现金管理系统.doc

现金管理系统【产品名称】现金管理系统（CMS）【产品功能】支持8大类基础产品功能，并通过基础产品组合定制营销产品为客户提供现金管理服务：1、收付款：为客户银行结算账户提供支付结算产品（单笔、批量）。2、流动性：为客户银行结算账户提供的资金流动性管理，根据资金划转频率和方式不同，分为周期和单次、归集和填平等。3、融资理财：为客户提供金融理财服务（通知存款、定活互转、透支限额存款）。4、信息报告：为客户提供丰富的信息报告产品，让客户准确、便捷、及时地了解账户信息、业务处理结果、资金的当前使用情况、历史使用情况、各种需要关注的信息等。5、风险预警：通过短信、主机直连等渠道提供客户账户状态实时变动、大额资金流动等客户关注的信息等。6、统计分析：提供客户、银行两个维度的统计分析数据。7、企业财务：为客户提供代理企业内部财务服务。8、集团理财：客户资金管理、票据业务、企业间借贷、现金池、企业理财、多级账户、额度管理、资金计划与实施等。目前系统已上线的产品功能主要列表如下：产品分类产品项目明细项客户端直联客户收付款收款单笔签约收款批量签约收款非签约收款单笔代扣批量代扣付款单笔付款批量付款单笔代理财务公司支付单笔代发批量代发单笔对集团内资金支付流动性多级账户（CMS多级）周期归集单次归集周期填平单次填平额度设置集团账户（CCBS二级）信息查询分公司额度维护信息报告账户信息查询交易信息查询客户回单关注信息电子对账代理短信发送业务（暂实现内联客户）到账通知集团理财信息查询投资理财信息查询票据业务银行汇（本）票签发投资理财定期存款通知存款商务卡商务卡报销贷记卡还款借记卡还款统计查询商务卡查询内部账日常业务资金上收资金下划自动任务资金自动上收资金自动下拨【产品适用群体】对公大、中、小企业，政府等机构类客户、金融同业客户。【产品主要特色】1.系统先进，安全可靠：该系统具有安全性高、可扩展性强、信息统计功能齐全等特点，采用数字证书身份认证、专用报文加密、用户密码和权限控制等多种有效的安全管理措施，实行总行集中管理，能够确保系统安全、高效地运行，确保客户资金、信息安全。同时本系统支持业务产品高效快速研发，可以根据客户具体业务需求对系统功能及业务流程进行滚动开发和优化。2.电子化服务，快捷高效：支持客户财务系统与现金管理平台直连，也支持客户通过互联网登录该平台即客户终端服务模式，实现资金支付结算，提供7*24小时全天候优质、方便、高效的服务。客户可以足不出户地享受我行提供的一站式服务，成为客户身边的银行，随心的银行。3.专业管理，经验丰富：建设银行总行及各一级分行全部指定了专门的部门及人员管理现金管理系统业务，各层级管理部门间构建了高效的信息沟通机制，能够及时处理各种业务问题。多年的业务经验，积累了大批具有丰富工作经验的从业人员，给我行现金管理业务提供强有力的支撑。【收费标准】收费项目包括系统使用年服务费、交易结算费、短信服务费、现金管理服务费。相关价格以中国建设银行服务价格表为准。【办理时需提供的资料】经办人身份证原件及复印件法人身份证原件及复印件法人授权委托书（代办人办理时提供）现金管理系统操作员身份证原件及复印件经年检合格的有效期内的企业营业执照、组织机构代码证正副本及复印件以上所有复印件都需加盖单位公章【办理时需填写的资料】中国建设银行现金管理系统服务协议中国建设银行现金管理系统客户信息登记表中国建设银行现金管理系统账户信息登记表中国建设银行现金管理系统支付签约登记表中国建设