开放实验——保险实务模拟教学软件操作说明书.doc

保险开放实验教学实验指导书个人与家庭人寿保险理财规划及投保理赔实验第 15 页 目 录第一章 保险实务概述6第一节 专业介绍6第二节 软件概述7第五章 实验安排10第一节 实验准备10第二节 总体安排13第三节 课时安排13第四节 进行实验13第六章 学生注册20第七章 功能详解21第二节 教师232.1 班级管理242.2 学生管理252.3 学生审核26第三节 客户423.5 人寿保险463.6 财产保险573.7 索赔61第一章 保险实务概述第二节 软件概述浙科保险实务模拟教学软件将模拟现实的思想应用于保险事务的实践教学中。学生通过模拟客户、保险公司、经纪公司、保险代理人等角色，从人寿保险、财产保险两大方面逼真地实现了各角色应有的职能。第五章 实验安排让学生通过对软件的具体操作，进一步学习和巩固理论知识，同时培养学生实际操作能力，使学生在理论知识基础上对保险实务有一个全面的认识。第一节 实验准备在实验进行之前，教师应该添加班级和学生，如下图所示：具体操作请参考2.1班级管理、2.2学生管理。第二节 总体安排根据本软件的特点以及为了更好地达到学习的目的，可以将实验分成4次（或更多）进行。第一次实验：准备实验。练习软件的操作方法，学习教师端添加的保险理论知识、保险案例等内容。第二次实验：人寿保险实验。学生从个人、团体两方面，采用委托经纪公司或不委托经纪公司的方式，实现人寿保险的投保和理赔等过程。此外，为了让学生参与多方面角色的实验，可以让学生轮换着扮演各个角色，教师可以根据具体情况安排实验次数。第六章 学生注册进入浙科保险实务模拟教学软件的主登录页面，如下图所示：点击页面右下角【注册】按钮，进入学生注册页面，如下图所示：选择角色（分为客户、保险公司、经纪公司、代理人四种），当选择保险公司或经纪公司时，还需要进一步选择公司类型（人寿保险公司、财产保险公司、经纪公司）选择班级，填写各项资料，点击【注册】按钮，注册成功，返回主登录页面。也可以点击【返回】返回主登录页面。注册通过的学生还需要经过教师审核才能进入实验。第七章 功能详解第二节 教师 【教师端功能】：班级管理、学生管理、学生审核、个人资料、案例管理、案例查看、保险产品、保单查看、理赔查看、操作得分、评分设置、实验报告、在线考试、退出系统。2.1 班级管理点击页面左侧栏【班级管理】，进入班级管理页面，同上图。点击【新建班级】，进入新建班级页面，如下图所示：输入【班级名称】，选择审核模式（手动审核或自动审核，手动审核是指班级添加之后，需要教师审核之后才能进入实验，自动审核则在班级创建后就可以进入实验）。点击【增加】按钮，添加成功，返回班级管理页面。也可以点击【返回】返回班级管理页面。在班级管理页面点击【修改】按钮可以修改班级名称和审核模式，点击【删除】按钮可以删除班级。2.2 学生管理点击页面左侧栏【学生管理】，进入学生管理页面，如下图所示：选择班级，输入用户名，点击【查询】按钮，可以查询相应的学生。点击【添加学生】，进入选择生成方式页面，如下图所示：有单个用户和批量生成两种添加方式。若选择单个用户，则进入添加单个用户页面，如下图所示：选择班级，填写用户名和真实姓名，其中默认密码为000000，选择角色（分为客户、保险公司、经纪公司、代理人四个角色），点击【生成用户】，单个用户添加成功，返回学生管理。也可以点击【返回】返回学生管理页面。若选择批量生成，则进入批量生成学生页面，如下图所示：选择班级，输入学号前缀和学号范围（如：要生成a1到a4这四个学生，只需填写学号前缀为a，学号范围为1到4），选择角色，点击【批量生成】按钮，批量添加成功，返回学生管理页面。也可以点击【返回】返回学生管理页面。注：学生只能以自己的角色进入相应的角色页面，不能进入其他角色页面。2.3 学生审核点击页面左侧栏【学生审核】，进入学生审核页面，如下图所示：选择班级，点击【查询】按钮，可以查询相应班级下的学生。从左侧选择需要审核通过的学生，或者在页面下边点击【全选】按钮（表示审核页面中全部学生），点击【审核】，审核成功。第三节 客户 点击主登录页面下方的【客户】，进入客户登录页面，如下图所示：输入用户名和密码，点击【登录】按钮，进入客户端页面，如下图所示：3.2 保险产品点击页面左侧栏【保险产品】，进入保险产品页面，如下图所示：选择保险公司，选择险种类别，页面自动显示相应的保险产品列表。点击【查看】按钮可以查看相应保险产品的详细信息。3.5 人寿保险投保分为人寿保险和财产保险两大类。点击页面左侧栏【人寿保险】，进入人寿保险投保页面，如下图所示：3.5.2 填写保单 客户填写保单是指不委托经纪公司的情况。点击页面上方【填写保单】，进入填写保单页面，如下图所示：这里分为三个部分，最上面是指选择保险公司进行保单填写，中间是已填写的个人保单，最下面是已填写的团队保单。投保分为个人投保和团体投保两方面，先了解个人投保的情况。不委托经纪公司的个人保单填写。选择个人投保，点击【选择】按钮，进入选择保险类别及产品信息页面，如下图所示：选择保险类别，选择代理人（指保险代理人），在页面中点击【查看】按钮，进入下图所示页面：在保险保单一栏中点击【填写】按钮，进入保单填写页面，如下图所示：正确填写个人保险投保单，点击【保存/下一页】，资料填写完成，进入选择保险类别页面，如下图所示： 点击【查看】按钮可以查看相应的保险条款和费率。 点击【选择】按钮选择主险，选择附加险，点击【保存】按钮，保单填写完成，等待保险公司处理，返回如下页面：保单填写完毕之后，才能填写人身保险提示。点击【填写】按钮，进入人身保险投保提示页面，如下图所示：点击页面下方【确认】，按钮，人身保险投保提示填写完成，返回刚才的页面。在刚才的页面点击【查看】按钮可以查看保单和人身保险提示的具体内容。3.5.4 保费支付 顾客在保费支付之后才能进行保险单核保操作。点击页面上方【保费支付】，进入保单列表页面，如下图所示：对于个人保单的保费支付，点击【付费】按钮，进入支付页面，如下图：输入要约内容、保费合计和交费方式等，填写完毕后，点击页面下方【保费支付】按钮，支付保费成功，返回保单列表页面。3.7 索赔点击页面左侧栏【索赔】，进入索赔页面，如下图所示：3.7.1 报案 3.7.2 填写理赔申请单 3.7.3 赔偿结果 这里指保险公司做出赔偿决定时，客户同意则签字，不同意则与保险公司谈判。3.12 保险理论知识点击页面左侧栏【保险理论知识】，进入保险理论知识页面，如下图所示： 点击目录可以查看其内容。3.13 实验报告点击页面左侧栏【实验报告】，进入实验报告页面，如下图所示：点击【上交实验报告】，进入文件上传页面，如下图所示：选择需要上传的实验报告，点击【提交】按钮，上传成功，返回实验报告页面。点击【返回】按钮可以返回实验报告页面。在实验报告页面点击实验报告名称，可以下载查看实验报告的具体内容，点击【查看】按钮可以查看教师评分和评语（若实验报告未经教师批阅，则无法查看）。3.14 保险案例 第五节 人寿保险 在人寿保险公司端，学生可以修改自己的个人资料，可以对客户或经纪公司或保险代理人提出的询价内容进行答复，对于经纪公司发出的招标公告，可以进行投标。人寿保险公司主要是受理人寿保险相关操作，当发生意外事故时，保险公司根据实际情况进行赔偿，此外，人寿保险公司还可以管理公司的保险产品、管理保险代理人，查看自己公司的业绩，学习保险方面的知识和保险案例等。也可以根据系统提供的消息提示功能更好的进行实验。在主登录页面下方点击【人寿保险】，进入人寿保险公司的登录页面，如下图所示：保险公司用户第一次登录时，可以在主登录页面点击【人寿保险】或【财产保险】进入对应的登录页面，输入用户名和密码，进入信息注册页面，如下图所示：选择角色为保险公司，选择公司类型为人寿保险公司或财产保险公司，修改密码（可选，其中用户名不能修改），填写各项资料，点击【修改