决策支持系统.doc

农行总行营业部资金财务分析决策支持系统 1.应用背景为适应社会主义市场经济发展的需要，根据国家金融体制改革的总体要求，农业银行结束了作为国家专业银行“一身三任”的历史使命，进入了向国有商业银行转化的新时期。 1.1 需求背景A随着我国加入WTO的进程不断推进，将来我国金融业将面临来自国外的竞争，金融监管体系也将受到影响，也给中国金融业带来了压力，主要表现在人才、优质客户、新业务、新技术的竞争上。B国有商业银行在国民经济中占据非常重要的地位，如何利用更加科学和高效的手段对经营数据进行分析，是商业银行业务发展的需要。C中国农业银行做为我国的四大国有银行之一正在继续深化体质改革，加强基础管理，健全内控机制，依法从严治行，加快业务发展，增强防范和化解金融危机的能力，显著提高管理水平和经营效益，为办成真正的国有商业银行而努力。D农行业务系统的更新换代刚刚完成，业务系统的规范化已经实现，但始终无法解决的是如何有效利用现有的数据为分析和决策提供强有力的支持的问题，落后的分析手段与业务的高度信息化和快速发展形成强烈的反差，建立先进的分析决策支持系统成为必然之选。1.2 应用基础目前许商业银行都已经建立起了完备的业务系统，有了比较丰富的信息技术应用基础，同时积累了相对丰富的历史数据，另外，农业银行的新一代会计系统也正式运行了一年时间，这就为商业智能系统的实施奠定了基础。可以利用这些宝贵的历史数据为银行服务，包括从历史数据中发现金融市场的发展规律、预测业务未来的变化趋势、洞悉业务经营的状况、预测和监控风险、辅助决策者发现新的利润增长点、优化银行的资金配置、帮助银行更加稳健地实现银行的管理和经营目标。 2.系统目标 农行资金财务分析决策支持系统的目标是：基于数据仓库、联机分析、数据挖掘等技术，为农总行营业部资金财务部的分析和决策提供一个易用、灵活、快速的，集成了分析、统计、汇总报表、数据挖掘的新一代商业智能系统。具体来说，农行资金财务分析决策支持系统需要达到以下目标：A.为农总行营业部建立数据仓库，以整合来自新一代会计系统的数据，保证数据的一致性、准确性，为决策支持系统奠定良好的基础。B.为农总行营业部资金财务部的管理人员提供一个能够对业务运营状况作深入地分析、统计、以及数据挖掘的工具。C.为农总行营业部资金财务部的业务人员提供强大的报表工具，以完成以下任务：1.能够完成资产负债类的所有统计报表；2.能够完成损益类的所有统计报表；3.无需修改系统，即可快速、容易地生成新的报表。通过OLAP技术，显著地提高农总行营业部资金财务部IT系统在分析、统计、报表方面的效率和速度。3.系统框架农行资金财务分析决策支持系统包括前端软件系统与项目实施两大部分，整个项目涉及到广泛的技术与产品。农行资金财务分析决策支持系统的商业智能软件平台使用的是微软公司的产品，包括通用的关系数据库平台MS SQLServer，联机分析引擎Analysis Service，和集成的ETL工具平台Data Transform Service。前端软件系统是由广州研发中心开发的独立产品软件BI.Office。它是一个强大的BI工具集合，在OLTP与OLAP引擎基础上为用户提供了包括以表格和图形方式展示和管理联机分析结果，定制不规则报表，告警，数据挖掘与展示，及其自身的元数据管理等等先进的BI增值服务。如图，农行资金财务分析决策支持系统的数据源来自新一代会计系统、历史数据备分和人工录入平台。通过Data Transform Service控制的清洗转换和加载过程（1） 转入以MS SQL Server为引擎的数据仓库（2）通过Data Transform Service和Analysis Service控制的加载和计算（3），保存在以Analysis Service为引擎的多维数据库（4）中。其中第（1）部分和第（3）部分通过Data Transform Service定制实现称为ETL，ETL为增量加载计算的形式，保证了准备分析数据的过程省时和高效。BI.Office通过中间层BI.Office Application Server 访问数据，向用于提供商业智能服务。4.体现价值 农行资金财务分析决策支持系统体现的价值4.1日常经营统计数据的灵活获取i.灵活的信息获取资金财务分析决策支持系统提供了及时、方便的信息获取的方法，而且几乎涵盖了当前业务中所需的各种指标。ii.各种统计指标资金财务分析决策支持系统包括了众多的统计指标，几乎涵盖了目前资金财务分析的每个方面，能够洞悉业务经营状况的各个方面和细节。iii.各个层次的时间段资金财务分析决策支持系统在时间上细分至六层，满足了日常各种分析的层次需求，并且很好的处理了银行很多的余额和不可以在时间上汇总的指标的更个层次的正确处理。iv.本外币的分析的统一资金财务分析决策支持系统将分析中涉及到的人民币、美元、美元折合人民币和汇总人民币有机的结合在了一起。v.灵活的报表资金财务分析决策支持系统可以让用户自定义报表格式，随心所欲的在报表中嵌入分析结果，并可以保存报表的定义以供多次使用，针对共享维的相同层次上的分页功能，让一次操作几乎可以实现这种报表的自动制作。同时资金财务分析决策支持系统还以特殊形式处理统计报表和清单报表。4.2助决策信息的获取vi.直观、深入的决策信息资金财务分析决策支持系统自动的绘制出各种指标的走势曲线、对比柱图、占比图形，对数据进行内在关系和原因的挖掘，为决策者作出正确的决定提供有力的依据。vii.告警资金财务分析决策支持系统可以及时发现异常的情况并进行告警，使决策者随时掌控全局。分级的等级评估更是预警、各种比较的有效方法。viii.分析结果的灵活交换和寄发资金财务分析决策支持系统分析的结果可以灵活的输出、人工和自动寄发，大大提高了工作的效率。4.3更方便更快捷的组织新的决策分析在已经建立的主题中几乎涵盖了所有的基础指标（包含科目），可以利用它们更方便快捷的构建新的虚拟的分析主题。对于农总行业务的复杂性，的实时的变更性可以对现有的分析指标更灵活的进行增、删、改。4.4解决过去难以解决的问题原有的会计系统无法方便、快捷的提供业务运行状况的各种指标；资金财务分析决策支持系统提供了即时的、方便的、灵活的、多角度、多层次的查询和分析。原有的会计系统只能提供几种简单的统计指标，多数指标需要人工核算；资金财务分析决策支持系统不但提供了丰富的统计指标，更提供了丰富的决策支持的分析指标。原有的会计系统只能提供品种单一、格式固定的几张报表；资金财务分析决策支持系统提供格式可以灵活定制、品种可以任意扩充的报表系统，而且大大减少了报表制作的时间。原有的会计系统无法提供各种业务状况发展的趋势、各个阶段情况的对比；资金财务分析决策支持系统提供了各种指标不同细节程度的发展趋势图表，提供了各种指标与年初、前期和同期的比较（值、增量和比率）。5.用户评价 资金财务分析决策支持系统弥补了原有业务系统无法灵活的查询历史的业务经营情况的不足、填写了农总行营业部在决策支持系统上的空白；为决策者提供了强有力的分析工具，决策过程更简单、更准确；为业务人员查询各种指标和制作各种报表提供了方便。另外，这套系统的应用，也让农总行营业