董事会关联交易控制委员会议事规则.doc

xxxx商业银行股份有限公司董事会关联交易控制委员会议事规则为加强对xxxx商业银行(以下简称“本行”)关联交易的控制防范和控制关联交易风险，保障资金安全和稳健经营，依据中华人民共和国商业银行法、股份制商业银行公司治理指引、商业银行内部控制指引和商业银行与内部人和股东关联交易管理办法等法律法规和本行章程的规定，董事会设立关联交易控制委员会(以下简称“委员会”)。为充分发挥委员会的作用，确保委员会工作建设的科学性和有效性，制定本议事规则。第一章 委员会的构成及职责第一条 委员会由1名独立董事、稽核部、信贷部、计划财务部负责人组成。委员会协调机构设在董事会办公室，负责委员会会议的组织协调工作和日常工作。第二条 委员会的职责是：1、判断经营活动中交易关系是否存在关联性；2、负责本行重大关联交易的审批，并对特别重大的关联交易形成意见报董事会审批后实施，同时报告监事会；3、制订并实施识别、计量、监测和管理关联交易等的制度程序及办法；4、判断重大关联交易是否对本行的发展有利，必要时可聘用专门的中介机构评估后做出决定；5、监督检查关联交易实施后的结果，并对结果进行公正评价；6、负责关联交易风险的认定，并对造成风险的责任人提出责任追究的意见，由职能部门或司法部门进行处理。第二章 委员会议事制度第三条 关联交易委员会会议分季度例会和临时会议。季度例会原则上在季初的第一周召开。凡是在经营中发现交易存在关联性，需关联交易委员会研究审批的，可随时召开。第四条 由委员会成员提出议案，分析界定交易的关联性和风险性，并对关联性和风险性进行评估，必要可邀请专业技术人员参加会议，并发表意见。第五条 关联交易关系主要指以本行为主体，与股东单位或个人以及间接与股东单位或个人，在商业银行经营决策中存在的影响关系。主要是：（一）直接或间接地与股东单位或个人及其控制的其他企业发生关联交易(包括母公司、子公司、受母公司控制的子公司之间)；（二）直接或间接与股东单位或个人的合营企业发生关联交易；（三）直接或间接与股东单位或个人的联营企业发生关联交易；（四）直接或间接与股东单位或个人或与其关系密切的家庭成员发生关联交易；（五）直接或间接与股东单位或个人关系密切的家庭成员直接控制的其他企业发生关联交易；（六）经营决策中，如果一方直接或间接控制、共同控制另一方或对另一方施加重大影响，以及两方或多方同受一方控制，均将其视为关联方。包括股东、附属机构、关联机构、董事、主任和部门负责人等。（七）其他相关的关联交易关系第六条 重大关联方交易的界定。本制度规定交易金额在3000万元以上或占本行净资产总额的1%以上的关联交易。第七条 关联交易业务类别的界定。关联方之间所涉及的信贷类、融资类、承诺类、担保类、转移授信类及其他风险类交易均作为关联交易。第八条 实行委员会会议集体审批制度。（一）关联交易议案由委员会各成员提出，或由委员会指定的代表本行交易方的职能部门提出；（二）委员会各成员要认真分析关联交易议案。透彻分析关联交易的利弊，研究关联交易风险控制措施及办法。在有利于本行发展，有利于风险控制，有利于公共关系稳定的前提下，坚持审慎的原则，形成观点和意见。（三）实行一人一票的记名表决制度。通过关联交易议案需经2/3委员会成员表决同意。主任委员应认真征询相持意见，若认为委员的相持意见存在科学、合理的理由，主任委员可以决定是否暂缓形成决议，待进一步调查研究后，提交下次会议表决。第九条 形成会议记录。会议记录应记载议事过程和表决结果，主要包括以下内容：1、会议召开的日期、地点、召集人姓名；2、出席会议人员；3、会议议案的主要内容；4、会议议程；5、成员的发言要点；6、表决的方式及结果(表决结果要载明赞成、反对和弃权的票数)。会议记录形成后，与会的委员会成员在会议记录上签字，并与在会议上提报的各类书面材料由委员会办公室建档管理。会议记录或决议应当在会议结束10日内报中国银行业监督管理机构备案。第三章 关联交易风险的管理第十条 关联交易一经批准，代表本行交易方的责任人或职能部门要立即组织实施，并在交易委员会的指导下跟踪监督交易后的业务运营全过程。第十一条 由交易委员会责成代表本行交易方的职能部门建立关联交易风险管理档案，对资金运营的过程、效果及重要文件进行记载，并进行系统、连续、全面的监督和管理。第十二条 委员会季度例会要检查关联交易的运营情况，对关联交易的管理和监督提出意见，强调风险控制，关联交易的管理部门要按照委员会的意见组织实施。第十三条 关联交易风险管理和控制部门要按照委员会的意见建立关联交易风险控制责任制，明确责任人的权利和责任，并加强考核。第十四条 关联交易的风险控制和管理部门要定期向委员会报送交易方有关报表，并注重报表反映数据的真实性。第四章 关联交易风险的责任追究第十五条 实行关联交易风险责任追究制度。若造成关联交易风险，委员会应当对风险及损失程度逐笔进行责任认定，按照有关规定对有关责任人提出责任追究的处理建议。（一）调查人员应当承担调查失误和评估失准的责任；（二）审查和审批人员应当承担审查、审批失误的责任；（三）交易管理人员应当承担操作风险管理的责任；（四）交易操作人员应当承担操作风险的责任； （五）高级管理层应