是否会滋生出其他的诸多问题，或是灵活性大大降低。另有近四成的人则是据情况而定，这也就是要看市场这张无形之手如何掌控基金市场，从而另投资者作出决策。每一个新生事物的出现，伴随而来的必然会有约束和规范它们的规则和法律法规。虽然基金在我国不是新生事物，但是它有现在这样如火如荼的市场现象却是第一次。因而就我们国家而言，有关基金投资方面的法律法规还不是太健全的。在此次调查中，有一半以上的人都直接认为关于基金的法律是不健全的。剩下的人中又有大部分对此表示根本不清楚，也没有听说过。只有11%的人认为在此方面我国的法律还算一般，起到了一定的作用。而所有被调查人中，没有一个人人为是健全的，所有的人也都说不出我国与基金投资最直接相关的法律是什么。从这一角度所凸显出的问题是最为重要的，因为这关系到我国基金投资这一金融市场的有序性和规范性。经过这次调查，使我较为清晰的认识到了基金这一金融工具已经较为普遍的走进了人们的生活之中，走进了老百姓的思想之中。我国基金投资市场目前的发展态势是火热而又健康稳定的，由于我国人口众多，但有基金投资的却为极少数，因此我国的基金市场发展的潜力是相当巨大的。从最近两年的表现来看，基金投资市场已极大的丰富了人们的消费生活，活跃了金融市场，也在很大程度上带给了我们一种十分有效而可行的理财方式。从人们对待基金投资态度的转变来看，人们对基金投资已由先前的尝试摸索逐步转向自主的理财思维模式，理智的分析当前的基金市场和冷静对待基金的盈亏。这些都是所获得的成绩。当然，我们在基金投资成熟的道路上还暴露出了一系列问题，如投资过热，盲目投资，相关基础知识了解不足以及有关法律法规是否健全的问题等。许多人对基金的基本知识了解太少，有的人甚至还不知道什么是基金就跟着别人去投资了，这对投资者来讲当然是极为不利的。有相当一部分人对基金投资存在错误认识，有一定的误解，认为股票投资的风险是巨大的而基金投资是零风险。这一方面是投资者自身认识的偏差，另一方面，这也是有关基金市场中各方面宣传材料不足造成的。投资过热是一种新生市场产品诞生后一段时期内的必然产物，是由市场这只无形之手所操控的。待发展一段时间后，各种问题都会显现，这时就要有相关的法律法规来进行制约，而在此方面，我想我们国家所做的还是远远不够的。面对诸多问题，有关方面应该考虑到普通百姓的知识水平，利用各种媒体免费教授人们有关基金投资的基本知识，扭转人们对基金的误解，使人们能够十分正确的看待基金投资市场，从根本上解决盲目投资的隐患。市场是只无形的手，在面对投资过退热等市场经济问题时能适时的进行调整，这样便可以使基金投资市场得以继续向前发展，得以另广大人民群众从中得到真正的实惠。至于法律方面，那更是根本中的根本。我们应该有更健全的法律为我国基金市场乃至整个金融市场的发展保驾护航，有了完善的法律法规，它才会持续健康有序的向前发展，才能最大限度的保障人民的基本权益，才会保障市场的稳定。基金投资已经深入到人们的生活之中，人们表现出了投资基金的极大热情，象征了我国良好的金融市场发展态势。愿我们的基金市场能够继续更好、更快、更加健康的发展下去，为我们的国民带来收益，为我们国家的经济增添光彩。附:基金调查问卷 基金调查问卷1您觉得我国现在基金运营状况如何（ ）A非常好 B好 C一般 D较差2您目前最多的金融资产是（ ）A存款 B股票 C债券 D基金 E其它3您基金投资的规模是（ ）A.3万以下 B.3-5万 C.5万以上D.小额定期定投4您拥有多长的基金投资经验（ ）A毫无经验B1年以内C2年以内D2 年以上5您投资基金的目的是（ ）A希望长期持有,稳定增值,给自己养老B觉得最近股市行情好,自己不会炒股,委托专家理财C听基金公司的宣传,有很高的收益D周围朋友已获得很好的收益,希望短期内快速增值，我要买房买车E.其它6如果您现在有一笔闲散资金，您首先会考虑投资以下哪个品种（ ） A储蓄 B债券 C基金 D股票 7您最希望通过何种方式获取基金投资知识、了解投资风险（ ） A电视节目B报刊杂志C宣传手册D销售人员介绍 E其他8目前的证券市场环境下，您更愿意投资于以下哪类基金（ ）A债券基金B保本基金C股票基金9购买基金后，您通常会采取什么态度（ ）A偶尔查看帐户盈亏B每天都要查看基金净值或收益率C频繁的申购、赎回或转换D其他10您会选择哪种分红方式（ ）A取得现金B红利再投资11您对现行基金每年分红一次是否有异议（ ）A是B否C视情况而定D无所谓12您会选择哪种基金投资（ ）A封闭式基金B开放式基金13如果您选择购买开放式基金，您最看重的因素是什么（ ）A管理资产规模B基金过往业绩C基金公司服务D其他14当您购买的基金净值下跌的时候，您会采取什么行动（ ） A.视跌幅多少而定B.不投资了 C继续持有，相信会止